FCA 报告：83% 的持续适用性审查已完成
FCA 将审查持续建议的规则
英国金融行为监管局（FCA）在其最新报告中透露，在绝大多数情况下，金融顾问都在进行持续的适用性审查。
从公司收集的数据表明，83% 的案件得到了公司提供的适合性审查。另有 15% 的案件中客户拒绝或未回应审查邀请，而不到 2% 的案件中公司没有努力提供审查。
背景和行业影响
该报告强调了持续的财务建议对于帮助客户做出明智决策的重要性。
FCA 市场临时执行董事 Simon Walls 表示：“持续的财务建议和支持是一项很棒的服务，对于帮助人们充分利用资金非常重要。顾问和客户之间的关系可以持续很多年，并且可以采取不同的形式。”
沃尔斯的言论强调了顾问在管理长期客户关系方面发挥的持久作用，即使市场条件和监管要求发生变化。
这些数据反映了金融行为监管局持续致力于确保金融顾问提供持续支持并保持高水准服务。高完成率表明，公司在当前监管框架下基本履行了义务。然而，报告还指出，金融行为监管局将审查持续咨询规则，以确保它们在未来仍然适用。此次审查有望解决任何差距，并帮助尽可能多的消费者获得高质量的金融指导。
随着金融行为监管局考虑潜在的监管调整，行业观察人士将密切关注可能进一步改善持续咨询服务的变化。即将进行的审查可能会重塑金融咨询行业的做法，通过加强透明度和问责制，顾问和客户都有可能受益。在快速变化的金融环境中，金融行为监管局的积极主动立场被视为维持强有力的消费者保护的关键。
我们之前曾写道，英国监管机构 FCA 因 920 亿英镑的累计交易对 Mako罚款166 万英镑。
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