Kdy je nejlepší čas na nákup zlata?

Zlato je dlouhodobě ceněným finančním aktivem a spolehlivým investičním odbytištěm. Dnes na zlato sázejí nejen individuální investoři, ale i centrální banky. Jeho role ochrany proti inflaci a zdravé alternativy k fiat měnám udržuje jeho investiční poptávku na vysoké úrovni. I při celosvětovém trendu nízkých nebo záporných úrokových sazeb vyniká zlato, které nepřináší úroky, ve srovnání s dluhopisy nebo hotovostí. V nejistých geopolitických nebo ekonomických dobách zlato často zaznamenává nárůst bezpečných investic. V tomto článku se budeme zabývat nejvhodnějším načasováním investice do zlata, abyste maximalizovali své výnosy.

Jaké je nejlepší roční období pro nákup zlata a stříbra?

Z historického hlediska je začátek roku často vynikající dobou pro nákup zlata, protože ceny obvykle rostou.

Změna ceny zlata v jednotlivých měsících na základě statistik od roku 1975

Na jaře a v létě mají ceny tendenci klesat, ale od konce srpna do září opět rostou a trvají až do konce roku.

Záznamy vyzdvihují březen jako cenově nejvýhodnější měsíc pro nákup zlata, kdy ceny zůstávají nízké až do druhého čtvrtletí, což je ideální doba pro nákup. Podíváme-li se na vývoj zlata od roku 1975, kdy byl jeho nákup opět legální, zjistíme, že nejlepšími obdobími pro nákup zlata jsou začátek roku, březen a konec dubna.

Stejně jako u zlata se nejlepší časy pro nákup stříbra řídí podobným vzorcem. Cena stříbra je však volatilnější vzhledem k menší velikosti trhu, menší likviditě a kolísavé poptávce z různých sektorů. Tyto faktory je třeba mít na paměti při diverzifikaci investičního portfolia. V lednu obvykle dochází k poklesu cen stříbra, což je příznivá doba pro nákup. Po lednu ceny stříbra v různých obdobích roku rostou, přičemž dalšími vhodnými obdobími pro nákup jsou březen a polovina června až červenec.

Které měsíce jsou nejlepší pro investování do zlata?

Na základě historických údajů lze říci, že pokud chcete nakoupit zlato, nejlepšími měsíci, které je třeba zvážit, jsou začátek ledna, srpen, září a prosinec. Ceny zlata v těchto měsících obvykle rostou, což investorům umožňuje nakoupit za relativně nízké ceny před sezónním nárůstem.

V lednu často dochází k nárůstu poptávky po maloobchodních špercích po sezóně západních dovolených. V podzimních měsících srpnu a září také dochází k nárůstu celosvětových nákupů zlata, protože se lidé připravují na oslavy konce roku. Podobný nárůst zažívá i prosinec. I když tyto sezónní vzorce nemusí platit každý rok, jejich historická spolehlivost vás může nasměrovat k tomu, kdy je nejlepší nakupovat.

Zásadní je také vzít na vědomí určitá sezónně slabší období, a to červen a červenec. Tyto měsíce obvykle zaznamenávají nejvýraznější poklesy tržní hodnoty zlata. Získání povědomí o těchto rizikových obdobích je nedílnou součástí informovaného rozhodování. Tyto intervaly lze využít buď k vyhnutí se investicím, nebo k využití potenciálního snížení ceny.

Ve kterém měsíci je zlato nejdražší?

Analýza několika desetiletí měsíčních údajů o cenách ukazuje, že ceny zlata dosahují vrcholu v září. Tento vzorec se shoduje s koncem letní rallye, která obvykle probíhá před podzimní sezónou. V lednu jsou ceny zlata obvykle vysoké, pravděpodobně v důsledku zvýšeného maloobchodního prodeje šperků v období kolem čínského nového roku a zimních svátků.

Odborníci TU však doporučují zaměřit se jen málo na jednotlivé měsíce - pohled na širší trendy v průběhu několika čtvrtletí nebo let může poskytnout přesnější předpověď cen. Nezapomeňte také, že minulé události nemusí nutně předpovídat budoucnost. To, že ceny zlata byly tradičně silné v září a lednu, neznamená, že to bude platit vždy. Podmínky na trhu se v průběhu času mění.

Jací jsou nejlepší makléři pro obchodování se zlatem?

Pro obchodování se zlatem jsou nejvhodnější regulovaní makléři s širokou nabídkou obchodních nástrojů, jako jsou futures, akcie těžařů zlata, ETF a CFD. Zde je srovnávací tabulka nejlepších brokerů pro obchodování se zlatem:

Jakou hodnotu bude mít zlato za 10 let?

Předpovídání budoucích cen zlata není přesné vzhledem k mnoha nepředvídatelným faktorům, které mohou trh ovlivňovat po delší dobu. Přesto lze na základě minulých vzorců získat základní představu o potenciálním vývoji cen zlata v příštích deseti letech. Tento hrubý cíl naznačuje, že současné ceny, očištěné o inflaci, jsou stále nižší než vrcholné rekordy z počátku 80. let 20. století. Je však důležité si uvědomit, že není zaručeno, že zlato bude následovat minulé vzorce, protože vždy mohou nastat nepředvídané události nebo změny.

Cena zlata je z dlouhodobého hlediska býčí

Při pohledu do budoucna je pro dlouhodobé investory rozumné příliš se nesoustředit na předpovídané cenové cíle. Zůstat soustředěný a disciplinovaný podle toho, jak se mění okolnosti, je výhodnější než spoléhat na desetileté předpovědi.

Nakonec je pro úspěch nejdůležitější chytře reagovat na vyvíjející se velkoobjemové situace v průběhu investičního období - nikoliv se držet náhodných odhadů budoucích cen.

Pokud se nyní podíváme na bližší předpovědi, mnoho bank a institucí nabídlo výhled ceny zlata na rok 2024:

• Světová banka předpovídá průměrnou cenu 2100 USD za unci, protože geopolitické konflikty by mohly zvýšit nejistotu a zvednout cenu zlata.

• Banka Goldman Sachs vidí další růst v roce 2024 s 2 700 USD do roku 2024, a to díky přílivu bezpečného přístavu v souvislosti s riziky recese.

  Společnost JPMorgan předpokládá růst cen ze současných úrovní na průměrných 2 500 USD ve 4. čtvrtletí 2024, neboť očekává zahájení snižování sazeb Fedu.

  Citigroup a UBS rovněž předpovídají v příštím roce růst a na základě zmírnění inflace, nižších reálných výnosů a odolné investiční poptávky stanovují své průměrné cílové ceny na 2 800 až 3 000 USD, resp. 2 365 USD.

  Další býčí prognózy pro rok 2024 pocházejí od společnosti TD Securities, která předpovídá cenu 2 350 USD ve třetím čtvrtletí a pro rok 2024 připouští obchodování se zlatem v průměru na úrovni 2 255 USD.

  ABN Amro má opatrný výhled do konce roku 2024 a zachovává svou prognózu na konci roku ve výši 2 000 USD.

  Commerzbank očekává zlato na úrovni 2 300 USD ve druhé polovině roku 2024.

Chcete-li získat více informací o předpovědi ceny zlata, můžete si přečíst tento článek -Předpověď ceny zlata (XAU) na roky 2024, 2025 a 2030.

Praktické tipy pro nákup zlata ve správný čas

Věci, které je třeba zvážit při načasování nákupu zlata:

• Nastavte si u svého makléře cenová upozornění, abyste byli informováni, když zlato dosáhne cílových úrovní. Díky tomu nezmeškáte příležitosti během sezónních minim.

• Dávejte pozor na širší ekonomické a geopolitické podmínky, které by mohly ovlivnit ceny. Volatilní období, jako jsou cykly zvyšování úrokových sazeb nebo globální konflikty, mají tendenci tlačit zlato jako bezpečný přístav výše. Zvažte, zda během nejistoty nákupy nepozdržet.

• Diverzifikujte měsíce, ve kterých nakupujete. Nevkládejte všechny své prostředky pouze do nejnižšího měsíce. Rozdělte investice mezi období, jako je březen, říjen a únor.

• Využívejte průměrování dolarových nákladů k pravidelnému investování pevných částek namísto snahy o přesné načasování dna. Tím minimalizujete rizika plynoucí z výkyvů trhu.

• Nastavte si limitní příkazy pro automatizaci nákupů po aktivaci předem stanovené ceny. Tím se zbavíte dohadů o načasování trhu a budete moci těžit z náhlého poklesu cen, aniž byste museli trh neustále sledovat.

• Kromě fyzického zlata zvažte i alternativní expozice, jako jsou těžaři zlata nebo ETF. Neodrážejí dokonale ceny, ale poskytují diverzifikaci.

• Ujistěte se, že máte předem k dispozici hotovostní rezervy, abyste při výskytu šancí nevybírali narychlo z jiných držených aktiv.

• Zůstaňte informováni o sezónních vzorcích a aktuálních událostech, abyste mohli optimalizovat investice v čase prostřednictvím postupné akumulace oproti spekulativním hrám s časem.

Závěr

Při pohledu na minulé měsíční cenové vzorce vynikají u zlata evidentní sezónní trendy. I když nákupy založené pouze na sezónních faktorech představují riziko, tyto trendy a sledování zásadních vlivů, jako je inflace a dolar, mohou pomoci při investičních rozhodnutích. Zlato zůstává rozumným nástrojem pro vyvážení portfolia a jeho odměřená akumulace může pomoci snížit volatilitu.

Nejčastější dotazy

Související články

Tým, který pracoval na tomto článku

Upendra Goswami

Přispěvatel

Upendra Goswami je tvůrce digitálního obsahu, marketér a aktivní investor na plný úvazek. Jako tvůrce rád píše o online obchodování, blockchainu, kryptoměnách a obchodování na burze.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami