金融警示与诈骗数据库方法论
项目宗旨
本项目旨在提供一个透明且公开可访问的数据库，收录金融领域官方监管警告、执法通知及已识别的不当行为。
我们的目标是：
- 为提高零售用户获取监管机构警示信息的便利性；
- 为减少对合法公司与欺诈实体之间的混淆；
- 为了提高金融服务行业的透明度；
- 支持提高公众对未经授权金融活动的认知。
覆盖范围
该数据库主要涵盖在金融领域运营的实体，包括：
- 投资平台
- 外汇和差价合约提供商
- 加密相关服务
- 二元期权实体
- 无牌金融中介
- 因冒充或不当行为被标记的公司
在某些情况下，公司出现在监管数据库中的原因可能并非直接欺诈（例如，未经授权的营销、缺乏授权或克隆活动）。此类条目严格按照监管机构发布的内容收录。
主要信息来源
所有条目均完全基于官方监管机构和公认国际数据库公开发布的信息。
监管来源（官方网站）
- 希腊资本市场委员会（希腊）
- 新西兰金融市场管理局
- 金融监管局（挪威）
- 金融市场管理局（列支敦士登）
- 证券委员会（Malaysia）
- 法国金融市场管理局 (法国)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores（西班牙）
- 美国证券交易委员会（SEC）
- 荷兰金融市场管理局（AFM）
- 证券与商品管理局（阿联酋）
- 金融行为监管局（英国）
- Commission de Surveillance du Secteur Financier（卢森堡）
- 瑞士金融市场监督管理局（FINMA）
- 不列颠哥伦比亚证券委员会（加拿大）
- 证券及期货事务监察委员会（香港）
- 根西岛Financial Services Commission
- 丹麦金融监管局
- 爱尔兰中央银行
- 智利金融市场委员会
- 联邦金融监管局（BaFin，德国）
- 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）
- 乌克兰国家证券与股票市场委员会
- 英属维尔京群岛金融服务委员会
- 金融服务与市场管理局（比利时）
- 其他官方金融监管机构
国际汇总来源
IOSCO 汇总了全球监管机构发布的警告。
数据收集与审核流程
第 1 步 — 监控与数据获取
我们持续监控官方监管机构的警示名单、执法通知和IOSCO警报。
部分信息是通过从监管机构数据库自动提取收集的。
第2步 — 编辑审核
所有条目，包括自动收集的记录，在发布前均由具有多年金融市场经验并深谙国际合规标准的责任编辑进行审核和批准。
没有经过彻底人工核查的条目不会被发布。
第3步 — 发布来源链接
每当监管机构提供官方通知或发布链接时，我们都会直接附上，以确保透明度和可追溯性。
公司名称、域名及克隆公司的处理
官方网站
如果监管机构确定了特定网站或域名，则会将其包含在条目中以作说明。
克隆公司警告
如果监管机构声明某实体正在冒充一家合法持牌公司，我们会加上如下明显标签：
“克隆公司警告 — 冒充受监管实体”
此标签仅在监管机构语言明确支持时使用。
说明备注
如果公司名称与知名持牌公司相似，我们可能会添加事实性说明，以防止用户混淆。
移除与更正政策
移除条目
如果某家公司被监管机构正式从警告名单中移除或被排除在监管机构数据库之外，我们也会将其相应条目从我们的数据库中删除。
更正或争议提交请求
如果一家公司提供了有力的请求，证明其名称被错误地列入，或警告并未针对正确的实体，我们会对这类申诉进行个别审核。
我们承诺在提供可信文件的情况下纠正不准确之处。
监管机构内容免责声明
我们不会创建或影响监管警告。
所有监管通知的责任均由发布机构承担。
我们的职责仅限于以独立、结构化且易于获取的方式呈现公开可用的信息。
我们无法对第三方监管机构发布内容的准确性或措辞负责，因为我们无法控制其内容。
我们为何发布此内容
发布监管机构警告和风险相关信息是全球范围内以投资者保护和合规为重点的服务中的常见做法。
类似的公共警示数据库由监管机构、消费者保护组织和金融透明度平台维护。
我们的编辑团队在金融市场、经纪商分析和风险评估方面拥有丰富经验，确保信息经过负责任的处理并以适当的谨慎态度呈现。
该数据库旨在为用户提供透明度工具和教育资源。
承诺准确性与更新
我们会定期审核：
- 监管机构警示名单的更新
- 新的 IOSCO 警报
- 官方通知的移除或修订
- 受影响方提交的更正请求
当官方状态发生变化时，条目会被及时更新或移除。
限制
- 监管警告可能仅适用于特定司法管辖区
- 包含并不意味着刑事定罪
- 欺诈计划可能经常更换域名或名称
- 用户应始终直接向监管机构核实许可状态
项目目标
该数据库旨在：
- 提升公众对监管警告的获取途径
- 减少接触未经授权的金融服务
- 支持金融行业的透明度
- 帮助用户通过官方渠道识别潜在风险
我们不提供金融建议。用户在与任何金融服务提供商进行交易前，应自行进行独立的尽职调查。
