Η ASIC απαιτεί από τους κατόχους άδειας AFS να επανεξετάζουν τα αρχεία των συμβούλων μέχρι τον Ιανουάριο του 2026
Η ASIC επισημαίνει σημαντικές ελλείψεις δεδομένων στο FAR
Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων της Αυστραλίας (ASIC) εντείνει τις προσπάθειές της για να διασφαλίσει την ακρίβεια των πληροφοριών στο Μητρώο Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (FAR) ενόψει μιας σημαντικής κανονιστικής αλλαγής που θα τεθεί σε ισχύ την 1η Ιανουαρίου 2026.
Σύμφωνα με επίσημη ανακοίνωση της ASIC, οι κάτοχοι αδειών Αυστραλιανών Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (AFS) πρέπει να επανεξετάσουν αμέσως και, εάν είναι απαραίτητο, να διορθώσουν βασικές πληροφορίες σχετικά με τους συμβούλους τους, ιδίως όσον αφορά τα προσόντα τους.
Έπειτα από δεύτερο δειγματοληπτικό έλεγχο του FAR, η ASIC επισήμανε συνεχιζόμενα ζητήματα σχετικά με την ακρίβεια των επαγγελματικών δεδομένων που υποβάλλονται για τους συμβούλους. Οι ανησυχίες αυτές είναι ιδιαίτερα πιεστικές, καθώς έως το 2026 όλοι οι σύμβουλοι πρέπει να συμμορφώνονται με τα νέα πρότυπα εκπαίδευσης και κατάρτισης προκειμένου να παραμείνουν εξουσιοδοτημένοι να παρέχουν προσωπικές χρηματοοικονομικές συμβουλές.
Στατιστικά στοιχεία και διαπιστωθείσες παραβιάσεις
Από τις 28 Μαΐου 2025, από τους 15.610 εγγεγραμμένους συμβούλους, 6.426 αναφέρεται ότι διαθέτουν εγκεκριμένο προσόν και 4.580 χρησιμοποιούν τη διαδρομή "έμπειρος πάροχος". Ωστόσο, 4.604 σύμβουλοι εξακολουθούν να μην πληρούν τα απαιτούμενα πρότυπα. Από αυτούς, 1.844 μπορεί να πληρούν τις προϋποθέσεις για εξαίρεση, αλλά η κατάστασή τους δεν έχει ακόμη αναφερθεί σωστά στην ASIC.
Μεταξύ των ασυμφωνιών που εντοπίστηκαν ήταν περιπτώσεις συμβούλων που ισχυρίζονταν εσφαλμένα ότι είναι επιλέξιμοι για την οδό του έμπειρου παρόχου, που ανέφεραν ελλιπή ή μη εγκεκριμένα μαθήματα ως διαπιστευτήρια και που ανέφεραν ανακριβώς το ιστορικό αδειοδότησής τους. Η υποβολή ψευδών πληροφοριών ή η μη έγκαιρη επικαιροποίηση των δεδομένων μπορεί να επιφέρει νομικές συνέπειες.
Καθοδήγηση και επιπτώσεις της ASIC
Η ASIC υπογραμμίζει ότι οι κάτοχοι άδειας πρέπει να επιβεβαιώνουν εάν οι σύμβουλοί τους έχουν ολοκληρώσει ή βρίσκονται σε πορεία ολοκλήρωσης εγκεκριμένου κύκλου μαθημάτων ή εάν χρησιμοποιούν νόμιμα τη διαδρομή του έμπειρου παρόχου. Όσοι προσφέρουν χρηματοοικονομικές συμβουλές που σχετίζονται με τη φορολογία πρέπει επίσης να ολοκληρώσουν τα απαιτούμενα μαθήματα εμπορικού και φορολογικού δικαίου έως το τέλος του 2025.
Για να βοηθήσει στη συμμόρφωση, η ASIC δημοσίευσε στον ιστότοπό της ένα προσωρινό σύνολο δεδομένων που περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τα προσόντα των συμβούλων και τις άδειες παροχής φορολογικών συμβουλών. Το εργαλείο αυτό προορίζεται να βοηθήσει τους κατόχους αδειών να επαληθεύσουν τα αρχεία και να αποφύγουν τις ενέργειες επιβολής της νομοθεσίας.
Από την 1η Ιανουαρίου 2026, η ASIC θα ξεκινήσει έναν έλεγχο συμμόρφωσης χρησιμοποιώντας τα δεδομένα του FAR για να καθορίσει αν κάθε σύμβουλος έχει νόμιμη άδεια να προσφέρει προσωπικές συμβουλές. Οι κάτοχοι αδειών καλούνται να επικαιροποιήσουν αμέσως τις ξεπερασμένες πληροφορίες μέσω της πλατφόρμας ASIC Connect.
Τα μέτρα αυτά αποτελούν μέρος της συνεχιζόμενης πρωτοβουλίας της ASIC για την ενίσχυση του επαγγελματισμού και της διαφάνειας στον τομέα των χρηματοοικονομικών συμβουλών της Αυστραλίας και για να διασφαλιστεί ότι οι πελάτες λαμβάνουν εξειδικευμένες και αξιόπιστες συμβουλές σύμφωνα με τα νέα πρότυπα.
Αξίζει να σημειωθεί ότι νωρίτερα, κατά τη διάρκεια μιας μεγάλης κλίμακας καταστολής της απάτης που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση, η ASIC έλαβε δικαστική έγκριση για να κλείσει 95 εταιρείες που συνδέονται με διεθνείς απάτες με κρυπτονομίσματα.
