ASIC požaduje, aby držitelé licence AFS zkontrolovali záznamy poradců do ledna 2026
ASIC upozorňuje na velké nedostatky v údajích o FAR
Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) zintenzivňuje úsilí o zajištění přesnosti informací v registru finančních poradců (FAR) před významnou regulační změnou, která vstoupí v platnost 1. ledna 2026.
Podle oficiálního prohlášení ASIC musí držitelé licencí pro australské finanční služby (AFS) neprodleně zkontrolovat a v případě potřeby opravit klíčové informace o svých poradcích, zejména pokud jde o jejich kvalifikaci.
Po druhé namátkové kontrole FAR upozornil ASIC na přetrvávající problémy se správností profesních údajů předkládaných u poradců. Tyto obavy jsou obzvláště naléhavé, protože do roku 2026 musí všichni poradci splňovat nové standardy vzdělávání a odborné přípravy, aby si mohli zachovat oprávnění poskytovat osobní finanční poradenství.
Statistiky a zjištěná porušení
K 28. květnu 2025 je z 15 610 registrovaných poradců 6 426 vykázáno jako držitelé schválené kvalifikace a 4 580 využívá cestu "zkušeného poskytovatele". Požadované standardy však stále nesplňuje 4 604 poradců. Z nich 1 844 může splňovat podmínky pro udělení výjimky, ale jejich status nebyl dosud řádně nahlášen ASIC.
Mezi zjištěnými nesrovnalostmi byly případy, kdy poradci nesprávně uváděli způsobilost pro cestu zkušeného poskytovatele, uváděli jako pověření neúplné nebo neschválené kurzy a nepřesně uváděli historii svých oprávnění. Předložení nepravdivých informací nebo včasná neaktualizace údajů může mít právní důsledky.
Pokyny a důsledky ASIC
ASIC zdůrazňuje, že držitelé licencí musí potvrdit, zda jejich poradci dokončili nebo jsou na cestě k dokončení schváleného kurzu, nebo zda oprávněně využívají cestu zkušeného poskytovatele. Ti, kteří nabízejí finanční poradenství v oblasti daní, musí do konce roku 2025 rovněž absolvovat požadované kurzy obchodního a daňového práva.
Na pomoc s dodržováním předpisů zveřejnila asociace ASIC na svých internetových stránkách dočasný soubor údajů, který obsahuje informace o kvalifikaci poradců a povoleních k daňovému poradenství. Tento nástroj má držitelům licencí pomoci ověřit záznamy a vyhnout se donucovacím opatřením.
Od 1. ledna 2026 zahájí ASIC kontrolu dodržování předpisů s využitím údajů FAR, aby zjistil, zda je každý poradce oprávněn poskytovat osobní poradenství ze zákona. Držitele licencí vyzýváme, aby neprodleně aktualizovali zastaralé informace prostřednictvím platformy ASIC Connect.
Tato opatření jsou součástí pokračující iniciativy ASIC, jejímž cílem je zvýšit profesionalitu a transparentnost v australském sektoru finančního poradenství a zajistit, aby klienti dostávali kvalifikované a důvěryhodné poradenství v souladu s novými standardy.
Stojí za zmínku, že již dříve, během rozsáhlého zásahu proti podvodům souvisejícím s kryptoměnami, získala ASIC soudní souhlas k uzavření 95 společností spojených s mezinárodními podvody s kryptoměnami.
