ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.
الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI) هو استراتيجية استثمار تركز على اختيار الأوراق المالية الاستثمارية بناءً على معايير أخلاقية واجتماعية وبيئية، إلى جانب الاعتبارات المالية.
يُعد الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI) أحد أبرز أساليب الاستثمار، خاصة في عالم اليوم حيث أصبح الناس أكثر وعيًا بتأثير أنشطة الشركات على المجتمع والبيئة. في هذه المقالة، نناقش مبادئ وممارسات SRI وكيف يمكن للمستثمرين مواءمة محافظهم الاستثمارية مع القيم التي يعتزون بها. بالإضافة إلى ذلك، نؤكد على أهمية مراقبة المحافظ الاستثمارية لضمان التوافق الأخلاقي جنبًا إلى جنب مع تحقيق الأداء الأمثل.
ما هو الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI)؟
يُعد الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI) أحد استراتيجيات الاستثمار التي تزداد شعبيتها في قطاع المال الحديث. وهو مفهوم مثير للاهتمام حيث يسعى المستثمرون لتحقيق عوائد مالية من خلال الاستثمار في أوراق مالية لشركات تفضّل الممارسات الصديقة للمجتمع والبيئة. تعزز هذه التقنية الاستثمارية التغيير الإيجابي في المجتمع بشكل غير مباشر، إذ تتأثر قرارات الاستثمار بشكل صارم بالعوائد المالية ومدى التزام الشركة بالممارسات الأخلاقية والمستدامة.
لذلك، يسعى المستثمرون لتحقيق عوائد مالية من خلال الاستثمار في شركات تتبع سياسات بيئية واجتماعية إيجابية، مع تجنب أوراق الشركات التي لا تلتزم بمثل هذه السياسات. فعلى سبيل المثال، الاستثمار في صناعة الطاقة المتجددة مثل الطاقة الشمسية، وطاقة الرياح، والطاقة الكهرومائية يوفر عوائد مالية ويشجع في الوقت نفسه على الممارسات الصديقة للبيئة.
علاوة على ذلك، من الجدير بالذكر أن هناك العديد من المؤشرات المصممة لتتبع أداء استثمار أوراق مالية لشركة ما بناءً على معايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG). من أمثلة مؤشرات SRI: مؤشرات الاستدامة العالمية MSCI، مؤشرات الاستدامة Dow Jones، مؤشر S&P 500 ESG، مؤشر الاستدامة العالمي NASDAQ OMX CRD، وغيرها.
أفضل الاستثمارات المسؤولة اجتماعياً
كما أُشير سابقًا، يُعد الاستثمار المسؤول أحد الأساليب غير المباشرة لتعزيز التغييرات الاجتماعية من أجل بيئة أكثر أمانًا. ولهذا السبب، أصبحت الصناديق المسؤولة اجتماعيًا أكثر شيوعًا في ممارسات الاستثمار الحديثة، خاصة بين المستثمرين الذين يهتمون بالممارسات البيئية الآمنة والأفضل.
أشارت J.P. Morgan إلى أن "الاستثمار وفقًا لمبادئ ESG ينمو بسرعة في جميع المناطق الجغرافية، وقد تمثل الأصول التي تتبع مبادئ ESG قريبًا 44% من إجمالي الأصول المدارة (AUM)". كما يكشف استطلاع أن "70% من الأمريكيين يعتقدون أنه من "المهم إلى حد ما" أو "مهم جدًا" أن تسعى الشركات لجعل العالم مكانًا أفضل". وتشير هذه الاتجاهات إلى أن SRI يحمل إمكانيات كبيرة للمستثمرين مع تفضيل الاقتصاد العالمي للمنتجات الصديقة للبيئة.
الآن، دعونا نستكشف بعض أبرز صناديق الاستثمار المسؤولة اجتماعياً التي تتيح الاستثمار وفقاً لمبادئ SRI.
مقارنة صناديق SRI
صورة من Invesco.comتُظهر الصورة أعلاه الأداء الافتراضي لاستثمار بقيمة 10,000 دولار في Invesco Solar ETF من عام 2015 حتى 31 مارس 2024، بافتراض عدم سحب النقد أو الأصول من المؤشر.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) هو أيضاً صندوق متداول في البورصة (ETF) يتتبع أداء MSCI USA Extended ESG Focus Index مع الحفاظ على مستوى مماثل من المخاطر والعوائد لمؤشره الرئيسي. يتيح هذا الصندوق للمستثمرين التعرض لأسهم ضمن سوق U.S.، وخاصة الأسهم المدعومة بمعايير بيئية واجتماعية وحوكمة (ESG) إيجابية.
يُعد ESGU خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين تتوافق اهتماماتهم مع بناء محفظة طويلة الأجل من الأصول المدعومة بالاعتبارات الأخلاقية والاجتماعية. حتى مايو 2024، بلغ إجمالي الأصول تحت إدارة ESGU 12.71 مليار دولار، ونسبة المصروفات الصافية 0.15، ورسوم الإدارة 0.155، وإجمالي العائد 28.97%.
صورة من ishares.comيوضح الرسم البياني أعلاه نموًا افتراضيًا لاستثمار 10,000 دولار في ESGU من 1 ديسمبر 2016 حتى 7 مايو 2024، بافتراض إعادة استثمار الأرباح ورأس المال.
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) هو صندوق استثماري مشترك تأسس في عام 2009 ويقع مقره الرئيسي في بوسطن، ماساتشوستس، USA. تهدف الشركة إلى توفير فرص استثمارية مستدامة للمستثمرين مع إمكانية تحقيق نمو رأسمالي طويل الأجل. يبلغ إجمالي الأصول المدارة لصندوق PNOPX 6.3 مليار، ونسبة المصروفات 0.92%، وعائد الاثني عشر شهراً الماضية 0.16% حتى 8 مايو 2024. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة دوران الصندوق (نهاية السنة المالية) 25%.
صورة من Putnam.comتُظهر الصورة أعلاه النمو الافتراضي لاستثمار بقيمة 10,000 دولار أمريكي، بافتراض عدم سحب النقد أو الأصول من المؤشر.
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)
يُعد TIAA-CREF Social Choice Equity صندوقاً موصى به آخر للمستثمرين المهتمين بالاستثمار المسؤول اجتماعياً. تم تأسيس TICRX في 31 مارس 2006؛ ويستثمر ما يصل إلى 80% من أصوله في الأوراق المالية ذات القيمة السوقية الكبيرة التي تتوافق أنشطتها مع معايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG). يبلغ إجمالي الأصول المدارة 6.0 مليار دولار، ونسبة المصروفات الصافية 0.46%، ونسبة المصروفات الإجمالية 0.46%، وإجمالي عدد المقتنيات 65، ومعدل دوران المحفظة 15%، وذلك حتى 30 أبريل 2024.
صورة من nuveen.comتُظهر الصورة أعلاه بيانات أداء عوائد الاستثمار منذ تأسيس الصندوق.
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)
Parnassus Mid Cap Fund تم تأسيسه في 29 أبريل 2005. يستثمر ما يصل إلى 80% من صافي أصوله في الشركات الصغيرة والمتوسطة التي لديها إمكانية لتحقيق نمو في رأس المال. يتطلب PARMX حدًا أدنى للاستثمار الأولي قدره 2,000 دولار وحدًا أدنى قدره 50 دولارًا للاستثمار اللاحق. واعتبارًا من 8 مايو 2024، بلغ إجمالي الأصول المدارة للصندوق 3.359 مليون دولار، ونسبة المصروفات 0.96%، ونسبة المصروفات الإجمالية 0.98%، ومعدل دوران الأصول 42%.
صورة من Parnassus.comيوضح الرسم البياني أعلاه النمو الافتراضي لمبلغ 10,000 دولار منذ تأسيس الصندوق في 29 أبريل 2005 حتى 30 أبريل 2024، بافتراض إعادة استثمار الأرباح الموزعة والأرباح الرأسمالية.
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF يسعى لتتبع أداء MSCI EAFE ETF index الذي يتكوّن من أسهم الشركات الكبرى والمتوسطة. يقوم بالاستثمار في الأسهم التي تتبع ممارسات إيجابية بيئياً واجتماعياً وحوكمة من الأسواق المتقدمة، غالباً خارج U.S. وكندا. يبلغ إجمالي الأصول المدارة لـ ESGD 8.2 مليار دولار، ونسبة المصروفات 0.20%، وحجم التداول اليومي 213,384.00 حتى تاريخ 8 مايو 2024.
صورة من ishares.comيوضح الرسم البياني أعلاه النمو الافتراضي لاستثمار بقيمة 10,000 دولار من الصندوق في الفترة من 28 يونيو 2016 إلى 8 مايو 2024، بافتراض إعادة استثمار أرباح رأس المال والأرباح الموزعة.
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
iShares Global Clean Energy ETF يتيح للمستثمرين الوصول إلى شركات عالمية تعمل في إنتاج الطاقة النظيفة من مصادر مثل الطاقة الشمسية، وطاقة الرياح، وغيرها من التقنيات الصديقة للبيئة. يسعى ICLN إلى تتبع أداء الاستثمار في مؤشر قطاع الطاقة النظيفة حول العالم. يبلغ إجمالي الأصول المدارة 2.2 مليار دولار، ونسبة المصروفات 0.41%، وحجم التداول اليومي 3.2 مليون، وسعر الإغلاق 13.91 حتى تاريخ 8 مايو 2024.
صورة من ishares.comيوضح الرسم البياني أعلاه النمو الافتراضي لاستثمار بقيمة 10,000 دولار أمريكي من 24 يونيو 2008 حتى 09 مايو 2024، بافتراض إعادة استثمار الأرباح الموزعة والأرباح الرأسمالية.
| ETF | الأصول تحت الإدارة | التكلفة | نسبة المصروفات |
|---|---|---|---|
Invesco Solar ETF (TAN) | 1.040 مليار دولار | 43.20 دولار | 0.67% |
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) | 12.71 مليار دولار | 114.40 دولار | 0.15% |
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) | 6.3 مليار دولار | 122.16 دولار | 0.92% |
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX) | 6.0 مليار دولار | 24.25 دولار | 0.46% |
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX) | 3.359 مليون دولار | 38.46 دولار | 0.96% |
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD) | 8.2 مليار دولار | 80.59 دولار | 0.20% |
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) | 2.2 مليار دولار | 13.85 دولار | 0.41% |
اختيار الاستثمار المسؤول اجتماعياً المناسب هو فقط نصف المعادلة. لبناء وإدارة محفظة SRI فعلياً، يحتاج المستثمرون أيضاً إلى وسيط موثوق يوفر الوصول إلى الصناديق التي تركز على ESG، ورسوم شفافة، وحماية تنظيمية قوية. أدناه مقارنة بين أفضل الوسطاء الذين يدعمون الاستثمار المسؤول اجتماعياً ويوفرون وصولاً سهلاً إلى ESG ETFs، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسواق العالمية.
| ZForex | Plus500 | OANDA | FOREX.com | IG Markets | |
|---|---|---|---|---|---|
|
الحد الأدنى للإيداع،, $ |
10 | 100 | كلا | 100 | 1 |
|
الأصول القابلة للتداول |
80 | 2800 | 129 | 5500 | 20000 |
|
فارق Standard EUR/USD |
0.3 | 0.7 | 0.3 | 1.0 | 0.9 |
|
الحد الأقصى للرافعة |
1:1000 | 1:300 | 1:200 | 1:50 | 1:200 |
|
أقصى مستوى للتنظيم |
غير منظم | Tier-1 | Tier-1 | Tier-1 | Tier-1 |
|
إجمالي الدرجة TU |
7.89 | 8.8 | 6.66 | 6.86 | 6.61 |
|
افتح حساباً |
إلى الوسيط رأس مالك في خطر. |
إلى الوسيط 80% من حسابات عقود الفروقات بالتجزئة تخسر أموالها. |
إلى الوسيط رأس مالك في خطر.
|
دراسة الملف الخاص | دراسة الملف الخاص |
كيف تبني محفظة SRI؟
اتبع الخطوات أدناه لبناء محفظة SRI:
حدد قيمك: الخطوة الأولى نحو بناء محفظة SRI هي تحديد الشركات التي تتماشى مع قيمك (مثل التغير المناخي، حقوق الإنسان، وغيرها).
ابحث عن خيارات استثمار SRI: ابحث واستثمر في صناديق SRI الخاصة بالشركة، أو ETFs (الصناديق المتداولة في البورصة)، أو الأسهم الفردية، أو السندات التي تتماشى مع قيمك. قيّم الشركات بناءً على سمعتها، ورسالتها، وأدائها على مر الزمن
نوّع محفظتك الاستثمارية: حافظ على محفظة SRI متنوعة لتقليل المخاطر
راقب الأداء والأثر: راقب باستمرار أداء استثماراتك في SRI. كما يجب متابعة الأثر الاجتماعي والبيئي للشركة
هل الاستثمار المسؤول اجتماعيًا مربح؟
نعم، يمكن أن يكون الاستثمار المسؤول اجتماعيًا استثمارًا مربحًا. أظهرت دراسات مختلفة أن الاستثمار مع مراعاة الاعتبارات الأخلاقية هو وسيلة ذكية لدعم قضية جيدة وتحقيق عوائد مالية. فعلى سبيل المثال، كشف تقرير صادر عن BlackRock في عام 2022 أن الاستثمار المستدام لا يتماشى فقط مع قيم المستثمرين، بل يحقق أيضًا عوائد مالية أعلى. بالإضافة إلى ذلك، أظهرت دراسة أجرتها MSCI في عام 2023 على أكثر من 3,000 شركة أن الشركات التي لديها تصنيفات ESG تتفوق على نظيراتها.
تذكّر أن الاستثمار ينطوي على مخاطر
يمكن أن يكون سوق الأسهم متقلبًا، وقد تتغير قيمة ممتلكاتك. ابقَ على اطلاع حول الشركات التي استثمرت فيها وراقب اتجاهات السوق. تذكر أن الاستثمار هو مسعى طويل الأمد، ومن الضروري مراجعة محفظتك وتعديلها بشكل دوري بناءً على أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.
باتباع هذه الخطوات والبقاء على اطلاع، يمكنك بدء رحلتك في عالم الاستثمار في الأسهم عبر الإنترنت. تذكر أن الاستثمار ينطوي على مخاطر، ومن المهم إجراء بحث شامل وطلب المشورة المهنية إذا لزم الأمر. استثمار موفق!
الخاتمة
يمثل الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI) توجهاً حيوياً لكل من يسعى لتحقيق عوائد مالية دون التخلي عن مبادئه الأخلاقية. باتباع مبادئ SRI، يمكن للمستثمرين دعم الشركات التي تلتزم بالاستدامة، مثل شركات الطاقة المتجددة أو المؤسسات التي تراعي حقوق الإنسان. إن النجاح المالي وقيمك الشخصية لم يعودا متعارضين؛ إذ أصبح بالإمكان اليوم بناء محفظة استثمارية تعكس رؤيتك للعالم وتحمي مستقبلك المالي. الاستثمار برؤية مسؤولة يخلق تأثيراً إيجابياً مضاعفاً: على أموالك ومجتمعك، وتلك هي القوة الحقيقية للاستثمار في القرن الحادي والعشرين.
الأسئلة الشائعة
ما هي القطاعات الأكثر شيوعاً في الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI)؟
كيف يمكن تنويع محفظة الاستثمار المسؤول اجتماعياً للحد من المخاطر؟
ما المعايير الأساسية لاختيار صناديق SRI المناسبة؟
هل من الضروري مراقبة أداء محفظة SRI بشكل دوري؟
أهم اختيارات المحررين ورؤاهم
توقعات سعر بيتكوين وبولينجر باند: هل يمكن لعملة BTC التعافي بعد الهبوط إلى 63,000 دولار؟
كأس العالم FIFA على البلوكشين: حيث تلتقي كرة القدم بالكريبتو
الكائنات الفضائية، Satoshi، وBitcoin: كيف ظهرت نظرية الكائنات الفضائية
أمة البلوكشين في أزمة: كيف أدى الصراع على السلطة إلى انقسام ليبرلاند
تحول الأولويات: الحكومات تدعم التعدين بينما تتحول الشركات نحو الذكاء الاصطناعي
عودة إنتل: آبل وترامب ورهان الذكاء الاصطناعي
مقالات ذات صلة
الفريق الذي عمل على المقال
أندريه ماستيكين هو مؤلف ومحرر وخبير استراتيجي للمحتوى يعمل مع Traders Union منذ عام 2020. وكمحرر، فهو دقيق في التحقق من الحقائق وضمان دقة جميع المعلومات المنشورة على منصة Traders Union.
يشير العائد إلى الأرباح أو الدخل المستمد من الاستثمار. وهو يعكس العوائد الناتجة عن امتلاك أصول مثل الأسهم أو السندات أو الأدوات المالية الأخرى.
الوسيط هو كيان قانوني أو فرد يعمل كوسيط عند إجراء الصفقات في الأسواق المالية. لا يمكن للمستثمرين من القطاع الخاص التداول بدون وسيط، لأن الوسطاء هم فقط من يمكنهم تنفيذ الصفقات في البورصات.
يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.
يتضمن التداول اليومي شراء الأصول المالية وبيعها في نفس يوم التداول، بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير، وعادةً لا يتم الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل.
المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.
-
أذربيجان
-
أرمينيا
-
أستراليا
-
أفغانستان
-
ألبانيا
-
ألمانيا
-
أنغولا
-
أوروغواي
-
أوزبكستان
-
أوغندا
-
أوكرانيا
-
أيرلندا
-
إثيوبيا
-
إسبانيا
-
إستونيا
-
إسرائيل
-
إسواتيني
-
إندونيسيا
-
إيران، الجمهورية الإسلامية
-
إيطاليا
-
الأرجنتين
-
الأردن
-
الإكوادور
-
الإمارات العربية المتحدة
-
البحرين
-
البرازيل
-
البرتغال
-
التشيك
-
الجبل الأسود
-
الجزائر
-
الجمهورية الدومينيكية
-
الدنمارك
-
السلفادور
-
السويد
-
الصومال
-
الصين
-
العراق
-
الفلبين
-
الكاميرون
-
الكونغو
-
الكونغو
-
الكويت
-
المغرب
-
المكسيك
-
المملكة العربية السعودية
-
المملكة المتحدة
-
النرويج
-
النمسا
-
الهند
-
الولايات المتحدة
-
اليابان
-
اليمن
-
اليونان
-
بابوا غينيا الجديدة
-
باراغواي
-
باكستان
-
بروناي دار السلام
-
بلجيكا
-
بلغاريا
-
بنغلاديش
-
بنما
-
بوتسوانا
-
بورتوريكو
-
بولندا
-
بوليفيا
-
بيرو
-
بيلاروسيا
-
تايلاند
-
تايوان، المقاطعة الصينية
-
تركيا
-
ترينيداد وتوباغو
-
تنزانيا
-
تونس
-
جامايكا
-
جزر البهاما
-
جنوب أفريقيا
-
جورجيا
-
رواندا
-
رومانيا
-
زامبيا
-
زمبابوي
-
سريلانكا
-
سلوفاكيا
-
سلوفينيا
-
سنغافورة
-
سوريا
-
سويسرا
-
شيلي
-
صربيا
-
طاجيكستان
-
عُمان
-
غانا
-
فرنسا
-
فلسطين
-
فنزويلا
-
فنلندا
-
فيتنام
-
قبرص
-
قطر
-
قيرغيزستان
-
كازاخستان
-
كرواتيا
-
كمبوديا
-
كندا
-
كوبا
-
كوت ديفوار
-
كوريا
-
كوستاريكا
-
كولومبيا
-
كينيا
-
لاتفيا
-
لاوس
-
لبنان
-
لم الشمل
-
لوكسمبورغ
-
ليبيا
-
ليتوانيا
-
ليسوتو
-
مالطا
-
ماليزيا
-
مدغشقر
-
مصر
-
مقدونيا الشمالية
-
منغوليا
-
موريشيوس
-
موزمبيق
-
مولدوفا
-
ميانمار
-
ناميبيا
-
نيبال
-
نيجيريا
-
نيوزيلندا
-
هايتي
-
هنغاريا
-
هولندا
-
هونغ كونغ
- Forex
- Crypto
