Jak investovat do akcií pro začátečníky s malými penězi

Redakční poznámka: Přestože dodržujeme přísnou redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty našich partnerů. Zde je vysvětlení, jak vyděláváme peníze. Žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho prohlášení o vyloučení odpovědnosti.

Jak investovat do akcií s malými penězi:

Krok 1. Stanovte si dlouhodobé cíle.
Krok 2. Pochopte složené úročení.
Krok 3. Analyzujte akcie s nízkou cenou.
Krok 4. Prozkoumejte zlomkové akcie.
Krok 5. Vyberte si nízkonákladového makléře.
Krok 6. Nakupte své první akcie.
Krok 7. Reinvestujte a zvyšujte pozice.
Krok 8. Zvažte ETFs pro diverzifikaci.

Mnozí se domnívají, že investování do akcií vyžaduje značný kapitál, ale to je mylná představa. Mnoho úspěšných investorů začínalo s malými částkami a dnes online makléři dokonce umožňují začít investovat s pouhými 100 dolary.

Úspěch v investování nezávisí na tom, s jakou částkou začínáte, ale na tom, zda se naučíte individuální strategie a osvojíte si správné chování. Na Traders Union, jsme vytvořili tohoto průvodce, který pomůže začátečníkům pochopit proces investování do akcií s minimálním kapitálem.

Jak investovat do akcií s malým kapitálem - průvodce pro začátečníky

Většina začátečníků se o akciový trh začne zajímat na základě čtení příběhů úspěšných investorů, ale nemají představu o procesu, který je spojen se zahájením cesty investování.

Stanovte si dlouhodobé cíle

Definujte si jasné cíle s časovým horizontem 3-10 let, například spoření na důchod, auto nebo vzdělání. Investování založené na cílech vám pomůže zůstat na své cestě soustředěný a disciplinovaný.

Pochopte složené úročení

Compound Úroky zvětšují vaše bohatství reinvestováním zisků. Použijte vzorec: A = P(1+r/n)ⁿᵗ, kde A je celková částka, P je jistina, r je roční úroková sazba, n je počet období složeného úročení a t je doba v letech.

Analyzujte akcie s nízkou cenou

Zaměřte se na společnosti s nižší cenou, abyste maximalizovali svůj kapitál. Hledejte silné fundamenty, ekonomické příležitosti a konkurenční výhody, jako jsou patenty nebo robustní distribuční sítě, které mají potenciál dlouhodobého růstu.

Prozkoumejte frakční akcie

Investujte do společností s vysokou hodnotou, jako např. Amazon nebo. Google s dílčími akciemi. To vám umožní koupit část akcií, aniž byste potřebovali tisíce dolarů předem.

Vyberte si nízkonákladového makléře

Otevřete si účet u makléřů bez poplatků. Pro začátek investování na něj vložte 100 až 200 dolarů.

Nejlepší makléři pro investování s malými penězi
	Úroková sazba	Základní poplatek	Min. poplatek za akcie	Úroveň regulace	Otevření účtu
Revolut	0,15-1	Standard, Plus, Premium a Metal Plans: Ultra Plan: 0,25 % z částky objednávky: 0,12 % z částky objednávky.	1,00 £ ve Velké Británii, 1,00 € v eurozóně	Tier-1	Prohlednout recenzi
eOption		3 USD za obchod		Tier-1	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
Interactive Brokers	4,83	0-0,0035%	$1,00	Tier-1	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je ohrožen.
Wealthsimple	1	Nulové poplatky	Nulové poplatky	Tier-1	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
SoFi Invest	0,01	Nulové poplatky	Nulové poplatky	Tier-1	Prohlednout recenzi

Nakupte své první akcie

Vytvořte si seznam sledovaných 20-30 fundamentálně silných společností. Sledujte jejich výkonnost a nakupujte akcie ve správný čas se zaměřením na dlouhodobou hodnotu.

Reinvestujte a zvyšujte pozice

Investujte soustavně a reinvestujte dividendy, abyste využili složené úročení. Přidávejte akcie, když ceny klesnou pod reálnou tržní hodnotu, a zůstaňte trpěliví, protože akcie mohou krátkodobě kolísat.

Tento disciplinovaný přístup může začátečníkům pomoci časem zvýšit bohatství i s omezeným kapitálem.

Je možné investovat do akcií s malým kapitálem?

Ano, do akciílze investovat s malými penězi, a to pomocí online brokerů, kteří nabízejí minimální vklady ve výši 0 USD a levné obchodování. Mnoho akcií silných společností a ETFs je k dispozici za méně než 50 USD, což začátečníkům usnadňuje začátek investování.

Například akcie Pfizer Inc. (NYSE: PFE) se od ledna 2025 obchodují za přibližně 26,59 USD. Cenově dostupnou variantou mohou být také burzovně obchodované fondy (ETFs). Fond Vanguard Total International Stock ETF, který zahrnuje světové akcie mimo USA, je k dispozici za přibližně 59,14 USD.

Díky moderním platformám a cenově dostupným investičním možnostem nepotřebujete k zahájení své investiční cesty značný kapitál. Začít v malém s fundamentálně silnými akciemi nebo ETFs může být praktický způsob, jak časem vybudovat bohatství.

Je dobrý nápad investovat s malými penězi?

Ano, začít s malými penězi je chytrý způsob, jak vstoupit na akciový trh. Mnoho úspěšných investorů, jako například Warren Buffett, začínalo svou cestu s malými částkami a postupně v průběhu času budovali své bohatství. Je to praktický přístup, zejména pro začátečníky, kteří se teprve učí o dynamice trhu a investičních strategiích.

Pro nové investory může být angažování velkého kapitálu bez dostatečných znalostí riskantní. Začátek v malých částkách umožňuje vyzkoušet si vodu, vyvinout správné investiční chování a zdokonalit své strategie bez výrazného finančního rizika. Pravidelné, systematické investice do fundamentálně silných akcií se mohou časem rozrůst ve značné bohatství.

Na rozdíl od jiných aktiv, jako jsou nemovitosti, které vyžadují velké počáteční investice, je akciový trh dostupným způsobem, jak zvýšit bohatství. S pouhými 100 dolary můžete začít investovat do kvalitních akcií nebo ETFs a dlouhodobě využívat sílu složeného investování.

Pravidla investování do akcií od miliardářů

Profesionální investoři jako Warren Buffett, Peter Lynch, Ray Dalio a Charlie Munger poskytli několik veřejných prohlášení, citátů, pravidel a zásad, které dláždí cestu k úspěšné investiční kariéře. Shromáždili jsme několik pravidel z knih a projevů těchto úspěšných investorů.

Pravidlo 1: Investujte dlouhodobě a zaměřte se na dlouhodobé cíle

Neinvestujte do společnosti, pokud v ní nemůžete zůstat investováni alespoň 10 let. Zaměřte se na své dlouhodobé cíle. Akcie poskytují zaručené výnosy v dlouhodobém horizontu. Delší časový rámec anuluje riziko volatility, které běžně vzniká v důsledku změn v makroprostředí.

Pravidlo 2: Nakupujte akcie společností, jejichž podnikání dobře rozumíte.

Před nákupem akcií se ujistěte, že rozumíte činnosti společnosti, jejím produktům, konkurentům, tržnímu potenciálu a kapitálovým iniciativám.

Zaměřte se na odvětví, která dobře znáte, například farmaceutický nebo biotechnologický průmysl, abyste si vybudovali důvěru ve své investice. Investování do podniků, kterým rozumíte, snižuje úzkost během poklesů trhu a pomáhá vám zůstat věrní, když základy zůstávají silné.

Pravidlo 3: Zvažte diverzifikaci svého akciového portfolia

Diverzifikace chrání vaše portfolio při propadu trhu. Diverzifikované portfolio přináší slušný výnos z investice bez ohledu na podmínky na trhu.

Portfolio můžete diverzifikovat pomocí aktiv, jako jsou jednotlivé akcie, ETFs, podílové fondy, dluhopisy, vkladové certifikáty, zlato, nemovitosti, penzijní účty a státní pokladniční poukázky.

Zde je příklad alokace v rámci diverzifikovaného portfolia:

35 % do akcií a ETFs;
20 % do nemovitostí a REITs;
12,5 % aktiv s pevným výnosem;
10 % do zlata;
10 % do státních pokladničních poukázek;
5 % na důchodový účet;
8,5 % do hotovosti nebo likvidních fondů.

Pokud chcete hrát čistě akciovou investiční hru, můžete se podívat na diverzifikaci portfolia s 10 až 12 fundamentálně silnými společnostmi spolu se dvěma ETFs. Investoři by měli mít na paměti, že přílišná diverzifikace (více než 15 akcií v portfoliu) nemusí přinést požadované výsledky. Při volbě mezi ETF a akciemi je třeba myslet na to, jak snadno je lze v případě potřeby koupit nebo prodat.

Pravidlo 4: Investujte do indexu prostřednictvím ETF

Warren Buffett doporučuje začátečníkům investovat do ETFs pro okamžitou diverzifikaci. ETFs sleduje hlavní indexy, jako např. S&P 500, které poskytují expozici vůči více společnostem se střední a velkou kapitalizací.

V letech 2011 až 2020 S&P 500 dosáhl 13,9% ročního výnosu, což investoři do iShares Core. S&P 500 ETF by se vyrovnali. Pro ty, kteří s investováním do akcií začínají, nabízí ETFs jednoduchý a spolehlivý způsob, jak zvýšit své bohatství.

Pravidlo 5: Před nákupem pečlivě analyzujte společnosti

Investoři musí před rozhodnutím o nákupu provést důkladnou fundamentální analýzu společnosti.

Zde je seznam 10 faktorů, které by měl investor před nákupem akcie vyhodnotit:

Prověřte růstový potenciál odvětví a zhodnoťte schopnost organizace tento potenciál úspěšně využít.
Poměr ceny k zisku a poměr dluhu k vlastnímu kapitálu.
Cash Rezervy společnosti.
Historie vyplácení dividend.
Kvalita manažerského týmu.
Produktové řady a distribuční sítě.
Zásady řízení společnosti v organizaci (Držte se dál od společnosti, která má špatné zásady řízení společnosti).
Likvidita a solventnostní situace společnosti.
Provozní marže a volné peněžní toky.
Návratnost investovaného kapitálu (ROCE) a návratnost vlastního kapitálu (ROE).

Je možné investovat do akcií bez peněz?

I když začít investovat do akcií bez peněz může znít nemožně, existují způsoby, jak začít bez velkých počátečních nákladů. Zde je pět strategií, které vám mohou pomoci vstoupit na akciový trh s minimálními investicemi.

Plány reinvestice dividend (DRIPs). Mnoho společností vám umožní nakupovat akcie za dividendy místo hotovosti, což vám umožní pomalu budovat své portfolio v průběhu času. Reinvestování zisků je chytrý způsob, jak zvýšit svůj akciový podíl, aniž byste potřebovali počáteční kapitál.
Vlastněte část akcií. Někteří makléři umožňují nákup zlomkových akcií, což vám umožní investovat do drahých akcií, jako je Amazon nebo Tesla, s pouhým 1 USD. Díky tomu je možné investovat do drahých akcií, aniž byste potřebovali velkou částku peněz.
Získejte akcie zdarma nebo bonusy. Mnoho online brokerů nabízí propagační nabídky, jako jsou například vstupní bonusy, kdy při otevření účtu získáte akcie zdarma. To vám umožní začít investovat, aniž byste museli utrácet vlastní peníze.
Získejte akcie zdarma tím, že doporučíte své přátele. Někteří makléři mají programy doporučování, kde můžete získat akcie zdarma sdílením platformy s ostatními. Tímto způsobem si můžete vybudovat portfolio, aniž byste potřebovali počáteční vklad.
Investujte malé částky s volnými penězi. Aplikace pro mikroinvestování vám umožní investovat malé částky, třeba jen 5 USD. Tyto aplikace zaokrouhlují vaše každodenní nákupy a rozdíl investují, čímž vám pomohou s minimálním úsilím časem vytvořit diverzifikované portfolio.

Kolik mohu vydělat investováním do akcií?

Investice do akcií přinášejí v průměru roční výnos mezi 8 % a 11 %, přičemž S&P 500 od roku 1957 přinášejí přibližně 8 % ročně. Výnosy se však každoročně liší v důsledku volatility trhu a některé roky mohou vykazovat záporné výnosy.

Např. S&P 500 v letech 2000, 2001, 2002, 2008 a 2018 zaznamenaly záporné výnosy. Přesto se vyskytly roky výjimečného růstu, například v roce 2003 (28,68 %), 2013 (32,3 %) a 2019 (31,49 %). Tyto výkyvy zdůrazňují význam dlouhodobé investiční strategie, která umožňuje využít jak vzestupů, tak poklesů trhu.

Pokud zůstanete investovat i během poklesů a zaměříte se na dlouhodobé cíle, můžete v průběhu času těžit ze složených výnosů. Diverzifikované investice, jako např. S&P 500 index fondy nebo ETFs, jsou praktickým způsobem, jak se vyrovnat historickým průměrům a zmírnit rizika spojená s jednotlivými akciemi.

Mohu investováním do akcií přijít o peníze?

Ano, investováním do akcií můžete přijít o peníze, ale pomocí správných strategií můžete toto riziko minimalizovat. Zde je pět tipů, které vám pomohou snížit pravděpodobnost ztrát při investování:

Diverzifikujte své investice. Častou chybou je vložit všechny peníze do jedné akcie. Rozložte své investice do různých sektorů a typů aktiv, abyste omezili riziko velké ztráty na jednom místě.
Myslete dlouhodobě. Je lákavé honit se za rychlými zisky, ale investování s dlouhodobým výhledem dává vašim investicím čas na růst. Nenechte se rozptylovat krátkodobými vzestupy a pády na trhu; stabilní růst v průběhu let je cestou k úspěchu.
Zvažte rizika, nejen potenciální zisky. Nesoustřeďte se pouze na možné zisky; vždy zvažte, o kolik byste mohli přijít. Snaha o solidní poměr rizika a výnosu znamená, že je pravděpodobnější, že budete v průběhu času profitovat, i když některé obchody nevyjdou.
K ochraně používejte stránky stop-loss. Mnoho začátečníků ignoruje příkazy stop-loss, které mohou zabránit větším ztrátám automatickým prodejem akcie, když její cena dosáhne určitého bodu. Nutí vás to držet se své strategie a neobchodovat na základě emocí.
Učte se z tržních vzorců. Pochopení toho, že trhy procházejí cykly, vám může pomoci zůstat klidní během poklesů. Rozpoznáním těchto vzorců se vyhnete panickému prodeji a budete činit informovanější rozhodnutí, i když se trhy propadnou.

Rozložením investice v čase můžete překonat volatilitu trhu

Když začínáte s omezenými prostředky, jedním z nejlepších způsobů investování je "zaměřit se na dílčí podíly". Mnoho začátečníků se domnívá, že k nákupu akcií, jako je Amazon nebo Tesla, potřebují velké množství peněz, ale zlomkové akcie vám umožní vlastnit část těchto akcií, aniž byste museli utratit stovky nebo tisíce dolarů. S dílčími akciemi můžete diverzifikovat své investice a přitom se i s malým rozpočtem dostat do vysoce rostoucích společností.

Dalším chytrým přístupem je "důsledné investování prostřednictvím průměrování nákladů na akcie (DCA)". Místo snahy o načasování trhu zahrnuje DCA pravidelné investování stanovené částky bez ohledu na to, jak se trh vyvíjí. Tato metoda pomáhá snížit stres z emotivních rozhodnutí a zajišťuje, že nenakupujete na vrcholech a neprodáváte na minimech. Rozložením investice v čase můžete přečkat volatilitu trhu a pomalu zvětšovat své bohatství, aniž byste se museli starat o ideální načasování vstupu.

Závěr

Investování do akcií s malými penězi není o tom, s jakou částkou začínáte - je to o trpělivosti a plánu. Začněte s tím, co můžete, zaměřte se na nízkonákladové možnosti, jako jsou indexové fondy a podílové listy, a zůstaňte konzistentní. Najděte si vhodného makléře, rozložte své investice a reinvestujte dividendy, abyste časem zvýšili své bohatství. S disciplinovaným přístupem může i ten nejmenší výchozí bod vést k velkým výnosům v budoucnu.

Často kladé otázky

Mohu investovat do akcií s malými penězi?

Ano, některé akcie stojí jen několik amerických dolarů nebo dokonce centů. Mnoho makléřů nabízí možnost nákupu zlomkových akcií. Je také možné zvýšit objem obchodu pomocí pákového efektu. K vytvoření malého diverzifikovaného portfolia mohou stačit částky do 100 USD.

Stačí 1 dolar na investici do akcií?

Ano, můžete nakupovat haléřové akcie, zvyšovat objem obchodů pomocí pákového efektu nebo nakupovat zlomkové akcie. To se však týká konkrétně částky transakce. Většina makléřů má požadavky na minimální vklad, obvykle v rozmezí 50 až 100 USD. Alternativou k investici 1 USD je demo účet, kde není vyžadován žádný vklad, ale zisk je také virtuální.

Kolik akcií bych měl mít v portfoliu?

To záleží na vaší investiční strategii. Někteří investoři vytvářejí koncentrovaná portfolia s méně než 10 akciemi. Setkali jsme se i s investory, kteří mají ve svých portfoliích více než 50 akcií. Ideální portfolio může obsahovat 10 až 15 finančně stabilních společností s ekonomickými příznivými podmínkami.

Co si mám vybrat, ETFs nebo jednotlivé akcie?

Obojí má svá pro a proti. Pokud jste začátečník, který neumí analyzovat společnosti, můžete se rozhodnout pro ETFs. ETFs jsou ideální, pokud nemáte čas na sledování portfolia. Zkušený investor se může rozhodnout pro vytvoření portfolia jednotlivých akcií, které překoná S&P 500 výnosy indexu v dlouhodobém horizontu.

Tým, který pracoval na tomto článku

Alamin Morshed je přispěvatelem na webu Traders Union. Specializuje se na psaní článků pro společnosti, které chtějí zlepšit své pozice ve výsledcích vyhledávání Google a prosadit se v konkurenci. Díky svým odborným znalostem v oblasti optimalizace pro vyhledávače (SEO) a obsahového marketingu zajišťuje, že jeho práce je informativní a zároveň efektivní.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami

Ray Dalio

Ray Dalio je zakladatelem společnosti Bridgewater Associates, jedné z největších a nejúspěšnějších hedgeových fondů na světě. Jeho investiční principy, které popsal ve své knize "Principles: Dalio Dalio: Zásady, které uvádí ve svých knihách: Život a práce, ovlivnily jeho investiční strategii a kulturu jeho firmy. Dalio je také známý svými ekonomickými výzkumy a předpověďmi, které si ve finančním odvětví získaly značnou pozornost.

Index

Index v obchodování je měřítkem výkonnosti skupiny akcií, která může zahrnovat aktiva a cenné papíry v ní.

Diverzifikace

Diverzifikace je investiční strategie, která zahrnuje rozložení investic do různých tříd aktiv, odvětví a zeměpisných oblastí s cílem snížit celkové riziko.

Skalpování

Skalpování v obchodování je strategie, při níž se obchodníci snaží dosáhnout rychlých a malých zisků prováděním mnoha krátkodobých obchodů během několika sekund nebo minut, přičemž využívají drobných výkyvů cen.

Obchodování

Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.