Naší ideou za souhrnným skóre TU je okamžitě nabídnout odpověď na zásadní otázku: „Mohu tomuto brokerovi svěřit své peníze?“. Skóre se pohybuje v rozmezí 0,01 až 9,99 (čím vyšší je, tím větší důvěře se broker těší). Více informací.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Není v nabídce
- Výše poplatku za správu závisí na výši investice a zemi bydliště klienta.
Naše hodnocení Wealthsimple
Naší ideou za souhrnným skóre TU je okamžitě nabídnout odpověď na zásadní otázku: „Mohu tomuto brokerovi svěřit své peníze?“. Skóre se pohybuje v rozmezí 0,01 až 9,99 (čím vyšší je, tím větší důvěře se broker těší). Více informací.
Wealthsimple je spolehlivý broker se souhrnným skóre TU 7.39 z 10. Po přezkoumání obchodních příležitostí nabízených společností a recenzí zveřejněných klienty Wealthsimple na našem webu se odborník Anton Kharitonov domnívá, že může tuto společnost doporučit. Většina recenzí ukázala, že klienti brokera jsou se společností převážně spokojeni.
Wealthsimple je regulovaný makléř, jehož činnost kontrolují finanční instituce: FCA, FSCS a CIPF. Klienti společnosti mohou investovat do portfolií vytvořených ze dvou typů fondů - ETF a podílových fondů. Portfolio je vytvářeno individuálně pro každého klienta pro typ účtu Premium. Minimální částka potřebná k investování do portfolií Wealthsimple je 1 britská libra nebo kanadský dolar. Wealthsimple je broker pro pasivní investování, jehož služby jsou dostupné pouze rezidentům Kanady a Velké Británie.
Jak jsme testovali Wealthsimple
Traders Union analyzoval finanční trhy více než 14 let, hodnotil makléře na základě 250+ transparentních kritérií, včetně bezpečnosti, regulace a obchodních podmínek. Náš odborný tým více než 50 profesionálů pravidelně aktualizuje seznam sledovaných 500+ makléřů, aby uživatelům poskytl poznatky založené na datech. I když je náš výzkum založen na objektivních datech, doporučujeme uživatelům provést nezávislou due diligence a konzultovat oficiální regulační zdroje před jakýmikoli finančními rozhodnutími.
Další informace o naší metodologii a redakčních zásadách.
Stručný pohled na Wealthsimple
Wealthsimple je robo-advisor (algoritmický obchodní robot), který byl založen v roce 2014 v Kanadě a poskytuje služby také ve Velké Británii. Je regulován britskou a kanadskou komisí pro cenné papíry, včetně FCA (747883) a IIROC, a účastní se systému odškodnění finančních služeb (FSCS) i kanadského fondu na ochranu investorů (CIPF). Wealthsimple slouží více než 1 milionu investorů a spravuje investice v hodnotě 3 miliard liber.
- U základního účtu nejsou žádné požadavky na minimální vklad.
- Špičkové zabezpečení a regulace ze strany renomovaných komisí pro cenné papíry a účast v kompenzačních schématech.
- Možnost vydělávat pasivně, tj. aniž byste museli sami aktivně obchodovat.
- Žádné další poplatky za vedení účtu, vklady, výběry a používání mobilní aplikace.
- Jednoduchý princip účtování poplatků za správu portfolia - pevné procento z vložené částky.
- Možnost otevření účtů nejen v librách šterlinků, ale také v kanadských dolarech.
- Podrobné statistiky o provizích a rebalancování vytvořených portfolií, které jsou k dispozici v osobní skříňce na webových stránkách a v mobilní aplikaci.
- Registrace je dostupná pouze pro obyvatele Spojeného království a Kanady.
- Na stránkách není k dispozici online chat pro rychlou komunikaci s týmem podpory.
- Vytvoření individuálního portfolia investičním specialistou je k dispozici při vkladu 100 000 liber a více.
TU Odborný verdikt
Hlavní analytický ředitel
Wealthsimple makléř se snaží zpřístupnit investování do cenných papírů běžným lidem bez jakýchkoli znalostí ekonomie nebo zkušeností s finančním plánováním. Nabízí investice do diverzifikovaných portfolií, která plně odpovídají investičním cílům a postoji k riziku konkrétního klienta. Samotný investor se na tvorbě portfolia nepodílí. V závislosti na výši vkladu to za něj dělá speciální algoritmus nebo investiční specialista.
Wealthsimple's finanční aktivity jsou regulovány dozorovými orgány Velké Británie a Kanady, včetně FCA. Vklady a majetek jejích klientů jsou pojištěny v rámci systémů odškodnění, jako je FSCS (Velká Británie) a CIPF (Kanada). Společnost rovněž používá nejmodernější šifrování dat a dvoufaktorovou autentizaci k zajištění bezpečnosti.
Wealthsimple vyvinula svou mobilní aplikaci pro plnohodnotnou kontrolu portfolia. Výhodou makléře je, že od klientů strhává pouze poplatky za správu portfolia. Neplatí zde žádné další poplatky za údržbu, vklady ani výběry. Wealthsimple má také některé nevýhody. Mezi ty hlavní patří absence online podpory a maržových účtů a také nedostupnost služeb mimo Británii a Kanadu.
Wealthsimple shrnutí
Váš kapitál je vystaven riziku. Riziko ztráty při online obchodování s akciemi, opcemi, futures, měnami, zahraničními akciemi a pevnými výnosy může být značné.
| 💻 Obchodní platformy: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Účty: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Měna účtu: | GBP, CAD |
| 💵 Vklady/výběry: | Debetní karta, bankovní převod, inkaso, převod z účtu |
| 🚀 Minimální vklad: | Od 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Finanční páka: | Není v nabídce |
| 💼 PAMM-účty: | Ne |
| 📈️ Min. obchod: | Není uvedeno |
| 💱 Spread: | Žádný poplatek za obchodování; roční provize za správu portfolia začíná od 0,4 % z výše investice. |
| 🔧 Nástroje: | Spravovaná portfolia aktiv |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Ne |
| 🏛 Poskytovatel likvidity: | Není uvedeno |
| 📱 Mobilní obchodování: | Ano |
| ➕ Affiliate program: | Ano |
| 📋 Provádění příkazů: | Ne |
| ⭐ Obchodní funkce: | Výše poplatku za správu závisí na výši investice a zemi bydliště klienta. |
| 🎁 Soutěže a bonusy: | Ano |
Wealthsimple nabízí investorům služby správy portfolia aktiv. Všechny transakce a platební operace lze sledovat na osobním účtu na webových stránkách a v mobilní aplikaci. Klienti mohou investovat pouze svůj kapitál. Vypůjčené prostředky (maržové obchodování) makléř neposkytuje. K dispozici jsou tři typy účtů: základní účty, které umožňují začít s libovolnou částkou; prémiové účty od 100 000 liber (černý účet) nebo 500 000 liber (generační účet).
Hodnocení klíčových parametrů Wealthsimple
Založení obchodního účtu
Pro vytvoření osobního účtu na webových stránkách Wealthsimple postupujte podle těchto pokynů:
Navštivte oficiální webové stránky zprostředkovatele a kliknutím na jedno z tlačítek na domovské stránce zahájíte registraci.
Poté v otevřeném formuláři zadejte svou e-mailovou adresu, vymyslete si silné heslo a vyberte divizi společnosti (britskou nebo kanadskou), která obsluhuje klienty z vaší země.
Poté zadejte své jméno, příjmení, datum narození, telefonní číslo, jakož i státní příslušnost, zemi narození a aktuální adresu bydliště.
Posledním krokem registrace je zadání typu zaměstnání a oficiálního místa zaměstnání. Musíte také zadat své jedinečné daňové referenční číslo (UTR) nebo číslo národního pojištění (NINO).
Pro přihlášení k osobnímu účtu použijte e-mail a heslo, které jste zadali dříve.
V osobním účtu Wealthsimple jsou k dispozici následující akce:
Také tyto akce může obchodník provádět na svém osobním účtu:
-
Ověřit účet.
-
Změnit osobní údaje v profilu.
-
Přiřadit bankovní účet.
-
Požádat o výběr.
-
Převádět prostředky mezi vlastními účty.
-
Vytvořit zprávu za zadané období o aktivních portfoliích.
-
Kopírovat referenční odkazy a zobrazovat statistiky partnerského programu.
-
Přejděte do sekce Centrum nápovědy a rychle najděte odpověď na svou otázku.
Je Wealthsimple bezpečný?
Značka Wealthsimple je vlastněna společností Wealthsimple UK Ltd a je registrována v Anglii a Walesu pod číslem 747883. Regulátorem této činnosti je Úřad pro finanční chování (Financial Conduct Authority, FCA). Klienti ve Spojeném království jsou kryti systémem odškodnění finančních služeb (Financial Services Compensation Scheme - FSCS), takže jejich finanční prostředky jsou chráněny až do výše 85 000 GBP a investice až do výše 50 000 GBP.
Společnost Wealthsimple Inc. se sídlem v Kanadě je registrována u komisí pro cenné papíry v Ontariu (OSC), Britské Kolumbii (BCSC), Albertě (ASC), Manitobě (MSC) a v USA (MSC). u Autorité des Marchés Financiers jako správce portfolia. Je rovněž členem kanadské organizace pro regulaci investičního průmyslu (IIROC) a kanadského fondu na ochranu investorů (CIPF).
Výhody
- Renomované regulační orgány Anglie a Kanady kontrolují finanční aktivity
- Používá se dvoufaktorové ověřování (2FA) a šifrování dat
- Ochrana vkladů a majetku FSCS a CIPF
Nevýhody
- Pro otevření účtu musíte poskytnout nejen osobní údaje, ale také daňové informace
- Účet si mohou otevřít pouze rezidenti Spojeného království a Kanady
- Výběry jsou možné pouze prostřednictvím bankovních převodů
Provize a poplatky
Wealthsimple je robotická služba pro správu investic, proto jsou provize účtovány podle zvláštního principu. Platí se roční poplatek za správu, ale ne poplatek za každý obchod jako u klasických makléřů. Jeho výše závisí na investované částce a jurisdikci klienta. Obyvatelé Velké Británie platí 0,7 % za správu kapitálu do výše 100 000 GBP/CAD, Kanaďané platí 0,5 %. Pokud vklad přesáhne 100 000 GBP/CAD, účtuje robotický poradce britským investorům 0,5 % a kanadským investorům 0,4 %. Kromě poplatku za správu si Wealthsimple účtuje pouze 0,035% poplatek za převod měny v případech, kdy se měna nákupu nebo prodeje aktiva liší od měny účtu. Neplatí se žádné poplatky za výběr, vklad ani vedení účtu (ani při nulovém zůstatku).
| Typ účtu | Spread (minimální hodnota) | Poplatek za výběr |
|---|---|---|
| Basic | Od 0,5 % hodnoty portfolia ročně = 5 liber při investici 1 000 liber. | Ne |
| Black | Při 0,4 % hodnoty portfolia ročně = 400 liber v investicích ve výši 100 000 liber. | Ne |
| Generation | Při 0,4 % hodnoty portfolia ročně = 2 000 liber při investici 500 000 liber. | Ne |
Existují také dva typy poplatků třetích stran. Jedná se o roční poplatek za správu fondu ETF ve výši 0,16 % až 0,33 % a tržní poplatek ve výši až 0,02 % hodnoty portfolia, který si ponechává makléř nebo tvůrce trhu, který provádí příkaz k nákupu nebo prodeji aktiva.
V tabulce je uvedeno srovnání průměrných poplatků tří makléřů: Wealthsimple Charles Schwab a Ally Bank. Její výši určili specialisté společnosti Traders Union při analýze obchodních podmínek na různých typech účtů.
| Broker | Průměrný poplatek | Úroveň |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Účty
Wealthsimple nabízí základní a prémiové účty pro obchodníky, kteří mají zájem o portfoliové investice. Liší se principem tvorby portfolia, výší minimálního vkladu a poplatky za správu.
Typy účtů: Účet pro obchodování s cennými papíry (tzv:
Wealthsimple nabízí také oblíbené spořicí účty (GIA, ISA, JISA) a penzijní SIPP s investičními možnostmi pro zákazníky ve Velké Británii. Kanaďané si mohou založit účty RRSP, TFSA, RESP, RRIF, osobní, lirové, společné a podnikatelské.
Vklad a výběr
-
Klient může vybírat peníze z obchodních účtů pouze bankovním převodem.
-
Od podání žádosti o výběr do připsání peněz na bankovní účet může uplynout 7-10 pracovních dnů. Je to proto, že po zadání obchodních příkazů brokerovi trvá samotný převod peněz až další 3 pracovní dny.
-
Vložené prostředky nelze vybrat do 5 dnů od jejich připsání na zůstatek účtu.
Investiční možnosti
Wealthsimple nabízí pasivní investování prostřednictvím investic do spravovaných portfolií. Ta jsou tvořena na základě údajů zadaných investorem, jako jsou cíle, časový horizont a postoj zákazníka k riziku.
Investování na autopilota: Jak získat pasivní příjem na akciovém trhu: dokonalý způsob, jak získat pasivní příjem na akciovém trhu
Wealthsimple nabízí svým klientům dobře vyvážená portfolia s různou mírou rizika. Každé z nich je diverzifikované a obsahuje 10 až 15 fondů v určitém segmentu. Pokud se situace na trhu změní, portfolia se automaticky převáží. Investor Wealthsimple nabízí následující typy portfolií:
-
Společensky odpovědné (SRI) a nespolečensky odpovědné investiční portfolia. Poplatky účtované správci ETF portfolií SRI se pohybují v rozmezí od 0,22 % do 0,32 %. Minimální investice do fondů SRI činí 5 000 GBP. Poplatky za správu v případě nesociálně odpovědného investování ETF činí 0,18-0,2 % a investor může investovat libovolnou částku.
-
Konzervativní, vyvážené, růstové. Jedná se o klasifikace portfolií na základě stupně rizika. Přípustnou míru si určuje investor sám. Každý investor může mít několik portfolií s různými rizikovými profily.
Chcete-li investovat do portfolií spravovaných portálem Wealthsimple, musíte v registračním formuláři zodpovědět několik otázek. Na základě těchto údajů vám algoritmus navrhne optimální portfolio. Investor může souhlasit s investicí do něj, požádat o jiné portfolio nebo se obrátit na specialistu společnosti a vytvořit si individuální portfolio.
Pokud jste velkým investorem a plánujete investovat více než 10 000 USD, kontaktujte nás na adrese vip-invest@tradersunion.com nebo prostřednictvím formuláře pro zpětnou vazbu na našich webových stránkách. Náš profesionální tým vás provede všemi složitostmi transakce a všemi kroky od podepsání až po vyplacení zisků.
Wealthsimple's affiliate program:
-
Doporučovací program. Za každého přítele, který si otevře a vloží 5 000 liber nebo více prostřednictvím referenčního odkazu, získá stávající klient správu aktiv ve výši 5 000 liber zdarma. Stejnou odměnu obdrží i doporučující klient.
Po dobu 12 měsíců tedy makléř neúčtuje účastníkům doporučovacího programu žádné poplatky za své služby.
Zákaznická podpora
Pracovní doba zákaznické podpory je od 8:00 do 20:00 (pondělí až čtvrtek) a od 8:00 do 17:30 (pátek) našeho času.
Výhody
- Jazyky podpory: Provozní podmínky: angličtina a francouzština
Nevýhody:
- Žádný online chat
- Nelze kontaktovat 24 hodin denně, 7 dní v týdnu
- Odpovědi e-mailem přicházejí do 24-48 hodin po odeslání dotazu
Chcete-li kontaktovat zástupce podpory, může investor:
-
zavolat na telefonní číslo uvedené na webových stránkách;
-
Vyplnit e-mailovou žádost (k dispozici v sekci Centrum nápovědy);
-
Zaslat žádost e-mailem;
-
napsat na Facebook Messenger, Twitter nebo Instagram.
Pro Kanaďany je na webových stránkách k dispozici také virtuální chatbot.
Kontakty
| Datum založení | 2014 |
|---|---|
| Registrovaná adresa | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulace | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Oficiální stránky | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontakty |
Vzdělávání
Sekce školení na webových stránkách Wealthsimple se nazývá Learn. Má tři bloky: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Poskytují informace pro nováčky na burze a popisují výhody investování. s pomocí robotického poradce.
Řízená portfolia umožňují automatické vyvažování, což investory zbavuje nutnosti podrobného průzkumu trhu a neustálých hloubkových analýz.
Podrobný přehled Wealthsimple
Wealthsimple sídlí v Torontu, ale makléř má kanceláře také v New Yorku a Londýně. V současné době společnost spolupracuje pouze s investory z Kanady a Velké Británie. Pobočka ve Velké Británii nabízí pouze investiční služby spravovaného portfolia aktiv. Torontská divize také umožňuje svým klientům samostatně obchodovat s cennými papíry a kryptoměnami.
Wealthsimple V číslech:
-
Nabízí investiční služby již více než 7 let.
-
Obsluhuje více než 1 milion klientů.
-
Spravuje více než 3 miliardy liber klientského kapitálu.
-
Spravuje více než 380 milionů dolarů investic získaných od největších finančních institucí na světě.
Wealthsimple je zprostředkovatelem pasivních investic do spravovaných portfolií aktiv.
Wealthsimple nabízí klientům portfolia složená z fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových fondů. Specialisté společnosti se domnívají, že tyto finanční nástroje jsou nejlepšími způsob, jak snížit náklady na správu a zjednodušit portfolio. Základní portfolia jsou tvořena speciálním algoritmem. Ten analyzuje odpovědi investorů, které uvedou při otevření nového obchodního účtu. Potenciální klienti uvádějí svou míru přijatelného rizika, finanční cíle, věk, profesi a příjem. Personalizovaná portfolia pro majitele prémiových účtů sestavují interní investiční specialisté společnosti.
Wealthsimple umožňuje sestavení portfolia a zobrazení statistik o něm ve webovém terminálu (dostupném v osobním účtu na webových stránkách) a v mobilní aplikaci. Funkce obou verzí nezahrnují technické ukazatele, neboť pasivní investoři je nepotřebují.
Užitečné služby Wealthsimple:
-
Bezplatná investiční konzultace od specialisty na Wealthsimple. Během telefonického rozhovoru poradce zjistí váš postoj k riziku, pomůže vám stanovit investiční cíle, pohovoří o možnostech snížení finančních výdajů a daní.
-
Centrum nápovědy. Sekce s podrobným popisem obchodních podmínek, vysvětlením základních pojmů akciového trhu a radami ohledně finančního plánování.
-
Novinky a webové semináře. Sekce s kanálem aktuálních zpráv a záznamy webinářů, které již vedli odborníci na Wealthsimple.
Výhody:
Portfolio aktiv je tvořeno individuálně - na základě cílů stanovených investorem, přijatelných podmínek umístění kapitálu a postoje k riziku.
Účet je možné založit a projít ověřením online, bez osobní návštěvy v kanceláři společnosti.
Základní služby pro vytváření a správu portfolia jsou k dispozici investorům, kteří vložili částku od 1 do 99 999 liber.
Na prémiových účtech je poplatek za správu snížen o 0,1-0,2 % oproti poplatkům na základních účtech.
Kromě investičních účtů si klienti makléře mohou zřídit také spořicí a penzijní účty.
Mobilní aplikace a osobní kabinet podporují dvoufázové ověřování.
Makléř nabízí investice do fondů společensky odpovědného investování (SRI) a také portfolia s různými úrovněmi rizika, jako je nízká, vyvážená a agresivní.
Zákazníci si mohou nastavit přímé inkaso - službu automatického měsíčního vkladu částky určené investorem.
Články, které vám mohou pomoci
Podívejte se také na naše recenze dalších společností
