هل التداول اليومي قانوني؟ قواعد وقيود التداول اليومي

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

التداول اليومي قانوني في معظم البلدان، بما في ذلك US و UK ، ولكنه يخضع لتنظيم شديد لضمان النزاهة وحماية المستثمرين. تشمل القواعد الرئيسية قاعدة Pattern Day Trading (PDT)، ومتطلبات الهامش، والرقابة الصارمة من قبل السلطات المالية مثل FINRA و SEC.

التداول اليومي هو عملية يقوم من خلالها الأشخاص بشراء وبيع الأوراق المالية في نفس اليوم. قد يتساءل معظم الناس عما إذا كان التداول اليومي قانوني أو قواعده. في الولايات المتحدة، يخضع التداول اليومي في الولايات المتحدة لقواعد تحكم الحد الأدنى لمبلغ التداول وقضايا أخرى. في هذه المقالة، نخبرك بجميع اللوائح المتعلقة بقواعد وقيود التداول اليومي.

هل التداول اليومي قانوني؟قواعد وحدود التداول اليومي

نعم، التداول اليومي قانوني في معظم البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة، UK ، والأسواق المالية الرئيسية الأخرى. ومع ذلك، فإنه يخضع لتنظيم شديد لضمان النزاهة وحماية المستثمرين ومنع التلاعب بالسوق. على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، تفرض هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) تفرض لوائح التداول اليومي لضمان حماية المستثمرين وتعزيز ممارسات السوق العادلة.

وفقًا لقاعدة الهامش FINRA، ينطوي التداول اليومي على شراء وبيع (أو بيع وشراء) نفس الورقة المالية خلال يوم واحد في حساب الهامش للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. تنطبق هذه القواعد على جميع الأوراق المالية، بما في ذلك الخيارات.

فيما يلي القواعد والحدود الرئيسية المرتبطة بالتداول اليومي:

قواعد التداول اليومي

في الولايات المتحدة، تنطبق قاعدة Pattern Day Trading (PDT) على الحسابات التي تقل قيمتها عن 25,000 دولار.

يُصنف المتداول كمتداول يومي نمطي إذا أجرى 4 صفقات يومية أو أكثر في فترة 5 أيام عمل متجددة باستخدام حساب الهامش.
إذا تم تصنيفك كمتداول يومي نمطي دون استيفاء الحد الأدنى لمتطلبات الحد الأدنى لرأس المال البالغ 25,000 دولار، فقد يقتصر حسابك على إغلاق الصفقات فقط أو تحويله إلى حساب نقدي.

لوائح الرافعة المالية والهامش

غالبًا ما يستخدم المتداولون اليوميون الرافعة المالية لتضخيم صفقاتهم. تفرض الجهات التنظيمية متطلبات هامش صارمة:

تتطلب قاعدة US FINRA حدًا أدنى للهامش يبلغ 25% من إجمالي القيمة السوقية للأوراق المالية المتداولة.
في UK و EU ، يتم تنظيم الحدود القصوى للرافعة المالية بموجب قواعد ESMA لحماية مستثمري التجزئة، مع حد أقصى للرافعة المالية يبلغ 30:1 لأزواج العملات الرئيسية وأقل من ذلك للأصول المتقلبة.

أنواع الحسابات

يتطلب منك الحساب النقدي دفع سعر شراء الأوراق المالية بالكامل مقدمًا باستخدام الأموال المتاحة. على عكس حسابات الهامش، لا يمكنك اقتراض الأموال أو الاستفادة من الرافعة المالية في الصفقات. يجب أن تتم تسوية التداولات في الحسابات النقدية بالكامل (عادةً في غضون يومي عمل) قبل استخدام العائدات في معاملات جديدة، مما يحد من التداول الفوري.

الرقابة التنظيمية

الجهات المنظمة للسوق مثل SEC, CFTC (US)، أو FCA (UK) بمراقبة أنشطة التداول اليومي لمنع الممارسات غير القانونية مثل التداول من الداخل أو التداول المغسول.

التداول اليومي: الإيجابيات والسلبيات

يأتي التداول اليومي مصحوبًا بمجموعة من الفرص والمخاطر الخاصة به، بما في ذلك:

إمكانية تحقيق أرباح سريعة. يتيح لك التداول اليومي رؤية الأرباح المحتملة على الفور، حيث يتم إتمام الصفقات في نفس اليوم.
لا توجد فترات انتظار طويلة. على عكس الاستثمارات طويلة الأجل، لا يتطلب التداول اليومي الانتظار لسنوات لرؤية العوائد.
لا توجد متطلبات تعليمية مسبقة. لا تحتاج إلى تعليم رسمي أو شهادات.
استثمار أولي منخفض. ليس من الضروري وجود مبلغ كبير من المال للبدء، حيث يقدم بعض الوسطاء حدًا أدنى منخفضًا للحساب وتداول الأسهم الجزئية.
تحكم كامل في جدولك الزمني. يمكن للمتداولين اليوميين اختيار ساعات عملهم، مما يوفر المرونة والاستقلالية.

سريع الخطى وعالي المخاطر. إن الطبيعة السريعة للتداول اليومي تعني أن الخسائر يمكن أن تحدث بنفس سرعة حدوث الأرباح. يمكن أن يؤدي خطأ واحد إلى خسارة كبيرة أو كاملة للاستثمار، مما يجعله نشاطًا عالي المخاطر.
المخاوف الأخلاقية. يُنتقد التداول اليومي في بعض الأحيان باعتباره غير أخلاقي بسبب تأثيره السلبي المحتمل على المدى الطويل على حياة الأفراد والأعمال التجارية.
بيئة ديناميكية للغاية. يتطلب التداول اليومي اليقظة المستمرة وسرعة اتخاذ القرار للدخول والخروج من الصفقات في الوقت المناسب.

ما هو نمط التداول اليومي؟

قد يكون التداول اليومي عملًا محفوفًا بالمخاطر. وللتخفيف من بعض هذه المخاطر، طبقت العديد من البورصات قواعد تقيد ما يمكن للحسابات القيام به وما لا يمكن للحسابات القيام به. يُطلق على أكثر هذه القواعد تقييدًا اسم نمط التداول اليومي.

Pattern Day Trading تم تقديمه من قبل NASDAQ ، وبورصة نيويورك (NYSE)، وبورصة المحيط الهادئ (PCX). وفقًا لهم، تُفرض حالة Pattern Day Trading على أي حساب يحاول القيام بأربع "تداولات يومية متتالية" أو أكثر في غضون خمسة أيام عمل. تعني التداولات اليومية المتتالية أن حساب المتداول لديه أربعة أيام تداول أو أكثر يقوم فيها المتداول بشراء الأسهم وبيعها في نفس يوم التداول.

سيتم تغيير حساب المتداول على الفور إلى الحالة Pattern Day Trading إذا حاول المتداول التداول اليومي لأكثر من أربعة أيام متتالية. بمجرد أن يصبح الحساب تحت حالة Pattern Day Trading ، يتم وضع العديد من القيود على قدرة الحساب على التداول. على سبيل المثال، تشمل الحسابات التي تقتصر على التداولات لمدة أربعة أيام في اليوم الواحد.

كيفية إزالة حالة نمط التداول اليومي

هناك ثلاث طرق رئيسية لإزالة صفة التداول اليومي النمطي:

التصفية المصرفية. يجب عليك أولاً فتح حساب جديد لدى شركة وساطة أخرى ثم تصفية الحساب القديم من خلال هذه الطريقة.
التحويل المصرفي. في هذه الحالة، يجب على المرء ببساطة الاتصال بالوسيط الحالي وطلب التحويل إلى وسيط بدون تسمية نمط التداول اليومي.
طريقة صافي حقوق الملكية. تتطلب هذه الطريقة أن يقوم الشخص بإيداع 25,000 دولار على الأقل في حسابه والاحتفاظ به لمدة ستين يومًا قبل طلب التحويل أو التصفية.

SEC نصائح للتداول اليومي

لا تشجع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) التداول اليومي لأنها تقول إن هذه الممارسة محفوفة بالمخاطر بالنسبة للمتداولين المبتدئين. فيما يلي أربع قواعد ونصائح أساسية للتداول اليومي يجب اتباعها إذا كنت تخطط لتداول الأسهم يوميًا.

ابدأ بصفقات صغيرة. يقترح موقع SEC أن تبدأ بصفقات صغيرة عند التداول اليومي لتجنب الوقوع في مشاكل أكبر من طاقتك. فمن الأسهل أن تضيف إذا سارت الصفقة في طريقك، كما أنها أقل مخاطرة.
ابدأ بالأسهم التي يسهل التعامل معها. يجب أن يتجنب المتداولون اليوميون المبتدئون استخدام استثمارات أكثر تعقيدًا مثل الخيارات أو العقود الآجلة عند البدء. بدلاً من ذلك، يجب عليهم الحد من تداولاتهم لإبقائها قابلة للإدارة.
ضع أهدافًا واضحة لاستثماراتك. يجب أن يضع المتداولون اليوميون توقعات واضحة بشأن الكيفية التي يريدون أن تنجح بها صفقاتهم قبل إجراء أي صفقات. استخدم فقط الأموال التي يمكنهم تحمل خسارتها، ويجب على المتداولين البقاء في منطقة الراحة الخاصة بهم فيما يتعلق بالمبلغ الذي يرغبون في المخاطرة به في أي صفقة معينة.
الحد من أنشطة التداول اليومي للحفاظ على بساطة الأمور بالنسبة للمتداولين اليوميين المبتدئين، يقترح موقع SEC الحد من عدد الاستثمارات التي تقوم بها كل يوم. يجب أن تحدد لنفسك هدفًا لعدد الصفقات التي ستقوم بها وتلتزم به.

حدود الوسيط

عند البحث عن وسيط للتداول اليومي، من المهم أن تضع في اعتبارك أن الوسيط قد لا يسمح لك بعدد الصفقات التي قد تتوقعها. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون لديهم قيود من جانبهم يجب أن تؤخذ في الاعتبار عند القيام بالعناية الواجبة.

إليك بعض هذه القيود:

إذا كان المتداول نشطًا خلال اليوم ونفذ العديد من الصفقات اليومية في فترة قصيرة، فإن ذلك يؤدي إلى عمولات تداول يومية تتجاوز الحدود؛ وقد يفرض الوسيط رسومًا زائدة على عمولات التداول اليومي الزائدة هذه.
يفرض بعض وسطاء التداول اليومي رسومًا على كل صفقة تداول يومية يتم تنفيذها. هذا يعني أن الصفقات اليومية المتعددة التي يتم تنفيذها في فترة قصيرة يمكن أن تتجاوز حدود التداول اليومي وتؤدي إلى فرض رسوم زائدة على الحساب.
يشترط وسطاء التداول في بعض الأحيان أن يكون لدى عملائهم حد أدنى من الخبرة في التداول اليومي. يجب على هؤلاء المتداولين اليوميين أن يثبتوا أنفسهم أولاً كمتداولين يوميين بدوام جزئي أو بدوام كامل قبل أن يُسمح لهم بالتداول اليومي بشكل متكرر على أساس نشط.

في حين أن هذه القيود قد تكون موجودة في العديد من الوسطاء، إلا أن هناك بعض الوسطاء الذين هم أكثر ملاءمة للتداول اليومي. في الجدول أدناه، قمنا بمقارنة منصات التداول اليومي المختلفة لمساعدتك في العثور على المنصة المثالية لاحتياجاتك في التداول اليومي.

أفضل وسطاء الفوركس
	الحجم اليومي، مليار, $	الحد الأدنى للإيداع،, $	مستوى التنظيم	افتح حساب
OANDA	12,84		Tier-1	إلى الوسيط رأس مالك في خطر.
FOREX.com	18,6	100	Tier-1	دراسة الملف الخاص
IG Markets	8,16	1	Tier-1	دراسة الملف الخاص
Interactive Brokers	4,3		Tier-1	دراسة الملف الخاص
XM	16,08	5	Tier-1	إلى الوسيط رأس مالك في خطر.

استخدم طفرات الحجم والاختراقات التي تعتمد على الأخبار للتداول اليومي الأكثر ذكاءً

التداول اليومي قانوني في معظم البلدان، ولكن معرفة القواعد يمكن أن تساعدك على البقاء في المقدمة. جرب المضاربة عندما يقفز حجم التداول بعد الأحداث الكبيرة مثل التحديثات الاقتصادية أو تقارير الأرباح. تداول عندما ترى طفرات مفاجئة في حجم التداول - فغالبًا ما تشير هذه الطفرات إلى أن اللاعبين الرئيسيين يحركون السوق. اقفز إلى الصفقات بمجرد ارتفاع حجم التداول، ولكن حافظ على stop-loss لتجنب الخسائر إذا انعكس الاتجاه.

خطوة ذكية أخرى هي التداول بناءً على النشرات الإخبارية الرئيسية. بعد وصول الأخبار الرئيسية إلى السوق، دع السوق تهدأ أولاً. غالبًا ما تعيد الأسعار اختبار المستويات الرئيسية بعد الارتفاع الأولي. تداول عندما ترتد الأسعار من مستويات الدعم أو المقاومة لتجنب التحركات المحفوفة بالمخاطر عندما تتأرجح الأسعار بشكل كبير. قم بتعيين صفقات تلقائية إذا لم تتمكن من مراقبة السوق طوال الوقت.

الخاتمة

التداول اليومي قانوني ويوفر فرص ربح مثيرة، ولكنه ينطوي على مخاطر كبيرة ولوائح صارمة. إن فهم القواعد وأنواع الحسابات ومنصات التداول أمر بالغ الأهمية لتحقيق النجاح. من خلال المعرفة المناسبة والاستراتيجيات المنضبطة والأدوات المناسبة، يمكنك زيادة فرصك في تحقيق النجاح في التداول اليومي مع تقليل المخاطر.

الأسئلة الشائعة

ما هو التداول المتأرجح؟

يقوم المتداولون المتأرجحون بالشراء والبيع بسرعة ولكنهم يحتفظون بصفقة لفترة أقصر، عادةً ما تكون من ثلاثة إلى خمسة أيام في المتوسط.

ما هي المضاربة المتأرجحة؟

السكالبينج هو نوع من التداول يستخدمه المتداولون اليوميون لتحقيق أرباح سريعة من خلال شراء وبيع الأسهم في غضون دقائق أو حتى ثوانٍ. وتسعى هذه الاستراتيجية المتقدمة إلى التقاط أصغر التقلبات السعرية في أي ورقة مالية معينة، على أمل تحقيق أرباح قليلة من النقاط في كل صفقة.

ما هو التداول اليومي؟

يشبه التداول داخل اليوم التداول اليومي لأنه يركز على الاستفادة من التقلبات قصيرة الأجل في أسعار الأسهم - في هذه الحالة، على مدار ساعات. ينخرط المتداولون في التداول داخل اليوم لالتقاط أصغر التحركات السعرية.

ما الذي يتطلبه التداول اليومي الناجح؟

ستحتاج إلى فهم متقدم للتحليل الفني، الذي يقيس تحركات الأسعار في السوق في الماضي والحاضر والمستقبل. سيتعين عليك أيضًا أن تكون على دراية بالسوق الذي اخترته - سواء كانت الأسهم أو العملات الأجنبية أو العقود الآجلة - وأن تراقبه عن كثب على مدار اليوم بحثًا عن الفرص.

هل أعجبك المقال؟

أهم اختيارات المحررين ورؤاهم

56 دقائق منذ Mikhail Vnuchkov

توقعات سعر بيتكوين وبولينجر باند: هل يمكن لعملة BTC التعافي بعد الهبوط إلى 63,000 دولار؟

#crypto #prediction #Bitcoin

1 يوم منذ Oleg Tkachenko

كأس العالم FIFA على البلوكشين: حيث تلتقي كرة القدم بالكريبتو

#crypto #Avalanche

1 يوم منذ Pavlo Kot

الكائنات الفضائية، Satoshi، وBitcoin: كيف ظهرت نظرية الكائنات الفضائية

#crypto #Bitcoin

2 أيام منذ Pavlo Kot

أمة البلوكشين في أزمة: كيف أدى الصراع على السلطة إلى انقسام ليبرلاند

#crypto #Justin Sun Latest News

4 أيام منذ Eugene Komchuk

تحول الأولويات: الحكومات تدعم التعدين بينما تتحول الشركات نحو الذكاء الاصطناعي

#crypto #Bitcoin

5 أيام منذ Mikhail Vnuchkov

عودة إنتل: آبل وترامب ورهان الذكاء الاصطناعي

#Apple #Intel

كل الأخبار

الفريق الذي عمل على المقال

بيتر إيمانويل شيجيوكي هو كاتب محترف في مجال التمويل الشخصي والفوركس والعملات الرقمية والبلوك تشين وNFT وWeb3 ومساهم في موقع اتحاد المتداولين. وباعتباره خريج علوم الحاسب الآلي ويتمتع بخلفية قوية في البرمجة والتعلم الآلي وتكنولوجيا سلسلة الكتل، فهو يمتلك فهماً شاملاً للبرمجيات والتقنيات والعملات الرقمية وتداول الفوركس.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

الرافعة المالية

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تُمكِّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة بناءً على نسبة الرافعة المالية المختارة.

السكالبينج

الاسكالبينج في التداول هي استراتيجية يهدف المتداولون من خلالها إلى تحقيق أرباح صغيرة وسريعة من خلال تنفيذ العديد من الصفقات قصيرة الأجل في غضون ثوانٍ أو دقائق، مستفيدين من التقلبات الطفيفة في الأسعار.

التقلبات

تشير التقلبات إلى درجة التباين أو التذبذب في سعر أو قيمة الأصل المالي، مثل الأسهم أو السندات أو العملات الرقمية المشفرة، على مدار فترة من الزمن. يشير التقلب الأعلى إلى أن سعر الأصل يشهد تقلبات سعرية أكثر أهمية وسرعة، بينما يشير التقلب المنخفض إلى تحركات سعرية مستقرة وتدريجية نسبيًا.

التداول اليومي

يتضمن التداول اليومي شراء الأصول المالية وبيعها في نفس يوم التداول، بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير، وعادةً لا يتم الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك