Jaká je nejlepší páka pro malý forexový účet?
Pokud obchodujete s malým účtem, možná budete chtít využít pákový efekt, který vaše zisky zesílí až 1000krát. Použití pákového efektu nebo marže však znamená, že podstupujete stejné riziko jako možnost zisku. Na menším účtu s použitím vysoké finanční páky může malý pokles ceny měnového páru vést ke ztrátě celého vašeho kapitálu. Proto u menších účtů doporučujeme používat pákový efekt pouze do poměru 1:10 nebo 1:20.
Používání pákového efektu při obchodování na Forexu je v podstatě používání kapitálu vypůjčeného od brokerů k ovládání pozic o velikosti větší, než jsou finanční prostředky, které jste vložili do obchodu, a to až 1000krát větší. Vzhledem k tomu, že vaše pozice je zesílena, získáváte možnost dosáhnout mnohem vyšších zisků, než by tomu bylo bez pákového efektu. Stejně tak se však násobí i částka, kterou byste mohli ztratit, a to stejně jako potenciál zisku. Proto je použití pákového efektu neuvěřitelně riskantní, zejména pro začátečníky a ty, kteří mají menší forexové účty.
V tomto článku se podíváme na to, co je to marže a pákový efekt, a vysvětlíme si, jak velkou páku by měli používat forexoví obchodníci s malými účty.
Jak velkou marži bych měl používat na Forexu?
Abyste mohli obchodovat bez extrémního rizika, doporučují odborníci TU začínajícím obchodníkům použít na každý obchod pouze zlomek zůstatku na účtu. Zkušení obchodníci doporučují neriskovat více než 1-3 % svého obchodního kapitálu na každý jednotlivý obchod. Pokud byste tedy měli například účet v hodnotě 5 000 USD, riskovat 1 % by znamenalo, že byste na každý obchod měli použít pouze 50 USD marže.
Proto se doporučuje, abyste jako začátečníci s malým účtem používali nižší úrovně marží nebo pákového efektu. S malým účtem se držte pákového efektu 1:10 nebo 1:20, protože nechcete, aby vaše prostředky byly vymazány již po několika nepovedených obchodech.
Nejlepší Forex makléři
Jak funguje obchodování s marží?
Pokud pojem marže na Forexu neznáte, jedná se o částku, kterou je třeba "odložit" pro otevření a udržení obchodní pozice. Marže je jako vklad v dobré víře, který složíte u brokera, abyste mohli otevřít a udržovat své pozice s využitím jeho kapitálu. Marže a finanční páka se v podstatě vztahují ke stejnému procesu, takže při jednání s makléři se můžete setkat se zaměnitelným používáním obou termínů.
Pokud byste chtěli obchodovat se standardním lotem v hodnotě 100 000 jednotek základní měny, obvykle by to vyžadovalo maržové procento ve výši 1 % až 2 %. To tedy znamená, že pokud byste otevřeli pozici se standardním lotem v hodnotě 100 000 USD, museli byste pokrýt 1% marži ve výši 1000 USD. Představte si to jako bezpečnostní zálohu. Pokud cena vašeho měnového páru klesne, vaše ztráty budou pokryty pomocí vaší marže.
Zde je tabulka shrnující požadavky na marži a odpovídající pákový efekt při obchodování na Forexu:
| Maržový požadavek (%) | Pákový efekt |
|---|---|
|
0.25% |
1:400 |
|
0.50% |
1:200 |
|
1.00% |
1:100 |
|
2.00% |
1:50 |
|
5.00% |
1:20 |
|
10.00% |
1:10 |
|
Vyšší |
Nižší pákový efekt (méně než 1:10) |
Výpočet marže je poměrně jednoduchý. Řekněme, že chceme nakoupit jeden standardní lot EUR/USD s pákovým efektem nebo poměrem marže 1:100 (1 %) při aktuální ceně 1,06488. Můžeme použít tento vzorec:
Marže = (velikost obchodu / pákový efekt nebo marže) * aktuální cena.
Marže = (100 000 / 100) * 1,06488 = 1 064,88 USD
Chcete-li tedy koupit jeden standardní lot EUR/USD, potřebujete marži ve výši 1 064,88 USD, abyste mohli ovládat 100 000 jednotek měnového páru.
Nyní si možná kladete otázku, zda je použití marže 1:100 vhodné, zejména pokud jste začátečník. No, do značné míry to závisí na tom, kolik finančních prostředků máte na účtu, na vaší toleranci k riziku a na vaší obchodní strategii.
Úroveň marže (%) = (vlastní kapitál / použitá marže) ×100. Úroveň marže mezi 100 % a 200 % znamená vysoké riziko
Jakou marži mám použít pro různé účty?
Je pákový efekt 1:500 dobrý pro malé účty?
Pákový efekt 1:500 by vám umožnil ovládat pozici v hodnotě 500 000 USD s pouhými 1 000 USD na obchodním účtu. I když je představa ovládání tak velké pozice a potenciálně obrovských zisků lákavá, tak vysoká finanční páka představuje značné riziko, protože malý nepříznivý pohyb ceny může vést ke značným ztrátám nebo dokonce k likvidaci účtu. Pokud jste začátečník s malým účtem, nedoporučujeme používat tak vysokou páku.
Jaká je nejlepší páka pro mini účet?
U mini účtu s menším kapitálem byste měli používat nižší pákový efekt, abyste efektivně řídili riziko. Pro mini účty se běžně doporučuje pákový poměr kolem 1:10 až 1:30. To znamená, že použijete 10násobek až 30násobek kapitálu, který máte k dispozici.
Takže otevření obchodu s 10 dolary při použití pákového efektu 1:30 znamená, že byste mohli ovládat pozici v hodnotě 300 dolarů. Pokud by cena měnového páru vzrostla o 3 %, dosáhli byste zisku 90 %. Pouhý 3% pokles ceny by však vyčerpal téměř celý váš investovaný kapitál.
Jaká je nejlepší páka pro účet s 10 dolary?
Při velikosti účtu 10 USD, což je běžný minimální vklad u forexových brokerů, budete chtít být vzhledem k omezenému kapitálu poměrně konzervativní. Doporučujeme držet se nižší páky, například 1:10, protože výrazné cenové pohyby by mohly vést k výrazným ztrátám. Vzhledem k politice většiny brokerů ohledně minimální velikosti pozice však budou vaše možnosti poměrně omezené. Někteří brokeři umožňují nákup nano lotů (0,001 lotu, 100 jednotek základní měny).
Pohyb o jeden pip v měnovém páru se základní měnou USD, se rovná 0,01 USD. Řekněme tedy, že jste nakoupili jeden nano lot v hodnotě 100 jednotek základní měny za 1 USD s pákovým efektem 1:10. Vaše pozice by měla hodnotu 10 USD. Zvýšení ceny o 10 % by zvýšilo hodnotu vaší pozice o 100 %, tedy o 1 USD. 10 % pokles by však znamenal úplnou ztrátu, tedy -100 %.
Je pákový efekt 1:1000 vhodný pro malý účet?
Je pravděpodobné, že pokud začínáte s malým účtem, jste začátečník. A pokud jste začátečník, není vhodné používat pákový efekt 1:1000. Jakýkoli cenový pohyb by se totiž 1000krát zesílil. To znamená, že jakmile vstoupíte do obchodu, i pokles ceny o pouhých 0,1 % by vymazal celou vaši marži. Na druhou stranu, zvýšení ceny o 0,1 % by vám přineslo 100% zisk, čímž by se vaše investice zdvojnásobila. Opět byste ale museli mít alespoň nějaké zkušenosti s obchodováním, abyste si byli jisti, že obchod dopadne podle vašich představ. Pro začátek se držte nižších částek pákového efektu.
Jak začít obchodovat s malým účtem?
Pokud začínáte obchodovat na Forexu s malým účtem, můžete podniknout několik kroků, abyste se rozjeli. Rozšíření malého účtu na ziskový vyžaduje pečlivé plánování a přísné řízení rizik, abyste ochránili svůj kapitál, proto postupujte podle těchto jednoduchých kroků:
-
Používejte mikroúčet: Mikroúčty vám umožňují obchodovat s menšími částkami kapitálu, obvykle již od 10 USD. To vám umožní získat skutečné obchodní zkušenosti s minimálním rizikem.
-
Využijte demo účet: Než začnete riskovat svůj skutečný kapitál, můžete si na demo účtu procvičit obchodní strategie a seznámit se s obchodní platformou. Demo účty simulují reálné tržní podmínky bez finančního rizika, které přináší skutečný trh, a jsou tak ideální pro začátečníky.
-
Zaměřte se na řízení rizik: S malým účtem je zásadní upřednostnit řízení rizik. Pokud váš broker umožňuje mikro nebo nano loty, neriskujte na jeden obchod více než 1-2 % zůstatku na účtu a k omezení potenciálních ztrát používejte příkazy stop-loss.
-
Začněte s nízkou finanční pákou: Vyhněte se používání vysoké finanční páky. Místo toho volte nižší pákový poměr, abyste minimalizovali vystavení riziku, a držte se v rozmezí 1:10 až 1:20. Jakmile se vám začnou obchody dařit a budete vidět zisky, pokud jste si jisti svou obchodní strategií, zvažte použití vyššího pákového poměru.
-
Diverzifikujte své portfolio: Diverzifikace je klíčová! Vyvarujte se vkládání veškerého kapitálu do jednoho obchodu nebo aktiva. Diverzifikace portfolia mezi různé měnové páry nebo třídy aktiv může pomoci rozložit riziko a snížit dopad nepříznivých pohybů na trhu.
My v Traders Union pravidelně provádíme výzkum a poskytujeme podrobné průvodce pro obchodníky všech profesí.
Názor odborníka
Volba nesprávné výše maržové páky ve většině případů neznamená, že se změní výkonnost. Pokud jste ziskově obchodovali s pákovým efektem 1:10, budete s největší pravděpodobností ziskově obchodovat i s pákovým efektem 1:25 (s výjimkou psychologických a jiných nuancí, které mohou ovlivnit vaše rozhodování). Doporučuji nenechat se unést příliš vysokou pákou, abyste snížili rizika. Ne nadarmo regulovaní brokeři omezují velikost pákového efektu pro ty, kteří s obchodováním na Forexu teprve začínají.
Oleg Pylypenko
Přispěvatel
Závěr
Pákový efekt může být celkově užitečným způsobem, jak zvýšit své zisky, protože vám umožní otevřít pozice v hodnotě až stokrát vyšší, než je vaše marže. Použití pákového efektu dává obchodníkům s menšími účty možnost vyrovnat podmínky a dosáhnout takových úrovní zisku, jakých dosahují bohatší obchodníci. Vzhledem k obrovským rizikům spojeným s používáním pákového efektu však doporučujeme začínajícím obchodníkům držet se nižšího pákového efektu, například 1:10 nebo 1:20. Při použití vysoké finanční páky může dojít k rychlému vymazání vašeho kapitálu, proto se držte menší finanční páky, dokud nebudete mít více zkušeností.
Nejčastější dotazy
Co je to pákový efekt při obchodování na příkladu?
Pákový efekt si představte v podstatě jako "půjčení" peněz (kapitálu) od svého brokera k otevření pozic větších, než je kapitál, který máte k dispozici. Pokud byste například použili 10 USD ke vstupu do obchodu s pákovým efektem 1:100, vaše pozice by měla hodnotu 1000 USD. To znamená, že pokud by cena aktiva vzrostla o 1 %, zaznamenali byste 100% zisk. Pokud by však cena klesla o 1 %, přišli byste o 100 % svého obchodu.
Jaká páka je vhodná pro Forex?
"Dobrá" výše pákového efektu pro Forex závisí na různých osobních faktorech, včetně vaší tolerance k riziku, obchodní strategie a úrovně zkušeností. Obecně platí, že pokud jste konzervativní obchodník, můžete se rozhodnout pro nižší pákový poměr, například 1:10 nebo 1:20, abyste minimalizovali riziko, zatímco pokud máte tendenci k agresivnějším trendům, můžete použít vyšší pákový poměr, například 1:100 nebo 1:200. V případě, že jste konzervativní obchodník, můžete se rozhodnout pro nižší pákový poměr.
Jaký je nejlepší pákový poměr pro začátečníky?
Pokud jste začátečník v obchodování na Forexu, obecně se doporučuje nižší pákový efekt, abyste mohli efektivněji řídit riziko. Vhodnější jsou pákové poměry 1:10 nebo 1:20, které vám umožní kontrolovat větší pozice a zároveň minimalizují možnost výrazných ztrát.
Co znamená 20% pákový efekt?
Pákový efekt se obvykle neuvádí v procentech, takže pákový efekt 20 % může znamenat pákový efekt 20x nebo 1:20, což znamená, že při vstupu do obchodu budete kontrolovat pozici v hodnotě dvacetinásobku investovaného kapitálu. Pokud jste tedy k otevření pozice použili 100 USD, s 20násobnou pákou bude mít vaše pozice hodnotu 2 000 USD. Marže 20 %, znamená, že musíte složit 20 % celkové velikosti obchodu, jako zástavu. Pokud byste tedy otevřeli pozici v hodnotě 1000 USD s 20% pákovým efektem, zaplatili byste 200 USD. To by se dalo popsat také jako použití 5x pákového efektu nebo 1:5.
Slovník pro začínající obchodníky
-
1
Pákový efekt
Forexová páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům ovládat větší pozice s relativně malým kapitálem, čímž se zvyšují potenciální zisky a ztráty v závislosti na zvoleném pákovém poměru.
-
2
BaFin
BaFin je německý Spolkový úřad pro finanční dohled. Tento vládní regulátor spolu s Německou spolkovou bankou a ministerstvem financí dohlíží na to, aby držitelé licencí dodržovali zákony eurozóny.
-
3
Obchodování
Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.
-
4
CFTC
CFTC chrání veřejnost před podvody, manipulací a zneužíváním v souvislosti s prodejem komoditních a finančních futures a opcí a podporuje otevřené, konkurenční a finančně zdravé trhy s futures a opcemi.
-
5
Investor
Investor je fyzická osoba, která investuje peníze do aktiva s očekáváním, že se jeho hodnota v budoucnu zvýší. Tímto aktivem může být cokoli, včetně dluhopisu, dluhopisu, podílového fondu, akcií, zlata, stříbra, fondů obchodovaných na burze (ETF) a nemovitostí.
Tým, který pracoval na tomto článku
Andrey Mastykin je zkušený autor, editor a obsahový specialista, který pro Traders Union pracuje od roku 2020. Jako editor pečlivě kontroluje fakta a zajišťuje přesnost všech informací zveřejňovaných na platformě Traders Union. Andrey se zaměřuje na vzdělávání čtenářů o možných odměnách a rizicích spojených s obchodováním na finančních trzích.
Je pevně přesvědčen, že pasivní investování je vhodná strategie pro většinu soukromých investorů. Andreyův konzervativní přístup a důraz na řízení rizik rezonují s mnoha čtenáři, díky čemuž je důvěryhodným zdrojem finančních informací.
Kromě toho je Andrey členem Národní unie novinářů Ukrajiny (členský průkaz č. 4574, mezinárodní osvědčení UKR4492).