Wie verwenden Sie Ihre Broker-Identifikationsnummer?
Die Auswahl eines geeigneten Brokers für Ihre Investitionen ist eine wichtige Entscheidung. Es ist von entscheidender Bedeutung, gründliche Nachforschungen über potenzielle Broker anzustellen, bevor Sie ihnen Ihre Finanzen anvertrauen. Ein Schlüsselelement dieser Sorgfaltspflicht ist das Verständnis und die Verwendung der Broker-Identifikationsnummer. Dieser Artikel erklärt die Identifikationsnummer des Brokers und wie sie Händlern helfen kann, eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Ein ethischer, erfahrener und kompetenter Broker ist für den Anlageerfolg unerlässlich. Die Maklerkennnummer ermöglicht es Händlern, sich über Makler zu informieren, bevor sie ihnen Kapital anvertrauen. In diesem Artikel werden die Maklerkennnummern erläutert und wie Händler sie zum Schutz ihrer Interessen nutzen können.
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Was ist die Maklerkennnummer?
Es gibt zwei Hauptidentifikationsnummern für Broker: CRD und Unique Identifier (UID). Mit der CRD-Nummer werden der Registrierungsstatus und der Hintergrund eines Brokers überprüft. Mit der UID werden Anlagekonten plattformübergreifend verfolgt.
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Was ist eine CRD-Nummer für Makler?
Die CRD-Nummer (Central Registration Depository) ist eine eindeutige ID für in den USA registrierte Makler und Maklerfirmen. Sie ermöglicht die Überprüfung der Legitimität, des Hintergrunds und der Transaktionshistorie eines Brokers.
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Was ist ein Unique Investment Identifier (UID)?
Die von der DTCC zugewiesene UID identifiziert bestimmte Anlagekonten, wenn sie zwischen Verwahrern und Maklern wechseln. Sie ermöglicht eine konsolidierte Berichterstattung, vereinfacht Überweisungen und die Steuerkontrolle.
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Wie finde ich einen Maklercode?
Maklerkennungen können über FINRA BrokerCheck, Makler-Websites, Kontoauszüge oder andere Anlagedokumente, die ihre CRD- und/oder UID-Nummern enthalten, ermittelt werden.
Was ist eine Makleridentifikationsnummer (Code)?
Die Makleridentifikation umfasst zwei primäre numerische Codes:
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CRD-Nummer
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Eindeutige Kennung für Investitionen (UID)
CRD-Nummer
Die Central Registration Depository (CRD)-Nummer, auch Broker Identification Number (BIN) genannt, dient als offizielle Registrierungsnummer für Makler in den USA. Sie wird von FINRA zugewiesen. Sie hilft Ihnen bei:
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Überprüfung der Legitimität und des Zulassungsstatus von Maklern und Firmen.
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Zugriff auf Hintergrunddaten wie Beschäftigungsgeschichte und Disziplinarverfahren.
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Nachverfolgung der Beteiligung eines Maklers an Finanztransaktionen.
UID
Der Unique Investment Identifier (UID) dient einem anderen Zweck als die CRD-Nummer. Es geht um die Verfolgung und Übertragung von Anlagekonten und nicht um Makler. Die UID hilft Ihnen bei Folgendem:
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Rationalisierung von Übertragungen: Die UID erleichtert die Übertragung von Vermögenswerten zwischen Maklern und Verwahrern. Die empfangende Partei kann das eingehende Konto sofort identifizieren.
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Konsolidierte Berichterstattung: Händler mit Konten bei mehreren Brokern können die UID nutzen, um Daten zu aggregieren und ihre Portfolios ganzheitlich zu analysieren.
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Beilegung von Streitigkeiten: Ob es sich um nicht autorisierte Geschäfte, falsche Bewertungen oder andere Probleme handelt, die UID dient bei Streitigkeiten als exakte Kontokennung und ermöglicht so eine schnellere Lösung.
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Wie kann ein Händler eine Broker-Identifikationsnummer (Code) verwenden?
Es gibt viele Dinge, die ein Händler mit den CRD- und UID-Broker-Identifikationscodes aufdecken kann:
Verwendung von FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck ermöglicht es Händlern, anhand von Namen oder der CRD-Nummer nach Maklern und Firmen zu suchen.
Verwendung von FINRA BrokerCheck
FINRA ist eine Selbstregulierungsorganisation, die als Wachhund für die Finanzbranche fungiert. Die Registrierung eines Brokers bei FINRA ist notwendig, um die Rechtmäßigkeit seiner Tätigkeit und die Verantwortung für Handlungen, die den Anlegern oder dem Finanzsystem insgesamt schaden könnten, zu gewährleisten.
Sie bietet der Öffentlichkeit freien Zugang zu Hintergrundinformationen, darunter:
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Registrierung und Beschäftigungsgeschichte.
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Abgelegte Prüfungen, erteilte Lizenzen.
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Disziplinarverfahren, Strafregisterauszüge.
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Zivilrechtliche Urteile, Schiedssprüche.
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SEC-Disziplinarmaßnahmen
Wenn Sie die CRD-Nummer des Maklers nicht haben. Sie können auch die CRD-Nummer herausfinden:
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Rufen Sie die BrokerCheck-Website auf.
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Geben Sie den Namen des Maklers oder der Firma ein.
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Überprüfen Sie den vollständigen Bericht, der die CRD-Nummer enthält.
Die CRD-Nummer kann verwendet werden, um die Hintergrunddaten für künftige Recherchen abzurufen.
Überprüfen der Website des Maklers
Seriöse Broker zeigen ihre CRD-Nummer deutlich sichtbar auf ihrer Website an, oft im Fußmenü oder unter dem Abschnitt "Über uns". Händler können die Website des Brokers durchsuchen und die dort angegebene CRD-Nummer für eine Due-Diligence-Prüfung sammeln.
Einige Broker veröffentlichen ihre CRD-Nummer jedoch nicht ohne Weiteres auf ihrer Website, weshalb eine Gegenprüfung auf BrokerCheck empfohlen wird.
Überprüfen des Registrierungsstatus
Die CRD-Nummer kann in FINRA BrokerCheck eingegeben werden, um sofort zu überprüfen, ob der Makler ordnungsgemäß registriert und berechtigt ist, in dem betreffenden Land Geschäfte zu tätigen.
Ein "Approved"-Status bestätigt die Legitimität, während ein widerrufener, ausgesetzter oder nicht genehmigter Eintrag zur Vorsicht mahnt.
Überprüfung des Beschäftigungsverlaufs
Die detaillierte Beschäftigungsgeschichte, die durch die CRD-Nummer aufgedeckt wird, bietet einen wichtigen Einblick in die spezifischen Qualifikationen, Erfahrungen und Spezialisierungen eines Maklers auf der Grundlage seiner früheren Aufgaben.
Sie offenbart auch potenzielle Warnsignale wie häufiges Job-Hopping und kurze Arbeitszeiten.
Überprüfen Sie Lizenzen und Zeugnisse
Händler sollten sich vergewissern, dass der Broker über aktive, gültige Lizenzen wie Series 7, Series 63, Series 65 usw. verfügt, die auf die angebotenen Produkte abgestimmt sind.
Andere Zeugnisse wie CFP, CFA und CPA weisen auf besondere Fähigkeiten und kontinuierliche Weiterbildung hin. Ausgesetzte oder erloschene Qualifikationen erfordern eine genauere Prüfung.
Kontakt zu ehemaligen Arbeitgebern
Die CRD-Nummer gibt Aufschluss über den beruflichen Werdegang des Brokers. Händler können sich direkt mit früheren Managern in Verbindung setzen, um offene Einblicke in die Leistung, die Fähigkeiten, die Professionalität und die Eignung des Brokers für den Job zu erhalten.
Wenn Sie sich für die Broker-Identifikationsnummer interessieren, kann das bedeuten, dass es für Sie wichtig ist, mit einem zuverlässigen Broker zusammenzuarbeiten. Hier ist eine Rangliste der vertrauenswürdigen Broker, die Ihnen helfen kann: Die vertrauenswürdigsten Forex-Broker der Welt
Schlussfolgerung
Die Broker-Identifikationsnummer ist nicht nur eine gesetzliche Vorschrift, sondern ein Eckpfeiler ethischer Finanzpraktiken. Sie stellt sicher, dass die Händler den beruflichen Werdegang ihrer Finanzberater nachvollziehen können, und fördert so ein Umfeld der Transparenz und des Vertrauens.
Glossar für unerfahrene Händler
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1
BaFin
Die BaFin ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht in Deutschland. Zusammen mit der Deutschen Bundesbank und dem Finanzministerium stellt diese staatliche Aufsichtsbehörde sicher, dass die Lizenznehmer die Gesetze der Eurozone einhalten.
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2
Index
Ein Index ist im Handel das Maß für die Wertentwicklung einer Gruppe von Aktien, die die darin enthaltenen Vermögenswerte und Wertpapiere umfassen kann.
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3
CFTC
Die CFTC schützt die Öffentlichkeit vor Betrug, Manipulation und missbräuchlichen Praktiken im Zusammenhang mit dem Verkauf von Rohstoff- und Finanztermingeschäften und -optionen und fördert offene, wettbewerbsfähige und finanziell gesunde Termin- und Optionsmärkte.
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4
CFD
CFD ist ein Vertrag zwischen einem Anleger/Händler und einem Verkäufer, der zeigt, dass der Händler die Preisdifferenz zwischen dem aktuellen Wert des Vermögenswerts und seinem Wert zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses an den Verkäufer zahlen muss.
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5
Makler
Ein Makler ist eine juristische oder natürliche Person, die bei Geschäften auf den Finanzmärkten als Vermittler auftritt. Privatanleger können nicht ohne einen Makler handeln, da nur Makler Geschäfte an den Börsen ausführen können.
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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat
Upendra Goswami ist Vollzeit Content Creator digitaler Inhalte, Vermarkter und aktiver Investor. Als Creator schreibt er gerne über Online-Trading, Blockchain, Kryptowährung und Aktienhandel.