Forex شرح أنواع حسابات التداول

سواء كنت متداولاً جديدًا في الفوركس أو متداولاً متمرسًا تتطلع إلى تحسين استراتيجيتك، فإن اختيار نوع الحساب المناسب هو المفتاح لتتماشى مع أهدافك المالية وراحتك مع المخاطر. يغطي هذا الدليل الخيارات المختلفة لحسابات الفوركس، ويشرح مزايا وقيود كل منها لمساعدتك في تحديد أي منها يناسب خبرتك ونهجك في التداول.

Forex شرح أنواع الحسابات

تأتيحسابات تداول الفوركس في جميع الأشكال والأحجام، وهي مصممة لتلبية مختلف الأهداف المالية والرغبة في المخاطرة. يمكن أن يؤثر اختيار الحساب الصحيح تأثيرًا كبيرًا على تجربتك في التداول، لذلك من الضروري أن تبدأ بتحديد ما تريده من التداول: مخاطرة منخفضة؟ تنفيذ عالي السرعة؟ الاستثمار غير المباشر؟ دعنا نتعمق في أنواع الحسابات ونرى أي منها هو الأنسب لك.

الحسابات القياسية: الخيار متعدد الأغراض

الحسابات القياسية هي الخيار الأكثر شيوعًا بين المتداولين ذوي الخبرة. فهي تتطلب حدًا أدنى للإيداع يتراوح بين 1,000 دولار إلى 10,000 دولار، مما يجعلها في متناول المتداولين المتوسطين الذين لديهم قدرة متوسطة إلى عالية على تحمل المخاطر. تسمح الحسابات القياسية بالصفقات بعقود كاملة (100,000 وحدة)، وتوفر فروق أسعار ورافعة مالية تنافسية، تصل عادةً إلى 100:1.

• الأفضل للمتداولين: المتداولون الذين لديهم رأس مال وفير، ويهدفون إلى تحقيق عوائد كبيرة.

• العيوب: مخاطر أعلى بسبب الرافعة المالية؛ وتتطلب إيداعات أكبر.

حسابات Mini وMicro وCent: مثالية للمبتدئين

تُعد هذه الحسابات مثاليةللمتداولين المبتدئين أو المتداولين المحافظين، حيث تتيح هذه الحسابات أحجام لوت أصغر والتزامات مالية أقل. تقدم الحسابات المصغرة 10,000 وحدة من التداوُل، بينما تتداول حسابات المايكرو بزيادات قدرها 1,000 وحدة، وتعمل حسابات السنت على مكافئات السنت، مما يجعلها مثالية لاختبار الاستراتيجيات أو لأولئك الذين يفضلون التعرض لمخاطر أقل.

• الأفضل للمبتدئين: المبتدئين والمتداولين الذين يفضلون التداول على نطاق صغير.

• العيوب: فروق أسعار أعلى، وميزات محدودة مقارنة بالحسابات القياسية.

ECN و STP الحسابات: الوصول المباشر إلى السوق للمحترفين

بالنسبة لأولئك الذين يحتاجون إلى الوصول المباشر إلى السوق دون تدخل مكتب التداول، فإن حسابات ECN (شبكة الاتصالات الإلكترونية) و STP (المعالجة المباشرة) هي حسابات مثالية. ECN توفر حسابات الشفافية وفروق أسعار منخفضة ووصولاً مباشرًا إلى ما بين البنوك، بينما STP يوجه التداولات مباشرة إلى مزودي السيولة. كلاهما يوفران تنفيذًا سريعًا وموثوقًا به، ولكن ECN عمومًا لديه فروق أسعار أضيق ويفضله المتداولون ذوو الترددات العالية.

• الأفضل للمتداولين: المتداولون المتمرسون والمتداولون ذوو الترددات العالية.

• العيوب: متطلبات إيداع أعلى، وفروق أسعار متغيرة.

الحسابات الإسلامية (SWAP- مجانًا): خيارات بدون فوائد

بالنسبة للمتداولين الذين يحتاجون إلى التداول بدون فائدة، فإن الحسابات الخالية من الفائدة SWAP- الخالية من الرسوم الليلية، مما يجعلها متوافقة مع الشريعة الإسلامية. على الرغم من أنها تشبه الحسابات القياسية، إلا أن هذه الحسابات قد تتكبد رسومًا إدارية إضافية بدلاً من الفائدة.

• الأفضل لـ المتداولون المسلمون أو أولئك الذين يتجنبون الفائدة.

• العيوب: غالبًا ما تتضمن رسومًا بديلة بدلًا من رسوم التبييت.

حسابات فروق الأسعار الخام: تداول منخفض التكلفة بعمولات ثابتة

بالنسبة للمحترفين الذين يبحثون عن فروق أسعار ضيقة، تقدم حسابات السبريد الخام فروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة مع عمولات ثابتة. هذا الحساب مصمم خصيصًا للمتداولين ذوي الحجم الكبير أو المتداولين المتكررين الذين يعطون الأولوية للتنفيذ الفعال من حيث التكلفة.

• الأفضل لـ المتداولون المتقدمون والمتداولون ذوو الترددات العالية.

• العيوب: عمولة ثابتة، قد تتطلب إيداعات أكبر.

نسخ التداول والحسابات المُدارة: إمكانية تحقيق دخل سلبي

إذا كنت تفضل نهج عدم التدخل، فإن الحسابات المُدارة تسمح للمحترفين بالتداول نيابةً عن ك، بينما يتيح لك التداول بنسخ الصفقات نسخ صفقات المتداولين المخضرمين. يمكن أن تدر هذه الحسابات دخلاً سلبيًا، ولكنها غالبًا ما تكون مصحوبة برسوم أو حد أدنى من متطلبات الإيداع.

• الأفضل للمتداولين: المتداولون الذين يبحثون عن دخل سلبي، ولديهم وقت محدود للتداول النشط.

• العيوب: الرسوم القائمة على الأداء، والتحكم المحدود في قرارات التداول.

الحسابات التجريبية: ساحة اختبار خالية من المخاطر

تستخدم الحسابات التجريبية أموالاً افتراضية في بيئة تداول افتراضية، مما يجعلها مثالية للمبتدئين. فهي تسمح للمستخدمين بالتدرب واختبار الاستراتيجيات والتعرف على منصة التداول دون مخاطرة مالية.

• الأفضل للمبتدئين: للمبتدئين، واختبار الاستراتيجيات.

• العيوب: تفتقر إلى التأثير النفسي للتداول الحقيقي.

كيفية اختيار نوع الحساب المناسب Forex

يعتمد اختيار نوع حساب الفوركس المناسب على مستوى خبرتك، ومدى تحملك للمخاطر، ورأس المال، وأهداف التداول. إليك دليل سريع لمساعدتك في اتخاذ القرار:

1. قيِّم مستوى خبرتك. يستفيد المبتدئون من الحسابات التجريبية أو حسابات السنت أو حسابات المايكرو التي تسمح بالتداول بدون مخاطر أو بمخاطر منخفضة. أما المتداولون المتقدمون فقد يفضلون الحسابات القياسية أو ECN للتداول بكميات كبيرة.

2. حدد رأس مالك ومدى تحملك للمخاطر. إذا كنت تبدأ بأموال محدودة، فاختر الحسابات الصغيرة أو حسابات السنت ذات أحجام اللوت الصغيرة. أما إذا كان لديك رأس مال كبير، فقد يدعم الحساب القياسي أو حساب السبريد الخام حجم تداولك بشكل أفضل.

3. ضع في اعتبارك تكرار التداول. غالبًا ما يحتاج المتداولون المتكررون إلى تنفيذ سريع وفروق أسعار ضيقة، مما يجعل حسابات ECN أو STP مثالية. قد يجد المتداولون العرضيون أن الحسابات القياسية أو الحسابات المُدارة أكثر عملية.

4. ضع في اعتبارك الاعتبارات الدينية. بالنسبة للمتداولين الذين يتبعون الشريعة الإسلامية، تقدم الحسابات الإسلامية (SWAP- الخالية من الفوائد) بديلاً بدون فوائد.

5. اختر بين التداول النشط أو السلبي. يمكن أن يستفيد المتداولون النشطون من الحسابات ذات الأدوات القوية والتخصيص، بينما قد يفضل المتداولون الخاملون التداول بنسخ الصفقات أو الحسابات المُدارة لأدنى حد من المشاركة.

الاعتبارات الرئيسية في اختيار الحساب المناسب

للمبتدئين

• ابدأ بحسابات تتيح لك التداول بمبالغ صغيرة بأمان. يجب على المبتدئين تجربة حسابات المايكرو أو حسابات السنت، حيث يمكنك التداول بأقل قدر من رأس المال مع الاستمرار في التعرف على ظروف السوق الحقيقية. يساعدك هذا الإعداد على تجربة التداول الحقيقي دون المخاطرة بخسائر كبيرة. إن تعلم التعامل مع المكاسب والخسائر الصغيرة في هذه الحسابات يؤهلك للتداول الأكثر تقدمًا في المستقبل ويعلمك عاداتك وردود أفعالك في التداول.

• اختر حسابات بتكاليف بدء منخفضة ورسوم تداول منخفضة. تُعد الحسابات الصغيرة أو حسابات السنت ذات متطلبات الإيداع المنخفضة رائعة لأنك تستطيع الدخول إلى السوق بسهولة دون الشعور بالضغط لإجراء صفقات كبيرة. الحسابات ذات فروق الأسعار المنخفضة تعني أنك ستنفق أقل على تكاليف التداول، مما يسهل عليك رؤية التقدم وفهم كيفية تأثير كل صفقة على رصيدك.

للمتداولين المتقدمين

• ابحث عن الحسابات التي تتيح لك التحكم في المخاطر بطريقتك. يحتاج المتداولون المتمرسون إلى حسابات تسمح برافعة مالية أعلى ومزيد من التحكم في الإعدادات مثل حدود وقف الخسارة. ECN وحسابات السبريد الخام مثالية إذا كنت تستخدم استراتيجيات تحتاج إلى توقيت دقيق، مثل المضاربة. تمنحك هذه الحسابات إمكانية الوصول المباشر والتنفيذ السريع اللازمين للتداول بكميات كبيرة أو التداول القائم على الخوارزميات.

• اختر الحسابات التي تحافظ على انخفاض تكاليف التداول وتعزز حصتك من الأرباح. يمكن أن يستفيد المتداولون المتقدمون من الحسابات ذات تقسيمات الربح المواتية والعمولات المنخفضة أو الثابتة، خاصة إذا كنت تتداول بمبالغ كبيرة. ابحث عن حسابات فروق الأسعار الخام أو ECN ذات الرسوم المنخفضة للتأكد من أن كل صفقة تضيف إلى أرباحك بدلاً من أن تلتهمها. هذا الإعداد هو المفتاح إذا كنت تتداول بشكل متكرر أو بمبالغ أكبر، لأنه يقلل من الرسوم ويزيد من العوائد.

إيجابيات وسلبيات كل نوع من أنواع الحسابات

عند اختيار نوع حساب فوركس، من الضروري فهم نقاط القوة والقيود المحتملة لكل خيار. إليك مقارنة للمساعدة في توضيح مزايا وتحديات أنواع الحسابات الشائعة.

المخاطر والتحذيرات

1. مخاطر الرافعة المالية. في حين أن الرافعة المالية تزيد من المكاسب المحتملة، إلا أنها تزيد أيضًا من الخسائر. اختر الرافعة المالية بعناية بناءً على الخبرة.

2. الاعتماد على الوصول إلى السوق. STP وحسابات ECN قد تواجه حسابات تقلبات أعلى ويمكن أن تتأثر بمشكلات السيولة.

3. مخاطر نسخ التداول. الأداء غير مضمون؛ فالنجاح يعتمد على أداء المتداول المختار.

ابدأ بصفقات صغيرة وركز على بناء مهارات قوية

Anastasiia Chabaniuk المؤلف والخبير المالي في Traders Union

من خلال خبرتي في تداول الفوركس، فإن أفضل نصيحة يمكنني تقديمها هي البدء بصفقات صغيرة والتركيز على بناء مهارات قوية قبل التوسع. في البداية، اعتمدت على الحسابات التجريبية لصقل استراتيجياتي دون المخاطرة بخسارة الأموال. وقد منحني ذلك الثقة في أسلوبي، ولكن لا شيء يحل محل التجربة الحقيقية لإدارة المشاعر في الصفقات الحقيقية. الحسابات الصغيرة والمصغرة رائعة لتعلم كيفية الحفاظ على الهدوء مع وجود أموال حقيقية على المحك. بمرور الوقت، إذا كنت مرتاحًا للمخاطر العالية، يمكنك الانتقال إلى حساب قياسي أو حساب ECN.

بالنسبة للمتداولين الذين يستخدمون استراتيجيات كبيرة الحجم أو استراتيجيات متقدمة، غالبًا ما تكون حسابات ECN أو حسابات السبريد الخام مثالية. توفر هذه الحسابات تنفيذًا أسرع وفروق أسعار أكثر إحكامًا، وهو ما يُحدث فرقًا كبيرًا عند التداول بشكل متكرر. يمكن للرافعة المالية العالية أن تعزز المكاسب ولكن يمكنها أيضًا أن تضخم الخسائر، لذلك من المهم وضع حدود شخصية والتعامل مع الرافعة المالية بحذر. أعيد النظر في هذه القاعدة بانتظام لحماية محفظتي، بغض النظر عن مقدار خبرتي.

في النهاية، يعتمد النجاح في الفوركس على إيجاد نوع الحساب الذي يناسب أسلوبك وانضباطك في التداول. يقدم كل حساب مزايا فريدة، والمفتاح هو أن تفهم كيف يتوافق كل حساب مع أهدافك ومدى ارتياحك للمخاطرة. حافظ على المرونة، واستمر في التعلم، وتعامل مع كل صفقة بخطة واضحة.

الخاتمة

يعد اختيار نوع حساب الفوركس المناسب خطوة حاسمة في إعداد تجربة التداول الخاصة بك. يقدم كل حساب مزايا محددة بناءً على أهداف التداول وتحمل المخاطر ومستوى المشاركة التي تريدها. قد يجد المبتدئون أن حسابات المايكرو والحسابات التجريبية مفيدة لبناء المهارات دون مخاطرة عالية، بينما قد يفضل المتداولون المتمرسون حسابات ECN أو حسابات السبريد الخام من أجل تنفيذ أسرع وفروق أسعار أكثر إحكامًا.

إن البدء بتحفظ، واختبار الاستراتيجيات، والتوسع بشكل استراتيجي أمر ضروري للنجاح على المدى الطويل في الفوركس. للحصول على رؤى مفصلة حول كل نوع من أنواع الحسابات، استشر الخيارات المتاحة من وسطاء موثوقين، وتأكد من أن اختيارك يتماشى بشكل جيد مع أسلوبك في التداول وأهدافك المالية. سيساعدك هذا النهج المتوازن على الإبحار في سوق الفوركس بفعالية بينما تزداد ثقتك ومهاراتك.

الأسئلة الشائعة

مقالات ذات صلة

تداول التأرجح - التعريف والاستراتيجيات والقواعد

Parshwa Turakhiya

18 ساعات منذ

أفضل 10 وسطاء فوركس للمضاربة في عام 2025

Johnathan Maverick

1 يوم منذ

تعلّم وتداول باسم "Forex الله"

Rinat Gismatullin

1 يوم منذ

أفضل وسطاء عقود الفروقات للتداول الخالي من فوائد التبييت

Mikhail Vnuchkov

1 يوم منذ

أفضل وسطاء عقود الفروقات في عام 2025

Andrey Mastykin

1 يوم منذ

الفريق الذي عمل على المقال

Oleg Tkachenko

مؤلف وخبير في اتحاد التجار

أوليغ تكاتشينكو هو محلل اقتصادي ومدير مخاطر يتمتع بخبرة تزيد عن 14 عامًا في العمل مع البنوك ذات الأهمية النظامية وشركات الاستثمار والمنصات التحليلية. وهو محلل في اتحاد المتداولين منذ عام 2018. وتتمثل تخصصاته الأساسية في تحليل اتجاهات الأسعار والتنبؤ بها في أسواق الفوركس والأسهم والسلع والعملات المشفرة، بالإضافة إلى تطوير استراتيجيات التداول وأنظمة إدارة المخاطر الفردية. كما أنه يحلل أسواق الاستثمار غير القياسية ويدرس سيكولوجية التداول.

بالإضافة إلى ذلك، أصبح أوليغ عضوًا في الاتحاد الوطني للصحفيين في أوكرانيا (بطاقة العضوية رقم 4575، الشهادة الدولية UKR4494).

تعرّف على سياساتنا التحريرية

معجم للتجار المبتدئين

CFD

العقود مقابل الفروقات هو عقد بين المستثمر/المتداول والبائع يوضح أن المتداول سيحتاج إلى دفع فرق السعر بين القيمة الحالية للأصل وقيمته وقت التعاقد إلى البائع.

إضافي

Xetra هو نظام تداول في البورصة الألمانية تديره بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. والبورصة الألمانية هي الشركة الأم لبورصة فرانكفورت.

الرافعة المالية

الرافعة المالية في الفوركس هي أداة تُمكِّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح والخسائر المحتملة بناءً على نسبة الرافعة المالية المختارة.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

تداول الفوركس

تداول الفوركس، وهو اختصار لتداول العملات الأجنبية، هو ممارسة شراء وبيع العملات في سوق الصرف الأجنبي العالمي بهدف الاستفادة من التقلبات في أسعار الصرف. ويضارب المتداولون على ما إذا كانت قيمة عملة ما سترتفع أو تنخفض بالنسبة إلى عملة أخرى ويتخذون قرارات التداول وفقًا لذلك.