Obchodování na finančních trzích vyžaduje správný výběr brokera, protože na něm závisí bezpečnost vašich finančních prostředků, případný zisk a dostupné příležitosti. Než začnete s nějakou společností spolupracovat, je důležité ji komplexně posoudit. Analytici z Traders Union to již udělali za vás. Odborníci připravili přehled nejlepších ETF brokerů v České republice pro rok 2024. Vybrali pět společností, které se v České republice těší velké oblibě, a porovnali je mezi sebou.
1
eToro – nejlepší v České republice pro rok 2024
Pomocí eToro můžete investovat do více než 3 000 akciových aktiv, a to s nulovým poplatkem. Minimální vklad a finanční páka se liší v závislosti na zemi, odkud se obchodník zaregistruje. Obchodování je dostupné v mobilních aplikacích a na webové platformě, takže je dostupné na jakémkoli zařízení. Vkládat a vybírat peníze můžete prostřednictvím debetních/kreditních karet, bankovních převodů a elektronických platebních systémů. Broker nabízí obchodování s marží, různé bonusy a odměny pro partnery.
2
Revolut – nejlepší v České republice pro rok 2024
Revolut nabízí obchodování bez poplatků a bez požadavků na minimální vklad. K obchodování jsou k dispozici akcie, kryptoměny a drahé kovy. Finanční prostředky klientů jsou uloženy na oddělených účtech, což je zárukou jejich bezpečnosti. Vzhledem k tomu, že u Revolutu je k dispozici obchodování se zlomkovými akciemi a není účtován žádný brokerský měsíční poplatek ani transakční poplatky, můžete začít i s minimálním kapitálem. Vklady lze provádět ve 28 měnách, ale broker je převádí na USD, protože obchodování probíhá pouze na americkém akciovém trhu.
3
TeleTrade – nejlepší v České republice pro rok 2024
TeleTrade nabízí svým klientům poměrně lákavé obchodní podmínky. Minimální objem obchodu je 0,01 lotu pro všechny obchodní účty a minimální spread je 0,2 pipu. Minimální vklad činí 10 USD. Klienti společnosti mohou obchodovat na třech typech reálných účtů a také kopírovat obchody zkušených obchodníků. Broker nabízí širokou škálu finančních nástrojů: kromě měnových párů můžete obchodovat s indexy a kryptoměnami.
4
4XC – nejlepší v České republice pro rok 2024
Společnost 4XC ve svém obchodním přístupu kombinuje pokročilé technologie a inovace. 4XC má příslušnou licenci od Financial Supervisory Commission. Společnost funguje podle přísných předpisů, aby zajistila bezpečnost a ochranu účtů svých klientů. 4XC je společnost orientovaná na zákazníka a nabízí profesionální zákaznickou podporu 24 hodin 5 dní v týdnu. Společnost 4XC zajišťuje, aby nedocházelo k žádným zásahům do obchodů zákazníků, a nabízí řadu výhod, včetně spreadu začínajícího již na 0,0 bodu, pákového efektu až 1:500, dostupnosti denních výběrů a rychlého provádění příkazů.
4XCje broker, který se zabývá pouze prováděním pokynů, tzn. je typu no dealing desk (NDD). Nabízí několik typů účtů a řadu platebních metod, aby vytvořil uživatelsky přívětivé prostředí pro každého zákazníka.
5
CAPEX – nejlepší v České republice pro rok 2024
CAPEX je klasická společnost obchodující s CFD. Do arzenálu brokera patří měnové páry, aktiva komoditních trhů, indexy, akcie a ETF fondy. Minimální vklad je 100 USD. Typy účtů se liší dostupnými funkcemi: počtem nestandardních indikátorů, pokročilým přístupem ke službě Trading Central, rozpoznáváním vzorů pomocí nástrojů služby TradingView, systémem správy více účtů atd.
Typ provádění pokynů je STP. Broker předává příkazy obchodníků přímo poskytovatelům likvidity, kteří poskytují okamžitou realizaci za nejlepší ceny. Pravděpodobnost slippage je prakticky eliminována. K malému rozšíření spreadu dochází při zvýšení volatility při zveřejnění klíčových zpráv.
Odborné recenze TU na nejlepší ETF brokery v České republice
Finanční expert a analytik pro Traders Union
Anton nastoupil do Traders Union jako finanční expert a analytik v roce 2013. Jako obchodník provádí komplexní interní testování brokerů. Anton v podstatě „testuje“ brokery: kontroluje fungování webových stránek a uživatelského účtu, rychlost a efektivitu týmu zákaznické podpory, stabilitu softwaru, dobu zpracování vkladů a výběrů, právní dokumenty společností a také všechny doplňkové služby (VPS, affiliate programy, soutěže, bonusy, vzdělávací programy atd.). Na základě výsledků svých „inspekcí“ vypracovává odborné závěry o fungování brokerských společností na forexovém trhu, trhu s akciemi a binárními opcemi a také kryptoměnových burz.
Jeho názor na nejlepší ETF brokery v České republice najdete níže.
eToro – odborná recenze TU
eToro je mezinárodní brokerská společnost nabízející služby po celém světě. Každá registrovaná pobočka upravuje podmínky tak, aby vyhovovaly místním obchodníkům a umožnily jim obchodovat za výhodných podmínek. Minimální vklad závisí na zemi bydliště obchodníka. Konkrétně minimální vklad pro obyvatele USA a Velké Británie je 50 USD, Evropy – 50 USD, Izraele – 10 000 USD. Minimální vklad pro zámořská území Velké Británie a Francie je 1 000 USD, pro všechny ostatní země je to 200 USD. Broker poskytuje retailovým klientům ochranu proti zápornému zůstatku a omezení otevírání pozic s nedostatečnou marží. Klienti se také mohou obrátit na službu finančního ombudsmana. Investice obchodníků z řady evropských zemí jsou chráněny kompenzačními fondy. Pákový efekt na eToro se liší v závislosti na typu aktiva a pobočce, kterou si zvolíte pro obchodování. Konkrétně obchodníci, kteří si zvolí pobočku regulovanou CySEC nebo FCA, mohou obchodovat s indexy s pákovým efektem 1:10–1:20 a ETF 1:5. Společnost s licencí seychelského regulátora nabízí pákový efekt až 1:100 pro nejobchodovanější indexy a 1:10 pro ostatní indexy a ETF. eToro je investiční platforma podporující více aktiv. Hodnota vašich investic může růst i klesat. Váš kapitál je ohrožen.
Revolut – odborná recenze TU
Revolut nabízí investice do akcií více než 800 amerických a mezinárodních společností, kryptoměn a drahých kovů. Broker se zaměřuje na nezávislé obchodníky a nenabízí finanční poradenství ani správu aktiv klientů, ale pro začátečníky je k dispozici sociální obchodování. Mobilní aplikace má seznam úspěšných obchodníků a nabízí připojení k jejich obchodní platformě pro kopírování obchodů. Pokud má klient zkušenosti s obchodováním na burze, může svůj profil přepnout na veřejný a výsledky jeho obchodování budou k dispozici těm, kteří preferují obchodování podle jiných. Společnost zaručuje bezpečnost transakcí v aplikaci, kterou si lze stáhnout z Google Play nebo App Store. Kromě funkce skenování otisků prstů jsou při přihlášení do aplikace k dispozici jednorázové virtuální karty pro online platby. Ty lze použít k provedení jedné transakce, po níž se údaje o kartě automaticky změní. Systém proti podvodům Sherlock slouží k upozornění na podezřelé transakce na účtu zákazníka. Část prostředků, které jsou na účtu uloženy, lze rezervovat v „trezoru“. Tyto prostředky se úročí až 0,65 % ročně, úroky se počítají denně a peníze lze kdykoli vrátit na hlavní účet. Hlavními nevýhodami tohoto brokera jsou omezení transakcí bez poplatků v bezplatném plánu a omezený výběr finančních nástrojů pro investování.
TeleTrade – Odborná recenze TU
Společnost Traders Union s TeleTrade spolupracuje od roku 2012. Za tuto dobu jsme na brokera získali od klientů TU mnoho recenzí, které najdete na tomto webu. Všechny recenze jsou moderovány a následně zveřejněny. Proto obsahují relevantní informace o zkušenostech obchodníků se spoluprací s TeleTrade. Každý klient TU, který si u brokerské společnosti otevřel účet, má nárok na bezplatnou právní podporu a také na poradenství v obecných otázkách souvisejících s výkonem brokera. Společnost TeleTrade nabízí svým klientům možnost obchodovat s 28 měnovými páry, dále s kovy, indexy, akciemi a energiemi. K dispozici je také obchodování s kryptoměnami. Obchodníci si mohou otevřít bezplatný demo účet a obchodovat s virtuálními prostředky. Broker také poskytuje několik typů reálných účtů, což umožňuje vybrat si nejlepší možnost z hlediska obchodních podmínek. Díky rozsáhlé analytické sekci a spoustě vzdělávacích informací společnost přitahuje mnoho začínajících obchodníků. Široká škála nástrojů technické analýzy a možnost používat různé strategie, včetně pipsingu, jsou hlavními důvody, proč si zkušení obchodníci otevírají účet u TeleTrade.
Pravidla a nařízení
Regulace forexu v České republice
Finanční regulátor v České republice je Česká národní banka (ČNB), která monitoruje makléře a vykonává nad nimi dohled. Na makléře se vztahuje řada požadavků, včetně požadavků na základní kapitál, dostupnost kanceláří, pojištění obchodníků, dodržování AML/KYC norem.
Ochrana investorů
Ochranu investorů zajišťuje Asociace českých forexových makléřů (AFČ), speciální nevládní organizace. Právní rámec pro obchodování poskytuje zákon o cenných papírech. V případě úpadku makléře mohou obchodníci získat odškodnění od Českého investičního fondu (ČIF) až do výše 20 000 EUR.
Zdanění
Obchodníci musí ze svých příjmů z forexového obchodování platit daň z příjmů fyzických osob (daň z příjmů fyzických osob). Sazba daně je progresivní a pohybuje se od 15 % do 35 % v závislosti na ročním příjmu.
Shrnutí
V České republice působí mnoho brokerů, ale ne všichni jsou spolehliví nebo nabízejí atraktivní obchodní podmínky. Odborníci TU vybrali 5 společností a ohodnotili je na základě shromážděných údajů. Jejich prozkoumáním se dozvíte více o nejlepších krypto brokerech roku 2023 v České republice a budete moci zhodnotit výhody a nevýhody jejich nejbližších konkurentů.
Souhrnné skóre nejlepších ETF brokerů v České republice
| eToro | Revolut | TeleTrade | 4XC | CAPEX | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Celkové skóre |
9,4 |
9,5 |
7,19 |
6,08 |
6 |
|
Provádění příkazů |
9,1 |
9,2 |
3,21 |
4,41 |
4,45 |
|
Investiční nástroje |
9,7 |
9,8 |
6,7 |
5,51 |
7,58 |
|
Rychlost výběrů |
9,5 |
9,6 |
7,79 |
8,47 |
6,86 |
|
Práce zákaznické podpory |
9,3 |
9,4 |
8,41 |
6,12 |
5,47 |
|
Rozmanitost nástrojů |
9 |
9,1 |
8,75 |
8,02 |
8,4 |
|
Obchodní platforma |
9,8 |
9,9 |
8,29 |
3,95 |
3,26 |
Nejčastější dotazy
Liší se volba začátečníka od volby zkušeného obchodníka?
Ano. Začínající obchodník by měl především zvážit dostupnost vzdělávacích nástrojů, demo účtu a základních aktiv. Zkušenějšího obchodníka zajímají další možnosti na pokročilých typech účtů, širší výběr nástrojů pro technickou analýzu a větší počet obchodních nástrojů.
Jaká jsou rizika obchodování na finančních trzích?
Jakékoli obchodování na finančních trzích s sebou nese riziko ztráty peněz v důsledku volatility aktiv. Proto je důležité implementovat ve své strategii pravidla řízení rizik a striktně je dodržovat.
Kolik peněz potřebuji, abych mohl/a začít obchodovat na finančních trzích?
Počáteční kapitál závisí na aktivech, se kterými plánujete obchodovat. Ve většině případů je pro začátek vhodné začít alespoň s 300–500 USD.
Jaké provize a poplatky bych měl/a brát v úvahu při výběru brokera?
Provize a poplatky na finančních trzích se dělí na obchodní a neobchodní. Obchodní poplatky jsou poplatky, které jsou účtovány přímo při obchodování (spread, provize za lot atd.), zatímco neobchodní poplatky jsou poplatky účtované mimo proces obchodování (například poplatek za vedení účtu, poplatek za nečinnost, poplatek za vklad a výběr).
Související články
Tým, který pracoval na tomto článku
Ivan je finanční expert a analytik, který se specializuje na obchodování na Forexu, kryptoměnách a akciích. Preferuje konzervativní obchodní strategie s nízkým a středním rizikem a střednědobé a dlouhodobé investice. Finančním trhům se věnuje již 8 let. Ivan připravuje textové materiály pro začínající obchodníky. Specializuje se na recenze a hodnocení brokerů, analyzuje jejich spolehlivost, obchodní podmínky a funkce.
Karel Kaluš je korektor pro český jazyk v Traders Union. Má rozsáhlé zkušenosti v oblasti překladů a lokalizace. Vzhledem k jeho obecnému zájmu o finance se přirozeně soustředil na finanční překlady. Díky tomu, že jedním z jeho prvních klientů byla společnost eToro, získal v tomto oboru mnoho znalostí a zkušeností.
Mirjan Hipolito je novinářka a editorka zpráv v Traders Union. Je odbornicí na kryptoměny s pětiletou praxí na finančních trzích. Její doménou jsou denní zprávy z trhu, předpovědi cen a primární nabídky mincí (ICO).