Block, Inc. 因违反纽约金融服务部反洗钱法被罚款 4000 万美元
Block, Inc. 被罚款 4000 万美元
由杰克·多西 (Jack Dorsey) 领导的金融科技公司Block , Inc. 已同意支付 4000 万美元，以和解纽约金融服务部 (NYDFS) 因其反洗钱 (AML) 计划存在重大失误而提出的指控。
该和解协议结束了对Block旗下Cash App平台的调查，该平台向消费者提供法定货币和比特币服务。据Block称，监管机构发现，该公司未能根据该应用程序的快速扩张和不断上升的风险状况扩展其反洗钱合规系统。
风险超出控制
纽约州金融服务部表示，该公司未实施足够的基于风险的控制措施，也未进行充分的客户尽职调查，导致高风险且匿名的比特币交易在未经适当审查的情况下进行。该监管机构强调，合规性必须随着公司发展而发展，尤其是在数字资产等高风险领域。
主管阿德里安·哈里斯表示：“Block 的合规计划未能充分考虑其新规模和复杂性实体所面临的重大风险。Block 的 Cash App 在缺乏强大合规功能的情况下快速增长，造成了违反纽约金融法规的漏洞。”
虽然该公司没有承认存在不当行为，但它全力配合调查，并已采取措施加强其合规框架。作为和解协议的一部分，Block 将任命一名独立监察员来监督补救工作。
Block 的一位发言人表示，该协议“标志着所有之前悬而未决的州货币传输许可证问题的解决”，并强调了该公司致力于加强其合规基础设施的承诺。
自 2015 年推出 BitLicense 框架以来，纽约州金融服务部一直处于加密监管的前沿，并不断加强对在该州运营的数字金融公司的审查。
与此同时， 前 Twitter 首席执行官、长期比特币倡导者杰克·多尔西 (Jack Dorsey)呼吁 Signal Messenger 整合比特币以实现点对点 (P2P) 支付，此举可能会重塑该加密应用程序当前的加密策略。
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