ASIC schlägt zusätzliche Erleichterungen für australische Finanzdienstleistungen vor
ASIC führt zusätzliche Erleichterungen ein
Die australische Wertpapieraufsichtsbehörde (Australian Securities and Investments Commission, ASIC) schlägt zusätzliche Erleichterungen vor, um die regulatorische Belastung von Finanzdienstleistungs- und Kreditlizenznehmern im Rahmen der Regelung für meldepflichtige Situationen zu verringern.
In dem Bestreben, die Einhaltung der Vorschriften zu straffen, bittet die ASIC um Rückmeldungen zu ihrem Vorschlag, Lizenznehmer von der Meldung bestimmter Verstöße gegen die Bestimmungen über irreführendes und täuschendes Verhalten sowie von bestimmten Verstößen gegen zivilrechtliche Strafen zu befreien.
Vorgeschlagene Erleichterungsmaßnahmen
ASIC führt zusätzliche Erleichterungen ein, um die Belastung der Branche in den folgenden Fällen zu verringern:
- Der Verstoß wurde innerhalb von 30 Tagen nach seinem Auftreten behoben,
- die Anzahl der betroffenen Teilnutzer beträgt nicht mehr als fünf,
- der finanzielle Gesamtverlust oder -schaden für alle betroffenen Kunden übersteigt nicht 500 US-Dollar (einschließlich der Fälle, in denen der Schaden behoben wurde),
- der Verstoß stellt keinen Verstoß gegen die Vorschriften für die Meldung von Kundengeldern sowie gegen die Clearing- und Abrechnungsvorschriften dar.
Kontext und Auswirkungen auf die Branche
Diese Initiative stellt eine maßvolle Anstrengung der ASIC dar, um sicherzustellen, dass sich Finanzdienstleister auf die Erbringung qualitativ hochwertiger Dienstleistungen konzentrieren und gleichzeitig robuste Compliance-Systeme unterhalten können. Lizenznehmer müssen nach wie vor über umfassende Systeme und Prozesse verfügen, um Vorfälle und Verstöße im Rahmen ihrer allgemeinen Verpflichtungen zu erkennen, zu eskalieren, zu untersuchen, zu korrigieren und zu erfassen.
Der Vorschlag der ASIC erstreckt sich nicht auf Verstöße gegen die Vorschriften zur Meldung von Kundengeldern oder gegen die Clearing- und Abrechnungsvorschriften und unterstreicht damit das Engagement der Aufsichtsbehörde für die Aufrechterhaltung hoher Standards in Bereichen, die als kritisch für die Finanzstabilität und den Verbraucherschutz gelten.
Die vorgeschlagenen Erleichterungen sollen den Verwaltungsaufwand für Finanzdienstleistungsunternehmen verringern und es ihnen ermöglichen, geringfügige Verstöße ohne den zusätzlichen Druck einer Meldepflicht zügig zu beheben.
Da die ASIC die Konsultationsphase eröffnet, werden die Branchenteilnehmer aufgefordert, sich zu dem Vorschlag zu äußern. Dieser Schritt könnte zu einem anpassungsfähigeren regulatorischen Rahmen führen, der ein Gleichgewicht zwischen strenger Aufsicht und operativer Flexibilität schafft.
Darüber hinaus haben wir berichtet, dass die FCA Warnungen über nicht zugelassene Makler veröffentlicht hat.
