Phương pháp luận Cơ sở Dữ liệu Cảnh báo Tài chính & Lừa đảo

Mục đích của Dự án

Mục đích của dự án này là cung cấp một cơ sở dữ liệu minh bạch và công khai về các cảnh báo chính thức từ cơ quan quản lý, thông báo thực thi và các hành vi sai phạm đã được xác định trong lĩnh vực tài chính.

Mục tiêu của chúng tôi là:

• Để cải thiện khả năng tiếp cận các cảnh báo của cơ quan quản lý cho người dùng cá nhân;
• Để giảm nhầm lẫn giữa các công ty hợp pháp và các tổ chức gian lận;
• Để tăng cường tính minh bạch trong ngành dịch vụ tài chính;
• Hỗ trợ nâng cao nhận thức cộng đồng về các hoạt động tài chính không được cấp phép.

Phạm vi bao phủ

Cơ sở dữ liệu chủ yếu bao gồm các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài chính, bao gồm:

• Nền tảng đầu tư
• Forex và các nhà cung cấp CFD
• Dịch vụ liên quan đến tiền mã hóa
• Các thực thể quyền chọn nhị phân
• Các trung gian tài chính không có giấy phép
• Các công ty bị cảnh báo vì giả mạo hoặc hành vi sai trái

Trong một số trường hợp, các công ty có thể xuất hiện trong cơ sở dữ liệu của cơ quan quản lý vì những lý do không phải gian lận trực tiếp (ví dụ: tiếp thị không được phép, thiếu giấy phép, hoặc hoạt động giả mạo). Những mục như vậy được đưa vào nghiêm ngặt theo đúng thông tin do các cơ quan quản lý công bố.

Nguồn thông tin chính

Tất cả các mục đều dựa hoàn toàn vào thông tin công khai do các cơ quan quản lý chính thức và các cơ sở dữ liệu quốc tế được công nhận công bố.

Nguồn quản lý (Trang web chính thức)

• Ủy ban Thị trường Vốn Hy Lạp (Hy Lạp)
• Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính (New Zealand)
• Financial Supervisory Authority (Na Uy)
• Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính (Liechtenstein)
• Ủy ban Chứng khoán (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Pháp)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Tây Ban Nha)
• Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC)
• Hà Lan Authority for the Financial Markets (AFM)
• Cơ quan Chứng khoán và Hàng hóa (UAE)
• Financial Conduct Authority (Vương quốc Anh)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxembourg)
• Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA)
• Ủy ban Chứng khoán British Columbia (Canada)
• Securities and Futures Commission (Hồng Kông)
• Ủy ban Dịch vụ Tài chính Guernsey
• Danish Financial Supervisory Authority
• Central Bank of Ireland
• Ủy ban Thị trường Tài chính (Chile)
• Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang (BaFin, Đức)
• Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC)
• Ủy ban Chứng khoán và Thị trường Chứng khoán Quốc gia (Ukraina)
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Cơ quan Dịch vụ và Thị trường Tài chính (Bỉ)
• Các cơ quan quản lý tài chính chính thức khác

Nguồn tổng hợp quốc tế

• Cảnh báo Nhà đầu tư IOSCO Portal

IOSCO tổng hợp các cảnh báo được công bố bởi các cơ quan quản lý trên toàn thế giới.

Quy trình Thu thập và Xem xét Dữ liệu

Bước 1 — Giám sát và Thu thập Dữ liệu

Chúng tôi liên tục theo dõi các danh sách cảnh báo của cơ quan quản lý chính thức, thông báo thực thi và cảnh báo của IOSCO.

Một phần thông tin được thu thập thông qua trích xuất tự động từ các cơ sở dữ liệu của cơ quan quản lý.

Bước 2 — Xác minh biên tập

Tất cả các mục, bao gồm cả các bản ghi được thu thập tự động, đều được các biên tập viên có trách nhiệm với nhiều năm kinh nghiệm trên thị trường tài chính và hiểu biết sâu sắc về các tiêu chuẩn tuân thủ quốc tế xem xét và phê duyệt trước khi công bố.

Không có mục nào được đăng mà không qua kiểm tra kỹ lưỡng bởi con người.

Bước 3 — Công bố các liên kết nguồn

Bất cứ khi nào các cơ quan quản lý cung cấp thông báo chính thức hoặc liên kết công bố, chúng tôi sẽ đính kèm trực tiếp để đảm bảo tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc.

Xử lý Tên Công Ty, Tên Miền và Công Ty Nhái

Tên miền chính thức

Nếu một cơ quan quản lý xác định một trang web hoặc tên miền cụ thể, thông tin này sẽ được đưa vào mục để làm rõ.

Cảnh báo về các công ty giả mạo

Nếu một cơ quan quản lý cho biết một tổ chức đang mạo danh một công ty được cấp phép hợp pháp, chúng tôi sẽ áp dụng một nhãn hiển thị như sau:

"Cảnh báo công ty giả mạo — mạo danh một tổ chức được quản lý"

Nhãn này chỉ được sử dụng khi ngôn ngữ của cơ quan quản lý rõ ràng hỗ trợ.

Ghi chú làm rõ

Nếu tên các công ty giống với các công ty được cấp phép nổi tiếng, chúng tôi có thể bổ sung thông tin làm rõ thực tế để tránh gây nhầm lẫn cho người dùng.

Chính sách Gỡ bỏ và Sửa đổi

Xóa các mục

Nếu một công ty chính thức được gỡ khỏi danh sách cảnh báo của cơ quan quản lý hoặc bị loại khỏi cơ sở dữ liệu của cơ quan quản lý, chúng tôi cũng sẽ xóa mục tương ứng khỏi cơ sở dữ liệu của mình.

Yêu cầu chỉnh sửa hoặc gửi tranh chấp

Nếu một công ty cung cấp yêu cầu có căn cứ chứng minh rằng tên của họ đã bị đưa vào nhầm lẫn hoặc cảnh báo không áp dụng cho thực thể đúng, chúng tôi sẽ xem xét từng trường hợp như vậy một cách riêng lẻ.

Chúng tôi cam kết sửa các thông tin không chính xác khi có tài liệu đáng tin cậy được cung cấp.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm đối với nội dung của cơ quan quản lý

Chúng tôi không tạo ra hoặc ảnh hưởng đến các cảnh báo của cơ quan quản lý.

Mọi thông báo quản lý đều thuộc trách nhiệm của các cơ quan ban hành.

Vai trò của chúng tôi chỉ giới hạn ở việc cung cấp một cách trình bày độc lập, có cấu trúc và dễ tiếp cận đối với các thông tin được công khai.

Chúng tôi không thể chịu trách nhiệm về độ chính xác hoặc cách diễn đạt của các ấn phẩm từ các cơ quan quản lý bên thứ ba, vì chúng tôi không kiểm soát nội dung của họ.

Tại Sao Chúng Tôi Công Bố Nội Dung Này

Việc công bố các cảnh báo của cơ quan quản lý và thông tin liên quan đến rủi ro là một thực tiễn phổ biến trong các dịch vụ bảo vệ nhà đầu tư và tuân thủ trên toàn thế giới.

Các cơ sở dữ liệu cảnh báo công khai tương tự được duy trì bởi các cơ quan quản lý, tổ chức bảo vệ người tiêu dùng và các nền tảng minh bạch tài chính.

Đội ngũ biên tập của chúng tôi có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực thị trường tài chính, phân tích sàn giao dịch và đánh giá rủi ro, đảm bảo rằng thông tin được xử lý một cách có trách nhiệm và trình bày với sự thận trọng phù hợp.

Cơ sở dữ liệu này nhằm mục đích phục vụ như một công cụ minh bạch và nguồn tài liệu giáo dục cho người dùng.

Cam kết về Độ chính xác và Cập nhật

Chúng tôi thường xuyên xem xét:

• Cập nhật trong danh sách cảnh báo của cơ quan quản lý
• Cảnh báo IOSCO mới
• Gỡ bỏ hoặc chỉnh sửa các thông báo chính thức
• Các yêu cầu chỉnh sửa được gửi bởi các bên bị ảnh hưởng

Các mục được cập nhật hoặc gỡ bỏ kịp thời khi tình trạng chính thức thay đổi.

Giới hạn

• Các cảnh báo của cơ quan quản lý có thể chỉ áp dụng trong các khu vực pháp lý cụ thể
• Việc đưa vào không có nghĩa là đã bị kết án hình sự
• Các kế hoạch gian lận có thể thường xuyên thay đổi tên miền hoặc tên gọi
• Người dùng nên luôn xác minh tình trạng cấp phép trực tiếp với các cơ quan quản lý

Mục tiêu dự án

Cơ sở dữ liệu này nhằm mục đích:

• Cải thiện khả năng tiếp cận công khai các cảnh báo từ cơ quan quản lý
• Giảm tiếp xúc với các dịch vụ tài chính không được cấp phép
• Hỗ trợ minh bạch trong lĩnh vực tài chính
• Giúp người dùng nhận diện các rủi ro tiềm ẩn thông qua các nguồn chính thức

Chúng tôi không cung cấp khuyến nghị tài chính. Người dùng nên tự tiến hành thẩm định độc lập trước khi giao dịch với bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ tài chính nào.