2025 年新手投资黄金的最佳方式

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以下是初学者投资黄金的最佳方式2025：

黄金期货。提供黄金价格的杠杆风险敞口。
CFDs (差价合约)。无需拥有黄金即可交易金价走势。
基于黄金的 ETFs。购买黄金股票，无需实物储存。
金矿公司股票。投资开采黄金的公司。
金币。有形且可收藏的投资。
金条。购买实物金条或金币。
黄金首饰。投资黄金，既是资产也是可穿戴的首饰。
黄金支持的加密货币。与实物资产挂钩的数字黄金。

如果您是贵金属投资的新手，您可能想知道从哪里开始。本指南解释了为什么黄金仍然是可靠的投资选择，并强调了投资黄金时需要考虑的关键因素，以帮助您做出明智的决定。

投资黄金的主要方式 2025

黄金是一种贵金属，具有极高的安全性。这使其成为希望创造财富的投资者和交易者的首选。

人们通常通过期货、ETFs、黄金股票和实物金属来投资黄金。但其中一些方法可能比其他方法更好。因此，我们将在 2025 上介绍投资黄金的八种方法。

黄金期货

黄金期货是在未来特定日期买入或卖出黄金的标准化合约。黄金期货允许投资者在不拥有实物的情况下交易黄金的价值。Major，如 CME 和 COMEX 等交易所提供黄金期货，入市成本低至每份合约 10 美元，因交易所而异。通过可进入期货交易所的经纪人，可进行全天候交易。

高杠杆潜力。黄金期货允许您以较小的前期保证金控制较大的仓位，但要谨慎，因为这会增加您获得更高利润和遭受更大损失的机会。
无需实物储存。与实物黄金不同，您无需担心存储或保险费用，从而为大宗交易节省资金。
从短期价格波动中获益。黄金期货非常适合在全球事件影响金价的波动期进行快速交易。

追加保证金的风险高。如果市场走势对您不利，经纪商可能会要求您快速追加资金，这可能会使您的现金流紧张。
到期和合约展期成本。期货合约到期后需要续约，这会随着时间的推移削减你的利润。
需要快速决策和研究。黄金期货交易需要根据全球经济趋势进行仔细研究和决策，因此不太适合初学者。

CFDs

CFDs 黄金期货是一种以资产为标的物的合约，这意味着您并不购买资产，而是在资产上进行交易。

不同的交易所提供不同类型的CFDs，包括黄金商品。如果您有兴趣在商品CFDs，那么有很多在线经纪商可以满足您的需求。与标准市场相比，进入门槛非常低，因为大多数平台都允许您开设一个免费账户，只需几美元资金。

所需的前期投资少。CFDs，让您用最少的资金进行黄金交易，让您以低资本轻松起步。
从上涨或下跌的市场中获利。您可以持有多头或空头头寸，从而双向获利。
无需存储或交付费用。由于您不拥有实物黄金，因此无需支付额外的存储、保险或交付费用。
在波动期间快速执行。CFDs，帮助您在市场飙升期间快速应对价格波动，从而可以快速采取行动。

损失超过投资的高风险。如果市场走势对你不利，杠杆交易可能会导致比你的投入更大的损失。
隔夜费用会减少利润。隔夜持仓会增加额外的费用，随着时间的推移会减少你的收益。
取决于经纪商的可靠性。您的收益在很大程度上取决于经纪商的价格和点差，而这在市场波动时可能会发生变化。

黄金型 ETFs

ETFs 是由股票等资产组成的基金。您可以在股票市场上购买，就像购买其他股票一样。黄金是跟踪黄金价格的交易所交易基金。

这种 ETF 的目的是为投资者提供一种方法，让他们在无需交割黄金的情况下了解金价，因为它的交易方式类似股票，而不是实物商品。

Gold ETFs 黄金可在证券交易所交易。还有许多经纪商提供股票交易服务，包括。Gold ETFs一些包括黄金开采公司的股票。

与实物黄金相比成本更低。Gold ETFs，可节省存储和保险费用，是一种具有成本效益的黄金投资，没有实物所有权的麻烦。
更易于快速交易。 Gold ETFs 可以像股票一样在市场交易时间内交易，让您可以在价格变化时快速卖出。
Gold ETFs 可 抵御通货膨胀和经济衰退，而无需将资金锁定在实物资产上。

不拥有实物黄金。您不拥有实际的金条或金币，如果您偏好有形资产的安全性，这可能会让您失望。
需缴纳管理费。尽管 gold ETFs 比共同基金低，但其费用会逐渐侵蚀您的利润，尤其是长期持有者。
存在市场风险。Gold ETFs 受整个股市情绪的影响，这意味着即使金价保持稳定，价格也会变动。

金矿公司股票

有许多股票可以作为黄金投资购买。这些股票被称为黄金矿商股票或黄金股，它们代表着开采和加工黄金的公司。与任何股票一样，这些公司的价值会受多种因素影响而波动，但一般来说，黄金价格越高，这些公司赚的钱就越多。

以下是黄金价格在过去六年中对两大矿业公司的影响。

过去六年矿业公司的黄金价格
年份	金价（平均）	年度变化率	SPDR 黄金股票 (GLD)，平均值	年度变化率	iShares Gold Trust (IAU)，平均值	年度变化率
2024	$1,950.00	5.00%	$183.00	5.20%	$36.50	5.10%
2023	$1,857.14	2.50%	$173.90	2.60%	$34.70	2.55%
2022	$1,812.50	-0.50%	$169.50	-0.60%	$33.85	-0.55%
2021	$1,821.00	-3.60%	$170.50	-3.70%	$34.00	-3.65%
2020	$1,888.00	25.10%	$176.90	25.20%	$35.30	25.15%
2019	$1,509.00	18.90%	$141.30	19.00%	$28.20	18.95%

高回报潜力。
适合长期投资。
与其他类型的股票投资相比，价格相对便宜。
股东可从公司利润中获得股息。

涉及高风险。
可能需要年费。

金币

通过购买实物金币投资黄金的过程非常简单，这似乎是一个优势。金币是货币的一种面额。面额（有时称为面值）是政府赋予硬币或纸币的名称。

实物黄金和金币有一些不同之处：金币的体积较小，因此小投资者更容易负担得起。其重量由造币厂认证（20 枚金币重 1 金衡盎司）。金币可以卖给冶炼厂，冶炼厂会付现金给你。您可以在网上或附近的任何当地钱币经销商处购买金币。

历史价值增加声望。一些金币具有历史附加值，由于收藏者的需求，它们的价值高于其含金量。
紧急情况下更容易变现。金币在任何地方都很容易辨认，因此当您需要现金时，很容易快速出售。
有形资产保护。金币不依赖于在线系统或金融机构，让人放心。

比现货价格高的溢价。金币通常需要支付额外的生产和独特性费用，这意味着您需要支付比黄金市场价格更高的价格。
损坏或磨损风险。处理不当造成的划痕或凹痕会降低金币的转售价值，尤其是在收藏市场。
价格跟踪的便利性有限。您需要自己查看价格，而 ETFs 或数字黄金则不同，它们的价值会自动更新。

金条

金条是一种以金条或金币形式存在的贵金属。金条允许投资者利用黄金价格，是投资黄金的一种方式。投资者买卖金条作为一种投资，通常是希望日后能够以更高的价格出售。

金条可以从银行等许多金融机构购买。不过，请记住，不同机构在佣金、价格、报价等方面存在很大差异。但也可以通过私人销售商或网络公司购买。

有形所有权。金条意味着您完全拥有它，因此如果数字系统崩溃，金条将更加可靠。
无交易对手风险。与 ETFs 或期货不同，金条完全由您控制，没有中间商或金融机构。
财富保值，抵御通胀。当通胀率高企或货币贬值时，金条可以保护您的储蓄。

高昂的前期费用。购买金条需要支付额外的费用，包括储存和保险，这可能会让小投资者觉得价格昂贵。
存储和安全问题。如果将实物黄金存放在家中，可能会产生额外费用或安全问题。
流动性挑战。金条可能很难在不接受较低价格的情况下快速出售，尤其是大块或不寻常的金条。

珠宝

黄金被用来制作首饰，因为它美观耐用。黄金还被用作投资工具，因为它的价值高于银或铜等其他金属。用黄金制作的珠宝由于其坚固性和对内外因素的耐受性，不会破损或毁坏。

黄金首饰可通过矿业公司或提供实物交付的在线经销商购买。黄金投资的准入门槛低，这是因为它很容易获得。

双重目的投资。黄金首饰既是情感纪念品，也是经济纪念品，既可以佩戴，也可以作为传家宝流传下去。
更容易在本地变现。与等待正式的黄金投资处理相比，珠宝店和典当行可以快速变现。
抵御通货膨胀。黄金珠宝有助于保护您的储蓄免受通货膨胀的影响，在经济不景气时仍能保值。

高昂的制作费。制作费，尤其是细节设计的制作费，会大大增加成本，而且在出售时无法收回。
纯度问题。珠宝可能会有较低的克拉等级或杂质，尤其是从不可靠的卖家处购买的珠宝，这可能会降低您出售时的收益。
市场转售价值。出售黄金首饰的价格往往低于市场价格，尤其是在设计过时或过于定制的情况下。

黄金支持的加密货币

有黄金支持的加密货币是指每枚硬币都有一定重量的黄金，被安全地存放在某处保险库中。这就赋予了金币稳定性，使其与比特币等其他数字货币相比波动性更小。

有黄金支持的加密货币受到投资者欢迎的主要原因是，加密货币有黄金支持，这就增加了数字货币的稳定性，使其更吸引投资者投资。

高盈利潜力。
更大的流动性和灵活性。
无到期日或最短持有期。

不拥有实物资产。
与加密货币相关的安全问题。
在不受监管的市场中运作。

初学者投资黄金的最佳方式是什么？

对于初学者来说，投资黄金的最佳方式是通过 ETFs 或共同基金，因为它们提供了对黄金的风险敞口，而无需拥有实物，具有流动性和交易便利性，且成本较低。

开始投资时，应考虑当前金价、投资金额和时间跨度等因素。对于较小规模的投资，ETFs 和黄金股票是适合初学者的选择，可提供多样化和简单性。对于大额投资，金币或金条等实物黄金以及期货合约可能更适合，不过它们需要考虑额外的存储和风险问题。

成功投资黄金的技巧

了解您的投资目标。明确您的目标，例如对冲通胀、分散投资或避险投资。
分散投资。将黄金与股票、债券和房地产等其他资产类别结合起来，形成平衡的投资组合。
随时了解市场趋势。关注地缘政治事件、经济数据和利率变化，以便做出明智决策。
考虑成本和存储。投资实物黄金时要考虑存储费、保险费和运输费。
评估不同的投资选择。 比较实物黄金、ETFs、矿业股票和其他方法的优缺点。
监控您的投资。定期检查投资表现，并根据需要调整投资策略，使之与您的目标保持一致。
具有长远眼光。 关注长期策略，因为尽管有短期波动，但黄金往往会长期保持价值。

投资黄金的最佳经纪商

以下是投资黄金的最佳平台 2025:

投资黄金的最佳经纪商
	最低存款 $	最大杠杆	投资者保护	开设账户
Pepperstone		1:500	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	开设账户您的资金是有风险的。
IG Markets	1	1:200	£85,000 €100,000 SGD 75,000	研究回顾
Exness	10	1:2000	€20,000 £85,000	开设账户您的资金是有风险的。
VT Markets	100	1:500		开设账户您的资金是有风险的。
TeleTrade	10	1:500		开设账户您的资金是有风险的。

初学者如何在线投资黄金？

网上投资黄金一开始可能会让人感到不知所措，但如果把它分成几个步骤，还是可以应付自如的。以下是开始黄金期货或CFDs 投资之旅的四个主要步骤的快速指南。

第 1 步：研究市场

黄金的价值是波动的，因此首先要分析市场趋势。决定是否投资实物黄金（金条）、ETFs 或期货合约，每种投资方式都有各自的风险和回报。考虑您的预算以及在投资组合中需要多少黄金。

第 2 步：开设经纪账户

选择一家信誉好、成本低、符合您需求的在线经纪商。开户简单快捷--在经纪商网站上注册，创建用户名和密码，必要时提供 ID 验证。例如 Admiral Markets 提供了一个简单的设置过程。

第 3 步：为账户注资

链接您的借记卡、信用卡或银行账户以存入资金。转账前请检查存款费用。如果您是新手，可先尝试模拟账户，在不冒资金风险的情况下探索平台。

第 4 步：开始购买黄金

账户资金到位后，购买黄金资产，同时关注交易成本。经纪商可能会收取每笔交易的费用或一次性费用，因此在投资前要查看这些费用。

在 2025 投资黄金是个好主意吗？

投资黄金可能是一个好主意，这取决于您的财务目标、市场条件和风险承受能力。以下是黄金的利弊分析，帮助您做出决定：

抵御通货膨胀。随着时间的推移，黄金往往会保值，从而抵御通货膨胀的侵蚀作用。
避风港资产。在经济不确定或市场低迷时期，黄金往往表现出色，因为投资者蜂拥而至，以求稳定。
投资组合多样化。在投资组合中加入黄金可以平衡股票等波动性资产，从而降低整体风险。
有形资产。与股票或债券不同，实物黄金是真正的有形资产，具有内在价值。

无被动收入。黄金不像其他投资那样产生利息、股息或现金流。
市场波动。金价会随着地缘政治和经济事件而波动，尤其是在短期内。
存储和保险成本。实物黄金需要安全存储，并可能产生额外的保险费用。
长期回报较低。从历史上看，黄金的长期回报率低于股票或房地产。

适合黄金投资新手的数字黄金所有权和债券

开始投资黄金的一种独特方式是通过值得信赖的数字平台选择部分金条所有权。这让初学者可以购买少量实物黄金，而不必担心存储或安全问题。与传统的 ETFs 或珠宝不同，部分所有权提供了透明度，因为每次购买都与存储在保险库中的实物黄金直接挂钩。对于那些既想要实物黄金的安全性，又不想进行大量前期投资的人来说，这种方式是理想的选择。

另一种鲜为人知的方法是考虑政府在特定时期提供的黄金支持债券。 这些债券具有双重优势，既能获得黄金价格的风险敞口，又能赚取定期利息--这是实物黄金无法提供的。此外，这些债券免收存储费，在许多地区还享有税收优惠，是一种高效、安全的长期黄金投资方式。