Các loại tiền tệ tốt nhất của thị trường mới nổi trong 2025

Hiểu biết về các loại tiền tệ thị trường mới nổi là điều quan trọng đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư vì các loại tiền tệ này mang lại cơ hội hấp dẫn để đa dạng hóa và lợi nhuận cao. Tuy nhiên, giao dịch các loại tiền tệ này đi kèm với một số rủi ro nhất định, bao gồm bất ổn kinh tế và chính trị. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các loại tiền tệ chính của thị trường mới nổi, tiêu chí để lựa chọn chúng để giao dịch, cũng như các phương pháp phân tích và các rủi ro và lợi ích có thể có.

Các loại tiền tệ chính của thị trường mới nổi trong 2025

Tiền tệ thị trường mới nổi là tiền tệ của các quốc gia có nền kinh tế phát triển năng động. Các loại tiền tệ như vậy thường có đặc điểm là tính biến động cao và môi trường chính trị của các quốc gia phát hành các loại tiền tệ này thường rơi vào khu vực bất ổn chính trị hoặc không thoát khỏi nó. Tuy nhiên, các quốc gia như vậy đóng vai trò quan trọng trong phân công lao động toàn cầu, điều này làm cho tiền tệ của họ trở nên hấp dẫn đối với đầu cơ giao dịch Forex. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn mười loại tiền tệ quan trọng nhất của các khu vực pháp lý mới nổi

Chinese Yuan (CNY)

• Các chỉ số kinh tế. Nền kinh tế Trung Quốc là nền kinh tế lớn thứ hai thế giới, với GDP khoảng 18 nghìn tỷ đô la (2025). Xuất khẩu công nghệ tiếp tục là một yếu tố đóng góp chính cho nền kinh tế.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng nhân dân tệ đã cho thấy khả năng phục hồi trong những năm gần đây bất chấp những thách thức kinh tế toàn cầu. Năm 2023, đồng nhân dân tệ tăng giá khoảng 4,5% so với đô la US.

• Tỷ giá hiện tại và biến động. Tính đến tháng 8 năm 2024, đồng nhân dân tệ đang giao dịch trong phạm vi 7,1-7,3 CNY đổi một đô la US. Biến động vẫn ở mức vừa phải, chủ yếu là do sự can thiệp và chính sách của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc.

Indian Rupee (INR)

• Chỉ số kinh tế. Ấn Độ có tốc độ tăng trưởng GDP cao khoảng 6,1% trong 2025. Ấn Độ vẫn được kỳ vọng sẽ thay thế Trung Quốc trở thành công xưởng của thế giới trong thập kỷ tới. Nước này vẫn có dân số vượt quá 1,4 tỷ người.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng rupee đã có những biến động đáng kể trong những năm qua, chịu ảnh hưởng của các cải cách kinh tế trong nước, bao gồm cả việc hủy bỏ tiền giấy vào năm 2016 và các chính sách tiền tệ sau đó.

• Tỷ giá hiện tại và biến động. Trong 2025, đồng rupee đang giao dịch quanh mức 83 INR đổi một đô la US. Đồng tiền này tiếp tục biến động do các biện pháp kinh tế trong nước và điều kiện thị trường toàn cầu.

Brazilian Real (BRL)

• Các chỉ số kinh tế. Nền kinh tế Brazil phụ thuộc rất nhiều vào xuất khẩu hàng hóa, bao gồm đậu nành, quặng sắt và dầu. Quốc gia này cũng đang có những bước tiến trong năng lượng tái tạo, với việc tăng cường đầu tư vào nhiên liệu sinh học và năng lượng gió.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng real đã trải qua sự biến động cao do bất ổn chính trị, khủng hoảng kinh tế và biến động giá cả hàng hóa.

• Tỷ giá hiện tại và biến động. Trong 2025, đồng real đang giao dịch ở mức 4,9-5,2 BRL cho một đô la US. Đồng tiền này tiếp tục phải đối mặt với những biến động đáng kể, chịu ảnh hưởng của cả nhu cầu hàng hóa toàn cầu và động lực chính trị nội bộ.

Russian Ruble (RUB)

• Chỉ số kinh tế. Nga là nước xuất khẩu tài nguyên năng lượng lớn, bao gồm dầu mỏ và khí đốt, vẫn chiếm một phần đáng kể trong GDP của nước này, mặc dù các nỗ lực đa dạng hóa sang nông nghiệp và công nghệ đang tăng lên.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng rúp đã phải chịu những biến động mạnh do lệnh trừng phạt, rủi ro địa chính trị và giá dầu biến động. Đồng rúp vẫn dễ bị tổn thương trước cả sự suy yếu và tăng giá so với các loại tiền tệ dự trữ chính dựa trên các yếu tố này.

• Tỷ giá hối đoái hiện tại và biến động. Tính đến tháng 8 năm 2024, đồng rúp đang giao dịch ở mức khoảng 95-100 RUB đổi một đô la US. Biến động vẫn còn cao, do căng thẳng địa chính trị đang diễn ra và việc áp đặt các lệnh trừng phạt kinh tế mới.

Mexican Peso (MXN)

• Các chỉ số kinh tế. Mexico duy trì mối quan hệ kinh tế chặt chẽ với Hoa Kỳ, nơi hỗ trợ khối lượng giao dịch peso mạnh mẽ. Trong 2025, GDP của quốc gia này ước tính đạt khoảng 1,4 nghìn tỷ đô la, với sự tăng trưởng được thúc đẩy bởi sản xuất và thương mại với US.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng peso vẫn nhạy cảm với biến động, đặc biệt là do những thay đổi trong các hiệp định thương mại và điều kiện kinh tế tại Hoa Kỳ.

• Tỷ giá hối đoái hiện tại và biến động. Trong 2025, peso đang giao dịch ở mức 16-18 MXN đổi một đô la US. Đồng tiền này tiếp tục biến động, chủ yếu là do tiếp xúc với nền kinh tế Hoa Kỳ và sự thay đổi trong xu hướng sản xuất toàn cầu.

South African Rand (ZAR)

• Các chỉ số kinh tế. Nam Phi có trữ lượng khoáng sản đáng kể, bao gồm vàng, bạch kim và kim cương, tiếp tục đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế của đất nước. Trong 2025, ngành khai khoáng đang phải đối mặt với những thách thức do nhu cầu toàn cầu biến động và tình trạng bất ổn về lao động.

• Hiệu suất lịch sử. Rand đã trải qua những biến động liên tục, do bất ổn chính trị đang diễn ra và điều kiện kinh tế xã hội xấu đi ở nước cộng hòa. Những yếu tố này đã dẫn đến sự tự tin yếu hơn của nhà đầu tư.

• Tỷ giá hiện tại và biến động. Tính đến tháng 8 năm 2024, rand đang giao dịch quanh mức 18,5-19,5 ZAR cho một đô la US. Biến động vẫn ở mức cao, chịu ảnh hưởng của bất ổn chính trị trong nước và xu hướng thị trường toàn cầu.

Turkish Lira (TRY)

• Các chỉ số kinh tế. Nền kinh tế Thổ Nhĩ Kỳ vẫn chịu gánh nặng của lạm phát cao và nợ nước ngoài, với lạm phát dao động ở mức cao kỷ lục trong 2025. Mặc dù vậy, Thổ Nhĩ Kỳ vẫn tiếp tục tăng trưởng GDP, mặc dù vẫn dưới 1 nghìn tỷ đô la.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng lira đã trải qua tình trạng bất ổn dai dẳng, chủ yếu do các yếu tố chính trị và những thách thức kinh tế đang diễn biến. Trong 2025, môi trường kinh tế vẫn còn khó lường.

• Tỷ giá hối đoái hiện tại và biến động. Trong 2025, đồng lira đã suy yếu hơn nữa, giao dịch trong phạm vi 32,5-34 TRY đổi một đô la US vào tháng 8. Biến động vẫn ở mức cao do các chính sách kinh tế trong nước và áp lực kinh tế bên ngoài.

Indonesian Rupiah (IDR)

• Các chỉ số kinh tế. Indonesia vẫn là nền kinh tế lớn nhất Đông Nam Á, với GDP tăng lên khoảng 1,3 nghìn tỷ đô la vào 2025. Quốc gia này tiếp tục được hưởng lợi từ danh mục xuất khẩu đa dạng, bao gồm cả tài nguyên thiên nhiên.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng rupiah vẫn tương đối ổn định, mặc dù nhạy cảm với sự thay đổi giá cả hàng hóa. Trong 2025, chính phủ đã duy trì các chính sách nhằm ổn định tiền tệ.

• Tỷ giá hối đoái hiện tại và biến động. Đến tháng 8 năm 2024, đồng rupiah giao dịch quanh mức 15.800 - 16.100 IDR đổi một đô la US. Đồng tiền này vẫn ổn định, với mức độ biến động thấp so với các đồng tiền trong khu vực.

Polish Zloty (PLN)

• Các chỉ số kinh tế. Ba Lan tiếp tục tăng trưởng ổn định như một nền kinh tế Trung Âu, hưởng lợi từ mối quan hệ chặt chẽ với Liên minh châu Âu và các khoản trợ cấp thường xuyên từ ngân sách EU. GDP của nước này vào khoảng 750 tỷ đô la tính đến tháng 8 năm 2024.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng zloty vẫn tương đối ổn định nhờ sự hội nhập kinh tế của Ba Lan với EU.

• Tỷ giá hối đoái hiện tại và biến động. Trong 2025, đồng zloty đang giao dịch quanh mức 4,0 - 4,05 PLN đổi một đô la US.

Chilean Peso (CLP)

• Chỉ số kinh tế. Chile vẫn là nước xuất khẩu đồng lớn nhất thế giới, tiếp tục thúc đẩy tăng trưởng kinh tế của nước này.

• Hiệu suất lịch sử. Đồng peso Chile tiếp tục có mức biến động cao, phần lớn chịu ảnh hưởng bởi giá đồng.

• Tỷ giá hiện tại và biến động. Trong 2025, peso được giao dịch trong phạm vi 920-1020 CLP đổi một đô la US, với những biến động do thay đổi giá hàng hóa.

Chúng tôi đã chọn một số nhà môi giới đáng tin cậy, nơi bạn có thể giao dịch hầu hết các loại tiền tệ này theo cặp với các loại tiền tệ dự trữ chính và các loại tiền tệ của các thị trường quốc gia phát triển. Các tiêu chí chính khi chọn một nhà môi giới là hoa hồng thấp, khả năng tiếp cận nhiều thị trường, sự tiện lợi của nền tảng, chất lượng của các công cụ phân tích, cũng như danh tiếng và độ tin cậy của công ty.

Cách chọn tiền tệ thị trường mới nổi để giao dịch

Khi lựa chọn tiền tệ của thị trường mới nổi để giao dịch, bạn nên cân nhắc:

• Sự ổn định kinh tế. Dự báo tăng trưởng GDP, tỷ lệ lạm phát.

• Sự ổn định chính trị. Sự hiện diện của một chính phủ ổn định, tư cách thành viên của quốc gia trong các liên minh khu vực mạnh mẽ, v.v.

• Tính thanh khoản của tiền tệ. Khả năng trao đổi tự do trên thị trường thế giới.

Ví dụ, đồng nhân dân tệ Trung Quốc và đồng rupee Ấn Độ có tính thanh khoản cao và khối lượng giao dịch lớn, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch. Tuy nhiên, đồng nhân dân tệ có khả năng chống chịu tốt hơn với các cú sốc bên ngoài do được Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc hỗ trợ mạnh mẽ.

Rủi ro khi giao dịch tiền tệ của thị trường mới nổi

• Bất ổn kinh tế Dynamic. Tiền tệ có thể dao động mạnh do những thay đổi trong chính sách kinh tế hoặc các cú sốc bên ngoài. Ví dụ, cuộc khủng hoảng kinh tế ở Thổ Nhĩ Kỳ năm 2018, khi đồng lira mất hơn 30% giá trị trong một thời gian ngắn.

• Yếu tố chính trị. Bất ổn chính trị có thể ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái của một loại tiền tệ. Ví dụ, sự mất giá của đồng peso Argentina vào năm 2019 do cuộc khủng hoảng chính trị.

• Tính thanh khoản thấp. Một số loại tiền tệ có thể có tính thanh khoản hạn chế, khiến việc thực hiện các giao dịch lớn mà không bị thua lỗ đáng kể trở nên khó khăn. Ví dụ, Naira của Nigeria thường gặp vấn đề về thanh khoản do kiểm soát tỷ giá hối đoái.

Lợi ích của việc giao dịch tiền tệ thị trường mới nổi

• Tiềm năng lợi nhuận cao. Các loại tiền tệ của thị trường mới nổi có thể mang lại lợi nhuận cao do tăng trưởng kinh tế và điều kiện giao dịch thuận lợi. Ví dụ, đầu tư thành công vào đồng Nhân dân tệ của Trung Quốc, đồng tiền này đã mạnh lên khi nền kinh tế Trung Quốc phát triển.

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bao gồm các loại tiền tệ của thị trường mới nổi trong danh mục đầu tư có thể giảm rủi ro chung thông qua đa dạng hóa. Ví dụ, đầu tư vào Nhân dân tệ và Rupee có thể bù đắp rủi ro liên quan đến biến động của Đô la US.

Chú ý đến các sự kiện kinh tế và chính trị toàn cầu

Anastasiia Chabaniuk Tác giả, Chuyên gia Tài chính tại Traders Union

Giao dịch tiền tệ của các thị trường mới nổi thực sự có thể mang lại cơ hội lợi nhuận đáng kể, nhưng điều quan trọng là phải cân nhắc một số khía cạnh bổ sung có thể ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch của bạn.

Hãy chú ý đến các sự kiện kinh tế và chính trị toàn cầu. Đặc biệt, những thay đổi trong chính sách của Cục Dự trữ Liên bang US có thể tác động đáng kể đến các loại tiền tệ của thị trường mới nổi do những thay đổi trong dòng vốn. Ví dụ, việc Fed tăng lãi suất có thể dẫn đến dòng vốn chảy ra khỏi các thị trường mới nổi khi các nhà đầu tư tìm kiếm lợi suất cao hơn ở US. Điều này thường làm suy yếu các loại tiền tệ của thị trường mới nổi do nhu cầu về tài sản và tiền tệ của họ giảm. Ngoài ra, sự bất ổn ở các khu vực như Mỹ Latinh hoặc Châu Phi có thể gây ra những biến động mạnh về tỷ giá hối đoái.

Hãy cân nhắc sử dụng các công cụ phái sinh để phòng ngừa rủi ro khi giao dịch tiền tệ của thị trường mới nổi. Các quyền chọn và hợp đồng tương lai tiền tệ có thể là những công cụ hữu ích để bảo vệ vị thế của bạn khỏi những biến động tỷ giá bất lợi. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là việc sử dụng các công cụ phái sinh đòi hỏi phải hiểu rõ về cơ chế của chúng và những rủi ro liên quan đến chúng. Trước khi bắt đầu sử dụng chúng, hãy đảm bảo nghiên cứu và tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia.

Và đừng quên tầm quan trọng của việc đa dạng hóa. Đầu tư vào nhiều loại tiền tệ của thị trường mới nổi có thể giúp giảm rủi ro chung cho danh mục đầu tư của bạn. Ví dụ, nếu một loại tiền tệ trải qua những biến động đáng kể do các vấn đề kinh tế trong nước, các loại tiền tệ khác có thể bù đắp những khoản lỗ đó. Do đó, đa dạng hóa cho phép bạn quản lý rủi ro tốt hơn và tăng tiềm năng lợi nhuận của danh mục đầu tư của mình.

Phần kết luận

Chúng tôi đã đề cập đến các khía cạnh chính của giao dịch tiền tệ thị trường mới nổi, bao gồm các đặc điểm chính, rủi ro và lợi ích của chúng, cũng như các nguyên tắc cơ bản để lựa chọn chúng để giao dịch. Tiền tệ thị trường mới nổi mang đến những cơ hội độc đáo để đa dạng hóa và lợi nhuận cao, nhưng đòi hỏi phải phân tích và cân nhắc cẩn thận các rủi ro. Chúng tôi khuyến nghị các nhà giao dịch và nhà đầu tư sử dụng các nguồn thông tin đáng tin cậy và dữ liệu cập nhật để đưa ra quyết định sáng suốt.

Câu hỏi thường gặp

Các bài viết liên quan

Các sàn giao dịch Forex có mức chênh lệch thấp (chặt chẽ) hàng đầu năm 2025

Peter Emmanuel Chijioke

2 ngày trước

Lừa đảo giao dịch Forex

Andrey Mastykin

2 ngày trước

Mô hình quản lý rủi ro Forex | Hướng dẫn đầy đủ

Igor Krasulya

2 ngày trước

Xu hướng kinh tế toàn cầu tác động đến giao dịch Forex như thế nào

Parshwa Turakhiya

2 ngày trước

Kỳ vọng lạm phát và giao dịch Forex

Parshwa Turakhiya

2 ngày trước

Nhóm biên tập bài viết

Maxim Nechiporenko

Tác giả, chuyên gia tài chính tại Traders Union

Maxim Nechiporenko là cộng tác viên của Traders Union từ năm 2023. Ông bắt đầu sự nghiệp chuyên môn của mình trong lĩnh vực truyền thông vào năm 2006. Ông có chuyên môn về tài chính và đầu tư, và lĩnh vực quan tâm của ông bao gồm mọi khía cạnh của địa kinh tế. Maxim cung cấp thông tin cập nhật về giao dịch, tiền điện tử và các công cụ tài chính khác. Ông thường xuyên cập nhật kiến ​​thức của mình để theo kịp những đổi mới và xu hướng mới nhất trên thị trường.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Thuật ngữ dành cho người giao dịch mới làm quen

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư là một cá nhân đầu tư tiền vào một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng cao trong tương lai. Tài sản có thể là bất cứ thứ gì, bao gồm trái phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, vốn cổ phần, vàng, bạc, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và bất động sản.

Biến động

Biến động đề cập đến mức độ biến động hoặc biến động về giá hoặc giá trị của tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền điện tử, trong một khoảng thời gian. Biến động cao hơn cho thấy giá của một tài sản đang trải qua sự dao động giá nhanh và đáng kể hơn, trong khi biến động thấp hơn cho thấy biến động giá tương đối ổn định và dần dần.

Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là một chiến lược đầu tư bao gồm việc dàn trải các khoản đầu tư vào các loại tài sản, ngành và khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể.

Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro là một mô hình quản lý rủi ro bao gồm việc kiểm soát các khoản lỗ tiềm ẩn đồng thời tối đa hóa lợi nhuận. Các công cụ quản lý rủi ro chính là dừng lỗ, chốt lời, tính toán khối lượng vị thế có tính đến đòn bẩy và giá trị pip.

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là một thỏa thuận tài chính được tiêu chuẩn hóa giữa hai bên để mua hoặc bán một tài sản cơ bản, chẳng hạn như hàng hóa, tiền tệ hoặc công cụ tài chính, ở mức giá định trước vào một ngày cụ thể trong tương lai. Hợp đồng tương lai thường được sử dụng trên thị trường tài chính để phòng ngừa biến động giá, đầu cơ về biến động giá trong tương lai hoặc tiếp cận với các tài sản khác nhau.