Cómo funcionan las cuentas de trading financiadas
03 de mayo de 2024
Las cuentas de trading financiadas ofrecen una solución atractiva para los traders experimentados que se encuentran limitados por la falta de un capital inicial sustancial. Ofrecen la oportunidad de manejar fondos más significativos y, por tanto, la posibilidad de obtener ganancias potencialmente mayores.
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Los traders con talento a menudo demuestran habilidades excepcionales y un desempeño constante en las cuentas Demo. Es común que aumenten su capital virtual sustancialmente, incluso en un 20% mensual, minimizando al mismo tiempo las pérdidas significativas. No obstante, al pasar al trading real con capital inicial limitado, enfrentan una realidad financiera desafiante.
Imaginemos un trader que inicia con solo 1.000 USD. Manteniendo su impresionante crecimiento del 20% mensual, sus ganancias serían de tan solo 200 dólares. Esta limitación representa un desafío para aquellos traders que desean transformar sus habilidades y conocimientos en una fuente de ingresos sostenible.
Las cuentas de trading financiadas surgen como una solución viable. Ofrecen a los traders la posibilidad de operar con un capital significativamente mayor, permitiéndoles expandir sus operaciones y aumentar sus ganancias potenciales. Al proporcionar acceso a cuentas financiadas, las empresas de trading permiten a los operadores maximizar su potencial en los mercados financieros reales, superando la brecha entre su habilidad en el trading y sus recursos financieros.
En las siguientes secciones, examinaremos con más detalle cómo operan las cuentas de trading financiadas y por qué las empresas de prop trading optan por ofrecerlas.
¡Financia tu cuenta con Topstep!¿Por qué las empresas de prop trading ofrecen cuentas financiadas?
Los participantes de los mercados financieros con significativas reservas de capital frecuentemente exploran rutas alternativas o adicionales para invertir sus recursos. Las empresas de prop trading, expertas en la dinámica de dichos mercados, identifican a los traders novatos como un recurso valioso. Pero, ¿qué motiva a estas empresas a considerar a los traders principiantes como una opción viable?
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Diversificación de la inversión. Los grandes poseedores de capital, ya sean inversores institucionales o individuos con considerable riqueza, buscan constantemente maneras de diversificar sus carteras de inversión. Al otorgar cuentas financiadas a traders novatos, las empresas de prop trading destinan una porción de su capital a una clase de activo novedosa y dinámica.
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Acceso a experiencia de trading. Aunque los traders novatos pueden carecer de capital suficiente para operar en los mercados financieros a gran escala, a menudo poseen habilidades de trading útiles y un conocimiento profundo del mercado. Las empresas de prop trading pueden utilizar la pericia de estos traders para tomar decisiones de inversión más informadas.
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Acuerdos de reparto de ganancias. Comúnmente, las empresas de prop trading estructuran sus cuentas financiadas con acuerdos de reparto de ganancias. Esto significa que, cuando los traders principiantes generan ganancias a través de sus operaciones, un porcentaje de estas se asigna a la empresa de prop trading.
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Exposición al riesgo minimizada. Aunque las empresas de prop trading invierten capital en los traders novatos, suelen aplicar estrategias de gestión de riesgos. Estas pueden incluir la imposición de límites de pérdida o la exigencia de que los traders superen un período de prueba para demostrar su habilidad en el trading.
¿Cómo funcionan las cuentas de trading financiadas?
Las cuentas de trading financiadas funcionan mediante un proceso meticulosamente definido, dado que las empresas de trading privadas insisten en asegurar que su capital sea manejado por individuos competentes.
A continuación, se detalla cómo operan estas cuentas:
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Prueba de competencia. Las empresas de prop trading no asignan su capital de manera aleatoria. Requieren que los traders demuestren sus capacidades en el trading a una escala menor antes de otorgarles acceso a cuentas financiadas. Esto requiere evidenciar una rentabilidad consistente y habilidades de gestión de riesgos sólidas, usualmente a través de una cuenta Demo o una cuenta real de menor envergadura.
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Tarifa mensual de gestión. Esta tarifa abarca diversos servicios, incluyendo el acceso a plataformas de trading, información de mercado y herramientas de gestión de riesgos. Representa un medio para que las empresas privadas mitiguen algunos de sus costos.
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Período de evaluación. Algunas empresas de prop trading establecen un período de evaluación, durante el cual los traders deben probar sus habilidades. Este lapso suele incorporar metas de trading concretas o el logro de objetivos de ganancias. Es crucial superar exitosamente este período de evaluación.
Tras cumplir con estos requisitos, la empresa de trading patentada confía capital al trader para operar en una cuenta financiada.
He aquí un ejemplo de un desafío para acceder a una cuenta financiada:
forexfactory.com
Patrón de ganancias mutuas
La relación entre traders privados y empresas de prop trading se caracteriza por un patrón de ganancias mutuas. Los traders privados obtienen ventajas de las cuentas financiadas, accediendo a un capital considerable que les permite operar con posiciones más grandes y, potencialmente, lograr ganancias significativas. Este arreglo facilita a los traders privados la transformación de sus habilidades y conocimientos en una fuente sostenible de ingresos.
Por otro lado, las empresas de prop trading se benefician de diversas maneras. Se valen de la experiencia y las estrategias de trading de los traders privados, lo que puede incrementar sus ganancias. Los acuerdos de reparto de ganancias se alinean con los intereses de ambas partes, generando beneficios para todos. Profundiza en el mundo del trading financiado y descubre las mejores cuentas de trading financiadas.
Características de las cuentas de trading financiadas
Las cuentas de trading financiadas varían significativamente entre diferentes empresas de prop trading.
A continuación, se presenta una breve descripción de las principales diferencias entre estas cuentas:
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Reglas para obtener una cuenta financiada. Los criterios pueden incluir demostrar un historial de trading exitoso, aprobar pruebas o desafíos, y posiblemente pagar una tarifa mensual por los servicios de gestión de cuentas.
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Cantidades de capital bajo gestión. Algunas empresas ofrecen cantidades menores de capital, mientras que otras brindan sumas sustanciales para negociar.
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Objetivos de ganancias. Varían desde una cantidad fija en dólares hasta un porcentaje del capital inicial.
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Límites de pérdidas. Para gestionar el riesgo, se imponen límites de pérdidas. Si un trader excede un umbral de pérdidas, puede enfrentar restricciones o incluso la cancelación de su cuenta.
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Plataformas de trading. Las cuentas pueden estar vinculadas a plataformas o servicios de trading específicos.
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Instrumentos de trading disponibles. Algunas empresas ofrecen acceso a una amplia gama de mercados (acciones, Forex materias primas, criptomonedas), mientras otras se centran en una clase específica de activos.
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Tarifas. Los traders deben tener en cuenta las tarifas asociadas con las cuentas financiadas. Estas incluyen tarifas mensuales de gestión de cuentas, reparto de ganancias y otros cargos.
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Porcentaje de reparto de ganancias. El acuerdo de reparto de ganancias entre traders y empresas varía y puede influir en las ganancias totales. Debes tener presente qué parte de tus ganancias se compartirán con la empresa, ya que esto determinará tus ganancias totales.
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Opciones de retiro. La facilidad y flexibilidad para retirar ganancias pueden variar. Algunas empresas pueden permitir a los traders retirar ganancias con regularidad, mientras que otras tienen políticas más restrictivas.
A continuación, se presenta una análisis detallado del prop trading en Forex, diseñado para ayudarte a identificar las mejores oportunidades disponibles en el mercado Forex.
Para triunfar en el ámbito de las cuentas de trading financiadas, es esencial leer con atención y comprender los términos de colaboración. Familiarizarse a fondo con las reglas, condiciones y expectativas establecidas por las empresas de prop trading es fundamental para manejar eficazmente las cuentas financiadas. Además, es importante recordar que el objetivo no se limita a conseguir una cuenta financiada, sino a mantenerla activa y en crecimiento constante.
Las mejores cuentas financiadas en Forex
The Trading Pit
The Trading Pit es una empresa emergente de prop trading, conocida por sus condiciones de colaboración beneficiosas. Se distingue por su infraestructura de trading patentada y la disponibilidad de 9 plataformas, incluyendo МetaТrader 4 y МetaТrader 5, resaltando su interfaz intuitiva y la ausencia de cargos adicionales. Actualmente, The Trading Pit ofrece más de 500 CFD (contratos por diferencia), y sigue ampliando su variedad de instrumentos de trading. La empresa brinda contenido educativo y acceso a mentores, facilitando a sus clientes el perfeccionamiento de sus habilidades hasta alcanzar un nivel profesional. Los traders tienen la opción de vincular su cuenta en The Trading Pit con su cuenta de Volume Trader. Los precios de inscripción varían entre 99 y 999 EUR.
Topstep
Topstep es una empresa de trading internacional con sede en EE. UU., brindando servicios financieros desde 2012. Destaca por ofrecer condiciones de trading únicas a clientes internacionales. Topstep financia las cuentas de trading reales de sus clientes, siempre que demuestren capacidad para operar y gestionar riesgos en una cuenta simulada. Los traders pueden negociar futuros y pares de divisas del CME Group, y las operaciones con cuentas reales se efectúan a través del broker ECN Equiti Capital.
Preguntas frecuentes
¿Es efectivo el trading financiado?
Para los traders expertos que no disponen de capital suficiente, el trading financiado puede ser una opción valiosa. Esta modalidad ofrece la posibilidad de operar con montos de fondos mayores, lo cual podría incrementar las ganancias potenciales.
¿Son legítimas las cuentas financiadas?
Sí, las cuentas financiadas son legítimas siempre y cuando se elijan empresas de trading reconocidas por su buena reputación y que ofrezcan términos y condiciones claros y transparentes.
¿Qué es una cuenta financiada?
Una cuenta de trading financiada es proporcionada por una empresa de trading, la cual otorga capital a un trader para que realice operaciones en los mercados financieros reales. Estas cuentas suelen incluir acuerdos de reparto de ganancias.
¿Cuánto dinero puedo ganar con una cuenta financiada?
El monto de las ganancias obtenidas a través de una cuenta financiada depende de varios factores, como la cantidad de capital proporcionado, la habilidad del trader y el acuerdo de reparto de ganancias. Aunque los ingresos pueden ser significativos, no hay garantía de ganancia.
Glosario para comerciantes novatos
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Gestión de riesgos
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
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Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
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Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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ECN
Una ECN, o Red de Comunicación Electrónica, es una tecnología que conecta directamente a los operadores con los participantes en el mercado, facilitando un acceso transparente y directo a los mercados financieros.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).