根据我们的想法，TU 整体分数指标应该能够回答所有人都有的一个至关重要的问题：“我能信任这家券商进行投资吗？”分数范围从 0.01 至 9.99（指标分数越高，券商越可信赖）。更多详情。
- $1
- 网络平台
- 移动平台
- 不提供
- 管理费金额取决于投资额和客户居住国
我们对 Wealthsimple 的评估
根据我们的想法，TU 整体分数指标应该能够回答所有人都有的一个至关重要的问题：“我能信任这家券商进行投资吗？”分数范围从 0.01 至 9.99（指标分数越高，券商越可信赖）。更多详情。
Wealthsimple 是一家可靠的券商，TU 综合评分为 7.39。已对该公司提供的交易机会进行评价且 Wealthsimple 客户的评价已发布在我们网站，专家 Anton Kharitonov 认为可推荐该公司，因为大部分评价证实该券商的客户对其大部分都满意。
Wealthsimple 是一家受监管的经纪商，其活动由金融机构控制：FCA、FSCS 和 CIPF。该公司的客户可以投资由 ETF 和共同基金这两类基金组成的投资组合。投资组合是根据每个客户的高级账户类型单独制定的。投资 Wealthsimple 投资组合所需的最低金额为 1 英镑或加元。Wealthsimple 是一家被动投资经纪商，仅向加拿大和英国居民提供服务。
Wealthsimple 概览
Wealthsimple 是一家机器人顾问公司（算法交易机器人），于 2014 年在加拿大成立，也在英国提供服务。它受英国和加拿大证券委员会 包括 FCA 747883 和 IIROC 监管，并加入了金融服务补偿计划 (FSCS) 和加拿大投资者保护基金 (CIPF)。Wealthsimple 为 100 多万投资者提供服务，管理着 30 亿英镑的投资。
- 基本账户无最低存款要求。
- 一流的安全性，受著名证券委员会监管，参与补偿计划。
- 能够被动赚取收入，即无需自己主动交易。
- 无需为账户维护、存款、取款和使用移动应用程序支付额外费用。
- 收取投资组合管理佣金的简单原则是存入金额的固定百分比。
- 不仅可以用英镑开户，还可以用加元开户。
- 有关佣金和重新平衡投资组合的详细统计数据，可在网站的个人账户和移动应用程序中查看。
- 注册仅适用于英国和加拿大居民。
- 网站没有在线聊天功能，无法与支持团队及时沟通。
- 存款 10 万英镑或以上时，可由投资专家组建个人投资组合。
TU 的专家意见
作者，Traders Union 财务专家
Wealthsimple 提供专注于管理资产投资组合的投资服务，利用网页平台和移动应用程序与客户互动。该公司服务于被动投资者，提供多元化的 ETF 和共同基金投资选择。Wealthsimple 支持英镑和加元账户，基本账户不设最低存款额。值得一提的是，账户维护、存款和取款均免费，这提升了用户的可及性，尤其是居住在加拿大和英国的用户。其缺点包括缺乏实时聊天客服支持、服务区域有限以及个性化投资组合管理等高级服务的最低存款额较高。尽管存在这些缺点，Wealthsimple 可能适合在其服务区域内寻求简化被动投资体验的投资者。活跃交易者或英国和加拿大以外的用户可能会发现其他平台更适合他们。
Wealthsimple 摘要
您的资金有风险。 股票、期权、期货、货币、外国股票和固定收入的在线交易可能存在巨大的损失风险。
| 💻 交易平台: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 账户类型: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 账户支持货币: | GBP, CAD |
| 💵 增资 / 提现: | 借记卡、银行转账、直接借记、账户转账 |
| 🚀 最低保证金: | 1 英镑/加元起 |
| ⚖️ 杠杆率: | 不提供 |
| 💼 PAMM-账户: | 无 |
| 📈️ 最小单: | 未说明 |
| 💱 价差: | 无交易费；投资组合管理年佣金从投资额的 0.4% 起 |
| 🔧 工具: | 管理资产组合 |
| 💹 追加保证金 / 止损离场: | 无 |
| 🏛 流动性提供商: | 未说明 |
| 📱 移动交易: | 是 |
| ➕ 联盟计划: | 是 |
| 📋 订单执行: | 无 |
| ⭐ 交易功能: | 管理费金额取决于投资额和客户居住国 |
| 🎁 比赛和奖励: | 是 |
Wealthsimple 为投资者提供资产组合管理服务。所有交易和支付操作均可在网站和移动应用程序的个人账户中进行跟踪。客户只能投资自己的资本。经纪商不提供借贷资金（保证金交易）。提供三种账户类型：基本账户，允许您从任何金额开始；高级账户，起始金额为 100,000 英镑（黑色账户）或 500,000 英镑（世代账户）。
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交易账户开立
请按照以下说明在 Wealthsimple 的网站上创建个人账户：
访问经纪商的官方网站，点击主页上的一个按钮开始注册。
然后，在打开的表格中填写您的电子邮件地址，设置一个强大的密码，并选择为您所在国家的客户提供服务的公司部门（英国或加拿大）。
然后，输入您的名、姓、出生日期、电话号码以及您的国籍、出生国家和当前居住地址。
登记的最后一步是输入您的就业类型和正式工作地点。您还必须输入您的唯一税务编号 (UTR) 或国家保险编号 (NINO)。
使用您之前指定的电子邮件和密码登录您的个人账户。
在您的 Wealthsimple 个人账户中可以进行以下操作：
此外，交易者还可以在个人账户中进行这些操作：
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验证账户。
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更改个人资料。
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关联银行账户。
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申请提款。
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在自己的账户之间转账。
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在指定时间内创建活跃投资组合报告。
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复制推荐链接并查看联盟计划统计数据。
-
访问帮助中心部分，快速找到问题答案。
监管和安全
Wealthsimple 品牌归Wealthsimple UK Ltd 所有，在英格兰和威尔士注册，注册号为 747883。其监管机构为英国金融行为监管局 (FCA)。客户 英国的客户受金融服务补偿计划 (FSCS) 的保护，因此他们的资金最高可获得 85,000 英镑的保护，投资最高可获得 50,000 英镑的保护。
总部位于加拿大的Wealthsimple Inc. 已在安大略省（OSC）、不列颠 哥伦比亚省（BCSC）、阿尔伯 (ASC）、马尼托巴省（MSC）的证券委员会注册，并在 作为投资组合管理人在 Autorité des Marchés Financiers 注册。它还是加拿大投资业监管组织 (IIROC) 和加拿大投资者保护基金 (CIPF) 的成员。 (CIPF) 的成员。
优势
- 由英国和加拿大享有盛誉的监管机构控制金融活动
- 采用双因素身份验证（2FA）和数据加密技术
- FSCS 和 CIPF 存款和资产保护
缺点
- 开户时不仅要提供个人资料，还要提供税务信息
- 只有英国和加拿大居民可以开户
- 只能通过电汇提款
佣金和费用
| 账户类型 | 价差（最小值） | 提现佣金 |
|---|---|---|
| Basic | 每年投资组合价值的 0.5% = 5 英镑，投资额为 1,000 英镑 | 没有 |
| Black | 每年投资组合价值的 0.4% = 100 000 英镑投资中的 400 英镑 | 没有 |
| Generation | 每年投资组合价值的 0.4% = 投资 500,000 英镑时的 2,000 英镑 | 没有 |
还有两种第三方费用。它们是每年0.16%至0.33%的ETF基金管理费，以及不超过投资组合价值0.02%的市场费，由执行资产买卖指令的经纪人或做市商保留。
下表显示了三家股票经纪商的平均佣金比较：Wealthsimple Charles Schwab 和 Ally Bank。交易者联盟专家在分析不同类型账户的交易条件时确定了佣金的大小。
| 券商 | 平均佣金 | 水平 |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
账户
Wealthsimple 为有意进行组合投资的交易者提供基本账户和高级账户。它们在组成投资组合的原则、最低存款额和管理费方面有所不同。
账户类型：
Wealthsimple 此外，该公司还为英国客户提供流行的储蓄账户（GIA、ISA、JISA）和具有投资选择的退休 SIPP。加拿大人可以开设 RRSP、TFSA、RESP、RRIF、个人、里拉、联名和商业账户。
存取款
-
客户只能通过银行转账从交易账户取款。
-
从申请提款到资金存入银行账户可能需要 7-10 个工作日。这是因为在向经纪商下达交易指令后，实际的资金转账需要额外的 3 个工作日。
-
存入资金记入账户余额后 5 天内不得提取。
投资选项
Wealthsimple 通过投资管理投资组合提供被动投资。这些投资组合是根据投资者指定的数据（如目标、时间跨度和客户对风险的态度）形成的。
自动投资：在股市上获得被动收入的完美方法
Wealthsimple 为客户提供不同风险水平的均衡投资组合。每个投资组合都是多样化的，包含 10 到 15 个特定领域的基金。如果市场形势发生变化，投资组合会自动重新平衡。投资者 投资者不参与这一过程。Wealthsimple 提供以下投资组合类型：
-
社会责任（SRI）投资组合和非社会责任投资组合。社会责任投资组合的 ETF 基金经理收取的费用从 0.22% 到 0.32% 不等。SRI 基金的最低投资额为 5,000 英镑。非社会责任投资的管理费 ETF 的管理费为 0.18%-0.2%，投资者可投资任何金额。
-
保守型、平衡型、增长型。这是根据风险程度对投资组合进行的分类。投资者自己决定允许的水平。每个投资者可以拥有多个不同风险的投资组合。
要投资 Wealthsimple 管理的投资组合，您需要在注册表中回答几个问题。根据这些数据，算法将为您推荐最佳投资组合。投资者可以同意投资，也可以申请其他投资组合 或联系公司专家创建个性化投资组合。
如果您是大额投资者，计划投资超过 10,000 美元，请通过 vip-invest@tradersunion.com 或网站上的反馈表联系我们。我们的专业团队将带您了解交易的所有复杂细节，以及从注册到提取利润的所有步骤。 到提取利润的所有步骤。
Wealthsimple 的联盟计划：
-
推荐计划。每有一位朋友通过推荐链接开户并存入 5,000 英镑或更多资金，现有客户即可获得 5,000 英镑的免费资产管理。推荐人也可获得同样的报酬。
因此，经纪人在 12 个月内不会向推荐计划参与者收取任何服务费用。
客户支持
支持服务台的开放时间为美国东部时间周一至周四上午 8:00 至晚上 8:00，周五上午 8:00 至下午 5:30。
服务优势
- 支持语言：英语和法语
缺点
- 无在线聊天
- 无法全天候联系
- 提交问题后 24-48 小时内通过电子邮件回复
要联系支持代表，投资者可以
-
拨打网站上的电话号码；
-
填写电子邮件请求表（可在帮助中心部分获取）；
-
发送电子邮件请求；
-
写信给 Facebook Messenger、Twitter 或 Instagram。
网站上还有一个面向加拿大人的虚拟聊天机器人。
联系我们
| 成立日期 | 2014 |
|---|---|
| 注册地址 | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| 监管机构 | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| 官网 | https://www.wealthsimple.com/ |
| 联系方式 |
教育
Wealthsimple 网站上的培训部分名为 "学习"。它有三个板块：投资大师班》、《杂志》、《个人理财 101》。它们为股市新手提供信息，并介绍在机器人顾问帮助下投资的优势。 在机器人顾问的帮助下进行投资的优势。
管理投资组合提供自动再平衡功能，投资者无需进行详细的市场研究和持续深入的分析。
详细审查Wealthsimple
Wealthsimple 该经纪商总部位于多伦多，但在纽约和伦敦也设有办事处。目前，该公司只与加拿大和英国的投资者合作。英国办事处只提供管理资产组合投资服务。 多伦多分部还允许客户独立进行证券和加密货币交易。
Wealthsimple 数字：
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提供投资服务超过 7 年。
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为 100 多万客户提供服务。
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管理超过 30 亿英镑的客户资金。
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管理来自全球最大金融机构的超过 3.8 亿美元的投资。
Wealthsimple 是管理资产组合被动投资的经纪人
Wealthsimple 为客户提供由交易所交易基金 (ETF) 和共同基金组成的投资组合。公司专家认为，这些金融工具是降低管理成本和简化投资组合的最佳途径。 降低管理成本和简化投资组合的最佳方式。基础投资组合由一种特殊算法构成。它分析投资者在开设新交易账户时给出的答案。潜在客户会说明他们可接受的风险水平、 财务目标、年龄、职业和收入。高级账户持有人的个性化投资组合由公司内部投资专家编制。
Wealthsimple 该系统可在网络终端（可在网站的个人账户中使用）和移动应用程序中组建投资组合并查看相关统计数据。这两个版本的功能都不包括技术指标，因为 被动投资者不需要技术指标。
Wealthsimple 的实用服务：
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Wealthsimple 专家免费提供投资咨询。在电话交谈中，顾问会了解您对风险的态度，帮助您设定投资目标，讨论如何减少财务支出和税收。
-
帮助中心。详细介绍交易条件、解释股市基本概念和财务规划技巧。
-
新闻与网络研讨会。该版块提供时事新闻和Wealthsimple 专家举办的网络研讨会录音。
优势:
资产组合是根据投资者指定的目标、可接受的资本安排条件以及对风险的态度而单独形成的。
可以在线开户并通过验证，无需亲自到公司办公室。
存入 1 至 99,999 英镑的投资者可享受创建和管理投资组合的基本服务。
高级账户的管理费比基本账户的管理费降低 0.1-0.2%。
除投资账户外，经纪人的客户还可以开立储蓄和退休账户。
移动应用程序和个人账户支持两步验证。
该经纪商提供社会责任投资（SRI）基金投资以及不同风险等级的投资组合，如低风险、平衡风险和激进风险。
客户可以设置直接借记--一种每月自动存入投资者指定金额的服务。
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