Traders Union: منهجية تقييم بورصات العملات المشفرة
في Traders Union ، قمنا بتطوير نظام تقييم موضوعي وشامل لبورصات العملات الرقمية لتوجيه المستخدمين في اختيار المنصات الأكثر موثوقية. توضح هذه الوثيقة المعايير الرئيسية التي نستخدمها في تقييماتنا ودورها في التقييم العام.
نحن نحلل كل معيار لتقديم تقييمات شفافة وعادلة. وفي الوقت الحالي، يتم تقييم منصات تداول العملات الرقمية بناءً على أكثر من 140 نقطة بيانات محددة قابلة للقياس، وتستمر هذه القائمة في النمو لضمان إجراء التحليل الأكثر شمولاً.
نظام التقييم الشامل لتبادل العملات الرقمية الشامل
لتزويد المستخدمين بتقييم شفاف ومنصف لبورصات العملات الرقمية، قمنا بتطوير نظام تقييم متطور يعتمد على معايير التقييم الرئيسية. ويحمل كل معيار وزنًا مختلفًا في النتيجة الإجمالية، مما يعكس أهميته في سياق تداول العملات الرقمية. أعلى درجة ممكنة يمكن أن تحققها البورصة هي 10 نقاط.
تكوين النتيجة الإجمالية
يوضح الجدول أدناه المنهجية الشاملة التي نستخدمها لتقييم بورصات العملات الرقمية. يتم تقييم كل بورصة من خلال عدة معايير رئيسية، يتم ترجيحها جميعًا بناءً على أهميتها بالنسبة لتجربة المستخدم الإجمالية. ويضمن نظام التقييم هذا إجراء مقارنة شفافة وعادلة بين البورصات، استنادًا إلى المعايير القابلة للقياس وتعليقات المستخدمين.
| المعلمة | الوزن | الوصف | العوامل الرئيسية |
|---|---|---|---|
| 20% | تقييم القدرة التنافسية لرسوم التداول وشفافية رسوم الإيداع/السحب | رسوم التداول الفوري والعقود الآجلة، ورسوم الإيداع، ورسوم الإيداع، ورسوم السحب، وشفافية الرسوم، وهياكل الرسوم المتدرجة | |
| 20% | تقييم أمن البورصة والامتثال التنظيمي | المصادقة الثنائية، والتخزين البارد، والتأمين على الأصول، والامتثال لمبدأ اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال، والتراخيص الخاضعة للتنظيم الحكومي | |
| 15% | قياس تجربة المستخدم ورضاه | مراجعات المستخدمين، ودرجات الملاحظات | |
| 10% | تقييم طرق الإيداع والسحب من حيث السرعة والسهولة والموثوقية | الوسائل المتاحة، وأوقات المعالجة، وشفافية الرسوم، ودعم البطاقات، والتحويلات البرقية، وتطبيقات الدفع، والعملات الرقمية | |
| 15% | تقييم جودة ووظائف المنصة وأدوات التداول | ميزات المنصة، وواجهة برمجة التطبيقات، ودعم روبوتات التداول، وأنواع الأوامر المتقدمة، وتكامل TradingView | |
| 15٪ | يحلل العملات المشفرة والعملات الورقية والأسواق المتاحة ومنتجات الاستثمار مثل التخزين، والزراعة، وغيرها من أدوات توليد العوائد. | الأسواق الفورية، العقود الآجلة، الخيارات، العملات المدعومة، أزواج التداول بالعملات الورقية، برامج التخزين، خيارات الزراعة، تنوع الأصول، منتجات الاستثمار، سهولة الوصول إلى السوق. | |
| 5% | تقييم مدى توافر واستجابة قنوات دعم العملاء | توفر الدردشة المباشرة، والبريد الإلكتروني، والدعم عبر الهاتف، والدعم متعدد اللغات | |
| 100% |
فهم كل مقياس من مقاييس التقييم
ترتكز تقييماتنا لتبادل العملات الرقمية على عدة معايير مهمة لضمان إجراء تقييم شامل وغير متحيز. يقدم هذا القسم نظرة تفصيلية على كل معيار من هذه المعايير، مع شرح دوره وأهميته في التقييم العام.
العمولات والرسوم
نقوم بتقييم رسوم البورصة من خلال فحص تكاليف التداول الفوري والعقود الآجلة بالإضافة إلى تكاليف بورصة P2P، ورسوم الإيداع/السحب، وأي رسوم أخرى سارية. يأخذ تحليلنا في الاعتبار شفافية هياكل الرسوم وقدرتها التنافسية لضمان عدم تعرض المستخدمين لتكاليف خفية أو مفرطة.
يتم تسجيل كل عامل ضمن فئة "العمولات والرسوم" وفقًا لمعايير محددة بوضوح، مما يساهم في التصنيف النهائي.
| رسوم التداول الفوري، المتداول الآخذ | ||
|---|---|---|
| رسوم التداول الفوري، المتداول الآخذ |
المعايير
≤ 0.15 % ≤ 0.21%، لكن > 0.15% > 0.21% |
النتيجة
1.5 0.75 0.2 |
| رسوم التداول الفوري، علامة | ||
| رسوم التداول الفوري، بالعلامة |
المعايير
≤ 0.1% ≤ 0.2%، ولكن > 0.1% > 0.2% |
النتيجة
1.50.75 0.25 |
| تداول العقود الآجلة | ||
| تداول العقود الآجلة |
المعايير
نعم |
النقاط
1
|
| رسوم تداول العقود الآجلة، الآخذ | ||
| رسوم تداول العقود الآجلة، الآخذ |
المعايير
≤ 0.055% ≤ 0.07%، لكن > 0.055% > 0.07% |
النتيجة
1.50.5 0.25 |
| رسوم الإيداع | ||
| رسوم الإيداع |
المعايير
لا يوجد |
النقاط
0.75
|
| رسوم السحب | ||
| رسوم السحب |
المعايير
لا يوجد |
النقاط
0.75
|
| تداول P2P P2P | ||
| تداول P2P P2P |
المعايير
نعم |
النقاط
0.75
|
| رسوم الآخذ P2P | ||
| رسوم الآخذ P2P |
المعايير
= 0 > 0 |
النتيجة
0.5 0.1 |
| رسوم صانع P2P | ||
| رسوم صانع P2P صانع P2P |
المعايير
= 0 > 0 |
النتيجة
0.5 0.1 |
| مجموع النقاط | ||
| 10 نقاط | ||
| مجموع النقاط |
النتيجة
10 نقاط
|
|
الأمن والتنظيم
يتم تحديد درجة هذه المعلمة من خلال مستوى بروتوكولات الأمان والامتثال التنظيمي لبورصة العملات الرقمية. تحصل البورصات التي لديها تراخيص تنظيمية عالية المستوى، مثل التراخيص المدعومة من الحكومة، على درجات أعلى، خاصةً عندما تكون خاضعة للتنظيم في ولايات قضائية متعددة. تشمل العوامل الرئيسية تنفيذ المصادقة الثنائية (2FA)، والتخزين البارد لأصول المستخدم، والتغطية التأمينية، والالتزام بلوائح اعرف عميلك/غسيل الأموال. على الرغم من أن التاريخ الطويل في السوق يعتبر مفيدًا، إلا أنه لا يُرجح كفة الممارسات الأمنية القوية والرقابة التنظيمية.
| المعلمة | المعايير | النتيجة |
|---|---|---|
| تنظيم من المستوى الأول (في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو ألمانيا أو إسبانيا أو فرنسا أو أستراليا أو سنغافورة) | نعم | 3 |
| خاضعة للتنظيم الحكومي (جميع اللوائح الأخرى) | نعم | 1.5 |
| تخزين المحفظة الباردة | نعم | 2 |
| 2FA | نعم | 2 |
| هجمات الاختراق الناجحة | لا يوجد | 0.75 |
| اعرف عميلك الإلزامي | نعم | 0.5 |
| صندوق حماية المستثمر | نعم | 0.5 |
| المصادقة على الوجه | نعم | 0.25 |
| إجمالي النقاط الممكنة | 10 |
رضا المستخدم
في Traders Union ، نستخدم درجة رضا العملاء (CSAT) كمقياس فريد لقياس رضا المستخدمين. تستند هذه النتيجة إلى تحليل المراجعات التي ينشرها مجتمعنا العالمي على صفحة الملف الشخصي لكل بورصة من بورصات العملات الرقمية. وبفضل ما يزيد عن 13 عامًا من المراجعات التي تم جمعها، طوّرنا فهمًا عميقًا لرضا العملاء عبر مختلف بورصات العملات الرقمية.
حيث:
ni = عدد المراجعات التي تحتوي على iنجوم
pi = النقاط المرتبطة بالنجوم i
i يتراوح من 1 إلى 5، وهو ما يمثل تقييمات النجوم
باستخدام تعيين النجوم إلى النقاط المعطاة:
- 1 نجمة = 1 نقطة
- 2 نجمة = 3 نقاط
- 3 نجوم = 5 نقاط
- 4 نجوم = 8 نقاط
- 5 نجوم = 10 نقاط
الإيداع والسحب
يقوم قسم الإيداع والسحب أيضًا بتقييم كفاءة تكلفة استخدام طرق الدفع المختلفة. ولا يتم تصنيف البورصات على أساس تنوع الخيارات المتاحة فحسب، بل أيضًا على أساس غياب أو وجود رسوم على عمليات الإيداع والسحب.
إليك جدول التقييم المُحدَّث القائم على النقاط:
| طريقة الدفع | المعايير | النقاط |
|---|---|---|
| مجموعة متنوعة من المدفوعات المشفرة | نعم | 1.5 |
| بطاقات الائتمان/الخصم | نعم | 1.5 |
| التحويلات البنكية | نعم | 1.5 |
| باي بال | نعم | 1 |
| أبل باي | نعم | 1 |
| جوجل باي | نعم | 1 |
| محفظة أدفكاش | نعم | 0.5 |
| P2P (نظير إلى نظير) | نعم | 1 |
| رسوم الإيداع | لا يوجد | 0.5 |
| رسوم السحب | لا يوجد | 0.5 |
| إجمالي النقاط الممكنة | 10 |
تطبيقات وأدوات التداول
يقيّم قسم منصة وأدوات التداول التكنولوجيا والميزات التي توفرها بورصات العملات الرقمية لتحسين تجربة التداول. يتم تصنيف البورصات بناءً على مدى توفرها عبر الأجهزة، ووظائف أدوات التداول المتقدمة، والتكامل مع أنظمة الرسوم البيانية والأتمتة الشائعة مثل TradingView. كما يلعب وجود واجهات برمجة التطبيقات، وروبوتات التداول، وأنواع الأوامر المتقدمة دورًا حاسمًا في تمكين المستخدمين من اتخاذ قرارات تداول أفضل وأتمتة استراتيجياتهم.
| المعيار | الشرط | النقاط |
|---|---|---|
| تقييم تطبيق Android | 0.05 لكل 0.1 نقطة | 0–2 نقاط |
| تقييم تطبيق iOS | 0.05 لكل 0.1 نقطة | 0–2 نقاط |
| توثيق ثنائي (2FA) | نعم | 1 |
| بصمة الوجه (Face ID) | نعم | 0.5 |
| المؤشرات على الهاتف | نعم | 0.5 |
| التنبيهات | نعم | 0.5 |
| أنواع الأوامر المتقدمة | نعم | 0.5 |
| التداول عبر الروبوتات | نعم | 0.5 |
| نسخ التداول | نعم | 0.5 |
| واجهة API | نعم | 0.5 |
| تكامل مع TradingView | نعم | 1 |
| تطبيق سطح المكتب | نعم | 0.25 |
| منصات تداول إضافية | نعم | 0.25 |
| إجمالي النقاط الممكنة | 10 |
العملات والأسواق المدعومة
يقوم قسم العملات والأسواق المدعومة بتقييم تنوع الأصول القابلة للتداول وإمكانية الوصول إلى الأسواق التي تقدمها منصات تبادل العملات الرقمية. يشمل ذلك عدد وتنوع العملات الرقمية والعملات الورقية المدعومة، بالإضافة إلى توفر أسواق التداول مثل التداول الفوري والعقود الآجلة والاختيارات. كما يأخذ القسم في الاعتبار أدوات الاستثمار مثل التخزين (Staking) والزراعة (Farming)، التي تتيح للمستخدمين تحقيق عائد من الأصول غير المستخدمة. تحصل المنصات التي توفر وصولًا أوسع إلى الأسواق والأصول على تقييمات أعلى في هذه الفئة.
| المعيار | الدرجة | |
|---|---|---|
| العملات المدعومة (الفوري) | ≥500 | 3 |
| ≥250 ولكن أقل من 500 | 2 | |
| ≥50 ولكن أقل من 250 | 1 | |
| أقل من 50 ولكن أكثر من 0 | 0.5 | |
| الفوري = 0 | 0 | |
| أزواج تعتمد على العملات الورقية | نعم | 1.5 |
| العقود الآجلة | نعم | 2 |
| الاختيارات | نعم | 0.5 |
| NFT | نعم | 0.5 |
| نسخ التداول | نعم | 1 |
| التخزين (Staking) | نعم | 1 |
| الزراعة (Farming) | نعم | 0.5 |
| الحد الأقصى | 10 |
دعم العملاء وجهات الاتصال
يقوم قسم دعم العملاء وجهات الاتصال بالعملاء بتقييم جودة وتوافر دعم العملاء الذي تقدمه بورصات العملات الرقمية. تُعد خدمة العملاء السريعة والفعالة أمرًا بالغ الأهمية لحل المشكلات وضمان سلاسة تجارب المستخدمين. يتم تصنيف البورصات بناءً على عدد قنوات الدعم المتاحة، وأوقات الاستجابة، والقدرات متعددة اللغات.
| المعلمة | المعايير | النتيجة |
|---|---|---|
| الدردشة المباشرة | نعم | 3 |
| دعم متعدد اللغات | نعم | 2.5 |
| دعم البريد الإلكتروني | نعم | 2.5 |
| الدعم عبر الهاتف | نعم | 2 |
| إجمالي النقاط الممكنة | 10 |
مبادئنا الأساسية
الشفافية: نضمن أن تكون عملية تقييمنا لبورصات العملات الرقمية واضحة ومتاحة للجميع. الشفافية ضرورية لبناء الثقة وتوفير الوضوح في طرق التقييم التي نتبعها، مما يسمح للمستخدمين بفهم كيفية تحديد التقييمات بالضبط.
التحليل القائم على البيانات: تعتمد تقييماتنا على بيانات شاملة تم جمعها من مئات من بورصات العملات الرقمية. ونقوم حاليًا بتقييم أكثر من 100 نقطة بيانات محددة، ويتم توسيع هذه القائمة باستمرار لضمان دقة وموثوقية تقييماتنا.
معايير موضوعية: نحن نطبق معايير محايدة وغير متحيزة في جميع تقييماتنا، مما يضمن النزاهة. هذه الموضوعية هي مفتاح الحفاظ على نزاهة تقييماتنا وموثوقيتها.
التركيز على مصالح المستثمرين والمتداولين: هدفنا الأساسي هو تلبية احتياجات واهتمامات متداولي العملات الرقمية والمستثمرين. وبفضل سنوات من الخبرة وقاعدة بيانات واسعة من تقييمات البورصات، فإننا نعطي الأولوية لتقديم رؤى ذات صلة لمساعدة المستخدمين على اتخاذ أفضل الخيارات.
التحسين المستمر: نحن ملتزمون بتحسين وتحسين معلومات التقييم التي نقدمها باستمرار. وهذا يشمل البقاء على اطلاع دائم بأحدث التطورات في السوق ودمج ملاحظات المستخدمين لتحسين أساليب التقييم لدينا.
فريق المحللين
يعمل فريق المحللين لدينا باستمرار على تحسين وصقل المعلومات التي نقدمها. وبفضل خبرتهم الواسعة وخبرتهم في الأسواق المالية، فإنهم يضمنون أن تكون تقييماتنا شاملة ومحدثة. يمكنك معرفة المزيد عن محللينا وأعضاء الفريق الآخرين المشاركين في هذا العمل من خلال زيارة ملفاتهم الشخصية:
المحللون
الخبراء المدعوون
في Traders Union ، غالبًا ما نستعين بخبراء ومحررين خارجيين لتقييم الوسطاء، مما يضمن جودة أعلى وتقييمًا أكثر شمولاً. ويستفيد هذا النهج من وجهات النظر المتنوعة لتعزيز دقة وموثوقية تقييمات الوسطاء لدينا.
يمكن أيضًا للخبراء والموظفين غير المدرجين في هذا القسم المشاركة في العمل.
كيف يتم الحصول على تحليل النتائج؟
لاشتقاق درجة تقييم مشتركة لكل بورصة عملات رقمية، أنشأ خبراؤنا برنامجًا نصيًا فريدًا يعالج البيانات المصنفة بدقة. يحلل هذا البرنامج النصي معلمات مثل موثوقية بورصات العملات الرقمية، وظروف التداول، ودعم العملاء، والامتثال التنظيمي باستخدام خوارزميات متقدمة. تحدد النتيجة الناتجة ترتيب كل بورصة عملات رقمية في نظام التصنيف الخاص بنا، مما يضمن تقييمات غير متحيزة وشفافة ومتسقة، وبالتالي تزويد المتداولين بمصدر موثوق به لاتخاذ القرارات.
الأسئلة الشائعة
كم مرة تقوم بورصات العملات الرقمية بفحص وتحديث التصنيف Traders Union ؟
تتم هذه العملية بانتظام كل شهر.
هل يمكنكم مراجعة وتحديث معايير تقييم بورصات العملات الرقمية؟
نعم، نقوم بمراجعة منهجيتنا وتحسينها بانتظام لضمان بقائها حديثة وموثوقة. كما نقوم أيضًا برقمنة وإضافة نقاط بيانات جديدة لتعزيز عمق تقييماتنا. ومع ذلك، تظل المبادئ الأساسية لكيفية تقييمنا للبورصات وتشكيل التصنيفات دون تغيير. وللحفاظ على الشفافية، تنعكس أي تحديثات على صفحة المنهجية الخاصة بنا.
كم عدد الأشخاص المشاركين في تقييم بورصات العملات الرقمية؟
يضم موظفو قسم التحليل 15 موظفًا يقومون بفحص الشركات بناءً على نتائج كل فترة من فترات إعداد التقارير، ويشكلون التصنيف الحالي لبورصات العملات الرقمية.
هل تقومون بتحديث قائمة البورصات التي تقومون بتقييمها باستمرار؟
نعم، نقوم بتوسيع قائمة بورصات العملات الرقمية التي نقوم بتقييمها بانتظام، ونقوم بإدراج منصات جديدة كلما استوفت معايير التقييم لدينا. حتى الآن، قمنا بالفعل بتقييم حوالي 200 بورصة، مما يضمن أن تظل تقييماتنا شاملة وملائمة للمستخدمين. تسمح لنا كمية كبيرة من البيانات بتحديد رواد الصناعة بشكل أكثر دقة، كما أنها توفر لنا صورة أوسع لاتجاهات السوق وأداء البورصات.
