Las mejores acciones para comprar a largo plazo

¿Cuáles son las mejores acciones para comprar a largo plazo?

Definiciones

Antes de profundizar en la selección de valores a largo plazo, asegurémonos de que todos estamos de acuerdo en lo que significa "a largo plazo".

En la inversión bursátil, los horizontes temporales a corto, medio y largo plazo se definen de la siguiente manera:

• Corto plazo. Se refiere a las inversiones que se mantienen durante días, semanas o incluso algunos meses. Los inversores que se centran en las ganancias a corto plazo pretenden sacar provecho de las fluctuaciones de los precios o de acontecimientos concretos.

• Amedio plazo. Se refiere a inversiones que se mantienen durante varios meses hasta 2-3 años. Los inversores de esta categoría suelen tratar de beneficiarse de tendencias o acontecimientos dentro de un marco temporal definido.

• Alargo plazo. Las inversiones en renta variable a largo plazo pueden abarcar muchos años o incluso décadas. Estos inversores priorizan el crecimiento sostenido y la acumulación de riqueza, confiando a menudo en el poder de la capitalización y la estabilidad del mercado.

En este artículo, nos centraremos en este tipo de inversiones, en empresas durante un mínimo de 3 años y, como se ha dicho, potencialmente durante décadas.

A continuación, profundizaremos en cómo acotamos los mejores valores a largo plazo para incluirlos en nuestra estimada lista.

Criterios de selección a largo plazo

A la hora de seleccionar una cartera de valores para invertir a largo plazo, los inversores de éxito suelen analizar meticulosamente un amplio conjunto de datos financieros de una empresa, creando un criterio específico que da prioridad a la estabilidad, el crecimiento constante, la ventaja competitiva, la gestión eficaz y la valoración.

Estos criterios incluyen, entre otros, los siguientes:

• Resultados financieros estables. Conseguidos a lo largo de varios años, lo que indica resistencia durante las fluctuaciones económicas regionales o mundiales.

• Crecimiento de ingresos y beneficios. Un historial de crecimiento sostenido de los ingresos y los beneficios que sugiera que la empresa se está expandiendo y generando rendimientos constantes para los accionistas.

• Sólida posición competitiva. Una ventaja competitiva, como un producto único, una marca fuerte o el dominio del mercado, que ayude a la empresa a mantener una rentabilidad sostenible.

• Historial de dividendos. Para los inversores centrados en los ingresos, un historial de aumento y pago de dividendos proporciona un flujo constante de ingresos.

• Bajos niveles de deuda. Se prefieren las empresas con niveles de deuda manejables, ya que una deuda elevada supone un riesgo adicional en épocas y condiciones económicas inciertas.

• Flujo de caja. Un flujo de caja positivo y creciente es el barómetro de una empresa sana. Garantiza que la empresa pueda reinvertir en crecimiento y cubrir gastos.

• Calidad de la gestión. Una gestión cualificada y ética garantiza que la toma de decisiones repercuta positivamente en las perspectivas a largo plazo de la empresa.

• Posición en el mercado. La cuota de mercado de la empresa y su posición en el sector deben ser sólidas o mejorar.

• Foso económico. La capacidad de una empresa para mantener una ventaja competitiva sobre sus homólogas es valiosa para la inversión a largo plazo.

• Diversificación. Una cartera diversificada en diferentes sectores reparte el riesgo y reduce la vulnerabilidad a las recesiones sectoriales.

• Tendencias económicas mundiales. Las tendencias económicas mundiales y los posibles vientos a favor o en contra pueden afectar al sector.

• Valoración. El precio de las acciones frente a su valor intrínseco es crucial para determinar si su precio es razonable o está infravalorado.

• Visión a largo plazo. Una visión a largo plazo bien definida y ejecutable indica una gestión con visión de futuro.

• Factores normativos y medioambientales. Cómo los cambios normativos o las consideraciones medioambientales podrían afectar al futuro de la empresa.

• Gestión de riesgos. Reconocer y gestionar los riesgos mediante la diversificación, la cobertura u otras estrategias.

Las 8 mejores acciones para comprar y mantener a largo plazo

Basándose en los criterios mencionados, el equipo de expertos en mercados financieros de Traders Union ha elaborado la siguiente lista de empresas cuyas cotizaciones podrían superar con creces el rendimiento del mercado en general a largo plazo en las condiciones actuales del mercado y sus fundamentales.

(AAPL) Apple Inc.

Conocida por su estabilidad financiera, la innovación de sus productos y la solidez de su marca.

Resultados financieros constantes, fuerte crecimiento de ingresos y beneficios, fortaleza duradera de la marca y un historial de acciones favorables a los accionistas, como dividendos y recompras. Una opción atractiva para una revalorización sostenida.

(MSFT) Microsoft Corporation

Líder del sector tecnológico con un crecimiento constante de ingresos y beneficios.

Resultados financieros estables, crecimiento sostenido de ingresos y beneficios, posición dominante en el sector tecnológico y compromiso con la innovación. Estos atributos ofrecen a los inversores a largo plazo un potencial de valor y crecimiento duraderos.

(AMZN) Amazon.com Inc.

Dominante en el comercio electrónico y la computación en nube, con un historial de crecimiento de los beneficios.

Destaca por sus sólidos resultados financieros y su crecimiento sostenido de ingresos y beneficios.

(GOOGL) Alphabet Inc.

Empresa matriz de Google, con una poderosa posición en el mercado.

Una opción convincente para los inversores a largo plazo debido a sus estables resultados financieros, su posición de liderazgo en el mercado de la publicidad digital y la tecnología, y su compromiso con la innovación, que la sitúan a la vanguardia del potencial de crecimiento a largo plazo.

(JNJ) Johnson & Johnson

Un gigante de la atención sanitaria con un sólido historial de dividendos.

Una atractiva inversión a largo plazo por sus constantes resultados financieros, su fuerte presencia en el sector sanitario y su historial de dividendos. Su enfoque en lo esencial de la atención sanitaria la posiciona bien para un crecimiento y estabilidad duraderos.

(PG) Procter & Gamble Co.

Una opción convincente para los inversores a largo plazo debido a sus constantes resultados financieros, su liderazgo duradero en bienes de consumo y su historial de dividendos. Su estable cartera de productos fomenta la resistencia y el crecimiento a lo largo del tiempo.

(BRK.B) Berkshire Hathaway Inc.

Dirigida por el legendario inversor Warren Buffett y conocida por su hábil gestión, la diversidad de sus participaciones y su enfoque en la inversión de valor. Este conglomerado ofrece una oportunidad única de crecimiento duradero y acumulación de riqueza.

(V) Visa Inc.

Una opción destacada para los inversores a largo plazo, caracterizada por bajos niveles de deuda, un fuerte flujo de caja y una posición dominante en el sector de los servicios financieros mundiales. Estos atributos ofrecen estabilidad y potencial de crecimiento sostenido en el tiempo. Lea también: Los mejores valores espaciales para invertir en el artículo TU.

Los mejores brokers para comprar acciones bancarias

eToro

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El broker eToro se fundó en 2007. La empresa se promociona a sí misma como una plataforma de trading social que trabaja con traders de más de 140 países. El broker tiene varias divisiones que operan bajo diferentes jurisdicciones y tienen licencia de diferentes reguladores. Por ejemplo, eToro (Europa) tiene licencia del regulador chipriota CySEC (109/10) y eToro (Reino Unido) tiene licencia del regulador británico FCA (583263). El broker también cuenta con una oficina de representación en Australia y Estados Unidos.

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Revolut es una fintech británica que desde 2015 ofrece a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptodivisas y acciones cotizadas en bolsas estadounidenses. El bróker ofrece a sus clientes acceso a la inversión en acciones y ETF en bolsas europeas. Para organizaciones y clientes privados, la empresa ofrece una cuenta multidivisa con la posibilidad de cambiar divisas al tipo de cambio interbancario vigente. Revolut está supervisada por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA).

¿Es una buena idea invertir a largo plazo en 2025?

La inversión a largo plazo siempre ha sido la piedra angular de una estrategia financiera sólida, y este principio sigue siendo válido en 2025 y muy probablemente lo seguirá siendo en las próximas décadas.

Hay varias razones de peso que respaldan esta perspectiva.

En primer lugar, es crucial reconocer la naturaleza cíclica de los mercados financieros. Históricamente, los mercados han mostrado un patrón de fluctuaciones, en el que la volatilidad a corto plazo puede ocultar las tendencias a largo plazo. Los inversores institucionales entienden que tratar de cronometrar estos ciclos es una empresa difícil. Por lo tanto, optan por un horizonte a largo plazo para capear los altibajos del mercado, beneficiándose de la capitalización de los rendimientos a lo largo del tiempo.

Además, el comportamiento histórico de los principales índices, como el S&P 500, que incluye muchos de los mejores valores a largo plazo, ha demostrado que cuanto más tiempo se permanece invertido, mayor es la probabilidad de obtener rendimientos positivos. A lo largo de periodos prolongados, los mercados han ofrecido sistemáticamente rendimientos positivos, incluso cuando se han visto salpicados por periodos de turbulencias.

A los inversores les conviene leer y formarse continuamente, ser conscientes y comprender la importancia permanente de identificar las áreas de valor.

Un inversor profesional siempre está atento a los sectores con perspectivas de crecimiento a largo plazo, como la inteligencia artificial, las energías renovables, la tecnología y la atención sanitaria.

Estos sectores tienen potencial debido a las tendencias mundiales, como los objetivos de sostenibilidad, la transformación digital y el envejecimiento de la población. La diversificación en estas áreas prometedoras ayuda a mitigar el riesgo de la cartera.

En resumen, la sabiduría de la inversión a largo plazo persiste porque se alinea con el carácter cíclico inherente de los mercados, aprovecha el historial de crecimiento sostenido y capitaliza el potencial de los sectores llamados a dar forma al futuro.

La inversión a largo plazo no es sólo una estrategia para 2025, sino un enfoque atemporal para acumular y preservar la riqueza.

Riesgos de la inversión a largo plazo en acciones

La inversión a largo plazo en acciones ofrece la posibilidad de acumular un patrimonio considerable, pero conlleva riesgos inherentes. La diversificación, la información y la disciplina son cruciales para mitigar estos riesgos y alcanzar los objetivos financieros a largo plazo.

La evaluación continua y la gestión del riesgo para proteger y hacer crecer una cartera de inversión es una empresa seria que requiere sed de conocimientos.

Cómo invertir en acciones | Consejos para principiantes

Antes de sumergirnos de lleno en el proceso de selección para crear una sólida cartera de acciones a largo plazo, revisemos primero unas pautas bien estructuradas sobre cómo invertir eficazmente en acciones (también conocidas como renta variable).

Recuerde que invertir en acciones conlleva riesgos, y que la rentabilidad pasada no es indicativa de los resultados futuros.

Una estrategia sólida y adaptada que se ajuste a sus objetivos específicos y a su tolerancia al riesgo le será de gran utilidad.

Además, supervisar periódicamente sus inversiones y ajustar su cartera cuando sea necesario le ayudará a alcanzar sus objetivos financieros.

Siguiendo estos pasos y manteniendo un enfoque disciplinado, los nuevos inversores pueden embarcarse en un viaje gratificante en el mundo de la inversión bursátil.

Una nota final sobre la creación de una cartera adecuada para sus objetivos de inversión individuales

Los inversores particulares deben reconocer la importancia de alinear su estrategia de inversión con diversos factores cruciales. La edad es fundamental; un inversor joven tiene el tiempo a su favor, lo que le permite asumir un mayor riesgo y capear las fluctuaciones del mercado mientras acumula capital. Por el contrario, un inversor de más edad puede dar prioridad a la conservación del capital y a unos ingresos estables, ya que dispone de menos tiempo para recuperarse de las pérdidas.

Los objetivos de inversión son igualmente vitales; ya sea la acumulación de riqueza, la generación de ingresos o una combinación de ambos, la estrategia debe adaptarse en consecuencia. La tolerancia al riesgo también varía de una persona a otra. Algunos pueden soportar la volatilidad del mercado, mientras que otros requieren un enfoque más conservador para salvaguardar su bienestar financiero.

El tiempo disponible para supervisar la cartera es una consideración práctica. Las estrategias de alto mantenimiento pueden no ser adecuadas para quienes disponen de tiempo o conocimientos limitados. Comprender los acontecimientos económicos y geopolíticos mundiales, así como los factores externos que influyen en los mercados financieros, permite a los inversores tomar decisiones con conocimiento de causa.

Los requisitos de liquidez son primordiales. Los inversores deben asegurarse de tener fondos fácilmente accesibles para necesidades urgentes como hipotecas, gastos de educación o emergencias imprevistas, evitando la necesidad de liquidar prematuramente las inversiones a largo plazo.

En última instancia, la clave es un enfoque equilibrado y diversificado, en el que influyan la edad, los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y las necesidades de liquidez.

La búsqueda de asesoramiento adicional por parte de asesores patrimoniales y gestores de fondos acreditados garantiza una estrategia de inversión bien informada y personalizada, que permite a los inversores aprovechar sus circunstancias particulares para lograr un éxito financiero general que se ajuste al objetivo de inversión, la propensión al riesgo y los requisitos de estilo de vida de cada persona.