Nejlepší možnosti halal investic pro 2025

Investování v souladu s islámskými zásadami je důležité pro muslimské investory, kteří chtějí své bohatství rozvíjet etickým způsobem. Halal investování se řídí právem šaría, vyhýbá se úrokům (riba), nadměrné nejistotě (gharar) a investicím do zakázaných (haram) odvětví, jako je alkohol, hazardní hry a vepřové výrobky. Tento průvodce se zabývá nejlepšími možnostmi halal investic pro rok 2024 a nabízí přehled různých příležitostí, které jsou v souladu s islámskými směrnicemi.

Nejlepší možnosti halal investic pro rok 2024

Konečným cílem halal investování je dosáhnout finančního růstu a zároveň zůstat věrný islámskému přesvědčení. To zahrnuje vyhýbání se haram aktivitám, podporu odpovědného investování a zajištění souladu finančních aktivit s morálními a etickými hodnotami islámu. Tímto způsobem mohou muslimští investoři dosáhnout duchovního uspokojení i finančního úspěchu.

Akcie, které jsou v souladu s právem šaría

Akcie vyhovující šaríi umožňují investorům zvyšovat své bohatství a zároveň dodržovat islámské zásady. Tyto akcie patří společnostem, které se vyhýbají zakázaným činnostem, jako jsou služby založené na úrocích, hazardní hry a alkohol. Posuzují se finanční ukazatele, které zajišťují minimální zadlužení a omezený příjem z úroků. K identifikaci a sledování těchto akcií mohou investoři využít platformy jako Islamicly nebo Zoya. Mezi významné možnosti, které splňují požadavky šaríi, patří např. Apple a NVIDIA, které splňují přísné etické a finanční normy. Pravidelné sledování a vyhledávání rad odborníků na islámské finance pomáhá udržet dodržování směrnic šaría.

Islámské podílové fondy a ETFs

Islámské podílové fondy a burzovně obchodované fondy (ETFs) poskytují investorům diverzifikovaná portfolia, která se řídí zásadami šaría. Tyto fondy investují do aktiv, která se vyhýbají zakázaným odvětvím, jako je alkohol, hazardní hry a finanční služby založené na úrocích. Příkladem je fond iShares MSCI World Islamic ETF, který nabízí expozici na globálních rozvinutých trzích, a fond Wahed FTSE USA Shariah ETF, zaměřený na americké akcie splňující standardy šaría. Investování do těchto fondů umožňuje diverzifikaci a profesionální správu při zajištění souladu s islámskou etikou.

Sukuk (islámské dluhopisy)

Sukuk, často označované jako islámské dluhopisy, jsou finanční nástroje, které jsou v souladu s islámským právem (šaría). Na rozdíl od běžných dluhopisů, které představují dluhové závazky, sukuky představují vlastnictví podkladových aktiv, projektů nebo obchodních aktivit. Tato struktura zajišťuje, že výnosy jsou generovány ze skutečných ekonomických aktivit, nikoli z úrokových plateb, což je v souladu se zákazem riby (úroku) v islámském finančnictví. Investoři získávají výnosy odvozené od výkonnosti podkladových aktiv, což činí sukuk oblíbenou volbou pro ty, kteří hledají investiční příležitosti v souladu s právem šaría.

Nemovitosti

Nemovitosti jsou oblíbenou halal investicí, která zahrnuje hmotný majetek a generuje příjem z pronájmu v souladu s islámskými zásadami. Přímé vlastnictví umožňuje investorům nakupovat rezidenční nebo komerční nemovitosti a získávat příjmy prostřednictvím pronájmu. Islámské investiční fondy do nemovitostí (REITs) poskytují způsob, jak investovat do diverzifikovaného portfolia nemovitostí bez přímé správy. Tyto REITs zajišťují, že nemovitosti a jejich zdroje příjmů se řídí zásadami šaríi, takže jsou vhodné pro muslimské investory, kteří hledají etické investice.

Drahé kovy

Investice do drahých kovů, jako je zlato a stříbro, jsou považovány za halal, protože tato aktiva jsou hmatatelná a nepodléhají úrokovým transakcím. Slouží jako pojistka proti inflaci a kolísání měny a nabízejí diverzifikaci portfolia. Pro zajištění souladu s islámskými zásadami se upřednostňuje fyzické vlastnictví, například ve formě slitků nebo mincí. Je však důležité vyhnout se derivátovým produktům nebo úročeným nástrojům spojeným s drahými kovy, protože nemusí být v souladu se zásadami šaría.

Halal investiční aplikace

Halal investiční aplikace pomáhají investorům spravovat portfolia v souladu s islámskými zásadami. Tyto aplikace nabízejí akcie, podílové fondy a ETFs, které jsou v souladu se šaríou a zajišťují, že se investice vyhnou zakázaným odvětvím, jako je alkohol, hazardní hry a vepřové maso. Mezi oblíbené možnosti patří Zoya, která poskytuje zprávy o dodržování předpisů a sledování portfolia, a Wahed Invest, známá svými automatickými halal portfolii. Tyto platformy podporují muslimské investory v etických finančních rozhodnutích.

Klíčové zásady halal investování

Vyhýbání se haram odvětvím

Podniky, které mají zisky z haram činností, jako je výroba alkoholu, hazardní hry, výrobky související s vepřovým masem, tabákem nebo zbraněmi, jsou přísně zakázány. Muslimští investoři musí zajistit, aby jejich investice nepřispívaly do těchto odvětví.

Vyloučení úročených nástrojů

Tradiční dluhopisy a další úročené finanční nástroje nejsou podle práva šaría přípustné. Místo toho alternativy, jako jsou sukuk (islámské dluhopisy), představují pro investory, kteří hledají cenné papíry s pevným výnosem, možnost, která je v souladu s předpisy.

Hodnocení finančního zdraví

Investoři musí posoudit finanční strukturu společnosti, aby zajistili soulad s islámskými zásadami. To zahrnuje:

• Zdroj příjmů. Potvrzení, že většina příjmů společnosti pochází z halal činností.

• Úroveň zadlužení. Obecným vodítkem je, že dluh společnosti by neměl přesáhnout 33 % jejích celkových aktiv. Vysoká úroveň zadlužení často naznačuje závislost na úročených půjčkách, což je v rozporu se zásadami šaríi.

Etické a odpovědné investování

Kromě vyhýbání se haram odvětvím klade halal investování důraz na odpovědné a morální finanční postupy. Investoři by měli upřednostňovat společnosti, které jsou v souladu s islámskými hodnotami, jako je etické zacházení se zaměstnanci a udržitelné postupy.

Účelné zisky

Při halal investování nejde pouze o finanční zisk, ale také o podporu souladu s islámskou vírou a hodnotami. Investice by měly pozitivně přispívat společnosti a zároveň zajišťovat dodržování morálních a etických zásad.

Jak vybrat nejlepšího brokera pro muslimské obchodníky?

Výběr brokera, který vychází vstříc potřebám muslimských obchodníků, je zásadní pro zajištění souladu s islámskými zásadami při zapojení do finančních trhů. Zde jsou klíčové vlastnosti, které je třeba zvážit při výběru halal investičního brokera:

Účty bez swapu

Hledejte brokery, kteří nabízejí swap-free (islámské) účty, které neúčtují ani neplatí úroky (riba) z jednodenních pozic. Tato vlastnost je klíčová pro zachování souladu s právem šaría, protože vydělávání nebo placení úroků je v islámu zakázáno.

Přístup k různým aktivům, která jsou v souladu s pravidly halal

Dobrý makléř by měl poskytovat širokou škálu aktiv, která jsou v souladu s islámskými zásadami. Mezi ně mohou patřit akcie vyhovující šaríi, ETFs, sukuk (islámské dluhopisy) a komodity. Pestrá nabídka halal investičních možností umožňuje obchodníkům vytvořit si dobře vyvážené portfolio, které je v souladu s předpisy.

Konkurenční poplatky za obchodování

Nízké obchodní poplatky a transparentní struktura poplatků jsou důležité pro maximalizaci ziskovosti. Makléři s dostupnými cenovými modely zajišťují, že si obchodníci ponechají více ze svých zisků a zároveň zůstanou v mezích etických obchodních praktik.

Certifikace shody s předpisy šaría

Renomovaní makléři často podstupují certifikaci islámskými finančními radami nebo odborníky, kteří ověřují jejich soulad s právem šaría. Tyto certifikace poskytují dodatečnou jistotu, že nabídka makléře je v souladu s islámskými zásadami.

Vzdělávací zdroje

Hledejte makléře, kteří nabízejí zdroje přizpůsobené muslimským obchodníkům, například vzdělávací materiály o halal investování, průvodce používáním islámských účtů a nástroje pro identifikaci aktiv, která jsou v souladu s předpisy. Tyto zdroje umožňují obchodníkům činit informovaná rozhodnutí.

Spolehlivé obchodní platformy

Uživatelsky přívětivá a efektivní obchodní platforma je zásadní pro bezproblémové provádění obchodů. Ujistěte se, že platforma makléře podporuje halal obchodní činnosti, například přizpůsobitelné obrazovky pro filtrování aktiv vyhovujících šaríi.

Rizika a varování

Halal investiční možnosti s sebou přinášejí vlastní problémy. Jedním z velkých problémů je omezený počet dostupných aktiv vyhovujících šaríi. Tento omezený výběr může ztížit rozložení investic, což vede k riziku větších vzestupů a poklesů hodnoty. Muslimští investoři by se měli vyvarovat příliš velkých vkladů do jednoho typu aktiv nebo odvětví, protože by to mohlo zvýšit citlivost jejich investic na změny na trhu.

Dalším bodem, na který je třeba si dát pozor, je závislost na externích službách, které kontrolují, zda investice splňují standardy šaría. Tyto služby sice mohou být užitečné, ale ne vždy jsou dokonalé a každá může mít jiná pravidla. Je důležité, aby si investoři sami překontrolovali dodržování předpisů a hlouběji prozkoumali obchodní praktiky společností, do kterých investují. Tento praktický přístup pomáhá udržovat investice v souladu s islámskými hodnotami a zabraňuje náhodnému zapojení do omezených činností.

Zvažte možnost prozkoumat crowdfundingové platformy, které jsou v souladu se šaríou.

Anastasiia Chabaniuk Autor, finanční expert ve Traders Union

Začínající muslimští obchodníci v roce 2024 by měli zvážit, zda by se neměli porozhlédnout po crowdfundingových platformách, které jsou v souladu s právem šaría. Tyto platformy vám umožní vložit své peníze do menších projektů nebo podniků, které jsou v souladu s vašimi hodnotami a přesvědčením. Na rozdíl od typických akcií uvidíte jasné výsledky těchto investic, které se řídí modely rozdělení zisku, jež odpovídají islámským pravidlům. Nejenže tak zpestříte své portfolio, ale podpoříte etický růst a menší podniky.

Dalším užitečným nápadem je využití halal robotických poradců, kteří řídí vaše investice na základě vašeho komfortu s ohledem na riziko. Mnoho začátečníků si myslí, že musí každý detail řídit sami, ale tyto nástroje vám mohou pomoci budovat vaše investice a zároveň dodržovat zásady šaría. Můžete tak věnovat více času studiu trhu, aniž byste se museli stresovat každou jednotlivou volbou.

Závěr

Halal investování je účinný přístup, který umožňuje muslimským investorům zvyšovat své bohatství a zároveň zůstat věrný islámským zásadám. Dodržováním zásad šaríi, jako je vyhýbání se haramovým odvětvím, úrokovým nástrojům a společnostem s vysokou mírou zadlužení, mohou investoři sladit své finanční aktivity se svou vírou a hodnotami.

Stejně jako u každé investice je důležité provádět důkladný průzkum, diverzifikovat a konzultovat s odborníky na islámské finance, aby bylo zajištěno dodržování předpisů a zmírněna rizika. Tím se halal investování stává nejen způsobem, jak zvýšit své bohatství, ale i prostředkem, jak žít v souladu se svou vírou a zároveň dosáhnout dlouhodobého finančního zabezpečení.

Často kladené dotazy

Související články

Nejlepší způsoby investování do zlata pro začátečníky

Alamin Morshed

1 dnem Před

Základy tematického investování | Kompletní průvodce

Oleg Tkachenko

1 dnem Před

George Soros Obchodní strategie a filozofie investování

Mikhail Vnuchkov

1 dnem Před

Investování se zápornou hodnotou P/E: rizika a vyhlídky

Maxim Nechiporenko

1 dnem Před

Nejlepší ETF na stříbro, které nyní můžete koupit

Oleg Tkachenko

20 týdny Před

Tým, který pracoval na tomto článku

Mikhail Vnuchkov

Autor pro Traders Union

Mikhail Vnuchkov nastoupil do společnosti Traders Union jako autor v roce 2020. Svou profesní kariéru zahájil jako novinář-pozorovatel v malé internetové finanční publikaci, kde se věnoval globálním ekonomickým událostem a diskutoval o jejich dopadu na segment finančních investic, včetně příjmů investorů. S pětiletými zkušenostmi v oblasti financí se Michail připojil k týmu Traders Union, kde má na starosti vytváření fondu nejnovějších zpráv pro obchodníky, kteří obchodují s akciemi, kryptoměnami, forexovými nástroji a nástroji s pevným výnosem.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami

Slovník pro začínající obchodníky

Kryptoměna

Kryptoměna je typ digitální nebo virtuální měny, která se z hlediska bezpečnosti spoléhá na kryptografii. Na rozdíl od tradičních měn vydávaných vládami (fiat měny) fungují kryptoměny na decentralizovaných sítích, obvykle založených na technologii blockchain.

Provádění obchodů

Provádění obchodů je znalost toho, jak umístit a uzavřít obchody za správnou cenu. To je klíčem k tomu, aby se vaše obchodní plány proměnily ve skutečné akce, a má přímý dopad na vaše zisky.

Obchodování

Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.

Výnos

Výnos označuje zisk nebo výnos z investice. Odráží výnosy z vlastnictví aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo jiné finanční nástroje.

Denní obchodování

Denní obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv v rámci jednoho obchodního dne s cílem vydělat na krátkodobých cenových výkyvech a pozice se obvykle nedrží přes noc.