如何检查加密货币交易所是否安全合法？

加密货币交易合法吗？

数字资产迅速普及的同时，加密货币市场的金融监管和监督也在收紧。下面我们将介绍不同国家对加密货币的监管方式，以及当地政府计划在不久的将来出台哪些法律。

美国

在美国，加密货币的监管主要由证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）等多个联邦机构负责。

美国证券交易委员会主要负责证券法，监管首次代币发行（ICO）和证券代币发行（STO）。美国商品期货交易委员会（CFTC）则更忠实地对待加密货币，并将其描述为一种商品，允许公开衍生品交易。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）目前不认为加密货币是法定货币，但认为加密货币交易所是一种转账方式。

英国

根据立法，加密货币在英国不被视为法定货币，交易所必须获得当地监管机构（FCA）的批准，并遵守反洗钱/打击资助恐怖主义的报告义务。这些规则在 2020 年英国脱欧后生效。

欧洲

欧洲对加密货币交易的监管方式因成员国而异，但总体而言，加密货币在欧盟被视为合法货币。

2023 年 4 月 20 日，欧洲议会通过了新的加密货币共同监管和消费者保护规则--加密资产市场（Markets in Crypto assets，MiCA），为加密资产市场做出了历史性的决定。

MiCA 的主要方面和目标是

• 为欧盟所有成员国的加密货币资产市场制定共同规则；

• 对服务提供商（交易所、支付系统等）进行许可和监管；

• 保护投资者和消费者；

• 加密货币市场的透明度，以及在既定标准和规则范围内促进行业发展。

印度

印度尚未实行统一监管。该国的加密货币和交易所尚未正式合法化。例如，2023 年 12 月，印度金融情报机构（FIU）向 Binance、HTX、Kraken、Gate.io、 KuCoin、Bitstamp、MEXC Global、Bittrex 和 Bitfinex 发出了关于在该国境内从事非法活动的警告，并已在 1 月份从口头转为行动，封锁了最大加密货币平台的网站。

此外，2022 年 4 月 1 日，《金融法》开始生效，其中涉及数字资产的税收问题。从现在起，任何加密货币和 NFT 交易都要缴纳 30% 的税和 1% 的 TDS 税。

澳大利亚

数字资产和交易所在澳大利亚完全合法。澳大利亚原则上对加密货币采取忠诚政策。数字资产在这里被视为个人财产，因此需要缴纳资本利得税（CGT）。自 2018 年以来，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）一直是反洗钱和非法活动融资领域的主要监管机构。它规定加密货币交易所必须进行强制性注册和报告。通过获得 AUSTRAC 许可证，加密货币交易所证明了其对监管标准和客户保护的承诺。

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•公司未受许可和监管。

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如何检查加密货币交易所的合法性？

要验证加密货币交易所的合法性和法律地位，请按照以下步骤说明进行操作。请注意，验证过程可能会根据您的所在地和加密货币交易所注册的司法管辖区而有所不同。在本文中，我们将使用基于美国监管规则的示例。

确定监管机构

确定哪个监管机构负责监管您所在辖区的加密货币交易所。在美国，金融犯罪执法网络 (FinCEN)、证券交易委员会 (SEC) 或商品期货交易委员会 (CFTC) 等机构履行这一职能。

访问监管机构网站

访问监管机构的官方网站。例如，如果您在美国，请访问 FinCEN (FinCEN.gov)、SEC (SEC.gov) 或 CFTC (CFTC.gov) 的网站。

网站 FinCEN

美国证券交易委员会网站

网站 CFTC

搜索注册人员

转到网站上可在监管机构数据库中搜索公司的部分。在搜索栏中输入交易所的正式名称或注册号。

网站 SEC

查看注册交易所列表

查看公共法律机构网站上提供的注册或许可交易所列表。该列表应包括允许在辖区内合法运营的公司。

查看监管状态

在注册实体列表中找到您有兴趣合作的加密货币交易所名称。检查其监管状态，其中可能包括许可证、注册号和合规状态的详细信息。

进行额外检查和研究

阅读详细信息。点击交易所名称了解更多信息：了解其注册日期、营业地址以及该平台是否涉及诉讼或被监管机构吊销执照。

联系监管机构。如果您对交易所的法律地位有疑问或担忧，请直接联系监管机构以进一步澄清。

如有必要，请针对不同辖区重复上述步骤

如果选定的加密货币交易所在多个司法管辖区运营，那么请在其他监管机构的注册表中进行类似的检查，以确保该项目符合所有地区的要求。

一些加密货币交易所直接在其资源中放置了监管机构注册处的链接，用户可以访问这些链接，独立验证项目的可靠性。因此，不要忘记随时检查监管机构网站的真实性，以避免欺诈或网络钓鱼企图。

拥有交易所执照可以保证您使用的是一个信誉良好的平台，该平台严格遵守法律，关心客户的保护。

如何检查加密货币交易所的安全性？

乍一看，评估加密货币交易所的安全级别似乎是一项艰巨的任务。但是，有几个标准值得注意，您可以通过这些标准来确定所选平台是否可靠（或不可靠）：域名、安全措施、评论等。

检查加密货币交易所的有用资源

• CoinMarketCap. 全球最受欢迎的加密货币网站之一，用于跟踪数字资产的价格。在这里，您可以查看每个交易所的交易量，查看支持的币种列表，阅读加密货币和交易所的评级，分析资产的历史数据等。CoinMarketCap 提供交易所的官方网站链接，您可以在那里找到更多有关其交易佣金、安全措施和支持功能的信息。CoinMarketCap 还定期发布有趣的文章和分析。



CoinMarketCap

• CoinGecko：该平台提供加密货币市场的基本面分析。在它的帮助下，您可以跟踪按市值排名的加密货币汇率，阅读最佳和最差数字资产的评级，查找每个交易所的详细统计数据，包括每日交易量，以及有用的专题资料（播客、新闻、报告、研究成果、教育视频）等。



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• Traders Union：这是一个专注于提供真实用户评论和加密货币交易所专家评论的平台。除了为初学者和专业人士提供有用的文章外，您还可以找到数字资产价格预测、项目比较分析、指南等内容。交易者联盟使用评级系统根据安全性、客户支持、交易佣金、易用性等参数对交易所进行评估。



交易者联盟

红旗：加密货币骗局的 5 个指标

不幸的是，并非所有加密货币交易所都习惯于按规则行事。在浩瀚的互联网上，你可能会遇到骗子，他们的目的是通过挪用用户的钱财来欺骗尽可能多的用户。如何识别骗子？以下是 5 个 "红旗"，您可以据此判断自己正在与骗子打交道。

如果我在加密货币上被骗了怎么办？

如果您已经成为骗子的受害者，请采取以下措施：

• 保持冷静。尽管压力很大，也要尽量保持冷静。避免做出可能使情况恶化的冲动决定。

• 收集证据。骗子通常会立即删除与受害者的通信，因此请尽快截图电子邮件、聊天记录和交易。任何证据都很重要。

• 联系当局。向金融监管机构和执法部门举报欺诈行为。向他们提供有助于调查的详细信息。

• 与他人分享您的经历。在独立论坛上留下有关该交易所的评论，以免其他用户上当受骗。

• 寻求建议。咨询金融欺诈方面的专业律师，让他们详细解释您的权利和寻求帮助的法律选择。

• 监控您的账户。密切监控您的银行账户、加密货币钱包和其他金融账户是否有任何可疑活动（建议您更改密码）。立即报告任何未经授权的交易。