Η ASIC προειδοποιεί για αυξανόμενη απειλή, καθώς η απάτη πώλησης μετοχών πλήττει τους επενδυτές
ASIC προειδοποιεί για τους κινδύνους απάτης πώλησης μετοχών
Εν μέσω της κατακόρυφης αύξησης των κλοπών ταυτότητας και των μη εξουσιοδοτημένων μεταβιβάσεων μετοχών, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Επενδύσεων της Αυστραλίας (ASIC) εξέδωσε επικαιροποιημένες οδηγίες για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Στόχος αυτών των επικαιροποιήσεων είναι να βοηθήσουν τους παρόχους χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών να προστατεύσουν καλύτερα τους πελάτες τους από την απάτη πώλησης μετοχών.
Η καθοδήγηση περιγράφεται στο αναθεωρημένο ενημερωτικό δελτίο 237 (INFO 237) και βασίζεται σε λεπτομερή ανάλυση των πρακτικών επαλήθευσης πελατών και ανίχνευσης απάτης μεταξύ των κατόχων αδειών παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της Αυστραλίας (AFS).
Φύση της απειλής και μέτρα μετριασμού
Η απάτη πώλησης μετοχών συμβαίνει όταν κακοποιοί υποδύονται τους νόμιμους επενδυτές και πωλούν ή μεταβιβάζουν παράνομα τίτλους. Αυτή η μορφή κλοπής ταυτότητας μπορεί να οδηγήσει σε σοβαρή συναισθηματική και οικονομική ζημία, μερικές φορές εξανεμίζοντας ολόκληρα επενδυτικά χαρτοφυλάκια. Σύμφωνα με την ASIC, ο αριθμός των εν λόγω περιπτώσεων έχει επταπλασιαστεί τα τελευταία τέσσερα χρόνια, με τις περισσότερες να επισημαίνονται από τους διαμεσολαβητές της αγοράς.
"Σε ορισμένες περιπτώσεις, χάνονται ολόκληρα επενδυτικά χαρτοφυλάκια - διακυβεύονται εκατομμύρια δολάρια", δήλωσε η επίτροπος της ASIC Simone Constant. "Υπάρχει τεράστιος συναισθηματικός και οικονομικός αντίκτυπος για τους επενδυτές που πέφτουν θύματα. Καλούμε τους διαμεσολαβητές της αγοράς να εντείνουν και να ενισχύσουν την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αντιμετώπιση της απάτης πώλησης μετοχών".
Η αναθεωρημένη INFO 237 περιγράφει βελτιωμένες πρακτικές για τους κατόχους αδειών AFS με στόχο την πρόληψη της απάτης. Αυτές περιλαμβάνουν την επαλήθευση της γνησιότητας των εγγράφων των πελατών -όπως η αναγνώριση εικόνων μετοχών ή πλαστών ταυτοτήτων- κατά την εγγραφή, καθώς και την παρακολούθηση της συναλλακτικής δραστηριότητας, ιδίως όταν παρατηρούνται μεγάλες αναλήψεις ή μη φυσιολογικές συναλλαγές. Συνιστά επίσης αυστηρούς ελέγχους για τυχόν αλλαγές σε προσωπικές πληροφορίες, όπως διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή τραπεζικά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένης της επιβεβαίωσης ότι οι τραπεζικοί λογαριασμοί είναι στο όνομα του πελάτη.
Συστάσεις για τους επενδυτές και η σημασία της επαγρύπνησης
Πέραν των προσπαθειών σε επίπεδο κλάδου, η ASIC απευθύνεται επίσης άμεσα στους μεμονωμένους επενδυτές. Η ρυθμιστική αρχή συνιστά την τακτική επανεξέταση των λογαριασμών συναλλαγών και των μητρώων μετοχών, την ενεργοποίηση του ελέγχου ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων (MFA), τη χρήση ισχυρών συνθηματικών αντί για απλούς κωδικούς πρόσβασης και τη διασφάλιση της φυσικής αλληλογραφίας.
Εάν εντοπιστεί ύποπτη δραστηριότητα, η ASIC προτρέπει σε άμεση δράση - αναφέρετε την στον χρηματιστή σας ή στο μητρώο μετοχών, ενημερώστε την Ομοσπονδιακή Αστυνομία της Αυστραλίας μέσω της πύλης ReportCyber και αναφέρετε την στον ιστότοπο Scamwatch. Η IDCARE, μια χρηματοδοτούμενη από την κυβέρνηση υπηρεσία υποστήριξης, μπορεί επίσης να βοηθήσει τα θύματα στην ανάπτυξη εξατομικευμένων σχεδίων ανάκαμψης.
Οι ενέργειες αυτές υπογραμμίζουν την αυξανόμενη ανάγκη για αυξημένη επαγρύπνηση τόσο από τους οργανισμούς όσο και από τα άτομα, καθώς οι οικονομικές απάτες γίνονται όλο και πιο εξελιγμένες. Η επικαιροποιημένη καθοδήγηση της ASIC αποσκοπεί στην προώθηση ενός ασφαλέστερου περιβάλλοντος συναλλαγών και στην ενίσχυση της εμπιστοσύνης στις χρηματοπιστωτικές αγορές της Αυστραλίας.
Προηγουμένως, αναφέραμε ότι η ASIC απαιτεί από τους κατόχους αδειών AFS να επαληθεύουν τα αρχεία των συμβούλων μέχρι τον Ιανουάριο του 2026
