ASIC 指控 Binance 澳大利亚对零售客户分类不当
ASIC 起诉 Binance 澳大利亚公司客户分类不当
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对以 Binance Australia Derivatives 名义运营的 Oztures Trading Pty Ltd 提起诉讼，称在 2022 年 7 月 7 日至 2023 年 4 月 21 日期间，有 500 多名零售客户被错误地归类为批发客户。
据报道，这种错误分类剥夺了澳大利亚金融服务法律所要求的对消费者的重要保护。
消费者保护被剥夺
ASIC 声称，Binance 澳大利亚 83% 的客户群（即 505 名散户投资者）被归类为批发客户。这使得该平台可以在不遵守必要的消费者保护措施的情况下，向他们提供加密货币衍生产品。
"我们的案件指控 Binance 的合规系统严重不足，导致 500 多名客户在没有适当消费者保护措施的情况下接触到高风险投机产品。ASIC 副主席萨拉-考特（Sarah Court）说："其中许多客户遭受了重大经济损失。
ASIC 还透露，受影响的客户蒙受了巨大的经济损失，Binance 将在 2023 年向这些个人赔偿约 1300 万美元。
ASIC 对 Binance 的指控
ASIC 指控 Binance 没有
向零售客户提供必要的披露声明。
确定其产品的目标市场。
遵守内部争议解决要求。
确保高效、诚实、公平地提供金融服务。
对员工进行充分培训，确保其胜任工作。
监管机构正在寻求对 Binance 实施处罚和不利宣传令。
加密货币衍生品的风险
加密货币衍生品本身具有风险性和复杂性，因此准确的客户分类对于做出明智的投资决策至关重要。ASIC 强调，数字资产领域需要严格合规，尤其是随着加密货币相关金融产品的普及。
数字资产监管的变化
本月早些时候，ASIC 发布了第 381 号咨询文件，旨在更新有关数字资产和相关金融产品的第 225 号信息表。该举措旨在明确现有金融产品定义如何适用于加密资产，提高监管透明度，保障消费者权益。
"Court 补充说："ASIC 将继续使用所有监管和执法工具来保护消费者，维护数字资产领域的市场诚信。
针对 Binance 的案件凸显了加密货币领域日益严格的监管，因为全球监管机构都在努力确保合规性，并在这个快速发展的市场中保护投资者。
同时，根据DefiLlama 的数据，2024 年对 Binance 来说是创纪录的一年，用户在该加密货币交易所存入了超过 240 亿美元的资金。
