Metodika pro databázi finančních varování a podvodů

Tato stránka je automaticky přeložena Přečtěte si oficiální anglickou verzi

Účel projektu

Účelem tohoto projektu je poskytnout transparentní a veřejně přístupnou databázi oficiálních regulačních varování, oznámení o vymáhání práva a zjištěných pochybení ve finančním sektoru.

Našimi cíli jsou:

Pro zlepšení přístupu maloobchodních uživatelů k upozorněním regulátorů;
Aby se snížilo zmatení mezi legitimními firmami a podvodnými subjekty;
Pro zvýšení transparentnosti ve finančních službách;
Na podporu veřejného povědomí o neautorizované finanční činnosti.

Rozsah pokrytí

Databáze primárně zahrnuje subjekty působící ve finančním sektoru, včetně:

Investiční platformy
Poskytovatelé Forex a CFD
Služby související s kryptoměnami
Subjekty binárních opcí
Nelicencovaní finanční zprostředkovatelé
Firmy označené za vydávání se za jiné nebo nevhodné chování

V některých případech se společnosti mohou objevit v databázích regulátorů z jiných důvodů než přímého podvodu (například neautorizovaný marketing, absence povolení nebo činnost klonů). Takové záznamy jsou zahrnuty výhradně tak, jak je zveřejnili regulátoři.

Primární zdroje informací

Všechny záznamy jsou založeny výhradně na veřejně dostupných informacích zveřejněných oficiálními regulačními orgány a uznávanými mezinárodními databázemi.

Regulační zdroje (oficiální webové stránky)

Mezinárodní agregovaný zdroj

Upozornění pro investory IOSCO Portal

IOSCO konsoliduje varování zveřejněná regulátory po celém světě.

Proces shromažďování a kontroly dat

Krok 1 — Monitorování a získávání dat

Průběžně sledujeme oficiální seznamy varování regulátorů, oznámení o vymáhání práva a upozornění IOSCO.

Část informací je shromažďována automatizovaným získáváním z databází regulátorů.

Krok 2 — Redakční ověření

Všechny záznamy, včetně automaticky shromažďovaných záznamů, jsou před zveřejněním kontrolovány a schvalovány odpovědnými editory s mnohaletými zkušenostmi na finančních trzích a hlubokým porozuměním mezinárodním standardům souladu.

Žádný záznam není zveřejněn bez důkladného ověření člověkem.

Krok 3 — Zveřejnění odkazů na zdroje

Kdykoli regulátoři poskytnou oficiální oznámení nebo odkaz na publikaci, zahrneme jej přímo, abychom zajistili transparentnost a dohledatelnost.

Zpracování názvů společností, domén a klonovaných firem

Oficiální domény

Pokud regulátor identifikuje konkrétní webovou stránku nebo doménu, je tato informace zahrnuta do záznamu pro upřesnění.

Varování před klonovanými firmami

Pokud regulátor uvede, že subjekt se vydává za legitimní licencovanou společnost, použijeme viditelný štítek, například:

„Varování před klonovanou společností — vydávající se za regulovaný subjekt“

Tento štítek se používá pouze tehdy, když je to výslovně podpořeno jazykem regulátora.

Vysvětlující poznámky

Pokud jsou názvy společností podobné známým licencovaným firmám, můžeme přidat věcné upřesnění, abychom předešli záměně uživatelů.

Politika odstraňování a oprav

Odstranění záznamů

Pokud je společnost oficiálně odstraněna ze seznamu varování regulátora nebo vyloučena z databáze regulátora, odpovídající záznam odstraníme i z naší databáze.

Žádosti o opravu nebo podání námitky

Pokud společnost předloží odůvodněnou žádost prokazující, že její jméno bylo zařazeno omylem nebo že varování se nevztahuje na správný subjekt, takové nároky posuzujeme individuálně.

Jsme odhodláni opravovat nepřesnosti, pokud jsou poskytnuty věrohodné podklady.

Prohlášení o vyloučení odpovědnosti za obsah regulátora

Nevytváříme ani neovlivňujeme regulační varování.

Veškerá regulační oznámení zůstávají v odpovědnosti vydávajících orgánů.

Naší úlohou je pouze poskytovat nezávislou, strukturovanou a přístupnou prezentaci veřejně dostupných informací.

Nemůžeme nést odpovědnost za přesnost nebo znění publikací třetích stran regulačních orgánů, protože jejich obsah nemáme pod kontrolou.

Proč tento obsah zveřejňujeme

Zveřejňování varování regulátorů a informací týkajících se rizik je běžnou praxí mezi službami zaměřenými na ochranu investorů a dodržování předpisů po celém světě.

Podobné veřejné databáze varování jsou spravovány regulátory, organizacemi na ochranu spotřebitelů a platformami pro finanční transparentnost.

Náš redakční tým má rozsáhlé zkušenosti s finančními trhy, analýzou brokerů a hodnocením rizik, což zajišťuje, že informace jsou zpracovávány zodpovědně a prezentovány s náležitou opatrností.

Databáze je určena jako nástroj transparentnosti a vzdělávací zdroj pro uživatele.

Závazek k přesnosti a aktualizacím

Pravidelně kontrolujeme:

Aktualizace v seznamech varování regulátorů
Nová upozornění IOSCO
Odstranění nebo revize oficiálních oznámení
Žádosti o opravu podané dotčenými stranami

Záznamy jsou aktualizovány nebo odstraněny neprodleně po změně oficiálního statusu.

Omezení

Regulační varování se mohou vztahovat pouze na konkrétní jurisdikce
Zařazení neznamená trestní odsouzení
Podvodné schémata mohou často měnit domény nebo názvy
Uživatelé by si měli vždy ověřit licenční status přímo u regulátorů

Cíl projektu

Tato databáze si klade za cíl:

Zlepšit veřejný přístup k regulačním varováním
Snižte vystavení neautorizovaným finančním službám
Podporujte transparentnost ve finančním sektoru
Pomozte uživatelům identifikovat potenciální rizika prostřednictvím oficiálních zdrojů

Neposkytujeme finanční doporučení. Uživatelé by měli před navázáním spolupráce s jakýmkoli poskytovatelem finančních služeb provést vlastní nezávislé prověření.

Obsah

Účel projektu
Rozsah pokrytí
Primární zdroje informací
Proces shromažďování a kontroly dat
Zpracování názvů společností, domén a klonovaných firem
Politika odstraňování a oprav
Prohlášení o vyloučení odpovědnosti za obsah regulátora
Proč tento obsah zveřejňujeme
Závazek k přesnosti a aktualizacím
Omezení
Cíl projektu

Metodika databáze finančních varování a podvodů