Conturile de trading cu finanțare explicate
Conceptul de conturi de trading cu finanțare reprezintă o soluție atrăgătoare pentru traderii buni, dar care au nevoie de capital inițial mai mare. Conturile finanțate oferă o soluție pentru traderii calificați cu capital limitat, permițându-le să aibă acces la fonduri mai mari și profituri pe măsură.
Traderii talentați au adesea abilități excepționale și performanțe deosebite pe conturile demo. Ei și-ar putea crește contul virtual cu 20% în fiecare lună, evitând în același timp tragerile semnificative. Totuși, atunci când se impune trecerea la tranzacționare live cu un capital inițial limitat, realitatea financiară poate fi descurajatoare.
Să luăm, de pildă, scenariul în care un trader începe cu doar 1.000 USD. În acest caz, câștigurile sale, chiar dacă păstrează aceeași creștere lunară impresionantă de 20%, s-ar ridica la doar 200 USD. Această limitare pune o problemă serioasă pentru traderii care doresc să își transforme talentul și cunoștințele într-o sursă constantă de venit.
Conturile de tranzacționare cu finanțare vin ca o rezolvare a acestui aspect, oferind traderilor ocazia de a accesa capital mai mare, ceea ce le permite să-și sporească activitățile de tranzacționare și câștigurile potențiale. Oferind acces la conturi finanțate, firmele de tranzacționare permit traderilor să-și utilizeze întregul potențial pe piața financiară reală, reducând decalajul dintre abilitățile lor de trading și resursele financiare.
În secțiunile care urmează, vom analiza în detaliu modul în care operează conturile de trading cu finanțare și motivul pentru care firmele prop aleg să le ofere.
Finanțați-vă contul cu Topstep!De ce firmele prop oferă conturi finanțate?
Jucătorii de pe piețele financiare cu rezerve semnificative de capital caută adesea mijloace suplimentare sau alternative pentru a-și investi banii. Firmele de tranzacționare prop, având multă experiență în dinamica piețelor financiare, recunosc potențialul traderilor începători ca un activ valoros. Dar de ce aceste firme consideră traderii începători ca fiind o opțiune demnă de luat în considerare ?
-
Diversificarea investiției - Deținătorii de capital importanți, fie ei investitori instituționali sau persoane fizice cu averi semnificative, caută adesea alternative de a-și diversifica portofoliile de investiții. Asigurând traderilor începători conturi finanțate, firmele prop au posibilitatea să aloce o parte din capitalul lor unei clase de active noi și dinamice
-
Acces la experiența de trading - Este posibil ca traderii începători să nu aibă capitalul necesar pentru a intra puternic pe piața financiară, dar să posede abilități de tranzacționare și să aibă valoroase cunoștințe despre piață. Firmele prop pot astfel valorifica expertiza acestor traderii pentru a lua decizii de tranzacționare informate
-
Reglementări privind împărțirea profitului - Firmele prop asociază de obicei conturi finanțate cu acorduri de împărțire a profitului. Ceea ce înseamnă că, atunci când traderii începători generează profituri prin activitățile lor de tranzacționare, o parte din aceste profituri merge către firma prop
-
Minimizarea riscului - Oferind capital traderilor începători, firmele prop iau în același timp măsuri de gestionare a riscurilor. Aceste măsuri pot include stabilirea unor limite de pierdere sau impunerea traderilor de a trece printr-o perioadă de testare pentru a-și dovedi abilitățile
Modul în care funcționează conturile cu finanțare
Conturile de tranzacționare cu finanțare funcționează după un procedeu bine definit, deoarece firmele de tranzacționare prop au un interes personal în a se asigura că capitalul lor intră pe mâini bune.
Iată o detaliere a modului în care funcționează aceste conturi:
-
Dovada succesului - Firmele prop nu își distribuie capitalul la întâmplare. Adesea, solicită traderilor să-și demonstreze talentul de tranzacționare la o scară mai mică înainte de a oferi acces la conturile cu finanțare. Aceasta implică prezentarea abilităților de rentabilitate și de gestionare a riscurilor, de obicei pe un cont demo sau un cont live mai mic
-
Comision lunar pentru management - Acest comision acoperă diverse servicii, inclusiv accesul la platforme de trading, date despre piață și instrumente de gestionare a riscurilor. Este un mod în care firmele prop își recuperează o parte din costuri
-
Perioadă de testare - Există firme prop care impun o perioadă de testare în care traderii trebuie să își dovedească talentul legat de tranzacționare. Această etapă include adesea tranzacționări specifice sau atingerea unor obiective privind profitul. Trecerea cu succes prin etapa de testare este importantă
După ce traderul a îndeplinit aceste criterii, firma prop îi va încredința capitalul pentru tranzacționare într-un cont cu finanțare.
Iată cum arată procesul de accesare a unui cont finanțat:
Sursă: forexfactory.com
Model de avantaj reciproc
Relația dintre traderii privați și firmele prop urmează un model de avantaj reciproc. Traderii privați au acces la conturi finanțate și un capital sporit, ceea ce le permite să tranzacționeze poziții mai mari și, potențial, să obțină profituri semnificative. Acest aranjament le oferă traderilor privați oportunitatea de a-și transforme abilitățile și cunoștințele într-o sursă durabilă de venit.
Pe de altă parte, firmele prop beneficiază de expertiza și strategiile de tranzacționare ale traderilor privați, sporindu-le potențial profiturile. Aranjamentele de împărțire a profitului aliniază interesele ambelor părți, creând o situație câștigătoare pentru toate părțile.
Explorați mai departe lumea tranzacționării finanțate, descoperind cele mai bune conturi de tranzacționare finanțate.
Caracteristicile contului de tranzacționare cu finanțare
Conturile de tranzacționare cu finanțare se pot diferenția în funcție de firmele prop de tranzacționare.
Iată mai jos o scurtă analiză a diferențelor care pot apărea între aceste conturi:
-
Reguli de obținere a unui cont cu finanțar - Criteriile pot include demonstrarea unui istoric de tranzacționare de succes, trecerea cu succes a unor teste sau provocări și, eventual, achitarea unei taxe lunare pentru servicii de gestionare a contului
-
Capital gestionat - Unele companii oferă sume destul de mici, în vreme ce altele pun la dispoziție capital substanțial pentru tranzacționare
-
Obiective profit - Obiectivele privind profitul pot varia de la o sumă fixă în dolari până la un procent din capitalul inițial furnizat
-
Limite de pierdere - Pentru a gestiona riscul, multe firme impun traderilor praguri de pierdere. După atingerea limitei prestabilite, traderul se poate confrunta cu restricții de cont sau chiar desființarea contului
-
Platforme de tranzacționare - Conturile de tranzacționare cu finanțare pot fi asociate cu anumite servicii de brokeraj sau platforme de tranzacționare
-
Instrumente de tranzacționare disponibile - Se poate oferi acces la o mare varietate de piețe, inclusiv acțiuni, Forex, mărfuri și criptomonede, sau oferta se poate concentra pe o anumită clasă de active
-
Taxe - Traderii ar trebui să cunoască nivelul comisioanelor asociate cu conturile finanțate. Aceste taxe pot include taxe lunare de gestionare a contului, comisioane de împărțire a profitului sau alte taxe
-
Procent de partajare a profitului - Regulile de partajare a profitului între traderi și firmele prop poate diferi de la caz la caz. Ar trebui să cunoașteți procentul din profitul dvs. care va rămâne la firmă, deoarece acest aspect vă poate afecta câștigurile generale
-
Opțiuni de retragere - Flexibilitatea și modul de retragere a profiturilor pot varia. Unele companii permit traderilor să retragă profituri în mod regulat, în vreme ce altele au politici mai stricte de retragere
Iată o analiză detaliată a tradingului Forex prop care vă ajută să găsiți cele mai bune opțiuni de pe piața Forex.
Pentru a avea succes în lumea conturilor de tranzacționare cu finanțare, citiți cu atenție termenii de colaborare. Înțelegerea condițiilor și a reglementărilor stabilite de firmele prop de tranzacționare este esențială pentru buna tranzacționare cu conturi finanțate. În plus, e bine să rețineți că scopul nu e doar obținerea unui cont cu finanțare, ci păstrarea acestuia activ și profitabil.
Cele mai bune conturi forex cu finanțare
The Trading Pit
The Trading Pit este o firmă de tranzacționare proprietară (prop) destul de recentă, care oferă condiții bune de colaborare. Se evidențiază prin infrastructura de tranzacționare brevetată, cele 9 platforme de trading (inclusiv МetaТrader 4 și МetaТrader 5), interfața intuitivă și lipsa taxelor suplimentare. Trading Pit oferă în prezent peste 500 de CFD-uri [contract pentru diferențe (de preț)], iar varietatea instrumentelor de tranzacționare este în continuă expansiune. Firma pune la dispoziția clienților mentori și conținut educațional, permițându-le să-și perfecționeze rapid abilitățile până la un nivel profesionist. Traderii își pot conecta conturile de la The Trading Pit la conturile de Volume Trader. Taxele de înscriere sunt între 99 EUR și 999 EUR.
Topstep
Topstep este o firmă prop internațională, înregistrată în SUA, care furnizează servicii financiare începând cu anul 2012, oferind condiții de tranzacționare exclusive pentru clienții din diferite țări. Topstep pune la dispoziție conturi cu finanțare pentru tranzacționările reale ale clienților săi, după ce aceștia dovedesc talent pentru trading și gestionarea riscurilor, pe un cont de simulare. Traderii pot tranzacționa futures CME Group și perechi valutare. Tranzacționarea în conturile reale se realizează prin brokerul ECN Equiti Capital.
FAQÎntrebări frecventes
Merită să utilizezi tranzacționarea cu finanțare?
Tranzacționarea finanțată poate fi potrivită pentru traderii calificați, cărora le lipsește capitalul inițial, deoarece oferă ocazia de a tranzacționa cu fonduri mai mari, sporind astfel câștigurile.
Conturile cu finanțare sunt legale?
Da, conturile cu finanțare sunt legale, cu condiția să colaborați cu firme de tranzacționare cunoscute, care oferă termeni și condiții transparente.
Ce este un cont cu finanțare?
Un cont de trading cu finanțare este un cont în care o firmă prop de tranzacționare oferă capital unui trader, pentru ca acesta să tranzacționeze pe piețele financiare reale, profitul urmând a fi împărțit ulterior.
Ce sume pot câștiga de pe urma unui cont cu finanțare?
Câștigurile obținute în urma unui cont cu finanțare variază în funcție de criterii precum capitalul pus la dispoziție, talentul de tranzacționare și acordul de împărțire a profitului. Câștigurile pot fi semnificative, nefiind însă garantate.
Glosar pentru comercianții începători
-
1
Diversificare
Diversificarea este o strategie de investiții care presupune distribuirea investițiilor între diferite clase de active, sectoare și regiuni geografice pentru a reduce riscul global.
-
2
Prop trading
Tranzacționarea pe cont propriu (prop trading) este o strategie de tranzacționare financiară prin care o firmă sau o instituție financiară își folosește propriul capital pentru a tranzacționa pe diverse piețe financiare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, mărfuri sau instrumente derivate, cu scopul de a genera profituri pentru companie. În mod normal, comercianții de tip prop nu tranzacționează în numele clienților, ci tranzacționează cu banii firmei, asumându-și riscurile și recompensele asociate.
-
3
Investitor
Un investitor este o persoană care investește bani într-un activ cu speranța că valoarea acestuia se va aprecia în viitor. Activul poate fi orice, inclusiv obligațiuni, obligațiuni negarantate, fonduri mutuale, acțiuni, aur, argint, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și proprietăți imobiliare.
-
4
Index
Indicele în tranzacționare este măsurarea performanței unui grup de acțiuni, care poate include activele și titlurile de valoare din acesta.
-
5
CFD
CFD este un contract între un investitor/comerciant și vânzător, care demonstrează că traderul va trebui să plătească vânzătorului diferența de preț dintre valoarea curentă a activului și valoarea acestuia la momentul încheierii contractului.
Articole similare
Echipa care a lucrat la acest articol
Ivan Andriyenko este expert și analist financiar. El este specializat în tranzacționarea pe piețele Forex, de acțiuni și de criptomonede. Stilul său preferat de tranzacționare este reprezentat de strategii conservatoare cu risc scăzut sau mediu, cu investiții pe termen mediu și lung. Are 7 ani de experiență pe piețele financiare. Ivan este implicat în pregătirea articolelor pentru traderii începători, dar și a recenziilor și evaluării brokerilor, analizând fiabilitatea, condițiile de tranzacționare și particularitățile acestora.
Ivan testează în permanență noi strategii pentru diferite active, alegând cele mai eficiente opțiuni. În plus, el consideră că ajutorul acordat traderilor începători este un aspect important al muncii sale. El împărtășește informațiile de care începătorii au nevoie - materiale educaționale, strategii.
Motto-ul lui Ivan: studiul și experimentarea continuă duc la succes.
Iuliana Andrei este traducătoare și specialistă în localizare la Traders Union. Cu o experiență de 20 de ani în acest domeniu, ea are o experiență dovedită în a ajuta companiile străine să își stabilească o prezență solidă pe piața românească.
Mirjan Hipolito este jurnalist și redactor de știri la Traders Union. Ea este un scriitor expert cripto cu cinci ani de experiență pe piețele financiare. Specialitățile ei sunt știrile zilnice din pieță, previziunile de preț și ofertele inițiale de monede (ICO).