如何检查加密货币交易所是否安全合法？
为确保交易所的可靠性，请检查：监管、安全措施、声誉、交易量和流动性、KYC/AML 合规性、支持服务质量。
用户在寻找加密货币交易所时，脑海中出现的第一个问题是："如何确定交易所是否安全？"如何确定它是否安全合法？不幸的是，现在在浩瀚的网络中，你会遇到很多骗子公司，他们恬不知耻地与用户进行金钱 交易，假装自己是 可靠、诚实、拥有丰富经验的 加密货币交易所。
在本文中，TU 专家将讨论表明平台安全性的要点，并分享检查交易所的有用资源清单和识别诈骗项目的 "红旗 "清单。
为确保加密货币交易所的合法性和安全性，请检查其是否拥有许可证，询问其使用的安全措施和标准，了解更多关于团队的信息，评估支持团队的及时性和专业性，同时不要忘记分析评论。诈骗项目的主要迹象有"保证 "高利润、诱导 "此时此刻 "做出决定、许可证问题、缺乏公司及其服务信息。
加密货币交易合法吗？
数字资产迅速普及的同时，加密货币市场的金融监管和监督也在收紧。下面我们将介绍不同国家对加密货币的监管方式，以及当地政府计划在不久的将来出台哪些法律。
美国
在美国，加密货币的监管主要由证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）等多个联邦机构负责。
美国证券交易委员会主要负责证券法，监管首次代币发行（ICO）和证券代币发行（STO）。美国商品期货交易委员会（CFTC）则更忠实地对待加密货币，并将其描述为一种商品，允许公开衍生品交易。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）目前不认为加密货币是法定货币，但认为加密货币交易所是一种转账方式。
英国
根据立法，加密货币在英国不被视为法定货币，交易所必须获得当地监管机构（FCA）的批准，并遵守反洗钱/打击资助恐怖主义的报告义务。这些规则在 2020 年英国脱欧后生效。
欧洲
欧洲对加密货币交易的监管方式因成员国而异，但总体而言，加密货币在欧盟被视为合法货币。
2023 年 4 月 20 日，欧洲议会通过了新的加密货币共同监管和消费者保护规则--加密资产市场（Markets in Crypto assets，MiCA），为加密资产市场做出了历史性的决定。
MiCA 的主要方面和目标是
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为欧盟所有成员国的加密货币资产市场制定共同规则；
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对服务提供商（交易所、支付系统等）进行许可和监管；
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保护投资者和消费者；
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加密货币市场的透明度，以及在既定标准和规则范围内促进行业发展。
印度
印度尚未实行统一监管。该国的加密货币和交易所尚未正式合法化。例如，2023 年 12 月，印度金融情报机构（FIU）向 Binance、HTX、Kraken、Gate.io KuCoin、Bitstamp、MEXC Global、Bittrex 和 Bitfinex 发出了关于在该国境内从事非法活动的警告，并已在 1 月份从口头转为行动，封锁了最大加密货币平台的网站。
此外，2022 年 4 月 1 日，《金融法》开始生效，其中涉及数字资产的税收问题。从现在起，任何加密货币和 NFT 交易都要缴纳 30% 的税和 1% 的 TDS 税。
澳大利亚
数字资产和交易所在澳大利亚完全合法。澳大利亚原则上对加密货币采取忠诚政策。数字资产在这里被视为个人财产，因此需要缴纳资本利得税（CGT）。自 2018 年以来，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）一直是反洗钱和非法活动融资领域的主要监管机构。它规定加密货币交易所必须进行强制性注册和报告。通过获得 AUSTRAC 许可证，加密货币交易所证明了其对监管标准和客户保护的承诺。
如何检查加密货币交易所的合法性？
要验证加密货币交易所的合法性和法律地位，请按照以下步骤说明进行操作。请注意，验证过程可能会根据您的所在地和加密货币交易所注册的司法管辖区而有所不同。在本文中，我们将使用基于美国监管规则的示例。
确定监管机构
确定哪个监管机构负责监管您所在辖区的加密货币交易所。在美国，金融犯罪执法网络 (FinCEN)、证券交易委员会 (SEC) 或商品期货交易委员会 (CFTC) 等机构履行这一职能。
访问监管机构网站
访问监管机构的官方网站。例如，如果您在美国，请访问 FinCEN (FinCEN.gov)、SEC (SEC.gov) 或 CFTC (CFTC.gov) 的网站。
网站 FinCEN
美国证券交易委员会网站
网站 CFTC
搜索注册人员
转到网站上可在监管机构数据库中搜索公司的部分。在搜索栏中输入交易所的正式名称或注册号。
网站 SEC
查看注册交易所列表
查看公共法律机构网站上提供的注册或许可交易所列表。该列表应包括允许在辖区内合法运营的公司。
查看监管状态
在注册实体列表中找到您有兴趣合作的加密货币交易所名称。检查其监管状态，其中可能包括许可证、注册号和合规状态的详细信息。
进行额外检查和研究
阅读详细信息。点击交易所名称了解更多信息：了解其注册日期、营业地址以及该平台是否涉及诉讼或被监管机构吊销执照。
联系监管机构。如果您对交易所的法律地位有疑问或担忧，请直接联系监管机构以进一步澄清。
如有必要，请针对不同辖区重复上述步骤
如果选定的加密货币交易所在多个司法管辖区运营，那么请在其他监管机构的注册表中进行类似的检查，以确保该项目符合所有地区的要求。
一些加密货币交易所直接在其资源中放置了监管机构注册处的链接，用户可以访问这些链接，独立验证项目的可靠性。因此，不要忘记随时检查监管机构网站的真实性，以避免欺诈或网络钓鱼企图。
拥有交易所执照可以保证您使用的是一个信誉良好的平台，该平台严格遵守法律，关心客户的保护。
如何检查加密货币交易所的安全性？
乍一看，评估加密货币交易所的安全级别似乎是一项艰巨的任务。但是，有几个标准值得注意，您可以通过这些标准来确定所选平台是否可靠（或不可靠）：域名、安全措施、评论等。
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域名。检查域名的使用年限并与项目网站上指定的日期进行验证并非多余。例如，如果一家加密货币交易所声称自 2017 年以来一直为储户提供服务，但其网站仅在几个月前才创建，且未提及项目的品牌重塑或其过去的资源，那么就有理由怀疑其诚实性。
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安全措施。询问加密货币平台使用了哪些协议和标准，如何保存个人数据以及保存了哪些数据。网站是否有双因素验证（2FA）、加密协议等。
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透明度和声誉。查找有关项目团队的信息，包括他们社交网络的链接，熟悉路线图，并在网上搜索有关交易所是否涉及丑闻或诉讼的信息。同样重要的是，有关合作条款的所有数据都应免费提供。
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交易量和流动性。询问交易所每天买卖多少资产。交易量大说明交易所受交易者和投资者欢迎。
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评论。交易所可靠性的一个重要指标是好评率高。因此，在开始合作之前，请仔细阅读独立论坛上的评论。其他人的评论将帮助您了解该网站的报价在多大程度上符合其有效性，以及在工作过程中可能遇到的问题。
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监管。确保加密货币交易所在其提供服务的司法管辖区受到监管。仔细检查许可证的真实性。
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支持服务。可靠的交易所随时准备为客户提供帮助。网站上应公布电话号码、分支机构地址和电子邮件。及时的客户支持对于解决账户冻结、交易延迟等问题至关重要。
检查加密货币交易所的有用资源
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CoinMarketCap. 全球最受欢迎的加密货币网站之一，用于跟踪数字资产的价格。在这里，您可以查看每个交易所的交易量，查看支持的币种列表，阅读加密货币和交易所的评级，分析资产的历史数据等。CoinMarketCap 提供交易所的官方网站链接，您可以在那里找到更多有关其交易佣金、安全措施和支持功能的信息。CoinMarketCap 还定期发布有趣的文章和分析。
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CoinGecko：该平台提供加密货币市场的基本面分析。在它的帮助下，您可以跟踪按市值排名的加密货币汇率，阅读最佳和最差数字资产的评级，查找每个交易所的详细统计数据，包括每日交易量，以及有用的专题资料（播客、新闻、报告、研究成果、教育视频）等。
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Traders Union：这是一个专注于提供真实用户评论和加密货币交易所专家评论的平台。除了为初学者和专业人士提供有用的文章外，您还可以找到数字资产价格预测、项目比较分析、指南等内容。交易者联盟使用评级系统根据安全性、客户支持、交易佣金、易用性等参数对交易所进行评估。
CoinMarketCap
CoinGecko
交易者联盟
红旗：加密货币骗局的 5 个指标
不幸的是，并非所有加密货币交易所都习惯于按规则行事。在浩瀚的互联网上，你可能会遇到骗子，他们的目的是通过挪用用户的钱财来欺骗尽可能多的用户。如何识别骗子？以下是 5 个 "红旗"，您可以据此判断自己正在与骗子打交道。
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不切实际的承诺。提防那些向你承诺有保证或异常高利润的项目。这种说法通常是庞氏骗局或高收益投资项目的特征，在这些项目中，用新投资者的钱向以前的投资者付款。
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缺乏信息。如果一个交易所隐藏了重要信息，如创建日期、创始人姓名和主要办公地点，这就是一个坏兆头。合法的项目通常都有明确的目标、活跃的开发团队以及可公开获得的证明其合法性的文件。
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仓促。如果一家交易所鼓励你尽快做出决定，而不给你时间深思熟虑，这表明它的历史并不完全透明，也不希望你做额外的尽职调查。骗子通常使用高压销售策略来制造紧迫感，避免投资者提出更多问题。
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奇怪的推荐信。小心不要点击不值得信任的链接。即使对方声称有奖金或特殊礼物在等着你。这可能是一个网络钓鱼骗局。点击一个未经验证的链接就足以将用户重定向到一个网站，在那里他们的个人凭据会立即被盗。
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缺乏许可证。有些诈骗项目会将自己的证书指定给他人或伪造文件，因此建议仔细检查任何信息。例如，如果某个交易所声称其活动受美国证券交易委员会（SEC）监管，那么不要偷懒，自己去监管机构的网站上看看。
如果我在加密货币上被骗了怎么办？
如果您已经成为骗子的受害者，请采取以下措施：
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保持冷静。尽管压力很大，也要尽量保持冷静。避免做出可能使情况恶化的冲动决定。
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收集证据。骗子通常会立即删除与受害者的通信，因此请尽快截图电子邮件、聊天记录和交易。任何证据都很重要。
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联系当局。向金融监管机构和执法部门举报欺诈行为。向他们提供有助于调查的详细信息。
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与他人分享您的经历。在独立论坛上留下有关该交易所的评论，以免其他用户上当受骗。
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寻求建议。咨询金融欺诈方面的专业律师，让他们详细解释您的权利和寻求帮助的法律选择。
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监控您的账户。密切监控您的银行账户、加密货币钱包和其他金融账户是否有任何可疑活动（建议您更改密码）。立即报告任何未经授权的交易。
专家意见
在数字资产一年比一年受欢迎的时代，监控为用户提供发现快速发展的加密货币市场的平台的合法性和安全性非常重要。在将资金委托给所选交易所之前，投资者应谨慎行事，仔细反复检查有关信息。首先，他们应该了解哪些公共法律机构对项目活动进行监管。此外，还应特别关注安全措施：分析交易所为保护用户资金和个人信息所采取的措施，包括加密标准、多因素认证等。评估交易所的交易量，了解其是否支持流行的加密货币以及新代币，因为这反映了其在动态加密货币市场中保持相关性的承诺。
我还建议您分析其他用户的评论，因为诚实的评论才是衡量项目可靠性的主要指标。注意任何违反安全和/或监管规定的历史记录，并研究客户投诉。通过在开始工作前进行尽职调查，您可以最大限度地降低遇到骗子的风险。
结论
在选择加密货币交易所时，您首先要注意的是该交易所如何关注客户的安全，以及有哪些监管机构控制其工作。我们希望本资料中概述的建议能帮助您有效评估平台的可信度和可靠性。
常见问题
为什么与可信的交易所合作很重要？
如果您不仅想节省启动资金，还想增加启动资金，请只与已经赢得用户信任的成熟平台合作。一般来说，这类交易所都有专业团队支持，他们会帮助您尽量减少错误，保护您免受经济损失。
如果我在加密货币上被骗了怎么办？
如果您已经成为欺诈行为的受害者，请采取以下措施：立即停止任何进一步的交易，记录所有欺诈细节（收集通信截图、交易 ID、钱包地址等），联系执法机构和当地监管组织报告事件，咨询律师并尝试找出解决这种情况的潜在方案，撰写有关交易所的评论。最后一步将有助于保护其他用户不犯错误。
如何避免在加密货币中受骗？
为了避免上当受骗，请仔细反复核对信息。即使某个交易所声称其活动受到权威机构的监管，并向你展示了许可证，也不能信以为真--最好访问监管机构的网站，以确定项目的说法。此外，要避免那些承诺不切实际的公司，不要点击来历不明的链接，以免成为网络钓鱼的受害者。
如何判断加密货币交易所是否安全？
以下因素表明交易所的可靠性：许可证、公平透明的合作条款（无隐藏佣金和额外付款）、24 小时多语种支持、平台导航清晰。此外，还要注意有关该项目的评论，检查它是否是丑闻或法律诉讼的主角。还有一点--诚实的交易所不会隐藏创建者的姓名、内部文件、上线日期、日交易量等信息。
新手交易者術語表
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1
投资者
投资者是指将资金投资于某项资产并期望其未来升值的个人。资产可以是任何东西，包括债券、债权、共同基金、股票、黄金、白银、交易所交易基金（ETF）和不动产。
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2
加密货币交易
加密货币交易涉及比特币、以太坊或其他数字资产等加密货币的买卖，目的是从价格波动中获利。
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3
美国商品期货交易委员会
商品期货交易委员会保护公众免受与商品和金融期货及期权销售相关的欺诈、操纵和滥用行为的侵害，并促进期货和期权市场的开放、竞争和财务稳健。
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利润
获利了结订单是一种交易订单，指示经纪人在市场达到指定的获利水平时平仓。
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以太坊
以太坊是一个去中心化的区块链平台和加密货币，由 Vitalik Buterin 于 2013 年底提出，并于 2014 年初开始开发。它被设计为一个多功能平台，用于创建去中心化应用程序（DApps）和智能合约。
文章编辑团队
Andrey Mastykin 是一名经验丰富的作者、编辑和内容策略师，从2020年便开始与 Traders Union 合作。作为一名编辑，他对事实核查以及确保所有发布在 Traders Union 平台上的所有信息的准确性一丝不苟。Andrey 专注于为读者提供交易金融市场领域的潜在奖励和风险方面的教育。
他坚定地认为被动投资对于大部分的散户而言是更合适的策略。Andrey 保守的尝试和专注于风险管理与很多读者产生共鸣，使其成为了金融信息的可靠来源。