ASIC navrhuje další úlevy pro australské finanční služby
ASIC zavádí další úlevy
Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) navrhuje další úlevy, jejichž cílem je snížit regulační zátěž držitelů licencí na finanční služby a úvěry v rámci režimu ohlašovaných situací.
Ve snaze zefektivnit dodržování předpisů vyzývá ASIC ke zpětné vazbě ohledně svého návrhu osvobodit držitele licencí od povinnosti hlásit některá porušení ustanovení o klamavém a podvodném jednání a také konkrétní porušení občanskoprávních sankcí.
Navrhovaná úlevová opatření
ASIC zavádí další úlevy, jejichž cílem je snížit zátěž odvětví v následujících případech:
- porušení bylo napraveno do 30 dnů od jeho výskytu,
- počet dotčených dílčích uživatelů nepřesahuje pět,
- celková finanční ztráta nebo škoda pro všechny dotčené zákazníky nepřesahuje 500 USD (včetně případů, kdy byla ztráta napravena),
- porušení nepředstavuje porušení pravidel pro vykazování finančních prostředků klientů, jakož i pravidel pro zúčtování a vypořádání.
Kontext a důsledky pro odvětví
Tato iniciativa představuje uvážlivé úsilí ASIC zajistit, aby se poskytovatelé finančních služeb mohli soustředit na poskytování kvalitních služeb a zároveň udržovat spolehlivé systémy pro dodržování předpisů. Od držitelů licencí se i nadále vyžaduje, aby v rámci svých obecných povinností měli zavedeny komplexní systémy a procesy pro identifikaci, eskalaci, vyšetřování, nápravu a zachycení incidentů a porušení.
Návrh ASIC se nevztahuje na porušení pravidel pro hlášení klientských peněz nebo pravidel pro zúčtování a vypořádání, což podtrhuje závazek regulátora udržovat vysoké standardy v oblastech považovaných za klíčové pro finanční stabilitu a ochranu spotřebitelů.
Navrhovaná úlevová opatření mají snížit administrativní zátěž podniků poskytujících finanční služby a umožnit jim rychle řešit drobná porušení bez dalšího tlaku povinného hlášení.
Vzhledem k tomu, že ASIC zahajuje konzultační období, vyzýváme účastníky odvětví, aby k návrhu poskytli zpětnou vazbu. Tento krok by mohl vést k adaptivnějšímu regulačnímu rámci, který by vyvažoval přísný dohled s provozní flexibilitou.
Kromě toho jsme informovali, že regulační orgán FCA zveřejnil varování týkající se nelicencovaných makléřů.
