Rey Dalio necə varlandı? Sirlər və İnvestisiya Fəlsəfəsi

Redaksiya qeydi: Biz ciddi redaksiya prinsiplərinə riayət etsək də, bu yazıda tərəfdaşlarımızın məhsullarına istinadlar ola bilər. Budur, necə pul qazandığımızın izahı. Bu veb səhifədəki heç bir məlumat və məlumat, məsuliyyətdən imtina bildirişimizə əsasən, investisiya məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb.

Ray Dalio öz sərvətini Bridgewater Associates şirkətini yaradaraq dünyanın ən böyük hedcinq fonduna çevirməklə qurdu. Ray Dalio 2025-cü ildə sərvətinin 14 milyard dollar olacağı təxmin edilir. Ray Dalio investisiya fəlsəfəsi şaxələndirmə və risklərin idarə edilməsinə yönəlib, gəlirləri itirmədən riski azaltmaq üçün əlaqəli olmayan aktivlərin əhəmiyyətini vurğulayır.

Milyarder investor Ray Dalio dünyanın ən böyük hedcinq fondu olan Bridgewater Associates təsis edib. Bridgewater tərəfindən idarə olunan aktivlər təxminən 150 milyard dollar təşkil edir. 70 yaşında Dalio sərvəti 20 milyard dollardan çoxdur. Amerikalı milyarderlər arasında o, Walmartın (NYSE:WMT) varisi Lukas Walton və hedcinq fondunun meneceri Carl Icahndan daha çox sərvətə sahibdir.

Biz Dalio məşhur edən (və çox, çox zəngin) investisiya strategiyasına baxacağıq. Onun portfelində nə tutduğunu və ən yaxşı ticarət strategiyalarını öyrənin.

Ray Dalio kimdir və o, necə pul qazanıb?

Ray Dalio amerikalı milyarder investor, müəllif və xeyriyyəçidir, dünyanın ən böyük hedc fondlarından biri olan Bridgewater Associates in təsisçisi kimi tanınır. 8 avqust 1949-cu ildə Nyu-Yorkun Cekson Heights şəhərində anadan olan Dalio 12 yaşında qolf oyunçusu kimi işindən əldə etdiyi qazancı səhmlər almaq üçün istifadə edərək sərmayə qoymağa başladı. O, 1973-cü ildə Long Island Universitetində maliyyə üzrə bakalavr dərəcəsi və daha sonra Harvard Biznes Məktəbində MBA qazanmışdır.

1975-ci ildə Dalio Nyu Yorkdakı mənzilindən Bridgewater Associates qurdu. Onun rəhbərliyi altında firma innovativ investisiya strategiyaları və makroiqtisadi anlayışları ilə tanınan qlobal aktivlərin idarə edilməsi üzrə güc mərkəzinə çevrildi. 2025-cü ilin mart ayına olan məlumata görə, Bridgewater təqribən 171,75 milyard dollar ixtiyari aktivləri idarə edib.

Ray Dalio

İnvestisiya karyerasına əlavə olaraq, Dalio "Principles: Life & Work" kitabı ilə bestsellerə çevrilən məşhur bir müəllifdir. O, həmçinin təhsil və mikromaliyyə də daxil olmaqla müxtəlif səbəblərə külli miqdarda ianə edərək xeyriyyəçilik səyləri ilə tanınır. 2012-ci ildə TIME jurnalı onu "Dünyanın 100 Ən Nüfuzlu İnsanı"ndan biri adlandırdı. Dalio 2017-ci ildə Bridgewater-ın CEO vəzifəsindən istefa verdi və 2022-ci ildə Baş İnvestisiya Direktoru kimi təqaüdə çıxdı və əksəriyyət nəzarəti firmanın idarə heyətinə ötürən keçidi tamamladı. Onun sərvəti 2025-cü ilin dekabrına 14 milyard dollar olaraq qiymətləndirilirdi.

Ray Dalio pulunu necə qazandı?

Ray Dalio milyarder investordur və 2025-cü ilin mart ayından etibarən təxminən 171,75 milyard dollar aktivləri idarə edən dünyanın ən böyük hedcinq fondu olan Bridgewater Associates şirkətinin təsisçisidir. O, 12 yaşında sərmayə qoymağa başlamış, birləşmədən sonra dəyəri üç dəfə artmış Northeast Airlines ın səhmlərini satın almaq üçün sərmayə qoymağa başlamışdır. 1973-cü ildə Long Island Universitetində maliyyə üzrə bakalavr dərəcəsi və Harvard Biznes Məktəbində MBA qazandıqdan sonra Dalio əmtəə fyuçerslərinə diqqət yetirərək Nyu-York Birjasında işləyirdi. Daha sonra Dominick & Dominick LLC-də Əmtəə Direktoru vəzifəsində çalışdı və 1974-cü ildə Shearson Hayden Stone -da fyuçers treyderi və broker oldu. 1975-ci ildə Shearson Hayden Stone -dan qovulduqdan sonra Dalio Nyu Yorkdakı mənzilindən Bridgewater Associates qurdu.

Bridgewater 1980-ci illərdə əhəmiyyətli bir sürət qazandı və 2011-ci ilə qədər 100 milyard dollardan çox aktivləri idarə edən dünyanın ən böyük hedcinq fonduna çevrildi. Dalio nüfuzu 2007-ci ildə "İqtisadi Maşın Necə İşləyir: İndi Nə Baş Verdiyini Anlamaq üçün Şablon" adlı essedə öz fikirlərini bölüşərək qlobal maliyyə böhranını dəqiq proqnozlaşdırdıqda daha da möhkəmləndi. İnvestisiya uğurundan əlavə Dalio xeyriyyəçi və müəllifdir, özünün korporativ idarəetmə və investisiya üzrə fəlsəfəsini əks etdirən Principles: Life & Work bestseller kitabı ilə tanınır. Onun innovativ strategiyaları və makroiqtisadi anlayışları beş onillikdən çox müddət ərzində maliyyə bazarlarına və qlobal siyasətlərə əhəmiyyətli dərəcədə təsir göstərmişdir.

Ray Dalio xalis dəyəri

Bridgewater Associates şirkətinin qurucusu Ray Dalio sərvəti 14 milyard dollardır. Onun hedcinq fondu dünyanın ən böyük hedcinq fondu mövqeyini qoruyub saxlayaraq, təxminən 112 milyard dollar aktivləri idarə edir.

2025-cü ilin üçüncü rübünə olan məlumata görə, Ray Dalio tərəfindən təsis edilmiş Bridgewater Associates 773 mövqeyə malik olmaqla təxminən 17,66 milyard dollar dəyərində portfeli idarə edir. Firmanın ilk on holdinqi ümumi portfel dəyərinin təxminən 32,29%-ni təşkil edir. Ray Dalio da şaxələndirilmiş investisiya strategiyasının bir hissəsi olaraq portfelində Bitcoin-in kiçik bir hissəsini saxlayır. O, Bitcoin-in rəqəmsal qızıl kimi rolunu qəbul etsə də, tənzimləmə və bazar riskləri səbəbindən kriptovalyutaya daha geniş sərmayə qoymaqda ehtiyatlı qalır.

Əsas holdinqlərə aşağıdakılar daxildir:

iShares Core S&P 500 ETF (IVV): 2,222,834 səhm, portfelin 7,26%-ni təşkil edir.
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG): 17,779,378 səhm, 5,78% təşkil edir.
Alphabet Inc (GOOGL): 4,379,337 səhm, 4,11% təşkil edir.
NVIDIA Corporation (NVDA): 4,754,271 səhm, 3,27% təşkil edir.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): 836 965 səhm, 2,72% təşkil edir.
Meta Platforms Inc (META): 802,202 səhm, 2,60% təşkil edir.
Microsoft Corporation (MSFT): 870 178 səhm, 2,12% təşkil edir.
Procter & Gamble Co. (PG): 1,57% təşkil edən 1,601,368 səhm.
Amazon.com Inc (AMZN): 1.49% təşkil edən 1.411.643 səhm.
Apple Inc (AAPL): 1,031,856 səhm, 1,36% təşkil edir.

Ray Dalio strategiyası nədir?

Ray Dalio hesab edir ki, uğurlu investisiyalar müdafiə (kapitalı qorumaq) və aqressiyanı (gəlir əldə etmək) balanslaşdırmağı tələb edir. O, imkanları müəyyən etmək üçün makroiqtisadi və makro-siyasi amilləri başa düşməyi vurğulayır, ənənəvi aktivlərin bölüşdürülməsi ilə müqayisədə korrelyasiya olunmayan gəlirlərə diqqət yetirir.

İnvestisiya növləri

Beta İnvestisiyaları: Bazar riskləri ilə əlaqəli passiv strategiyalar.
Alpha İnvestisiyaları: Benchmarkları üstələmək məqsədi ilə aktiv şəkildə idarə olunan strategiyalar.

Diversifikasiya: Riskin azaldılmasının açarı

Dalio aktivlər, sektorlar və valyutalar üzrə diversifikasiya etməyi məsləhət görür. Onun təklif etdiyi portfeli:

30% səhmlər
40% uzunmüddətli ABŞ istiqrazları
15% aralıq ABŞ istiqrazları
7,5% qızıl
7,5% xammal

O, riski minimuma endirmək üçün 15+ əlaqəsiz aktiv saxlamağı tövsiyə edir. Məsələn, qızıl və S&P 500 çox az korrelyasiyaya malikdir və qəza risklərini azaldır.

Bütün hava portfeli

Dalio -nun Bütün Hava Portfeli bütün iqtisadi şərtlərə tab gətirir - yüksək inflyasiya, deflyasiya, güclü artım və ya zəif artım. Aktivlərin düzgün balanslaşdırılması bazarın “mövsümləri” boyunca sabitliyi təmin edir.

Təmiz Alfa fondu

Dalio -nun Saf Alpha Fondu bazar üçün neytral portfellər yaratmaq üçün alqoritmlərdən və makroiqtisadi tendensiyalardan istifadə edir. 2008-ci ildə qəza zamanı itkilərdən qaçaraq 9,5% gəlir əldə etdi. Saf Alpha günlərdən aylara qədər saxlama müddətləri ilə əlaqəli olmayan, yaxşı sıralanmış aktivlərə diqqət yetirir.

Dalio -nun strategiyaları uzunmüddətli uğur üçün intizamlı diversifikasiya və innovativ portfel qurulmasını nümayiş etdirir.

Yeni başlayanlar üçün Ray Dalio məsləhəti

Öz hakiminiz olun, amma başqalarının rəyinə də açıq olun

Müvəffəqiyyətli treyder konsensusdan müstəqil olan və ona qarşı mərc edən və qalib gələn biridir. Bu, qiymətə konsensus baxışı ilə bağlıdır. Çox ağrılı şəkildə səhv etmək həyatın qaçılmaz hissəsidir, buna görə də bunu necə yaxşı etməyi öyrənmək çox vacibdir. Daolionun ağrılı səhvləri onun perspektivini “Mən haqlı olduğumu bilirəm”dən “Haqlı olduğumu haradan bilirəm?” kimi dəyişdi. Bu, ona təvazökarlıq hissi verməklə onun cəsarətini tarazlamağa kömək etdi.

O, ağrılı şəkildə səhv edə biləcəyini bildiyindən və digər ağıllı insanların niyə hər şeyi fərqli şəkildə gördükləri ilə maraqlandığından, başqalarının nöqteyi-nəzərindən də baxmağa başladı. Bununla o, hadisələrə öz rakursundan baxsaydı, daha geniş perspektivdən baxa bildi.

O, nə qədər çox insanın fikirlərini ölçsə, onun haqlı olma ehtimalı bir o qədər yüksək idi. Cəsarətlə təvazökarlığı tarazlayaraq, Dalio həm həyata, həm də sərmayə qoymağa uyğun olan prinsiplər qurdu.

Başlayanlar üçün Ray Dalio əsas dərslər

Müstəqil düşünün
Müvəffəqiyyət konsensusa qarşı çıxmaqdan və qalib gəlməkdən gəlir. Konsensus artıq qiymətlidir, ona görə də müstəqil düşüncə çox vacibdir. Səhvlər Dalio "Haqlı olduğumu necə bilirəm?" olduğunu güman etmək əvəzinə.
Fərqli linzalarla baxın
Dalio anlayışını genişləndirmək üçün başqalarının perspektivlərini axtarmağa başladı. Müxtəlif fikirlərin ölçülməsi onun qərar vermə qabiliyyətini yaxşılaşdırdı və haqlı olmaq şansını artırdı.
Həqiqi məqsədlər qoyun
Pulun heç bir daxili dəyəri yoxdur. Həqiqətən vacib olana diqqət yetirin və buna nail olmaq üçün geriyə dönün. Məqsədlərinizi onların sizin üçün dəyərli olduğuna görə qiymətləndirin.
Ağılla mərc edin
Yalnız yüksək ehtimallı mərcləri qəbul edin. Yalnız etibara əsaslanan qərarlardan çəkinin; həmişə fikirlərinizi stress-test edin və şanslarınızı artırmaq üçün daha çox məlumat toplayın. Strategiyaları tətbiq etmək və sınaqdan keçirmək üçün risksiz fürsətlərdən istifadə edin.

Ən yaxşı brokerlər 2025
	Min. depozit, $	Maks. leveraj	Min. spread EUR/USD, pips	Max. spread EUR/USD, pips	Çıxarma haqqı, %	Hesab açın
OANDA		1:200	0,1	0,5		HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Pepperstone		1:500	0,5	1,5		HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Interactive Brokers		1:30	0,2	0,8		HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
IG Markets	1	1:200	0,6	1,2		Öyrənmə baxişi
VT Markets	100	1:500	0,4	1,2	1-3	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.

Qüsursuzluğu qəbul edin
80/20 qaydasından istifadə edin: nəticələrin 80%-ni verən səyin 20%-nə üstünlük verin. Marjinal detalları həddindən artıq təhlil etməkdən çəkinin; ən vacib olan bir neçə faktora diqqət yetirin.

Səhvlərdən öyrənin
Səhvlər nümunələri və zəiflikləri ortaya qoyur. Onları yazın, əks etdirin və nöqtələri birləşdirin. Uğursuzluqdan öyrənmək gələcək səhv addımların qarşısını alır.
Ağıllı şəkildə diversifikasiya edin
Dalio "İnvestisiyaların Müqəddəs Grail" əsəri diversifikasiyanı vurğulayır. 15-20 əlaqəsiz sərmayəni birləşdirmək gəlirləri azaltmadan riski azaldır. Bu, sərmayə qoyuluşundan kənara çıxır - balanslaşdırılmış, şaxələndirilmiş səylər daha yaxşı nəticələrə gətirib çıxarır.
Uğursuzluğa hörmət edin
Uğursuzluq böyüməyə səbəb olur. Uğursuzluğa düçar olanlar və uyğunlaşanlar, yalnız görünən şəkildə uğur qazananlardan daha çox hörmət qazanırlar. Səhvlər irəliləyiş üçün bir addımdır.

Müstəqil düşünmək, ağıllı şəkildə şaxələndirmək üçün Dalio məsləhəti

Ray Dalio fəlsəfəsi həm treyder, həm də öyrənən kimi mənimlə dərin rezonans doğurur. Onun şaxələndirmə və risklərin idarə edilməsinə diqqəti oyun dəyişdirir. Gəlirləri qoruyarkən riski azaltmaq üçün korrelyasiya olunmayan aktivlərdən istifadə ideyası mənim portfelimə yanaşma tərzimi dəyişdirdi.

Mən onun cəsarətli qərarları təvazökarlıqla necə tarazlaşdırdığına, daima stresli fikirləri sınaqdan keçirməsinə və səhvlərdən öyrənməsinə heyranam. Başlayan hər kəs üçün Dalio müstəqil düşünmək, ağıllı şəkildə şaxələndirmək və yüksək ehtimallı mərclərə diqqət yetirmək tövsiyəsi qızıldır. Onun səyahəti sübut edir ki, müvəffəqiyyət uyğunlaşmaqdan, öyrənməkdən və heç vaxt uğursuzluqdan qorxmamaqdan gəlir. Onun metodları strategiyadan daha çox şeydir - onlar bir düşüncə tərzidir.

Xülasə

Ray Dalio -nun uğuru cəsarətli investisiya qərarlarını risklərin idarə edilməsi və diversifikasiya ilə balanslaşdıran unikal yanaşmadan irəli gəlir. Onun "Hər Hava Portfeli" strategiyası və makroiqtisadi anlayışları müasir investisiyaları yenidən formalaşdırıb. Uğursuzluqları qəbul edərək, müstəqil düşünərək və aktivləri şaxələndirərək, Dalio Bridgewater Associates dünyanın ən böyük hedcinq fonduna çevirdi. Onun hekayəsi investorları nizam-intizamlı strategiyalar qəbul etməyə, ideyalarını stress-test etməyə və uzunmüddətli maliyyə uğuru yaratmaq üçün davamlı olaraq səhvlərdən öyrənməyə ruhlandırır.

Tez-tez verilən suallar

Ray Dalio nə ilə məşhurdur?

Ray Dalio, 154 milyard dolları idarə edən dünyanın ən böyük hedcinq fondu olan Bridgewater Associates qurdu.

Ray Dalio hansı səhmləri aldı?

Dalio -nun ən yaxşı səhmləri və ETFs are Procter & Gamble Co. (PG), Johnson & Johnson (JNJ), iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG), SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), Coca-Cola Co. (KO), iShares Core S&P 500 ETF (IVV), iShares Core ETFVVV0 və Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund ETF (VWO) -dir. Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund ETF (VWO).

Ray Dalio sərmayə qoymağın müqəddəs qreli nədir?

2017-ci ildə yazdığı Prinsiplər kitabında Ray Dalio "İnvestisiyaların Müqəddəs Grail" ifadəsini işlətdi: diversifikasiya. Yaxşı, əlaqəsiz gəlir axınına investisiya etmək, bu prinsipə əsasən, risklərinizi azalda və gözlənilən gəlirlərinizi azaltmadan gəlirlərinizi artıra bilər.

Ray Dalio investisiya etmək üçün nə deyir?

Dalio görə, səhmlər və ya nağd puldan daha çox "real gəlirli aktivlər" bu gün ən yaxşı investisiyalardır.

Məqalənin üzərində işləyən komanda

Peter Emmanuel Chijioke peşəkar şəxsi maliyyə, Forex, kriptovalyuta, blokçeyn, NFT və Web3 yazıçısıdır və Treyderlər İttifaqının vebsaytına töhfə verir. Proqramlaşdırma, maşın öyrənməsi və blokçeyn texnologiyası sahəsində güclü təcrübəyə malik kompüter elmləri məzunu kimi o, proqram təminatı, texnologiyalar, kriptovalyuta və Forex ticarəti haqqında hərtərəfli anlayışa malikdir.

Blockchain texnologiyasında bacarıqlara və ticarət, proqram təminatı və şəxsi maliyyə üzrə texniki məqalələrin hazırlanmasında 7 ildən artıq təcrübəyə malik olan o, nəzəri bilik və praktiki təcrübənin unikal qarışığını masaya gətirir. Onun bacarıq dəsti müxtəlif şəxsi maliyyə texnologiyaları və sənaye sahələrini əhatə edir və onu innovativ həllər, şəxsi maliyyə və investisiya texnologiyalarına yönəlmiş istənilən komanda və ya layihə üçün dəyərli aktivə çevirir.

Redaksiya siyasətlərimiz haqqında məlumat əldə edin

Leverage

Forex leverajı treyderlərə nisbətən az miqdarda kapitalla daha böyük mövqelərə nəzarət etməyə imkan verən, seçilmiş leverec nisbəti əsasında potensial mənfəət və zərərləri gücləndirən bir vasitədir.

Qazanc

Take-Profit sifarişi, bazar müəyyən mənfəət səviyyəsinə çatdıqdan sonra brokerə mövqeyi bağlamaq göstərişi verən ticarət sifarişinin bir növüdür.

Ticarət

Ticarət bazar qiymətlərinin dəyişməsindən mənfəət əldə etmək məqsədi ilə səhmlər, valyutalar və ya əmtəələr kimi maliyyə aktivlərinin alqı-satqısını əhatə edir. Treyderlər əsaslandırılmış qərarlar qəbul etmək və maliyyə bazarlarında uğur şanslarını optimallaşdırmaq üçün müxtəlif strategiyalar, təhlil üsulları və risklərin idarə edilməsi təcrübələrindən istifadə edirlər.

Bitcoin

Bitcoin 2009-cu ildə Satoshi Nakamoto təxəllüsündən istifadə edərək anonim bir şəxs və ya qrup tərəfindən yaradılmış mərkəzləşdirilməmiş rəqəmsal kriptovalyutadır. O, kompüterlər şəbəkəsində bütün əməliyyatları qeyd edən paylanmış kitab olan blokçeyn adlı texnologiya üzərində işləyir.

Forex ticarəti

Forex ticarəti, valyuta ticarətinin qısaldılması, valyuta məzənnələrindəki dalğalanmalardan mənfəət əldə etmək məqsədi ilə qlobal valyuta bazarında valyuta alqı-satqısı təcrübəsidir. Treyderlər bir valyutanın digər valyutaya nisbətən bahalaşacağı və ya dəyər itirəcəyi barədə fərziyyələr aparır və buna uyğun olaraq ticarət qərarları verirlər.