Die besten Low-Cost-ETFs zum Kauf vor den Marktturbulenzen

Was sind kostengünstige ETFs?

Wenn man von "billigen ETFs" oder "Low-Cost-ETFs" spricht, bezieht man sich darauf, wie viel die Verwaltung dieser Investmentfonds kostet. Die Kosten werden in der Regel als Prozentsatz ausgedrückt, der so genannten Kostenquote, die die jährlichen Kosten für die Verwaltung des Fonds im Vergleich zum Gesamtbetrag der von ihm gehaltenen Gelder darstellt.

Ein "billiger" oder "kostengünstiger" ETF ist also ein ETF, bei dem dieser Prozentsatz niedrig ist. Eine niedrigere Kostenquote ist für die Anleger von Vorteil, denn sie bedeutet, dass weniger von ihrem Geld zur Deckung der Betriebskosten des Fonds verwendet wird, so dass sie letztendlich mehr von ihren Anlageerträgen behalten können.

Anleger bevorzugen häufig kostengünstige börsengehandelte Fonds, weil sich die niedrigeren Kosten im Laufe der Zeit zu mehr Geld in ihren Taschen summieren können. Es ist wichtig, auch andere Aspekte zu berücksichtigen, z. B. wie der Fonds investiert, wie gut er seine Benchmark abbildet und wie einfach es ist, seine Anteile zu kaufen und zu verkaufen.

Kostengünstige ETFs, die Sie in Betracht ziehen sollten

Der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) konzentriert sich auf qualitativ hochwertige Dividendenwerte, insbesondere solche mit einer soliden Finanzlage und einer Historie von mindestens zehn aufeinander folgenden Dividendensteigerungen. Diese Anlagestrategie soll Stabilität und Widerstandsfähigkeit bieten, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit.

Der jüngste Finanzbericht für das dritte Quartal 2023 zeigt vielversprechende Renditen für die Anleger der VIG. Mit einer Rendite des Nettoinventarwerts (NAV) von 3,90% und einer Marktpreisrendite von 3,94% in diesem Quartal zeigt die VIG ein beständiges Wachstum. Die Gesamtrendite von 17,36% seit Jahresbeginn unterstreicht die starke Performance des ETFs.

Als kostengünstiger ETF profitieren die Anleger von der wettbewerbsfähigen Kostenquote von 0,08 %, die es ihnen ermöglicht, einen größeren Teil ihrer Rendite zu behalten. Dies entspricht den Zielen von Low-Cost-Investitionen, bei denen die Minimierung der Kosten wesentlich zu langfristigen Gewinnen beiträgt. Die 10 größten Bestände dieses börsengehandelten Fonds gemäß den neuesten verfügbaren Informationen sind nachstehend aufgeführt

Der SoFi Select 500 ETF (SFY)

Der SoFi Select 500 ETF (SFY) erweist sich mit einer Kostenquote von 0,00% und ohne Verwaltungsgebühren als attraktive Anlage. SFY ermöglicht es Anlegern, praktisch kostenlos in ein diversifiziertes Portfolio aus 500 großen US-Aktien zu investieren. Dieser Kostenvorteil ist erheblich, insbesondere im Vergleich zur durchschnittlichen Kostenquote von rund 0,5 % bei Large-Cap Growth ETFs.

SFY zeichnet sich nicht nur durch seine Erschwinglichkeit aus, sondern auch durch seinen einzigartigen Ansatz der Indexnachbildung. Im Gegensatz zu traditionellen marktkapitalgewichteten ETFs folgt SFY dem Solactive SoFi US 500 Growth Index und berücksichtigt dabei drei fundamentale Kennzahlen - Umsatzwachstum, Wachstum des Gewinns pro Aktie und vorausschauende EPS-Wachstumsschätzungen.

Die niedrige Bruttokostenquote des Fonds von 0,19 % trägt ebenfalls zur Kosteneffizienz bei und stellt sicher, dass mehr Geld der Anleger aktiv in den Markt investiert wird. Das diversifizierte Portfolio von SFY deckt verschiedene Sektoren ab, mit einer bedeutenden Allokation in Informationstechnologie, zyklischen Konsumgütern und Finanzwerten, was ein ausgewogenes Risiko und Wachstumspotenzial in verschiedenen Wirtschaftssegmenten bietet.

Die starke Erfolgsbilanz von SFY, die seinen Vergleichsindex über verschiedene Zeiträume hinweg kontinuierlich übertrifft, macht den Fonds zusätzlich attraktiv. Das Morningstar Medalist Rating von Silber zum 30. September 2023 bestätigt die Position von SFY als kosteneffizienter und gut funktionierender ETF und macht ihn zu einer überzeugenden Wahl für Anleger, die ihre Rendite maximieren und gleichzeitig die Kosten minimieren wollen. Die 10 größten Bestände dieses ETFs gemäß den letzten verfügbaren Daten sind unten aufgeführt.

Der Gabelli Automation ETF (GAST)

Der Gabelli Automation ETF (GAST) ist eine interessante Anlagemöglichkeit, insbesondere für diejenigen, die ein Engagement im dynamischen Bereich der Automatisierungstechnik zu außergewöhnlich niedrigen Kosten suchen. Mit einer Netto-Kostenquote von 0,0% und einem Morningstar Medalist Rating von Silber bietet GAST Anlegern einen aktiv verwalteten thematischen ETF, der sich auf Unternehmen aus dem Bereich der Automatisierungstechnik konzentriert.

Der Kostenvorteil von GAST ist mit einer Bruttokostenquote von 0,9 % bemerkenswert und positioniert ihn als kosteneffiziente Wahl innerhalb des niedrigsten Gebührenquintils unter seinen Mitbewerbern. Dies bedeutet, dass die Anleger am potenziellen Wachstum der Automatisierungstechnik teilhaben können, ohne dass ihnen signifikante Verwaltungsgebühren entstehen.

Aktuellen Informationen zufolge unterhält GAST ein über verschiedene Sektoren diversifiziertes Portfolio mit erheblichen Anteilen an Informationstechnologie, zyklischen Konsumgütern und Finanzdienstleistungen. Diese Diversifizierung ermöglicht es den Anlegern, vom Wachstumspotenzial der Automatisierungstechnik zu profitieren und gleichzeitig das Risiko über verschiedene Branchen zu streuen. Die 10 größten Positionen dieses ETFs gemäß den letzten verfügbaren Daten sind unten aufgeführt.

Der SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW)

Der SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) ist eine attraktive Anlage für diejenigen, die eine kostengünstige Möglichkeit suchen, ihr Portfolio mit internationalen Aktien zu diversifizieren. Mit einer Bruttokostenquote von nur 0,03 %, die deutlich unter dem Durchschnitt der ETFs für Industrieländer liegt, verkörpert SPDW die Grundsätze eines kostengünstigen ETFs. Dies bedeutet, dass Anleger ihr Engagement in den globalen entwickelten Märkten maximieren und gleichzeitig die Auswirkungen der Fondsmanagementgebühren auf ihre Rendite minimieren können.

Abgesehen von seiner Kosteneffizienz verfügt SPDW über ein gut diversifiziertes Portfolio mit Hauptanteilen an Finanzwerten (19,20 %), Industriewerten (14,60 %) und zyklischen Konsumgütern (13,70 %). Diese Diversifizierung minimiert das Risiko und ermöglicht es den Anlegern, vom Wachstumspotenzial der verschiedenen Sektoren der Weltwirtschaft zu profitieren.

Die historische Performance des ETFs ist beeindruckend: Die annualisierte Rendite lag im vergangenen Jahr bei 11,17 % und seit Jahresbeginn bei 8,92 % (gemäß den neuesten verfügbaren Daten) und übertraf damit durchweg den Vergleichsindex.

Die strategische Ausrichtung des SPDW auf internationale Aktien aus Industrieländern außerhalb der Vereinigten Staaten dient als Strategie zur Risikominderung bei länderspezifischen Herausforderungen. Die 9 wichtigsten Positionen dieses ETFs gemäß den neuesten verfügbaren Daten sind nachstehend aufgeführt.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

Das Engagement von Fidelity bei der Bereitstellung kostengünstiger ETF-Optionen ist offensichtlich, insbesondere bei seinen Sektor-ETFs, die als die wirtschaftlichsten auf dem Markt anerkannt sind. Unter ihnen sticht der Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) aus mehreren Gründen als überzeugende Anlage hervor.

Mit einem Morningstar Medalist Rating von Silber verfügt der FCOM über einen bemerkenswerten Kostenvorteil gegenüber seinen Konkurrenten und liegt im günstigsten Gebührenquintil. Diese Kosteneffizienz ist ein Schlüsselfaktor, der es Anlegern ermöglicht, ihr Engagement im Kommunikationsdienstleistungssektor zu maximieren.

Der Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) bietet eine Netto-Kostenquote von 0,08 % und liegt damit deutlich unter der durchschnittlichen Kostenquote von Kommunikationsdienstleistungs-ETFs, die sich in der Regel um 0,5 % bewegt.

Das diversifizierte Portfolio des FCOM mit einer signifikanten Allokation von 98,70 % in Kommunikationsdienstleistungen bietet Anlegern einen strategischen Ansatz zur Risikominderung.

Die beeindruckende Erfolgsbilanz des ETFs unterstreicht seine Attraktivität. Mit einer annualisierten Rendite von 23,04 % im letzten Jahr und 20,55 % seit Jahresbeginn übertrifft FCOM seinen Referenzindex über verschiedene Zeiträume hinweg.

Zu den Beständen von FCOM gehören wichtige Akteure wie Meta Platforms, Alphabet, Netflix und Walt Disney, was das Engagement des ETF in wichtigen Unternehmen widerspiegelt, die die digitale Wirtschaft vorantreiben. Die 10 größten Positionen dieses ETFs gemäß den neuesten verfügbaren Daten sind nachstehend aufgeführt.

AltShares Ereignisgesteuerter ETF (EVNT)

Der AltShares Event-Driven ETF (EVNT) bietet Anlegern eine einzigartige und alternative Anlagestrategie zur Diversifizierung ihres Portfolios. Mit einem Preis von unter 10 $ ist EVNT ein kostengünstiger ETF, der sich durch seinen aktiven Managementansatz auszeichnet, der sich auf Aktien und Anleihen konzentriert, die von öffentlich angekündigten oder erwarteten Unternehmensereignissen betroffen sind.

Die Anlagestrategie von EVNT ermöglicht es, sowohl Hausse- als auch Baisse-Positionen einzunehmen, indem Wertpapiere auf der Grundlage der erwarteten Marktreaktionen auf bestimmte Ereignisse gekauft oder geshortet werden. Diese Flexibilität kann sich als vorteilhaft erweisen, da sie unabhängig von der Marktrichtung Renditechancen bietet. Die derzeit größte Position des Fonds, Activision Blizzard, die 6,37 % des Portfolios ausmacht, unterstreicht den dynamischen Ansatz, wobei die kurzfristigen Renditen von regulatorischen Entscheidungen im Zusammenhang mit der anstehenden Übernahme durch Microsoft abhängen.

Der EVNT weist zwar eine relativ hohe Kostenquote von 1,29 % auf, doch zu seinen potenziellen Vorteilen gehört die geringe Korrelation mit dem S&P 500. Diese Eigenschaft kann EVNT zu einer attraktiven Ergänzung eines gut abgerundeten Portfolios machen, da es Diversifizierung bietet und die Gesamtvolatilität des Portfolios verringern kann. Die 10 größten Bestände dieses ETFs gemäß den letzten verfügbaren Daten sind unten aufgeführt.

Der ETFMG Prime Junior Silberminen-ETF (SILJ)

Der ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) zeichnet sich als eine besondere Anlagemöglichkeit aus, insbesondere für diejenigen, die ein Engagement in der Silberminen-Explorations- und Produktionsbranche suchen. Mit einem Preis von 8,96 $ unter 10 $ ist SILJ ein kostengünstiger ETF, der direkten Zugang zu Small-Cap-Unternehmen im Silberbergbausektor bietet und damit der erste und einzige ETF seiner Art ist.

Die Anlage in SILJ bietet eine einzigartige Methode der Diversifizierung, da die Anlageklasse nicht mit den meisten breiten Aktienmärkten korreliert ist. Das Morningstar Medalist Rating von SILJ in Silber unterstreicht seine Attraktivität, wobei das Portfolio einen erheblichen Kostenvorteil innerhalb des günstigsten Gebührenquintils unter seinen Konkurrenten aufweist.

Trotz der schwierigen Marktbedingungen spiegelt die historische Performance von SILJ die Volatilität des Sektors wider. Für diejenigen, die einen erschwinglichen Einstieg in den Small-Cap-Silberbergbausektor suchen, stellt der ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) zu seinem aktuellen Preis eine interessante Möglichkeit dar, diese einzigartige und unkorrelierte Anlageklasse zu entdecken.

Zu den Top-Holdings von SILJ gehören nach den neuesten Daten wichtige Akteure im Silberbergbau, darunter Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) und MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). Die 10 größten Bestände dieses börsengehandelten Fonds gemäß den neuesten verfügbaren Daten sind nachstehend aufgeführt.

Der iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

ITOT bietet Anlegern einen kostengünstigen und bequemen Zugang zum gesamten US-Aktienmarkt über einen einzigen Fonds. Dieses umfassende Engagement erstreckt sich von kleinen bis hin zu großen Unternehmen und macht ihn zu einer vielseitigen Option, die sich für verschiedene Anlagestrategien eignet. Da der ETF sowohl etablierte als auch kleinere Unternehmen enthält, können Anleger das gesamte Spektrum des US-Aktienmarktes abdecken.

Das Morningstar Analyst Rating von Gold unterstreicht die Qualität und Attraktivität des ETFs innerhalb der Anlagelandschaft zusätzlich.

Einer der Hauptvorteile des ITOT ist seine beeindruckend niedrige Bruttokostenquote von 0,03 %. Dieser Wert liegt deutlich über der durchschnittlichen Kostenquote für US-Aktienmarkt-ETFs, die sich in der Regel um 0,5 % bewegt. Der Fonds hat eine hohe Rendite von 9,41 % (Stand: 1. November).

Nach den letzten verfügbaren Daten lag der Nettoinventarwert (NIW) von ITOT bei 98,92 $ und spiegelt damit den Marktwert des Fonds wider. Die Bestände des Fonds sind gut gestreut, mit Top-Positionen in großen Unternehmen wie Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA und Alphabet. Die 10 größten Positionen dieses ETFs gemäß den neuesten verfügbaren Daten sind unten aufgeführt.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

Der BNY Mellon Core Bond ETF ist ein attraktives Anlageinstrument, das Anlegern ein breites Engagement am gesamten US-Anleihemarkt bietet, indem es den Bloomberg US Aggregate Total Return Index abbildet.

Dieser ETF umfasst ein breites Spektrum an festverzinslichen Wertpapieren, darunter Unternehmensanleihen, hypothekarisch gesicherte Wertpapiere, Staatsanleihen und andere Schuldtitel mit einer Restlaufzeit von mindestens einem Jahr. Dadurch wird eine umfassende Abdeckung des US-Anleihemarktes gewährleistet, so dass die Anleger von der Stabilität und dem Ertragspotenzial von Anleihen profitieren können.

Der BNY Mellon Core Bond ETF zeichnet sich vor allem dadurch aus, dass er ein kostengünstiger Fonds ohne Gebühren ist. Die Auflegung des Fonds im April 2020 sowie sein beträchtliches Nettovermögen von 569.138.681 US-Dollar und eine aktuelle Rendite von 4,06 % spiegeln seine Stabilität und sein Ertragspotenzial wider. Mit einem robusten Portfolio, das nach den neuesten verfügbaren Daten aus 3.442 Titeln besteht, bietet der BNY Mellon Core Bond ETF Anlegern einen gut diversifizierten Ansatz für ein Engagement am Rentenmarkt.

Ist es ein guter Zeitpunkt, kostengünstige ETFs zu kaufen?

Investitionen in kostengünstige börsengehandelte Fonds können eine kluge Strategie für Anleger sein, die einen kostengünstigen und diversifizierten Ansatz für den langfristigen Vermögensaufbau suchen. Die Attraktivität dieser Fonds liegt in ihrer Fähigkeit, die Verwaltungsgebühren zu minimieren, was sie besonders für passive Anleger interessant macht, die einen "hands off"-Ansatz bevorzugen.

Experten diskutieren über die Bedeutung der Kosteneffizienz für die Erzielung nachhaltiger finanzieller Gewinne. Niedrige Kostenquoten spielen eine entscheidende Rolle, wenn es darum geht, dass die Anleger einen größeren Teil ihrer Erträge behalten können. Die vorherrschende Philosophie besagt, dass eine langfristige Gebührensenkung wichtiger ist als die Jagd nach kurzfristiger Outperformance.

Die Einschätzung der Marktbedingungen ist von entscheidender Bedeutung, wenn es um den Zeitpunkt der Investition in kostengünstige ETFs geht. In einem Marktabschwung können die Preise, auch die von ETFs, niedriger sein, was eine günstige Kaufgelegenheit bieten kann. Es ist jedoch unerlässlich, gründliche Nachforschungen über bestimmte ETFs anzustellen, um die ihnen zugrunde liegenden Vermögenswerte und ihre historische Performance zu verstehen.

Auch die Diversifizierung ist ein wichtiger Vorteil von ETFs, und kostengünstige Optionen, die ein Engagement in verschiedenen Sektoren bieten, können das Risiko in einem Portfolio effektiv streuen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Investitionen in kostengünstige börsengehandelte Fonds strategisch sinnvoll sein können, wenn die Marktbedingungen angemessen sind und die Anlageziele übereinstimmen. Gründliche Recherchen und die Berücksichtigung verschiedener Faktoren sind unerlässlich, um gut informierte Entscheidungen zu treffen, die den spezifischen finanziellen Zielen entsprechen.

Kriterien für die Auswahl günstiger ETFs

Wenn Sie sich für günstige ETFs (börsengehandelte Fonds) entscheiden wollen, sollten Sie laut Experten einige wichtige Kriterien beachten. Anhand dieser Faktoren können Sie die Kosteneffizienz des Fonds und sein Potenzial für Ihre Investition beurteilen.

Vor- und Nachteile einer Anlage in kostengünstige ETFs

Bevor Sie in kostengünstige ETFs investieren, sollten Sie sich unbedingt über die Vor- und Nachteile einer solchen Anlage im Klaren sein. Experten haben die Vor- und Nachteile einer Anlage in kostengünstige ETFs in der folgenden Tabelle erörtert.