Làm Thế Nào Để Kiểm Tra Xem Sàn Giao Dịch Crypto Có An Toàn Và Hợp Pháp?

Giao dịch tiền điện tử có hợp pháp không?

Sự tăng trưởng nhanh chóng của tài sản kỹ thuật số đã được đánh dấu bởi sự chặt chẽ của quy định tài chính và giám sát của thị trường tiền điện tử. Dưới đây, chúng tôi đã mô tả cách tiền điện tử được giám sát ở các quốc gia khác nhau và các luật pháp mà các cơ quan chức năng địa phương dự định áp dụng trong tương lai gần.

Hoa Kỳ

Tại Mỹ, việc quy định các loại tiền điện tử được giám sát chủ yếu bởi các cơ quan liên bang như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hợp đồng (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hợp đồng Hàng hóa (CFTC).

SEC tập trung vào luật chứng khoán và quản lý các đợt phát hành đồng tiền ảo (ICOs) và phát hành chứng chỉ bảo đảm (STOs). CFTC, theo quan điểm của họ, coi tiền điện tử một cách hiếu khách hơn và mô tả nó như một hàng hóa, cho phép giao dịch công cộng hợp đồng tương lai. Và Tổ chức Phòng chống Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) hiện tại không coi tiền điện tử là phương tiện thanh toán hợp pháp, nhưng coi các sàn giao dịch tiền điện tử là một cách để chuyển tiền.

Vương quốc Anh

Theo pháp luật, tiền điện tử không được coi là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Vương quốc Anh và các sàn giao dịch phải nhận được sự chấp thuận từ cơ quan giám sát địa phương (FCA) và tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo về chống rửa tiền và chống tài chính đen. Những quy tắc này có hiệu lực sau Brexit vào năm 2020.

Châu Âu

Phương pháp quy định giao dịch tiền điện tử tại châu Âu có sự biến đổi tùy thuộc vào từng quốc gia thành viên, nhưng nói chung tiền điện tử được coi là hợp pháp trong Liên minh Châu Âu.

Vào ngày 20 tháng 4 năm 2023, Quốc hội châu Âu đã đưa ra quyết định lịch sử đối với thị trường tài sản tiền điện tử bằng việc thông qua các quy tắc giám sát chung và bảo vệ người tiêu dùng mới dành cho tiền điện tử - Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA).

Các khía cạnh chính và mục tiêu của MiCA là:

• Thiết lập các quy tắc chung cho thị trường tài sản tiền điện tử trên tất cả các quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu;

• cấp phép và quy định các nhà cung cấp dịch vụ (sàn giao dịch, hệ thống thanh toán, v.v.);

• bảo vệ người đầu tư và người tiêu dùng;

• sự minh bạch của thị trường tiền điện tử và kích thích sự phát triển của ngành công nghiệp theo các tiêu chuẩn và quy tắc đã được thiết lập.

Ấn Độ

Ấn Độ vẫn chưa có quy định đồng nhất. Tiền điện tử và sàn giao dịch tại đất nước này chưa được pháp lý chính thức. Ví dụ, vào tháng 12 năm 2023, Cơ quan Tình báo Tài chính của Ấn Độ (FIU) đã cảnh báo đến Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex và Bitfinex về các hoạt động bất hợp pháp trên lãnh thổ của đất nước, và ngay trong tháng 1 đã chuyển từ lời nói sang hành động và chặn các trang web của các nền tảng tiền điện tử lớn nhất.

Cũng vào ngày 1 tháng 4 năm 2022, "Luật Tài chính" đã có hiệu lực, nói về chủ đề về việc thuế các tài sản số. Từ bây giờ, mọi giao dịch trong tiền điện tử và NFT đều phải chịu mức thuế 30% và mức lệ phí 1% theo TDS.

Úc

Các tài sản số và sàn giao dịch đều hoàn toàn hợp pháp tại Úc. Đất nước này có một chính sách hòa bình đối với tiền điện tử. Các tài sản số ở đây được coi là tài sản cá nhân và do đó phải chịu thuế thu nhập vốn (CGT). Từ năm 2018, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã là cơ quan quản lý chính trong lĩnh vực chống rửa tiền và tài trợ hoạt động bất hợp pháp. Nó khiến cho các sàn giao dịch tiền điện tử phải đăng ký bắt buộc và báo cáo. Bằng cách có được giấy phép AUSTRAC, các sàn giao dịch tiền điện tử chứng tỏ cam kết của họ đối với các tiêu chuẩn quản lý và bảo vệ khách hàng.

Những sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất trong 2024

1

9.4/10

GHÉ THĂM NHÀ MÔI GIỚI

Tiền gửi tối thiểu:

$30

Đánh giá

Sàn giao dịch XT.com là một nền tảng để giao dịch P2P và bán crypto, bao gồm các công cụ phái sinh và giao dịch ký quỹ. Đây cũng là một sàn giao dịch dành cho tiền pháp định. Điểm đặc biệt của sàn giao dịch crypto này là sàn có phát hành crypto độc quyền và cung cấp cho người dùng phần mềm để khai thác. Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Tron, Ripple và các loại crypto khác được giao dịch trên website, với tổng cộng hơn 120 công cụ được cung cấp tại đây. Có tài sản được token hóa. Đòn bẩy có thể lên tới 125x tùy theo tài sản được chọn. Mọi chiến lược đều có thể được sử dụng trên sàn giao dịch crypto này, bao gồm cả giao dịch lướt sóng. Có chức năng cắt lỗ (stop loss) và lợi nhuận. Có phương thức lưu trữ lạnh crypto. Có thể nạp tiền từ thẻ ngân hàng và tài khoản và rút tiền về thẻ ngân hàng và tài khoản. Sàn giao dịch cũng cung cấp chương trình liên kết tiêu chuẩn và các khoản tiền thưởng đặc biệt dành cho thành viên blockchain.

Ưu điểm/Nhược điểm

•Crypto và các loại tiền tệ khác;

•Nạp tiền bằng tiền pháp định;

•Hoa hồng giao dịch thuận lợi;

•Đòn bẩy lên tới 125x.

•Nền tảng khai thác độc quyền;

•Khối lượng giao dịch lớn; tính thanh khoản cao.

•Nền tảng giao dịch thuận tiện;

•Không có chương trình đầu tư (chỉ có tiền gửi);

•Không có chương trình đào tạo hoặc hướng dẫn học tập.

TÌm HiỂu ĐÁnh GiÁ

2

9.2/10

GHÉ THĂM NHÀ MÔI GIỚI

Tiền gửi tối thiểu:

$1

Đánh giá

Sàn giao dịch BingX được thành lập vào năm 2018 và là một trong những nền tảng quốc tế lớn nhất để giao dịch tiền điện tử. Việc trao đổi cung cấp cho bạn cơ hội giao dịch trên thị trường giao ngay; có chuyển đổi và giao dịch lưới cũng như tương lai tiêu chuẩn và vĩnh viễn. BingX cung cấp dịch vụ tại 100 quốc gia; người dùng có thể giao dịch Bitcoin và tất cả các loại tiền thay thế lớn; không có trao đổi bằng tiền định danh (nhưng có USDT, được gắn với đồng đô la Mỹ). Sàn giao dịch trao thưởng một số phần thưởng ban đầu, bao gồm cả phần thưởng không cần gửi tiền. Nền tảng giao dịch xã hội được đánh giá minh bạch là một lợi thế đặc biệt của sàn giao dịch. Đây là một phương pháp đơn giản và hiệu quả để kiếm thu nhập thụ động cho các nhà đầu tư mới làm quen.

Ưu điểm/Nhược điểm

•BTC, cũng như ETH, USDT, XRP, DOGE, BNB và các loại tiền thay thế phổ biến khác đều có sẵn để giao dịch. Khách hàng có thể giao dịch trên thị trường giao ngay và kiếm tiền từ chuyển đổi và giao dịch lưới. Sàn giao dịch cung cấp các tùy chọn thu nhập thụ động thông qua nền tảng giao dịch xã hội. Một số mức phí thấp nhất trên thị trường (mức chênh lệch trung bình hàng ngày là 0,04%). Ứng dụng di động đơn giản, thân thiện với người dùng với nền tảng giao dịch dựa trên TradingView. Công ty được đăng ký chính thức tại Mỹ, Canada, Úc và EU (Estonia). Hỗ trợ khách hàng hoạt động nhanh chóng ở chế độ 24/7.

•Không có đòn bẩy nào được cung cấp cho giao dịch giao ngay, nhà giao dịch phải dựa vào tiền của chính họ. Với phí giao dịch thấp, một số phí rút tiền khá cao (ví dụ phí là 20 USDT cho USDT-ERC20). Hỗ trợ khách hàng có sẵn qua email và trò chuyện trực tiếp, nhưng nhà môi giới không có trung tâm cuộc gọi.

TÌm HiỂu ĐÁnh GiÁ

Làm thế nào để kiểm tra tính hợp pháp của sàn giao dịch tiền điện tử?

Để xác minh tính hợp pháp và tình trạng pháp lý của sàn giao dịch tiền điện tử, làm theo hướng dẫn từng bước dưới đây. Lưu ý rằng quá trình xác minh có thể thay đổi tùy thuộc vào vị trí của bạn và luật pháp ở nơi mà sàn giao dịch tiền điện tử được đăng ký. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ sử dụng một ví dụ dựa trên các quy tắc quản lý tại Mỹ.

Xác định cơ quan quản lý

Xác định cơ quan quản lý nào giám sát sàn giao dịch tiền điện tử trong lãnh thổ của bạn. Tại Mỹ, các cơ quan như Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) hoặc Ủy ban Giao dịch Hợp đồng Tương lai Hàng hóa (CFTC) thực hiện chức năng này.

Truy cập trang web của cơ quan quản lý

Đi đến trang web chính thức của cơ quan quản lý. Ví dụ, nếu bạn ở Hoa Kỳ, truy cập trang web của FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov) hoặc CFTC (CFTC.gov).

Trang web FinCEN

Trang web SEC

Trang web CFTC

Tìm kiếm các cá nhân đã đăng ký

Đi đến phần trang web cho phép bạn tìm kiếm một công ty trong cơ sở dữ liệu của cơ quan quản lý. Nhập tên chính thức của sàn giao dịch hoặc số đăng ký của nó vào thanh tìm kiếm.

Trang web SEC

Kiểm tra danh sách các sàn giao dịch đã đăng ký

Truy cập vào danh sách các sàn giao dịch đã đăng ký hoặc được cấp phép được cung cấp trên trang web của cơ quan công lập. Danh sách này nên bao gồm các công ty được phép hoạt động hợp pháp trong phạm vi pháp lý.

Kiểm tra tình trạng quy định

Tìm tên của sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn quan tâm để hợp tác trong danh sách các đơn vị đã đăng ký. Kiểm tra tình trạng quy định của nó, có thể bao gồm thông tin về giấy phép, số đăng ký và tình trạng tuân thủ.

Tiến hành kiểm tra và nghiên cứu bổ sung

Đọc kỹ thông tin. Nhấp vào tên sàn giao dịch để tìm hiểu thêm về nó: tìm ngày đăng ký, địa chỉ kinh doanh và xem xét xem nền tảng có liên quan đến tranh chấp hay đã bị cơ quan quản lý thu hồi giấy phép chưa.

Liên hệ với cơ quan quản lý. Nếu bạn có câu hỏi hoặc lo ngại về tình trạng pháp lý của sàn giao dịch, hãy liên hệ trực tiếp với cơ quan quản lý để làm rõ thêm.

Nếu cần, lặp lại các bước này cho các pháp quyền khác nhau

Nếu sàn giao dịch tiền điện tử đã chọn hoạt động trong một số pháp quyền, thì thực hiện kiểm tra tương tự trong các đăng ký của các cơ quan quản lý khác để đảm bảo rằng dự án tuân thủ yêu cầu tại tất cả các khu vực.

Một số sàn giao dịch tiền điện tử đặt liên kết tới các đăng ký của các cơ quan giám sát trực tiếp trên nguồn tài nguyên của họ, cung cấp cho người dùng điều hướng đến và tự kiểm chứng độ tin cậy của dự án. Do đó, đừng quên luôn kiểm tra tính xác thực của trang web của cơ quan quản lý để tránh gian lận hoặc các vụ thử lừa đảo.

Có giấy phép sàn giao dịch đảm bảo rằng bạn đang sử dụng một nền tảng uy tín tuân theo chặt chẽ các luật lệ và quan tâm đến việc bảo vệ người dùng của mình.

Làm thế nào để kiểm tra tính an toàn của sàn giao dịch tiền điện tử?

Sở dĩ, khi nhìn thoáng qua, đánh giá mức độ an toàn của một sàn giao dịch tiền điện tử dường như là một nhiệm vụ khó khăn. Tuy nhiên, có một số tiêu chí mà bạn có thể chú ý để đảm bảo rằng nền tảng đã chọn là đáng tin cậy (hoặc không đáng tin cậy): tên miền, biện pháp an toàn, đánh giá, v.v.

Các nguồn tài nguyên hữu ích để kiểm tra sàn giao dịch tiền điện tử

• CoinMarketCap. Một trong những trang web tiền điện tử phổ biến nhất trên thế giới để theo dõi giá của tài sản kỹ thuật số. Ở đây bạn có thể xem khối lượng giao dịch của mỗi sàn giao dịch, xem danh sách các đồng tiền được hỗ trợ, đọc xếp hạng của tiền điện tử và các sàn giao dịch, phân tích dữ liệu lịch sử của tài sản, vv. CoinMarketCap cung cấp liên kết đến trang web chính thức của các sàn giao dịch, nơi bạn có thể tìm thêm thông tin về các khoản hoa hồng giao dịch, biện pháp an ninh và chức năng được hỗ trợ. CoinMarketCap cũng thường xuyên đăng bài viết và phân tích thú vị.



CoinMarketCap

• CoinGecko: Nền tảng cung cấp phân tích cơ bản của thị trường tiền điện tử. Với sự trợ giúp của nó, bạn có thể theo dõi tỷ giá tiền điện tử được xếp hạng theo vốn hóa thị trường, đọc xếp hạng của các tài sản kỹ thuật số tốt nhất và tồi tệ nhất, tìm thống kê chi tiết của mỗi sàn giao dịch, bao gồm khối lượng giao dịch hàng ngày, và tài liệu chuyên đề hữu ích (podcast, tin tức, báo cáo, kết quả nghiên cứu, video giáo dục), vv.



CoinGecko

• Traders Union: Đây là một nền tảng tập trung vào việc cung cấp đánh giá từ người dùng thực và đánh giá chuyên gia về các sàn giao dịch tiền điện tử. Ngoài các bài viết hữu ích cho người mới bắt đầu và chuyên gia, bạn sẽ tìm thấy dự báo giá tài sản kỹ thuật số, phân tích so sánh của các dự án, hướng dẫn và nhiều hơn nữa. Traders Union sử dụng hệ thống xếp hạng để đánh giá các sàn giao dịch dựa trên các thông số như bảo mật, hỗ trợ khách hàng, hoa hồng giao dịch, độ dễ sử dụng, vv.



Traders Union

Dấu hiệu đỏ: 5 chỉ báo của một vụ lừa đảo tiền điện tử

Thật không may, không phải tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử đều tuân thủ theo các quy định. Trên mạng, bạn có thể gặp phải những kẻ lừa đảo nhằm mục đích lừa dối càng nhiều người dùng càng tốt để lấy tiền của họ cho chính họ. Làm thế nào để nhận biết kẻ lừa đảo? Dưới đây là 5 "cờ đỏ" mà từ đó bạn có thể xác định rằng mình đang giao dịch với kẻ lừa đảo.

Nếu tôi bị lừa đảo trong tiền điện tử thì sao?

Nếu bạn đã bị lừa bởi kẻ lừa đảo, hãy thực hiện những hành động sau:

• Giữ bình tĩnh. Mặc dù căng thẳng, hãy cố gắng giữ tâm trạng bình tĩnh và điều độ. Tránh ra quyết định hấp tấp có thể làm trầm trọng tình hình.

• Tìm bằng chứng. Thường thì kẻ lừa đảo sẽ nhanh chóng xóa tin nhắn với nạn nhân, vì vậy hãy chụp ảnh màn hình email, trò chuyện và giao dịch ngay lập tức. Mọi bằng chứng đều quan trọng.

• Liên hệ với cơ quan chức năng. Báo cáo vụ lừa đảo tới cơ quan quản lý tài chính và cơ quan chức năng. Cung cấp cho họ thông tin chi tiết giúp cuộc điều tra.

• Chia sẻ kinh nghiệm của bạn với người khác. Để lại đánh giá về sàn giao dịch trên các diễn đàn độc lập để người dùng khác không bị lừa đảo.

• Tìm kiếm lời khuyên. Tham khảo với luật sư chuyên về lừa đảo tài chính để họ có thể giải thích rõ về quyền lợi của bạn và các tùy chọn pháp lý để tìm kiếm sự trợ giúp.

• Theo dõi tài khoản của bạn. Theo dõi chặt chẽ tài khoản ngân hàng, ví tiền điện tử và các tài khoản tài chính khác để phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào (đề nghị bạn thay đổi mật khẩu). Báo cáo ngay lập tức bất kỳ giao dịch không xác thực nào.