Nejlepší místa pro nákup zlata v roce 2025

Redakční poznámka: Přestože dodržujeme přísnou redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty našich partnerů. Zde je vysvětlení, jak vyděláváme peníze. Žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho prohlášení o vyloučení odpovědnosti.

Kde koupit zlato v roce 2025:

Prodejci zlata (banky, specializovaní prodejci zlata, aukce) - zde můžete koupit fyzické zlato.
Online makléři - investujte do Gold ETF a podílových fondů, akcií těžařů zlata, zlatých futures.
Peer-to-peer platformy - spojují kupce a prodejce zlata přímo.

Koupit zlato v 2025, začněte tím, že se rozhodnete, zda chcete zakoupit fyzické zlato jako mince nebo cihly, nebo jestli byste raději investovali prostřednictvím možností jako jsou zlaté ETF nebo akcie v těžařských společnostech. Hledejte důvěryhodného prodejce a mějte na paměti dodatečné náklady na skladování a pojištění fyzického zlata. Tento průvodce pokrývá různé způsoby investování do zlata, jako je nákup fyzického zlata, investování do ETF, nákup akcií těžařských společností a obchodování se zlatými futures. Také se dozvíte o výhodách a nevýhodách každé metody a jak vybrat spolehlivého prodejce, abyste co nejlépe využili své investice.

Jak a kde koupit zlato?

Zlato je již dlouho považováno za bezpečné útočiště a efektivní uchovatele hodnoty, zejména v dobách ekonomické nestability a inflace. Zlato přitahuje investory svou schopností zachovávat hodnotu během ekonomických krizí. Když jsou akciové trhy nestabilní a inflace oslabuje kupní sílu peněz, zlato slouží jako efektivní prostředek k ochraně kapitálu, jelikož jeho hodnota není podléhá stejným výkyvům jako jiné finanční nástroje.

V roce 2024 dosáhla cena zlata nových výšin, přesáhla $2790 za unci. Tento růst byl podpořen očekáváním měnového uvolňování americkým Federálním rezervním systémem (Fed), což tradičně podporuje ceny zlata. Nákup zlata v 2025 je strategické rozhodnutí pro investory, kteří hledají ochranu svých úspor a diverzifikaci svého investičního portfolia v nestabilním ekonomickém prostředí.

Obchodníci se zlatem

Fyzické zlato lze zakoupit od poskytovatelé jako banky, specializovaní prodejci zlata a dokonce i aukce. Někteří z nejznámějších online obchodníků zahrnují APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange a další. Při výběru prodejce je důležité zvážit jejich pověst, zákaznické recenze a certifikace.

Jedna věc, na kterou je třeba myslet u těchto investic, je, že nákup fyzického zlata s sebou přináší problémy s uložením a bezpečností. Zlato musí být uloženo na bezpečném místě, jako je domácí trezor nebo bankovní bezpečnostní schránka. Je také důležité pojistit zlato proti krádeži nebo poškození, což zvyšuje další náklady.

Hmatatelnost. Fyzické zlato můžete držet v rukou, což poskytuje pocit bezpečí.
Žádná protistrana. Na rozdíl od finančních nástrojů fyzické zlato nezávisí na finanční síle jiné strany.

Likvidita. Prodej fyzického zlata trvá déle a vyžaduje další úsilí.
Bezpečnost. Potřeba uskladnit ho na bezpečném místě, což je spojeno s rizikem krádeže.
Další náklady. Náklady na uložení a pojištění zlata mohou být značné.

Online brokeři

Můžete si vybrat brokerskou platformu, která nabízí investice do zlata (jako jsou zlaté ETFs, zlaté futures nebo akcie těžby zlata).

1. Zlaté ETFs a podílové fondy

Zlato ETFs (Exchange-Traded Funds) a zlaté podílové fondy jsou investiční nástroje, které umožňují investorům získat expozici vůči zlatu, aniž by vlastnili fyzický kov. Jsou navrženy tak, aby sledovaly cenu zlata nebo výkonnost společností zapojených do těžby zlata.

Zlaté ETF jsou jako akcie, které můžete kupovat a prodávat. Cílem je co nejblíže sledovat cenu zlata držením zlatých prutů nebo futures kontraktů. To dává investorům flexibilitu obchodovat během dne, stejně jako běžnou akcii.
Zlaté podílové fondy investují do diverzifikovaného portfolia, které může zahrnovat akcie těžebních společností, fyzické zlato a někdy i futures na zlato. Spravované odborníky, tyto fondy nabízejí širší expozici vůči zlatému sektoru a potenciální profit z výnosnosti těžebních společností.

Snadné obchodování. ETF obchodují na burzách, nabízejí flexibilitu a likviditu. Podílové fondy lze kupovat a prodávat prostřednictvím společností zabývajících se fondy.
Diverzifikovaná expozice. Podílové fondy poskytují diverzifikaci napříč různými aktivy souvisejícími se zlatem, což může pomoci snížit riziko.
Žádné potíže s ukládáním. Obě možnosti odstraňují potřebu fyzického skladování a s tím spojené náklady.
Nákladově efektivní. ETFy obecně mají nižší poplatky ve srovnání s podílovými fondy, což z nich činí nákladově efektivní volbu pro mnoho investorů.
Daňové výhody. ETFy často mají méně zdanitelných událostí, což může být výhodné pro investory.

Poplatky a výdaje. Správcovské poplatky a další výdaje snižují celkovou návratnost investic.
Nedostatek kontroly. Investoři nemohou přímo ovlivnit složení fondu a jeho správu.
Likvidita a spready. Některé ETFy mohou mít nízkou likviditu a široké rozpětí mezi nabídkou a poptávkou.
Daně. Složitější daňové důsledky než u jednotlivých akcií nebo fyzického zlata.

2. Akcie zlatých dolů

Akcie zlatých dolů vám umožňují investovat do společností, které těží zlato. Můžete to také udělat na platformách populárních makléřů akcií. Když koupíte tyto akcie, sázíte na schopnost firmy efektivně najít a produkovat zlato. Pokud ceny zlata stoupnou, tyto akcie mohou vzrůst ještě více, protože firmy mohou dosáhnout větších zisků prodejem zlata. Některé z těchto společností také vyplácejí dividendy, což znamená, že můžete dostat nějaké peníze navíc jen za držení akcií.

Vlastnictví akcií zlatých dolů však nemá své výzvy. Tyto společnosti mohou čelit problémům jako těžební nehody, politické problémy v místech, kde se doly nacházejí, a vysoké náklady. Také cena těchto akcií může kolísat více než samotné zlato, protože jsou spojené s mnoha faktory, včetně toho, jak dobře je firma řízena. Takže zatímco nabízejí šanci na velké odměny, přicházejí také se svou sadou rizik.

Potenciál pro růst. Akcie mohou vyplácet dividendy a zvyšovat svou hodnotu, když cena zlata stoupá.
Diverzifikace. Investice do zlatých dolů přináší diverzifikaci do portfolia a snižuje koncentrační rizika.

Tržní rizika. Hodnota akcií závisí nejen na cenách zlata, ale také na provozní výkonnosti společností.
Manažerská rizika. Rizika spojená s řízením a provozem společnosti mohou ovlivnit návratnost investice.

3. Futures na zlato

Futures na zlato jsou kontrakty na nákup nebo prodej stanoveného množství zlata v budoucnu za předem stanovenou cenu. Jsou to vysoce spekulativní nástroje, které mohou generovat významné zisky, ale také s sebou nesou vysoká rizika.

Přímé sledování cen. Futures vám umožňují přímo sledovat změny v ceně zlata, což je činí atraktivními pro spekulanty.
Vysoká likvidita. Futures kontrakty se obchodují na hlavních burzách, poskytují vysokou likviditu a možnost rychlé koupě a prodeje.

Vysoká volatilita. Futures jsou vysoce rizikové a mohou vést k významným ztrátám přesahujícím počáteční investici.
Komplexita. Obchodování s futures vyžaduje hluboké porozumění trhu a fungování kontraktů, což je činí méně vhodnými pro nezkušené investory.

Chcete-li investovat do investičních nástrojů "zlato", musíte si vybrat spolehlivého brokera. Klíčová kritéria při výběru brokera jsou nízké provize, pohodlí platformy, kvalita analytických nástrojů, stejně jako pověst a spolehlivost společnosti. Níže je tabulka s výběrem brokerů, kteří vynikají v těchto oblastech, což vám pomůže činit informovaná rozhodnutí.

Nejlepší brokeři pro investování do zlata
	Min. vklad, $	Komise ECN	Ochrana investorů	Otevřete účet
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
OANDA		3,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
Interactive Brokers		2	$500,000 £85,000	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je ohrožen.
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	Prohlednout recenzi
Trading.com	5	3	£85,000	Prohlednout recenzi

P2P (peer-to-peer) platformy

Peer-to-peer platformy spojují kupující a prodejce zlata přímo. Tyto platformy mohou někdy nabízet lepší ceny, protože transakce jsou prováděny bez prostředníků. Avšak nákup zlata prostřednictvím P2P platforem vyžaduje vysokou míru opatrnosti. Je důležité používat platformy, které nabízejí ochranu kupujícího, a důkladně prověřit pověst prodejce před nákupem.

Potenciál pro lepší ceny díky absenci prostředníků.
Přímé transakce mezi kupujícími a prodejci.

Vyšší riziko, které vyžaduje opatrné prověřování pověsti prodejce.
Omezená ochrana kupujících ve srovnání s více regulovanými platformami.

Kombinace fyzického zlata s ETF a akciemi snižuje riziko

Při investování do zlata je třeba zvážit několik dalších aspektů, aby byla zajištěna bezpečnost vaší investice. Především věnujte pozornost aktuálním makroekonomickým trendům. Dopad inflace, změny úrokových sazeb a globální geopolitické podmínky jsou faktory, které mají největší vliv na cenu zlata. Například když úrokové sazby klesají, ceny zlata mají tendenci růst, protože investoři hledají bezpečnější aktiva.

Druhým důležitým bodem je volba správného času pro nákup. Analyzujte sezónní a historická data, abyste určili optimální okamžiky pro vstup na trh. Zlato často vykazuje sezónní výkyvynapříklad zvýšená poptávka během festivalů v Indii nebo před prázdninami v západních zemích. Využívejte tyto vzorce k maximalizaci zisků.

Nakonec diverzifikujte své investice do zlata. Neomezujte se na jeden typ investičního nástroje. Kombinace fyzických zlatých aktiv, jako jsou mince a pruty, s finančními nástroji, jako jsou ETF a akcie těžebních firem, může snížit rizika a zvyšte výnosy z vašeho investičního portfolia.

Závěr

Investování do zlata je osvědčená strategie pro ochranu kapitálu a diverzifikaci portfolia. Volba mezi fyzickým zlatem a finančními nástroji však závisí pouze na vašich investičních cílech a rizikové toleranci. Také zvažujte makroekonomické trendy, sezónní výkyvy a různé investiční nástroje pro maximalizaci výnosů a minimalizaci rizik. Tím, že činíte informovaná rozhodnutí a konzultujete s finančními odborníky, můžete efektivně použít zlato jako součást vaší investiční strategie. Pamatujte, že pouze pečlivá analýza trhu a diverzifikace portfolia hraje klíčovou roli v ziskovém investování.

Často kladené dotazy

Jaké faktory byste měli zvážit při investování do zlata?

Kromě ekonomické nestability a inflace byste měli zvážit geopolitická rizika, změny v monetární politice centrálních bank a trendy na měnových trzích. Například silný dolar může snížit cenu zlata, protože se stává dražší pro držitele jiných měn.

Jaké alternativy existují ke skladování fyzického zlata kromě bezpečnostních schránek?

Alternativní možnosti skladování zahrnují využití specializovaných soukromých skladovacích zařízení i vysoce zabezpečené domácí trezory. Je také důležité zvážit možnost pojištění zlata při jeho skladování doma.

Jak vybrat spolehlivého makléře pro nákup zlata?

Při výběru makléře je důležité zkontrolovat pověst prostřednictvím zákaznických recenzí a hodnocení na specializovaných stránkách. Také byste se měli ujistit, že má makléř licenci.

Jaké inovativní technologie jsou používány k zajištění bezpečnosti skladování zlata?

Moderní technologie zahrnují použití biometrických přístupových systémů, GPS trackerů pro pohyb zlata, a blockchain technologie ke sledování pravosti a původu zlatých prutů a mincí. Tyto technologie pomáhají významně zvýšit úroveň bezpečnosti a transparentnosti skladování zlata.

Tým, který pracoval na tomto článku

Maxim Nechiporenko přispívá do časopisu Traders Union od roku 2023. Svou profesní kariéru v médiích zahájil v roce 2006. Má odborné znalosti v oblasti financí a investic a jeho oblast zájmu zahrnuje všechny aspekty geoekonomie. Maxim poskytuje aktuální informace o obchodování, kryptoměnách a dalších finančních nástrojích. Své znalosti pravidelně aktualizuje, aby měl přehled o nejnovějších inovacích a trendech na trhu.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami

Obchodování

Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.

Volatilita

Volatilita označuje míru kolísání nebo kolísání ceny nebo hodnoty finančního aktiva, jako jsou akcie, dluhopisy nebo kryptoměny, v určitém časovém období. Vyšší volatilita naznačuje, že cena aktiva zažívá výraznější a rychlejší cenové výkyvy, zatímco nižší volatilita naznačuje relativně stabilní a pozvolné cenové pohyby.

Diverzifikace

Diverzifikace je investiční strategie, která zahrnuje rozložení investic do různých tříd aktiv, odvětví a zeměpisných oblastí s cílem snížit celkové riziko.

ECN

ECN neboli elektronická komunikační síť je technologie, která spojuje obchodníky přímo s účastníky trhu a usnadňuje transparentní a přímý přístup na finanční trhy.

Výnos

Výnos označuje zisk nebo výnos z investice. Odráží výnosy z vlastnictví aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo jiné finanční nástroje.