2025 年购买黄金的最佳地点

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在哪里购买黄金 2025:

黄金经销商 （银行、专业黄金经销商、拍卖会）- 在这里您可以购买实物黄金。
在线经纪商 - 投资黄金ETF和共同基金、黄金矿业股票、黄金期货。
Peer-to-peer 平台 - 它们直接连接黄金的买卖双方。

要在 2025 购买黄金，首先决定是要购买实物黄金，如金币或金条，还是更愿意通过黄金ETF或黄金矿业公司股票等选项进行投资。寻找一个值得信赖的经销商，并记住存储和保险实物黄金的额外成本。本指南涵盖了投资黄金的不同方式，例如购买实物黄金、投资ETF、购买黄金矿业公司的股票和交易黄金期货。您还将了解每种方法的优缺点以及如何选择可靠的经销商，以充分利用您的投资。

如何及在哪里购买黄金？

黄金一直被认为是一种避险资产和有效的价值储存，尤其是在经济不稳定和通货膨胀时期。 黄金因其在经济危机期间保持价值的能力而吸引投资者。 当股市波动且通货膨胀削弱货币的购买力时，黄金作为保护资本的有效手段，因为其价值不受其他金融工具的同样波动影响。

2024 年，黄金价格攀升至新高，超过每盎司2790美元。 这种增长是由美国联邦储备委员会货币宽松预期推动的，这传统上支持金价。在 2025 购买黄金是投资者在不稳定的经济环境中寻求保护储蓄和多元化投资组合的战略决策。

黄金经销商

实物黄金可以从 供应商，如银行、专业黄金经销商，甚至拍卖行。一些最知名的在线经销商包括APMEX、JM Bullion、Money Metals Exchange等。在选择卖家时，重要的是要考虑他们的信誉、客户评论和认证。

在这些投资中需要记住的一件事是，购买实物黄金带有存储和安全问题。黄金必须存放在一个安全的地方，例如家用保险箱或银行保险箱。同时，也很重要的是要为黄金投保，以防盗窃或损坏，这会增加额外费用。

实体性。 实物黄金可以握在手中，这带来了一种安全感。
无对手方。 与金融工具不同，实物黄金不依赖于其他方的财务能力。

流动性。 出售实物黄金需要更长的时间和额外的努力。
安全性。 需要将其存放在安全的地方，存在被盗风险。
额外费用。 存储和保险黄金的成本可能很高。

在线经纪商

您可以选择提供黄金投资的经纪平台（例如黄金 ETFs、黄金期货或金矿股）。

1. Gold ETFs 和共同基金

Gold ETFs （交易所交易基金）和黄金共同基金是投资工具，允许投资者在不拥有实物金属的情况下获得黄金的市场敞口。它们旨在追踪黄金价格或涉足黄金开采公司的表现。

黄金 ETF就像股票，可以买卖。它们通过持有金条或期货合约来紧密跟踪黄金价格。这赋予投资者全天交易的灵活性，就像普通股票一样。
黄金共同基金 投资于可能包括金矿股票、实物黄金和有时黄金期货的多元化投资组合。由专业人士管理，这些基金为黄金行业提供更广泛的敞口，有可能从矿业公司的盈利能力中获益。

简单交易。 黄金ETF在股票交易所交易，提供灵活性和流动性。共同基金可以通过基金公司买卖。
多样化敞口。 共同基金提供跨不同黄金相关资产的多样化，这可以帮助降低风险。
无存储麻烦。 两种选择都无需物理存储及相关成本。
经济实惠。 通常相较于共同基金，ETFs 收费较低，使其成为许多投资者的经济选择。
税收优惠。 ETFs 通常有较少的应税事件，这对投资者来说可能有利。

费用和开支。 管理费和其他费用会减少整体投资回报。
缺乏控制。 投资者无法直接影响基金的构成及其管理。
流动性和差价。 一些 ETFs 可能具有较低的流动性，以及买卖价格间的价差较大。
税收。 比单个股票或实物黄金更加复杂的税务影响。

2. 黄金矿业股票

黄金矿业股票让你投资于开采黄金的公司。你也可以在流行的股票经纪平台上进行这些投资。当你购买这些股票时，你是在押注该公司有效地寻找和生产黄金的能力。如果金价上涨，这些股票可能上涨得更多，因为公司可以通过卖出黄金获得更大的利润。其中一些公司还会支付股息，这意味着你仅仅持有股票就可能获得一些额外的现金。

但是，拥有黄金矿业股票并不是没有挑战。这些公司可能面临采矿事故、矿址所在地的政治问题和高成本等问题。此外，这些股票的价格波动可能比黄金本身更加剧烈，因为它们与许多因素相关，包括公司运作情况。因此，虽然它们提供了高回报的机会，但也伴随着自己的风险。

增长潜力。 股票可以支付股息，并随着金价上涨而增值。
多样化。 投资于黄金矿业公司可以为组合增加多样性，降低集中风险。

市场风险。 股票的价值不仅取决于金价，还取决于公司的营运表现。
管理风险。 与公司管理和运营相关的风险可能会影响投资回报。

3. 黄金期货

黄金期货是指以预定价格在未来买卖规定数量的黄金的合同。它们是高度投机的工具，可以产生显著的利润，但同时也伴随着高风险。

直接价格跟踪。 期货允许您直接跟踪金价的变化，使其对投机者具有吸引力。
高流动性。 期货合同在主要交易所交易，提供高流动性，并能够快速买卖。

高波动性。 期货具有高风险，可能导致超过初始投资的重大损失。
复杂性。 交易期货需要对市场及合约运作有深刻理解，使其不太适合经验不足的投资者。

要投资于“黄金”投资工具，您需要选择一个可靠的经纪商。选择经纪商的关键标准是低佣金、平台便捷性、优质的分析工具，以及公司声誉和可靠性。下面的表格列出了在这些方面表现出色的经纪商，帮助您做出明智的决定。

投资黄金的最佳经纪人
	最低存款 $	ECN 委员会	投资者保护	开设账户
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	开设账户您的资金是有风险的。
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	研究回顾
Exness	10	3	€20,000 £85,000	开设账户您的资金是有风险的。
VT Markets	100	3		开设账户您的资金是有风险的。
TeleTrade	10	3,5		开设账户您的资金是有风险的。

P2P（peer-to-peer）平台

peer-to-peer平台直接连接黄金买卖双方。这些平台有时可以提供更好的价格，因为交易是在没有中介的情况下进行的。然而，通过P2P平台购买黄金需要高度谨慎。重要的是使用提供买家保护的平台，并在购买前彻底审查卖家的声誉。

由于缺乏中介，潜在的更好价格。
买卖双方之间的直接交易。

较高的风险，需要仔细审查卖家的声誉。
与监管更严格的平台相比，有限的买家保护。

将实物黄金与ETF和股票结合起来可以降低风险

在投资黄金时，有一些额外的方面需要考虑，以确保投资的安全。首先，注意当前的宏观经济趋势。 通货膨胀、利率变动和全球地缘政治状况的影响是对金价影响最大的因素。 例如，当利率下降时，由于投资者寻求更安全的资产，金价往往会上涨。

第二个重要点是选择合适的购买时机。分析季节性和历史数据，以确定进入市场的最佳时机。 黄金经常表现出季节性波动例如，印度节日期间或西方国家假期前的需求增加。利用这些模式来最大化利润。

最后，多样化你的黄金投资。不要将自己限制在一种投资工具上。 结合实物黄金资产，例如金币和金条，与金融工具，例如ETFs和金矿股票，可以降低风险。 并增加投资组合的回报。

结论

投资黄金是保护资本和多元化投资组合的一项经过时间考验的策略。然而，实物黄金与金融工具之间的选择完全取决于您的投资目标和风险承受能力。同时还应考虑宏观经济趋势、季节性波动和多种投资工具，以最大化收益和最小化风险。通过做出明智的决策并咨询金融专家，您可以有效地将黄金用作投资策略的一部分。请记住，只有仔细的市场分析和投资组合多样化才能在盈利投资中发挥关键作用。

常见问题

投资黄金时应考虑哪些因素？

除了经济不稳定性和通货膨胀，您还应考虑地缘政治风险、中央银行政策的变化以及货币市场趋势。例如，美元走强可能会压低黄金价格，因为对于持有其他货币的人来说，黄金变得更加昂贵。

除了保险箱，还有哪些替代方案来储存实物黄金？

替代存储选项包括使用专业的私人存储设施以及高安全性的家用保险箱。在家中存储黄金时，考虑对其进行保险也是很重要的。

如何选择可靠的黄金购买经纪商？

选择经纪商时，重要的是通过客户评论和专业网站上的评级来检查其信誉。您还应确保经纪商持有牌照。

哪些创新技术被用来确保黄金存储的安全性？

现代技术包括使用生物识别访问系统、用于黄金移动的GPS追踪器和区块链技术来追踪金条和金币的真实性和来源。这些技术有助于显著提高黄金存储的安全性和透明度。

文章编辑团队

马克西姆-涅奇波连科（Maxim Nechiporenko）自 2023 年以来一直为《贸易商联盟》撰稿。他于 2006 年开始媒体职业生涯。他拥有金融和投资方面的专业知识，其关注领域涵盖地缘经济的方方面面。马克西姆提供有关交易、加密货币和其他金融工具的最新信息。他定期更新自己的知识，以跟上市场的最新创新和趋势。

认识我们的编辑原则

额外

Xetra 是法兰克福证券交易所运营的德国证券交易所交易系统。德意志交易所是法兰克福证券交易所的母公司。

ECN

ECN 即电子通信网络，是一种将交易者与市场参与者直接连接起来的技术，有助于透明、直接地进入金融市场。

加密货币

加密货币是一种数字或虚拟货币，其安全性依赖于密码学。与政府发行的传统货币（法定货币）不同，加密货币在去中心化网络上运行，通常基于区块链技术。

投资者

投资者是指将资金投资于某项资产并期望其未来升值的个人。资产可以是任何东西，包括债券、债权、共同基金、股票、黄金、白银、交易所交易基金（ETF）和不动产。

经纪人

经纪人是在金融市场进行交易时充当中介的法人实体或个人。私人投资者的交易离不开经纪人，因为只有经纪人才能在交易所执行交易。