4 trin til at vælge aktier til diversificering

Hvorfor er det vigtigt at sprede sin portefølje?

Hvis du nogensinde har hørt det tidløse råd: "Læg ikke alle dine æg i én kurv", er udtrykket utroligt anvendeligt til handel.

Lad os forestille os, at en trader investerede hele sin kapital i et par tech-aktier i 2022, såsom Microsoft, Nvidia og Meta. En rentestigning fra Federal Reserve i 2022 fik mange tech-aktier til at styrtdykke, da de tidligere havde været afhængige af en rente på 0%. Vores trader i denne situation ville nu have et samlet tab, da hans investeringer var for fokuserede på én branche. Det er derfor, diversificering er afgørende.

Diversificering har mange andre fordele:

• Det hjælper med at mindske risikoen, da det reducerer den indvirkning, som dårlige resultater for individuelle aktiver har på den bredere portefølje.

• Det øger chancerne for positive afkast på tværs af din portefølje, hvilket fører til en mere stabil indkomst.

• Diversificering hjælper med at styre markedets volatilitet ved at forhindre, at hele porteføljen bliver alt for eksponeret over for et enkelt aktivs afkast.

• Det gør det også lettere for din portefølje at tilpasse sig forskellige markedsforhold, da nogle klarer sig bedre i visse økonomiske miljøer end andre.

• Diversificering hjælper også med at reducere stress, da en nedtur i en sektor kan opvejes af en stigning i en anden, hvilket reducerer følelsesmæssige reaktioner.

Fordi diversificering har så mange fordele, er det vigtigt at implementere det i din handelsstrategi ved at vælge aktier fra en række forskellige sektorer. Diversificering kan opnås ved også at se på de overordnede kvaliteter ved hver aktie og vurdere dens præstation.

Lad os se på 4 trin, du kan tage, når du vælger aktier med henblik på diversificering.

1. Forstå din risikotolerance og dine investeringsmål

2. Analysér de enkelte aktier grundigt

3. Overvej diversificering efter branche, størrelse og geografi.

4. Fokuser dit valg på 20-30 aktier med stærke fundamentale forhold.

Overvej dine investeringsmål og din risikotolerance

Tag dine handelsmål i betragtning, og afvej dem i forhold til din egen risikotolerance. Hvis dine investeringsmål er langsigtede, og du ønsker at se en stabil vækst over en lang periode med lille risiko, kan du være bedre tjent med at vælge f.eks. blue-chip-vækstaktier med lille volatilitet. Hvis du sigter efter større gevinster på kortere tid, vil du sandsynligvis være nødt til at påtage dig en større risiko. Det kan du opnå ved at vælge flere aktier med middel til høj volatilitet. Ved at daytrade aktier med højere volatilitet på tværs af forskellige brancher kan du maksimere dine chancer for at få et hurtigere afkast, selvom risikoen for tab også er højere.

Lav din research

Som det altid er tilfældet med handel, er det afgørende at lave sin egen research før hver investering, man foretager. Når du indsnævrer dit udvalg af aktier, skal du overveje den branche og de markedstendenser, som virksomheden opererer inden for. Faktorer som teknologiske fremskridt, lovændringer og efterspørgsel på markedet kan påvirke en virksomheds resultater. Evaluer virksomhedens konkurrenceposition inden for dens branche. En stærk konkurrencemæssig fordel, som f.eks. proprietær teknologi eller en dominerende markedsandel, kan bidrage til langsigtet succes.

Overvej diversificering efter branche, størrelse og geografi

Ved at diversificere din investeringsportefølje på tværs af brancher, størrelser og geografier implementerer du en strategisk tilgang til risikostyring. Ved at undgå for stor afhængighed af en enkelt sektor, virksomhedsstørrelse eller geografisk region, mindsker du virkningen af en negativ udvikling på et bestemt marked. Hvis f.eks. visse geopolitiske begivenheder eller regeringspolitikker påvirker hele det amerikanske marked, vil en diversificeret portefølje, der inkluderer aktier i japanske eller britiske virksomheder, sikre mod dette. På samme måde kan investeringer i andre sektorer kompensere for en pludselig nedtur på teknologimarkedet, hvis det går dårligt.

Kig efter aktier med stærke fundamentale forhold

Vurder virksomhedens fundamentale forhold, når du kigger på hver enkelt aktie, og vælg dem med stærke udsigter. Forstå virksomhedens økonomiske sundhed ved at analysere dens regnskaber, herunder balancer, resultatopgørelser og pengestrømsopgørelser. Se efter tendenser i omsætning, indtjening og fortjenstmargener. Vurder også virksomhedens historiske vækst i indtjening og omsætning, da konstant vækst er en positiv indikator for en virksomheds evne til at skabe værdi for aktionærerne. Derudover skal du vurdere kvaliteten og erfaringen i virksomhedens ledelsesteam. Et effektivt ledelsesteam er afgørende for at kunne træffe strategiske beslutninger og navigere i virksomhedens udfordringer.

Hovedfokus for diversificering er at vælge aktier, hvis adfærd vil være så unik som muligt i forhold til andre investeringer i din portefølje, så prisbevægelserne for hele din portefølje ikke nødvendigvis følger de samme mønstre som individuelle aktiver.

De bedste børsmæglere

Hvor mange aktier skal du eje?

Som aktiehandler er det afgørende at have det optimale antal aktier i sin portefølje. Hvis du har for mange aktier (overdiversificering), reduceres potentialet for store gevinster, der kan påvirke din bundlinje betydeligt. Men hvis du ikke diversificerer nok, kan store negative bevægelser påvirke dit samlede afkast for meget.

Selvom der ikke er noget entydigt svar på, hvor mange aktier du bør eje, er en generel tommelfingerregel at have en portefølje med 20-30 aktier. Hvis du var overdiversificeret med 50 aktier i din portefølje, og én aktie pludselig steg med 50%, ville din samlede portefølje kun stige med 1%.

Omvendt, hvis du ikke var diversificeret nok og f.eks. havde 10 aktier, ville et fald på 50 % i én aktie betyde et stort fald på 5 % på bundlinjen. Hvis du har omkring 25 aktier, kan du opnå store nok gevinster fra betydelige bevægelser uden at påtage dig unødvendig risiko. En gevinst eller et tab på 50 % på én aktie kan omsættes til en sund og håndterbar bevægelse på 2 %.

Tips til at vælge aktier til porteføljediversificering

• Udnyt diversificeringsværktøjer. Overvej at bruge indeksfonde eller børshandlede fonde (ETF'er), der sporer brede markedsindekser, såsom S&P 500 eller MSCI World Index.

• Genbalancer din portefølje regelmæssigt. Når markedsforholdene ændrer sig, og de enkelte aktiekurser svinger, bør du jævnligt rebalancere din portefølje for at opretholde den ønskede aktivfordeling og risikoprofil.

• Søg professionel vejledning. Hvis du ikke har tid eller ekspertise til at foretage dybdegående aktieanalyser, kan du overveje at søge vejledning hos en finansiel rådgiver, som kan hjælpe med porteføljediversificering og aktievalg.