أفضل حسابات Forex المُدارة لعام 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

الذهاب إلى موقع الوسيط Plus500 مراجعة

إذا كنت مشغولاً للغاية بحيث لا يمكنك قراءة المقال بأكمله وتريد إجابة سريعة، فإن أفضل حساب فوركس مُدار في عام 2025 Plus500. لماذا؟ وهنا مزاياها الرئيسية:

شرعي في بلدك (المحدد الولايات المتحدة )
10/6.34 حصل على درجة جيدة لرضا المستخدمين
سهولة البدء
استثمار أولي منخفض

الذهاب إلى موقع الوسيط Plus500 مراجعة

فيما يلي، سنشرح بمزيد من التفصيل سبب اعتقادنا هذا وكيف تم تقييم الوسطاء.

أفضل حسابات فوركس مُدارة في عام 2025 هي

eToro - أكبر مجتمع لنسخ التداول في العالم (أكثر من 3000 مستثمر معتمد لديهم ناسخون)
Libertex - الأفضل لتداول العملات المشفرة عبر عقود مقابل الفروقات CFD (أكثر من 60 كوين، تطبيق تعدين خاص)
JustMarkets - الأفضل للتداول برافعة مالية عالية (حتى 1:3000)
FreshForex - الأفضل للتداول الجانبي أثناء التنقل (من خلال روبوت Telegram الخاص)
FXOpen - خصومات هائلة للمتداولين ذوي الكميات الكبيرة (رسوم ECN تبدأ من 1.5 دولار لكل لوت)

توفرالحسابات المدارة Forex خيارًا لأولئك الذين يفضلون نهجًا أكثر عدم التدخل في التداول Forex. من خلال الشراكة مع مديري حسابات محترفين، يمكن للمستثمرين أن يكتسبوا خبرة في سوق Forex مع ترك قرارات التداول للخبراء المتمرسين. إليك كل ما تحتاج إلى معرفته عن حسابات Forex المُدارة وكيفية اختيار الحساب الذي يتوافق مع أهدافك الاستثمارية. كما نغطي أيضًا بدائل أرخص للحسابات المُدارة لمن لديهم قدرة استثمارية أولية أقل.

أفضل الحسابات المُدارة Forex في 2025

الحساب المُدار Forex هو نوع من حسابات التداول حيث يتولى متداول محترف أو مجموعة من المتداولين أنشطة التداول نيابة عن صاحب الحساب. وتوفر هذه الحسابات بديلاً للتداول المُدار ذاتيًا، مما يسمح للمستثمرين بالاستفادة من مهارات واستراتيجيات المتداولين المحترفين ذوي الخبرة دون الحاجة إلى مراقبة الصفقات بنشاط.

وغالبًا ما تجذب الحسابات المُدارة أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في الفوركس ولكن قد لا يكون لديهم الوقت أو الخبرة للتعامل مع الصفقات بأنفسهم. كما أنها توفر التنويع لأولئك الذين يتطلعون إلى إضافة Forex إلى محافظهم الاستثمارية. وعادةً ما تعمل الحسابات المُدارة في إطار هيكل رسوم تقاسم الأرباح أو الرسوم الإدارية، مما يحفز المديرين على الأداء الجيد. وقد قمنا أدناه بتغطية أفضل الوسطاء الذين يقدمون حسابات بهيكل مشابه لهيكل الحسابات المُدارة:

أفضل الحسابات المدارة Forex
	الحد الأدنى للإيداع،, $	أزواج العملات	افتح حسابا
eToro	50	40	فتح حساب رأس مالك في خطر.
Libertex	100	50	فتح حساب رأس مالك في خطر.
JustMarkets	10	70	فتح حساب رأس مالك في خطر.
FreshForex	25	70	فتح حساب رأس مالك في خطر.
FXOpen	1	50	فتح حساب رأس مالك في خطر.

أنواع الحسابات المُدارة Forex

هناك عدة أنواع من الحسابات المُدارة Forex ، ويقدم كل منها مزايا فريدة من نوعها:

الحسابات المُدارة المخصصة. هنا، يتم تعيين مدير مخصص لحساب واحد، حيث يقوم بإجراء الصفقات بناءً على أهداف العميل المحددة ومدى تحمله للمخاطر. ويتيح هذا النهج مستوى عالٍ من التخصيص، على الرغم من أنه قد يأتي برسوم أعلى.
الحسابات المُدارة المُجمَّعة. مع الحسابات المجمعة، يتم دمج أموال العديد من المستثمرين في حساب واحد كبير يديره محترفون. وغالبًا ما يوفر هذا الإعداد رسومًا أقل ونقاط دخول أكثر تكلفة، مما يجعله مناسبًا للمستثمرين الصغار.
حسابات المديرين متعددي الحسابات (MAM). تسمح حسابات MAM للمديرين بالتحكم في حسابات متعددة تحت حساب رئيسي. يمكن للمستثمرين في إعدادات MAM تعديل مستوى المخاطر، مما يمنحهم المزيد من المرونة مع الاستمرار في الاستفادة من الإدارة الاحترافية.
حسابات وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية (PAMM). في حساب PAMM، يتم تجميع الأموال من مستثمرين مختلفين، ويتم توزيع الأرباح أو الخسائر بناءً على النسبة المئوية لمساهمة كل مستثمر. تُستخدم حسابات PAMM على نطاق واسع في صناعة الفوركس وتسمح للمستثمرين بالانضمام إلى حساب مُدار بأقل قدر من الاستثمار.

العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند اختيار حساب مُدار Forex

يتطلب اختيار الحساب المُدار المناسب دراسة متأنية. وفيما يلي بعض الجوانب الحاسمة التي يجب تقييمها:

سجل الأداء. غالبًا ما يكون السجل الثابت للعوائد الإيجابية مؤشرًا جيدًا على مهارة المدير. ابحث عن المديرين الذين يظهرون نجاحاً على المدى الطويل بدلاً من أولئك الذين يحققون مكاسب عالية المخاطر وقصيرة الأجل.
هيكل الرسوم. عادةً ما تفرض الحسابات المُدارة Forex رسوم إدارة أو نسبة مئوية لتقاسم الأرباح. تأكد من أن هيكل الرسوم يتوافق مع ميزانيتك ولا يؤثر على عوائدك المحتملة بشكل كبير.
إدارة المخاطر. تأكد من أن المدير لديه بروتوكولات واضحة لإدارة المخاطر. يمكن أن تشير عمليات السحب المنخفضة وأساليب التداول المتحفظة إلى التركيز على الحفاظ على رأس المال.
الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار. قد يكون للحسابات المُدارة حد أدنى من متطلبات الإيداع. تأكد من أن الحد الأدنى للاستثمار يتوافق مع ميزانيتك وأهدافك.
الشفافية وإعداد التقارير. اختر مقدم خدمة يقدم تقارير واضحة وشفافة عن أداء الحساب والرسوم. تساعدك التحديثات المنتظمة على البقاء على اطلاع على استثمارك.
السمعة والتنظيم. ضع في اعتبارك المديرين الخاضعين لرقابة السلطات المالية ذات السمعة الطيبة. يضيف الإشراف التنظيمي طبقة من الحماية ويضمن الامتثال لمعايير الصناعة.

كيفية فتح حساب مُدار Forex

اختر مزودًا موثوقًا به. ابدأ بالبحث عن مقدمي الخدمات ومقارنة الخيارات بناءً على الأداء والرسوم ومراجعات المستثمرين.
حدد معايير الاستثمار. حدد مدى تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية، وأبلغها للمدير.
قم بتمويل الحساب. بعد فتح الحساب، قم بإيداع الحد الأدنى المطلوب من مبلغ الاستثمار.
المراجعة والمراقبة. بمجرد أن يصبح الحساب نشطًا، راقب أداءه بشكل دوري، وابقَ على اطلاع دائم على التداولات والعوائد.

إيجابيات وسلبيات الحسابات المُدارة

الخبرة الاحترافية. يتم التعامل مع الحسابات المُدارة من قبل متداولين ذوي خبرة Forex ، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى استراتيجيات ماهرة ورؤى سوقية قد يفتقرون إليها بأنفسهم.
كفاءة الوقت. تسمح هذه الحسابات باتباع نهج الاستثمار السلبي، وهي مثالية لأولئك الذين يرغبون في التعرض للأسواق Forex دون الالتزام بالوقت الذي يتطلبه التداول الذاتي.
إدارة المخاطر. يستخدم العديد من مديري الحسابات تقنيات متقدمة لإدارة المخاطر، بما في ذلك أوامر وقف الخسارة وتنويع المحفظة لتقليل الخسائر المحتملة.
الشفافية. عادةً ما تقدم الحسابات المُدارة تقارير أداء منتظمة، مما يسمح للمستثمرين بمراقبة التداولات والمكاسب والرسوم عن كثب.
التنويع. يمكن أن تؤدي إضافة حساب مُدار Forex إلى تنويع المحفظة الاستثمارية، مما يقلل من الاعتماد على فئات الأصول الأخرى مثل الأسهم أو العقارات.

الرسوم المرتفعة. عادةً ما تأتي الحسابات المُدارة مصحوبة برسوم الإدارة والأداء، والتي يمكن أن تقلل من العوائد الإجمالية، خاصةً خلال فترات انخفاض الأرباح.
تحكم محدود. يتمتع المستثمرون في الحسابات المُدارة بتأثير محدود على قرارات التداول، حيث يتخذ مديرو الحسابات القرارات نيابة عنهم.
احتمالية التعرض للخسائر. على الرغم من أن المديرين المحترفين يهدفون إلى إجراء صفقات مربحة، إلا أنه لا يزال هناك خطر التعرض للخسائر، خاصة في الأسواق المتقلبة Forex.
الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار. تتطلب بعض الحسابات المُدارة حدًا أدنى مرتفعًا من متطلبات الإيداع، وهو ما قد يكون باهظًا بالنسبة لصغار المستثمرين.
الاعتماد على مهارة المدير. يعتمد نجاح الحساب المُدار Forex اعتمادًا كبيرًا على خبرة المدير وموثوقيته. يمكن أن تؤدي القرارات السيئة أو الاستراتيجيات غير الفعالة إلى خسائر مالية.

المخاطر والتحذيرات

تقلبات السوق. Forex يمكن أن تكون الأسواق شديدة التقلب، حيث تتقلب قيم العملات بسرعة بناءً على الأحداث الاقتصادية وعدم الاستقرار السياسي والعوامل العالمية. يمكن أن يؤدي هذا التقلب إلى مكاسب أو خسائر كبيرة.
تأثير رسوم الإدارة. في حين أن الحسابات المُدارة توفر الراحة، إلا أن رسومها يمكن أن تلتهم الأرباح. خلال فترات العائد المنخفض، يمكن أن تؤثر هذه الرسوم بشكل كبير على صافي الأرباح.
الاعتماد على أداء المدير. يرتبط نجاح الحساب بمهارة المدير. إذا كان المدير يفتقر إلى الخبرة أو يتخذ قرارات تداول سيئة، فقد يؤدي ذلك إلى خسائر كبيرة.
المخاطر التنظيمية. لا تخضع جميع حسابات Forex المُدارة للتنظيم. ويؤدي اختيار مزود غير منظم إلى زيادة مخاطر الاحتيال أو سوء الإدارة، حيث قد لا يكون هناك سوى القليل من سبل الانتصاف للمستثمرين في حالة ظهور مشكلات.
مخاطر السيولة.Forex تعمل أسواق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ولكن بعض الفترات تكون أحجام التداول فيها أقل، مما قد يؤثر على تنفيذ الصفقات والسيولة، خاصةً أثناء أحداث السوق الكبرى.
التكاليف والقيود الخفية. قد تفرض بعض الحسابات المُدارة رسومًا أو قيودًا خفية، مثل حدود السحب، مما قد يؤثر على مرونتك وعوائدك. اقرأ دائمًا الشروط بدقة.

لا تنخدع بأساليب التسويق

لا تنخدع بالعروض الترويجية المبهرجة أو الحسابات التي تتباهى بأعلى العوائد فقط. بالنسبة للمبتدئين، من الضروري أن تعرف كيف يفكر المدير ويتعامل مع المخاطر. اختر مديري الحسابات الذين يشاركون رؤاهم بصراحة، بما في ذلك ليس فقط الأرباح ولكن أيضًا لحظات الخسارة والتغييرات في استراتيجيتهم. وهذا يخبرك كيف يتعاملون مع تقلبات السوق صعودًا وهبوطًا وما إذا كانوا يتعاملون بذكاء أو يجازفون بأموالك بتهور.

من السهل أيضًا أن تنجذب إلى الرسوم المنخفضة، ولكن هذا الاختيار قد يعني أحيانًا الاكتفاء بمديرين أقل خبرة أو خطط قصيرة الأجل محفوفة بالمخاطر. وبدلاً من ذلك، ركز على الحسابات ذات هياكل الرسوم الشفافة المرتبطة بالأداء وتأكد من أن المدير مدعوم من قبل جهات تنظيمية موثوق بها. اسأل عما إذا كان أسلوب التداول يتغير مع اتجاهات السوق والظروف الاقتصادية - هذا النوع من القدرة على التكيف يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا لاستثمارك في الأوقات المضطربة.

الخاتمة

يتطلب اختيار حساب مُدار Forex النظر إلى ما هو أبعد من التفاصيل السطحية والتركيز على ما يهم حقًا. لا تعمل جميع الحسابات بنفس الطريقة، لذا انتبه إلى أشياء مثل ترتيبات الرسوم وكيفية إدارة الحساب والاستراتيجيات التي يستخدمونها. Trust يلعب دورًا كبيرًا؛ اختر الخدمات التي أثبتت نجاحها وتحديثاتها الواضحة، حتى تعرف أن استثماراتك تتوافق مع ما تهدف إليه. من خلال طرح الأسئلة الصحيحة والقيام بواجبك المنزلي، يمكنك اتخاذ خيارات واثقة تساعد محفظتك على النمو في سوق العملات المتغيرة.

الأسئلة الشائعة

هل يمكنني سحب أموالي في أي وقت من حساب مُدار على Forex؟

يعتمد ذلك على شروط الحساب. فبعضها يسمح بالسحب المرن، بينما قد يكون للبعض الآخر فترات سحب أو رسوم محددة.

ما مدى تحكمي في الصفقات في الحساب المُدار؟

في معظم الحالات، ليس لديك سيطرة تذكر، لأن المدير المحترف يتخذ جميع قرارات التداول نيابة عنك.

هل هناك حد أدنى لفترات الاستثمار للحسابات المُدارة Forex؟

تتطلب منك العديد من الحسابات المُدارة أن تظل مستثمرًا لمدة لا تقل عن الحد الأدنى، وغالبًا ما تتراوح من 6 أشهر إلى سنة.

هل يمكنني تعيين حد أقصى للخسارة لحسابي المُدار Forex؟

تسمح بعض الحسابات المُدارة للمستثمرين بتحديد حد أقصى للخسارة، ولكن ذلك يختلف من مزود خدمة إلى آخر. ناقش هذا الأمر مع مديرك مسبقًا.

الفريق الذي عمل على المقال

أوليغ تكاتشينكو هو محلل اقتصادي ومدير مخاطر يتمتع بخبرة تزيد عن 14 عامًا في العمل مع البنوك ذات الأهمية النظامية وشركات الاستثمار والمنصات التحليلية. وهو محلل في اتحاد المتداولين منذ عام 2018. وتتمثل تخصصاته الأساسية في تحليل اتجاهات الأسعار والتنبؤ بها في أسواق الفوركس والأسهم والسلع والعملات المشفرة، بالإضافة إلى تطوير استراتيجيات التداول وأنظمة إدارة المخاطر الفردية. كما أنه يحلل أسواق الاستثمار غير القياسية ويدرس سيكولوجية التداول.

بالإضافة إلى ذلك، أصبح أوليغ عضوًا في الاتحاد الوطني للصحفيين في أوكرانيا (بطاقة العضوية رقم 4575، الشهادة الدولية UKR4494).

تعرّف على سياساتنا التحريرية

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

وسيط

الوسيط هو كيان قانوني أو فرد يعمل كوسيط عند إجراء الصفقات في الأسواق المالية. لا يمكن للمستثمرين من القطاع الخاص التداول بدون وسيط، لأن الوسطاء هم فقط من يمكنهم تنفيذ الصفقات في البورصات.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

العقود الآجلة

العقد المستقبلي هو اتفاق مالي موحد بين طرفين لشراء أو بيع أصل أساسي، مثل سلعة أو عملة أو أداة مالية، بسعر محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي محدد. تُستخدم العقود الآجلة بشكل شائع في الأسواق المالية للتحوط ضد تقلبات الأسعار أو المضاربة على تحركات الأسعار المستقبلية أو التعرض للأصول المختلفة.

التنويع

التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك

الولايات المتحدة