Nejlepší Forex makléři regulovaní FCA (UK)

Redakční poznámka: Přestože dodržujeme přísnou redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty našich partnerů. Zde je vysvětlení, jak vyděláváme peníze. Žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho prohlášení o vyloučení odpovědnosti.

Přejděte na web makléře Přehled Pepperstone

Pokud nemáte čas číst celý článek a chcete rychlou odpověď, nejlepší makléř regulovaný FCA (UK) je Pepperstone. Proč? Zde jsou hlavní výhody:

Je relevantní pro vaši zemi (identifikovanou jako: United States )
Má dobré hodnocení spokojenosti uživatelů 8.06
Široká škála nástrojů
Rychlé provedení

Přejděte na web makléře Přehled Pepperstone

Níže podrobněji vysvětlíme, proč si to myslíme a jak byli brokeři hodnoceni.

Nejlepší makléři regulovaní FCA (UK) jsou:

Pepperstone - Nejlepší pro scalpingové strategie (spread od 0 pipů)
OANDA - Nejlepší pro obchodování s pokročilými nástroji technické analýzy (podpora grafů TradingView)
Interactive Brokers - Nejlepší broker pro mezinárodní investory (aktiva z 33 zemí, přes 150 trhů)
IG Markets - Obrovský výběr podporovaných CFD (více než 17 000 trhů)
FxPro - Největší výběr měnových párů (přes 70 forexových CFD)

Financial Conduct Authority (FCA) je agentura, která reguluje Forex makléře tím, že povoluje a registruje ty, kteří splňují určité požadavky. Tento článek se bude zabývat nejlepšími FCA (UK) Forex makléři, poplatky makléřů, obchodními platformami, omezeními a podporovanými aktivy.

Nejlepší FCA regulovaní makléři

Vybrali jsme seznam FCA-regulovaných Forex brokerů, kteří poskytují bezpečné a důvěryhodné obchodování. Tito makléři dodržují přísné regulační standardy pro transparentnost a spolehlivost.

Nejlepší makléři regulovaní FCA
	Min. vklad, $	Max. páka	Min. spread EUR/USD, pips	Max. spread GBP/USD, pips	Ochrana investorů	Otevření účtu
Pepperstone		1:500	0,5	1,4	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
OANDA		1:200	0,1	0,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
Interactive Brokers		1:30	0,2	1,5	$500,000 £85,000	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je ohrožen.
IG Markets	1	1:200	0,6	1,5	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Prohlednout recenzi
FxPro	100	1:500	0,9	1,4	€20,000	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.

Jak si vybrat regulovaného makléře FCA (UK)

Při výběru FCA-regulovaného Forex brokera je zásadní vzít v úvahu následující skutečnosti:

Spolehlivost

Než se rozhodnete pro makléře Forex, ujistěte se, že jste provedli náležitou kontrolu. Přečtení recenzí a dalších informací od minulých klientů vám vytvoří obrázek o tom, co můžete při obchodování s daným brokerem zažít.

Lidé mají tendenci mít ke svým penězům citovou vazbu. Takže v situaci, kdy má obchodník pocit, že bezpečnost jeho prostředků není zajištěna, ovlivní to jeho rozhodnutí. Obchodování vyžaduje soustředění, ale jak byste mohli obchodovat, kdybyste si nebyli jisti, že jsou vaše finance v bezpečí?

Poplatky za obchodování

Když hledáte brokera Forex, se kterým budete spolupracovat, musíte zvážit ziskové marže, které budete mít ze svých obchodů. Na straně makléře mohou být další náklady, které ovlivní částku, kterou obdržíte za obchod.

Někteří makléři si účtují jak provizi, tak spread, zatímco jiní tvrdí, že umožňují obchodování bez provizí. Broker, který si neúčtuje provizi, však může mít vyšší spready než jeho protějšky. Proto je nezbytné provést podrobné srovnání, než budete předpokládat, že jeden broker je levnější než druhý.

Obchodní platformy

Dvě hlavní obchodní platformy, které používají makléři Forex, jsou MetaTrader 4 (MT4) a MetaTrader 5 (MT5). Oblíbenější je verze MT5, protože umožňuje přístup k širšímu rozsahu trhů než MT4, což znamená více makléřů a obchodníků.

Větší dosah navíc zvyšuje kapacitu Forex obchodníků na trzích, takže MT5 je ziskovější platformou než ostatní.

Zákaznický servis

Vzhledem k tomu, že světové trhy fungují ve všední dny 24 hodin denně, je nezbytné používat brokera Forex, který nabízí nepřetržitý zákaznický servis. Pokud potřebujete pomoc od svého makléře při obchodování v lichých hodinách, konverzace se skutečnou osobou předčí jakékoli automatické odpovědi.

Další výhodou bude, pokud vámi vybraný Forex broker má fyzickou kancelář přístupnou svým klientům. Tento faktor by zvýšil úroveň důvěry a odpovědnosti mezi makléřem a jeho obchodníky.

Školení

Jedním z nejdůležitějších aspektů úspěšného obchodování Forex je řádné školení. Tato dovednost vyžaduje práci a s dynamickým posunem na světových trzích je stále co se učit. Někteří FCA-regulovaní Forex makléři nabízejí svým klientům školení zdarma, což je bonus.

Možná jste v obchodování Forex začátečník, který má o obchodování velký zájem, ale potřebuje získat znalosti o analýze trhu. Než abyste rozbíjeli banku kvůli školení, které vás vybaví, najděte si důvěryhodného FCA-regulovaného makléře, který vám pomůže začít se základy.

Pravidla a regulace v UK

Licencování v UK

Aby mohli makléři legálně působit na UK, musí mít Forex povolení od Financial Conduct Authority (FCA). FCA zajišťuje, že makléři dodržují přísné finanční a provozní standardy, a poskytuje tak obchodníkům bezpečné prostředí. Obchodníkům na Forex tato licence zaručuje, že jejich finanční prostředky jsou odděleny a chráněny a že makléř funguje transparentně. Vždy si ověřte registraci brokera FCA prostřednictvím registru finančních služeb, abyste se vyhnuli neregulovaným nebo podvodným platformám.

Ochrana investorů v UK

Forex obchodníci ve Spojeném království mají výhodu robustní ochrany investorů v rámci Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Pokud se broker regulovaný FCA dostane do platební neschopnosti, mají obchodníci nárok na odškodnění až do výše 85 000 liber na jednotlivce. Kromě toho předpisy FCA nařizují oddělování klientských prostředků, což zajišťuje, že prostředky obchodníků nejsou použity na provoz makléře. Tento právní rámec minimalizuje rizika a dává obchodníkům klid při obchodování na volatilním trhu Forex.

Zdanění na UK pro obchodníky Forex

Forex obchodníci na UK jsou zdaněni různě v závislosti na typu obchodování, které provádějí, a na svém obchodním statusu. Pro retailové obchodníky, kteří se zabývají spreadovým sázením, jsou zisky obecně osvobozeny od daně, protože spreadové sázení je podle UK daňových zákonů klasifikováno jako hazardní hra. Ztráty ze spreadového sázení však nelze započítat proti jiným zdanitelným příjmům nebo ziskům.

U těch, kteří obchodují prostřednictvím rozdílových smluv (CFDs) nebo přímo na trhu Forex, podléhají zisky dani z kapitálových výnosů (CGT). Sazby CGT pro zdaňovací období 2024/25 činí 10 % pro poplatníky se základní sazbou daně a 20 % pro poplatníky s vyšší sazbou daně. Obchodníci rovněž využívají roční nezdanitelnou částku CGT ve výši 3 000 liber, což znamená, že zisky do této výše jsou osvobozeny od daně. Vzniklé ztráty lze započítat proti ziskům a případné nevyužité ztráty lze převést do budoucna a snížit tak budoucí zdanitelné zisky.

Profesionální obchodníci, pro které je obchodování naForex hlavním zdrojem příjmů, mají odlišný přístup. Jejich zisky podléhají dani z příjmu, a nikoli CGT. Ve zdaňovacím období 2024/25 jsou příjmy do výše 12 570 GBP osvobozeny od daně v rámci osobního limitu. Příjmy mezi 12 571 GBP a 50 270 GBP jsou zdaněny 20 %, mezi 50 271 GBP a 125 140 GBP 40 % a příjmy nad 125 140 GBP 45 %.

Zdanění ve Spojeném království pro Forex obchodníky
Typ obchodování	Typ zdanění	Sazba daně	Klíčové body
Spreadové sázení	Žádné	Bez daně	Zisky jsou osvobozeny od daně; ztráty nelze kompenzovat.
CFDs a Forex obchodování	Daň z kapitálových výnosů (CGT)	10 % (základní sazba) / 20 % (vyšší sazba)	Nezdanitelná částka 3 000 liber; ztráty lze kompenzovat zisky.
Profesionální obchodování	Daň z příjmu	20-45 % v závislosti na příjmových pásmech	Považuje se za příjem z výdělečné činnosti; uplatňuje se osobní sleva.

Forex obchodníci by měli vést přesné záznamy o všech obchodech, včetně dat, zisků a ztrát, aby bylo zajištěno dodržování předpisů HMRC. Pro optimalizaci daňových strategií a dodržení zákonných požadavků se doporučuje konzultace s daňovým odborníkem.

Jak zkontrolovat nařízení FCA

Navštivte oficiální webové stránky FCA.
Použijte registr FCA a vyhledejte makléře. Zadejte název nebo registrační číslo zprostředkovatele, kterého chcete zkontrolovat. Registr poskytuje informace o autorizovaných firmách a fyzických osobách.

The <span translate="no">FCA</span> Register

Registr FCA

3. Ověřte si údaje. Zkontrolujte informace uvedené na adrese FCA (regulační status, adresu sídla a další informace důležité pro jejich oprávnění).

Ověření údajů

4. Zkontrolujte, zda neobsahují varování nebo výstrahy. Portál FCA může vydávat varování o firmách, které se zabývají neoprávněnými činnostmi nebo podvody.

UK-Omezení obchodování regulovaných makléřů

Na UK, Forex musí makléři regulovaní orgánem Financial Conduct Authority (FCA) dodržovat zvláštní pravidla určená k ochraně retailových obchodníků a podpoře transparentnosti trhu. Mezi hlavní omezení patří např:

Omezení pákového efektu

FCA omezuje pákový efekt, aby se snížilo riziko nadměrných ztrát:

30:1 pro hlavní měnové páry.
20:1 pro jiné než hlavní páry, zlato a hlavní indexy.
10:1 pro komodity jiné než zlato a jiné než hlavní indexy.
5:1 pro jednotlivé akcie.
2:1 pro kryptoměny.

Cílem těchto limitů je zabránit retailovým obchodníkům v podstupování neudržitelných rizik, která mohou zesílit ztráty.

Ochrana proti zápornému zůstatku

Makléři musí zajistit, aby obchodníci nemohli přijít o více peněz, než mají na svých účtech. Toto pravidlo chrání klienty před vznikem dluhů nad rámec jejich počátečních vkladů.

Pravidlo pro uzavírání marží

Pokud vlastní kapitál na účtu obchodníka klesne pod 50 % požadované marže, musí makléř uzavřít jednu nebo více pozic, aby omezil další ztráty. To pomáhá chránit obchodníky před úplným vyčerpáním účtu.

Zákaz pobídek

Makléři mají zakázáno nabízet bonusy, dárky nebo jiné pobídky na podporu obchodování. Toto pravidlo má zabránit tomu, aby byli klienti lákáni k rizikovému nebo častému obchodování.

Varování před riziky

Makléři musí zobrazovat jasná varování před rizikem, která zveřejňují procento retailových účtů, které při obchodování přicházejí o peníze. To zajišťuje, že obchodníci chápou možná rizika.

Výběr brokera s NDD vám může zajistit spolehlivější obchody.

Když si vybíráte FCA-regulovaného Forex brokera, je dobré se podívat na to, jakým způsobem řeší provádění příkazů. Někteří brokeři používají nastavení "No Dealing Desk" (NDD), což může vést k rychlejším obchodům a menší pravděpodobnosti změny ceny po zadání pokynu. To je užitečné zejména v době velkých ekonomických zpráv, kdy mohou být trhy nepředvídatelné. Výběr brokera s modelem NDD vám může zajistit spolehlivější obchody, což je důležité, pokud pracujete se strategiemi, které se spoléhají na přesné načasování.

Zjistěte si také, jaká má broker pravidla týkající se výzev k úhradě marže. Někteří brokeři mají systém "stupňovitého maržování", což znamená, že množství peněz, které musíte mít na účtu, se může měnit podle toho, jak velké jsou vaše obchody. S rostoucím objemem vašich obchodů může být nutné mít k dispozici více prostředků, což může snížit vaši finanční páku.

Znalost těchto podrobností vám pomůže lépe zvládat rizika a vyhnout se překvapením, která by mohla zhatit vaše obchodní plány. Vždy je dobrým krokem pročíst si zásady brokera týkající se maržových požadavků a ujistit se, že odpovídají tomu, jak chcete obchodovat a jak velké riziko jste ochotni podstoupit.

Metodologie sestavování našich žebříčků Forex brokerů

Traders Union uplatňuje přísnou metodologii pro hodnocení brokerů, využívající více než 100 kvantitativních a kvalitativních kritérií. Mnoha parametrům jsou přiřazeny individuální body, které se započítávají do celkového hodnocení.

Klíčové aspekty hodnocení zahrnují:

Regulace a bezpečnost. Brokeři jsou hodnoceni na základě úrovně/reputace licencí a pravidel, podle kterých operují.
Zpětná vazba uživatelů. Zákaznické recenze jsou analyzovány za účelem určení úrovně spokojenosti s poskytovanými službami. Pravost recenzí je ověřována.
Obchodní nástroje. Brokeři jsou hodnoceni na základě nabídky aktiv i hloubky a šíře dostupných trhů.
Poplatky a provize. Všechny obchodní poplatky a provize jsou důkladně analyzovány za účelem určení celkových nákladů pro klienty.
Obchodní platformy. Brokeři jsou hodnoceni podle rozmanitosti, kvality a funkcí platforem nabízených klientům.
Další faktory. Oblíbenost značky, zákaznická podpora a vzdělávací zdroje.

Zjistěte více o metodologii hodnocení brokerů, kterou vytvořili odborníci Traders Union.

Závěr

Forex Obchodování nabízí významné příležitosti ke zlepšení vaší finanční pozice, ale výběr správného brokera je zásadní. Klíčovou roli při zajišťování transparentního fungování brokerů a ochrany zájmů obchodníků hraje Úřad pro finanční etiku (FCA).

Ne všichni makléři jsou regulováni renomovanými orgány, jako je FCA, což může obchodníky vystavit zbytečným rizikům. Pro bezpečné obchodování je nezbytné důkladně prozkoumat a vybrat si FCA-regulované Forex brokery, kteří dodržují přísné průmyslové standardy. Upřednostňování regulovaných brokerů pomáhá chránit vaše investice a buduje důvěru ve vaši obchodní cestu.

Často kladené dotazy

Jakou platformu používají makléři Forex k obchodování?

MetaTrader je jednou z nejoblíbenějších obchodních platforem Forex, která má dvě verze: MetaTrader 4 (MT4) a MetaTrader 5 (MT5). Tato platforma je k dispozici ke stažení nebo k online použití.

Kdy je otevřen trh Forex a jak funguje?

Trh Forex je otevřen po dobu pěti dnů v týdnu, kdy se obchoduje se světovými měnami v párech. Forex obchodníci tyto páry studují, aby mohli předpovědět směr, kterým se bude trh dále pohybovat. Pokud je jejich předpověď správná, mohou uzavřít obchod a získat zisk.

Účtují si všichni makléři Forex stejné sazby?

Ne, neúčtují. Místo toho se sazby Forex makléřů liší v závislosti na jejich provizních poplatcích a spreadech. Spready se týkají rozdílu mezi jejich prodejní a nákupní sazbou při obchodování s páry.

Jakému riziku se vystavuji obchodováním s brokerem Forex, který není regulován FCA?

Vzhledem k tomu, že je žádný regulační orgán nevede k odpovědnosti, může vás broker ošidit o vaše peníze.

Tým, který pracoval na tomto článku

Parshwa je odborník na obsah a finance, který má hluboké znalosti v oblasti obchodování s akciemi a opcemi, technické a fundamentální analýzy a akciového výzkumu. Jako finalista Chartered Accountant má Parshwa také odborné znalosti v oblasti forexu, obchodování s kryptoměnami a osobních daní. Jeho zkušenosti se projevují plodným souborem více než 100 článků o forexu, kryptoměnách, akciích a osobních financích, spolu s osobními poradenskými rolemi v oblasti daňového poradenství.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami

Výnos

Výnos označuje zisk nebo výnos z investice. Odráží výnosy z vlastnictví aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo jiné finanční nástroje.

Obchodování s kryptoměnami

Obchodování s kryptoměnami zahrnuje nákup a prodej kryptoměn, jako je Bitcoin, Ethereum nebo jiná digitální aktiva, s cílem dosáhnout zisku z kolísání cen.

Obchodování

Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.

Pákový efekt

Forexová páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům ovládat větší pozice s relativně malým kapitálem, čímž se zvyšují potenciální zisky a ztráty v závislosti na zvoleném pákovém poměru.

Skalpování

Skalpování v obchodování je strategie, při níž se obchodníci snaží dosáhnout rychlých a malých zisků prováděním mnoha krátkodobých obchodů během několika sekund nebo minut, přičemž využívají drobných výkyvů cen.