أفضل وسطاء الاستثمار في 2025

ملاحظة تحريرية: بينما نلتزم بالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرح لكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًا لإخلاء المسؤولية.

الذهاب إلى موقع الوسيط Plus500 مراجعة

إذا كنت مشغولاً للغاية بحيث لا يمكنك قراءة المقال بأكمله وتريد إجابة سريعة، فإنإذا كنت مشغولاً جداً لقراءة المقال بأكمله وتريد إجابة سريعة، فإن أفضل وسيط استثماري هو Plus500. لماذا؟ وهنا مزاياها الرئيسية:

شرعي في بلدك (المحدد الولايات المتحدة )
10/6.34 حصل على درجة جيدة لرضا المستخدمين
يسمح لك المستوى العالي من السيولة بإتمام المعاملات بسرعة.
إدارة احترافية، وعوائد أعلى محتملة.

الذهاب إلى موقع الوسيط Plus500 مراجعة

فيما يلي، سنشرح بمزيد من التفصيل سبب اعتقادنا هذا وكيف تم تقييم الوسطاء.

أفضل وسطاء الاستثمار

Plus500 - أفضل دعم متميز للعملاء (مدير شخصي، تحليل حصري، ندوات عبر الإنترنت)
Pepperstone - الأفضل لاستراتيجيات السكالبينج او المضاربه (سبريد يبدأ من 0 نقطة)
IG Markets - مجموعة كبيرة من عقود الفروقات CFDs المدعومة (أكثر من 17000 سوق)
Alpari - الأفضل من حيث التكاليف المنخفضة دائمًا، وفروق الأسعار من الصفر، وبرنامج المكافآت السخي.
XM Group - أفضل تنفيذ للأوامر (يتم تنفيذ 99.35% من الأوامر على الفور تقريبًا)

يوفر سوق الفوركس أدوات رائعة للمستثمرين لزيادة دخلهم دون الحاجة إلى التداول بأنفسهم. في الوقت الحاضر، يقدم وسطاء الفوركس برامج استثمارية متنوعة لمساعدتك على زيادة أرباحك. من هذه المقالة سوف تتعلم المزيد عن أفضل وسطاء الاستثمار.

أفضل وسطاء الاستثمار

عند الانتقال من متداول إلى مستثمر، من الضروري اختيار وسيط فوركس بشروط مواتية. وتشمل العوامل الرئيسية خبرة الوسيط وعضويته التنظيمية. من الأفضل تجنب الوسطاء الذين تأسسوا منذ أقل من 3-5 سنوات، لأنهم قد يفتقرون إلى الكفاءة للتعامل مع الأحداث المالية الكبرى، مما يزيد من مخاطر خسارة الاستثمار.

لقد قمنا بمقارنة العديد من الوسطاء الرائعين لبدء التداول، لذا نقترح عليك التحقق من شروطهم:

أفضل الوسطاء لبدء التداول
	Plus500	Pepperstone	IG Markets	Alpari	XM Group
الإشارات (التنبيهات)
نسخ التداول
مُدار
PAMM
روبوتات التداول (EAs)
عرض توضيحي
الحد الأدنى للإيداع،, $	100		1	20	5
الرافعة المالية، 1:	حتى 1: 300	1: 500	حتى 1: 200	1: 3000	حتى 1: 888 (حسب مبلغ الإيداع)
افتح حساب	فتح حساب	فتح حساب رأس مالك في خطر.	دراسة الملف الخاص	فتح حساب رأس مالك في خطر.	فتح حساب رأس مالك في خطر.

ينطوي اختيار أفضل وسيط فوركس للاستثمار على عدة اعتبارات مهمة لضمان أنك تتعامل مع وسيط موثوق ومناسب لاحتياجاتك في التداول.

فيما يلي بعض العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها:

1. التنظيم والأمان - تأكد من أن الوسيط منظم من قبل هيئة مالية مرموقة مثل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، أو هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) في الولايات المتحدة، أو هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). تحقق مما إذا كان الوسيط يوفر تدابير أمنية مثل الحسابات المنفصلة وخطط تعويض المستثمرين.
2. منصة التداول - يجب أن تكون سهلة الاستخدام ومستقرة ومتوافقة مع أجهزتك. ابحث عن الميزات الأساسية مثل أدوات الرسوم البيانية، ومؤشرات التحليل الفني، وخيارات التداول الآلي، والبيانات في الوقت الحقيقي.
3. التكاليف والرسوم - قارن بين فروق الأسعار والعمولات التي يتقاضاها الوسطاء المختلفون. يمكن أن يكون لتقليل التكاليف تأثير كبير على ربحيتك. لا تنسَ الرسوم الإضافية مثل رسوم السحب ورسوم عدم النشاط ورسوم صيانة الحساب.
4. أنواع الحسابات - تحقق مما إذا كان الوسيط يقدم أنواعًا مختلفة من الحسابات (على سبيل المثال، الحسابات القياسية أو المصغرة أو الصغيرة أو الميكرو) التي تلبي أحجام التداول وأحجام الاستثمار المختلفة. تأكد من أن الحد الأدنى لمتطلبات الإيداع يتوافق مع ميزانيتك.
5. الرافعة المالية والهامش - افهم خيارات الرافعة المالية المتاحة واختر وسيطًا يقدم مستويات رافعة مالية تناسب قدرتك على تحمل المخاطر واستراتيجية التداول الخاصة بك.
6. خدمة العملاء - ابحث عن الوسطاء الذين يقدمون خدمة عملاء موثوقة ومتاحة من خلال قنوات متعددة مثل الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة. تأكد من توفر خدمة العملاء خلال ساعات التداول الخاصة بك، خاصة إذا كنت تتداول في مناطق زمنية مختلفة.
7. الموارد التعليمية - يجب أن يقدم الوسيط الجيد موارد تعليمية مثل الندوات عبر الإنترنت والبرامج التعليمية والكتب الإلكترونية وتحليلات السوق لمساعدتك على تحسين مهاراتك في التداول. كما أن توفر حساب تجريبي لممارسة التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية يعد ميزة قيمة.
8. المراجعات والسمعة - اقرأ المراجعات والشهادات من المتداولين الآخرين لقياس سمعة الوسيط وموثوقيته. تحقق مما إذا كان الوسيط قد حصل على أي جوائز أو شهادات تقدير في المجال.

أنواع برامج الاستثمار في الفوركس

يمكن تصنيف برامج الاستثمار في الفوركس على نطاق واسع إلى عدة أنواع، لكل منها خصائص فريدة ومناسبة لمستويات مختلفة من مشاركة المستثمرين وخبراتهم. وسنتناول هنا أكثر أنواع برامج الاستثمار في الفوركس انتشارًا:

حسابات الفوركس المُدارة
- الوصف: يدير المتداولون المحترفون حساب التداول نيابة عن المستثمر. يحتفظ المستثمر بملكية الحساب ولكنه يمنح المدير سلطة التداول.
- الميزات الرئيسية:
  - يديرها متداولون متمرسون.
  - رسوم قائمة على الأداء.
  - مناسبة للمستثمرين الذين يفضلون نهج عدم التدخل.
خدمات إشارات الفوركس
- الوصف: يقوم مقدمو الخدمة بإرسال إشارات تداول إلى المشتركين، تشير إلى وقت شراء أو بيع أزواج عملات محددة. وتستند الإشارات إلى تحليل السوق، سواء التحليل الفني أو الأساسي أو كليهما.
- الميزات الرئيسية:
  - تنبيهات التداول في الوقت الحقيقي.
  - يمكن أن تكون الإشارات يدوية أو آلية.
  - مناسبة لأولئك الذين يرغبون في الاحتفاظ بالسيطرة ولكن مع الاستفادة من تحليل الخبراء.
نسخ التداول والتداول الاجتماعي
- الوصف: يقوم المستثمرون بنسخ صفقات المتداولين ذوي الخبرة والنجاح تلقائيًا. تقدم منصات مثل eToro هذه الخدمة التي تجمع بين عناصر وسائل التواصل الاجتماعي والتداول.
- الميزات الرئيسية:
  - تقليد صفقات المتداولين الناجحين.
  - شفافية أداء المتداولين.
  - ميزات المجتمع للتفاعل والتعلم.
حسابات فوركس PAMM (وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية)
- الوصف: يقوم المستثمرون بتخصيص الأموال في حساب PAMM يديره متداول. يؤثر أداء المتداول على جميع المستثمرين بشكل متناسب بناءً على حجم استثمارهم.
- الميزات الرئيسية:
  - نهج الاستثمار الجماعي.
  - مشاركة الأرباح على أساس الأداء.
  - مناسبة لأولئك الذين يسعون إلى إدارة متنوعة.
أنظمة التداول الآلي (المستشارون الخبراء)
- الوصف: تقوم الخوارزميات أو المستشارون الخبراء (EAs) بتنفيذ الصفقات تلقائيًا بناءً على معايير واستراتيجيات محددة مسبقًا.
- الميزات الرئيسية:
  - تداول آلي بالكامل.
  - استراتيجيات مختبرة مسبقًا ومُحسَّنة.
  - مناسبة لأولئك الذين يفضلون التداول الخوارزمي.
صناديق التحوط في الفوركس
- الوصف: صناديق الاستثمار التي تجمع رأس المال من عدة مستثمرين للتداول في سوق الفوركس. يديرها مديرو صناديق محترفون.
- الميزات الرئيسية:
  - استراتيجيات تداول على المستوى المؤسسي.
  - حد أدنى أعلى لمتطلبات الاستثمار.
  - مناسبة للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.
منصات حسابات الفوركس المُدارة
- الوصف: تعمل منصات مثل Darwinex أو ZuluTrade على ربط المستثمرين بالمتداولين المحترفين الذين يديرون أموالهم. وغالباً ما تقدم هذه المنصات مقاييس الأداء وأدوات إدارة المخاطر.
- الميزات الرئيسية:
  - مجموعة واسعة من المتداولين.
  - تتبع الأداء ومقاييس المخاطر.
  - مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن الشفافية والاختيار.
صناديق الاستثمار في الفوركس (صناديق الاستثمار المشتركة/صناديق الاستثمار المتداولة)
- الوصف: الصناديق التي تستثمر في أسواق الفوركس من خلال محفظة متنوعة من العملات، وغالبًا ما تديرها مؤسسات مالية.
- الميزات الرئيسية:
  - التعرض المتنوع للعملات.
  - إدارة احترافية.
  - مناسبة للمستثمرين التقليديين الذين يبحثون عن التعرض للفوركس.

إيجابيات وسلبيات برامج الاستثمار في الفوركس

فيما يلي جدول يلخص إيجابيات وسلبيات برامج الاستثمار في الفوركس المختلفة بناءً على النص المقدم:

إيجابيات وسلبيات برامج الاستثمار في الفوركس
النوع	الإيجابيات	السلبيات
حسابات الفوركس المُدارة	إدارة احترافية، وعوائد أعلى محتملة	رسوم الإدارة، والاعتماد على أداء المدير
خدمات إشارات الفوركس	الوصول إلى رؤى الخبراء، يمكن أن تحسن قرارات التداول	تتطلب إدارة نشطة، وتختلف جودة الإشارات
نسخ التداول والتداول الاجتماعي	سهولة التنفيذ، وإمكانية التعلم من المتداولين ذوي الخبرة	الاعتماد على أداء المتداولين المختارين، ورسوم المنصة
حسابات فوركس PAMM	إدارة احترافية، مشاركة الأرباح	الرسوم، والاعتماد على أداء المديرين
أنظمة التداول الآلي (EAs)	تزيل التحيز العاطفي، ويمكن أن تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع	تتطلب المراقبة، ومخاطر فشل النظام
صناديق التحوط في الفوركس	إدارة احترافية، واستراتيجيات متنوعة	رسوم عالية، وسيولة أقل، ومخاطر أعلى
منصات حسابات الفوركس المُدارة	الوصول إلى مديرين متعددين، وتتبع الأداء	رسوم وجودة أداء متفاوتة
صناديق الاستثمار في الفوركس (صناديق الاستثمار المشتركة/صناديق الاستثمار المتداولة)	التنويع، والإدارة الاحترافية	رافعة مالية أقل، رسوم إدارية

مخاطر الاستثمار في الفوركس

ينطويالاستثمار في سوق الفوركس على العديد من المخاطر التي يجب أن يكون المستثمرون المحتملون على دراية بها. فهم هذه المخاطر أمر بالغ الأهمية لإدارتها بفعالية واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

مخاطر السوق - المخاطرة الأساسية في تداول الفوركس هي مخاطر السوق، والتي تنشأ من التقلبات في أسعار العملات. يمكن أن تؤدي التغيرات المفاجئة في أسعار الصرف إلى خسائر كبيرة.
مخاطر الرافعة المالية - غالبًا ما ينطوي تداول الفوركس على الرافعة المالية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في صفقات كبيرة بمبالغ صغيرة نسبيًا من رأس المال. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تضخم الأرباح، فإنها يمكن أن تضخم الخسائر أيضًا، مما قد يؤدي إلى خسارة الاستثمار بالكامل وأكثر من ذلك.
مخاطر أسعار الفائدة - يمكن أن تؤثر التغيرات في أسعار الفائدة من جانب البنوك المركزية على قيم العملات. يمكن أن تؤدي التغيرات غير المتوقعة في أسعار الفائدة إلى تحولات سريعة وكبيرة في أسعار الصرف.
مخاطر السيولة - القدرة على شراء العملات أو بيعها دون التسبب في تأثير كبير على سعرها. في الأسواق الأقل سيولة، يمكن أن تؤدي الصفقات الكبيرة إلى انزلاق الأسعار، مما يجعل من الصعب الدخول أو الخروج من الصفقات بالأسعار المرغوبة.
مخاطر الطرف المقابل - مخاطر تخلف الوسيط أو المؤسسة المالية على الجانب الآخر من الصفقة عن السداد أو عدم الوفاء بالتزاماته. يمكن أن تؤدي هذه المخاطرة إلى خسائر إذا أفلس الوسيط أو فشل في تنفيذ الصفقات على النحو المتفق عليه.

من الضروري تنويع استثماراتك

ينطوي الاستثمار السلبي في الفوركس على استراتيجيات تستثمر فيها أموالك وتتركها تنمو بمرور الوقت بأقل جهد مستمر. وعلى عكس التداول النشط، لن تقوم بشراء العملات وبيعها باستمرار، ولكنك ستعتمد على تحركات السوق على المدى الطويل والأنظمة الآلية.

ابدأ بتثقيف نفسك عن سوقالفوركس. إن فهم الأساسيات، مثل كيفية عمل أزواج العملات، والعوامل التي تؤثر على أسعار الصرف، والمخاطر المرتبطة بها، أمر بالغ الأهمية. هناك الكثير من الدورات التدريبية والكتب والموارد عبر الإنترنت التي يمكن أن توفر أساسًا متينًا.

بعد ذلك، اختر وسيطًا موثوقًا به. اختيار وسيط فوركس جدير بالثقة وموثوق به أمر بالغ الأهمية. ابحث عن وسطاء يتمتعون بسمعة جيدة، وامتثال تنظيمي قوي، ومراجعات إيجابية. تأكد من أنهم يقدمون ميزات مناسبة للاستثمار السلبي، مثل أنظمة التداول الآلي والرسوم المنخفضة.

حدد أهدافك الاستثمارية من خلال تحديد أهدافك المالية بوضوح. هل تبحث عن دخل ثابت أو الحفاظ على رأس المال أو النمو طويل الأجل؟ ستؤثر أهدافك على الاستراتيجيات والأدوات التي تختارها.

اختر استراتيجية الاستثمار السلبي التي تتماشى مع أهدافك. يعد نسخ التداول خيارًا شائعًا، حيث تقوم بتكرار صفقات المتداولين ذوي الخبرة. وبدلاً من ذلك، يمكنك استخدام أنظمة التداول الآلي أو روبوتات الفوركس التي تقوم بالصفقات بناءً على خوارزميات محددة مسبقًا. يمكن لهذه الأنظمة الاستفادة من تحركات السوق دون مراقبة مستمرة.

من الضروري تنويع استثماراتك. لا تضع كل أموالك في زوج عملات واحد أو استراتيجية واحدة. وزع استثماراتك على أزواج عملات مختلفة لتقليل المخاطر. راقب استثماراتك بشكل دوري، على الرغم من أنها استراتيجية سلبية. تحقق من أداء محفظتك بانتظام وقم بإجراء تعديلات إذا لزم الأمر.

وأخيرًا، ابق على اطلاع على اتجاهات السوق والأحداث الاقتصادية العالمية التي يمكن أن تؤثر على سوق الفوركس. حتى كمستثمر سلبي، فإن فهم بيئة السوق الأوسع نطاقًا يمكن أن يساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة وتعديل استراتيجياتك حسب الحاجة.

من خلال اتباع هذه الخطوات والحفاظ على نهج منضبط، يمكنك المشاركة بفعالية في الاستثمار السلبي في سوق الفوركس والعمل على تحقيق أهدافك المالية.

منهجيتنا

يطبق اتحاد المتداولين منهجية صارمة لتقييم الوسطاء باستخدام أكثر من 100 معيار كمي ونوعي. ويتم منح العديد من المعايير درجات فردية تصب في التقييم العام.

وتشمل الجوانب الرئيسية للتقييم ما يلي:

التنظيم والسلامة. يتم تقييم الوسطاء بناءً على مستوى/سمعة التراخيص واللوائح التي يعملون بموجبها.
تقييمات المستخدمين. يتم تحليل آراء العملاء وملاحظاتهم لتحديد مستويات رضا العملاء. يتم التحقق من المراجعات والتحقق منها.
أدوات التداول. يتم تقييم الوسطاء على أساس اتساع وعمق الأصول/الأسواق المتاحة للتداول.
الرسوم والعمولات. يتم إجراء تحليل شامل لجميع تكاليف التداول لتحليل التكلفة الإجمالية للعملاء.
منصات التداول. يتم تقييم الوسطاء بناءً على تنوع وجودة وميزات المنصات المقدمة للعملاء.
مثل شهرة العلامة التجارية ودعم العملاء والموارد التعليمية يتم تقييمها أيضًا.

ملخص

في عام 2024، يقدم أفضل وسطاء الاستثمار مجموعة من البرامج لمساعدة المستثمرين على زيادة أرباحهم. يوفر أفضل الوسطاء خيارات مثل حسابات PAMM، حيث يقوم المتداولون المحترفون بإدارة الأموال المجمعة، ونسخ التداول، حيث يقوم المستثمرون تلقائيًا بتكرار صفقات المتداولين ذوي الخبرة. تشمل العوامل الرئيسية لاختيار الوسيط العضوية التنظيمية، والسجل الحافل بالإنجازات، والمنصات سهلة الاستخدام، وأسعار العمولات المعقولة. ويضمن هؤلاء الوسطاء مزيجًا من الموثوقية والشفافية والشروط المواتية لكل من المستثمرين المبتدئين والمتمرسين.

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين وسيط فوركس النموذجي ووسيط فوركس للمستثمرين؟

لا يوجد فرق كبير. فمعظم وسطاء الفوركس يقدمون الآن مجموعة متنوعة من برامج الاستثمار، وبعضهم يقدم خيارات أكثر من غيره.

لم يسبق لي التداول في سوق الفوركس. هل يجب أن أبدأ بالاستثمار؟

نعم، البدء بالاستثمار فكرة جيدة. فهو يتيح لك اكتساب الخبرة وتعلم أساسيات سوق الفوركس من خلال مراقبة المتداولين المحترفين.

هل من المفيد التحول من نظام استثماري إلى آخر؟

نعم، يمكن ذلك. يقدم أفضل وسطاء الفوركس في عام 2024 أدوات وبرامج مكافآت متنوعة. تعتمد سهولة وفوائد التبديل على المنصة، ولكن يمكنك دائمًا تغيير الأنظمة إذا لزم الأمر.

الفريق الذي عمل على المقال

بارشوا خبير محتوى ومحترف مالي يمتلك معرفة عميقة بتداول الأسهم والخيارات، والتحليل الفني والأساسي، وأبحاث الأسهم. وباعتباره محاسباً قانونياً معتمداً، يتمتع بارشوا أيضاً بخبرة في الفوركس وتداول العملات الرقمية والضرائب الشخصية. وتظهر خبرته من خلال مجموعة غزيرة من المقالات التي تزيد عن 100 مقال عن الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والتمويل الشخصي، إلى جانب أدواره الاستشارية الشخصية في الاستشارات الضريبية.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

التنويع

التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.

التداول الاجتماعي

التداول الاجتماعي هو شكل من أشكال التداول عبر الإنترنت يتيح للمتداولين الأفراد مراقبة استراتيجيات التداول الخاصة بالمتداولين الأكثر خبرة ونجاحًا وتكرارها. وهو يجمع بين عناصر الشبكات الاجتماعية والتداول المالي، مما يتيح للمتداولين التواصل ومشاركة ومتابعة صفقات بعضهم البعض على منصات التداول.

التقلبات

تشير التقلبات إلى درجة التباين أو التذبذب في سعر أو قيمة الأصل المالي، مثل الأسهم أو السندات أو العملات الرقمية المشفرة، على مدار فترة من الزمن. يشير التقلب الأعلى إلى أن سعر الأصل يشهد تقلبات سعرية أكثر أهمية وسرعة، بينما يشير التقلب المنخفض إلى تحركات سعرية مستقرة وتدريجية نسبيًا.

الرافعة المالية

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تُمكِّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة بناءً على نسبة الرافعة المالية المختارة.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك

الولايات المتحدة