Informe de la FCA: se ha completado el 83% de las revisiones de idoneidad en curso
La FCA revisará las normas sobre asesoramiento continuado
En su último informe, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) revela que los asesores financieros realizan revisiones de idoneidad continuas en la gran mayoría de los casos.
Los datos recabados de las empresas indican que el 83% de los casos recibieron la revisión de idoneidad ofrecida. En otro 15% de los casos, los clientes rechazaron la invitación a la revisión o no respondieron a ella, mientras que en menos del 2% de los casos las empresas no hicieron ningún esfuerzo por llevar a cabo la revisión.
Contexto e impacto en el sector
El informe subraya la importancia del asesoramiento financiero continuo para ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas.
Simon Walls, director ejecutivo interino de mercados de la FCA, declaró: "El asesoramiento y el apoyo financieros continuos pueden ser un servicio fantástico y pueden ser importantes para ayudar a las personas a sacar el máximo partido de su dinero. Las relaciones entre asesores y clientes pueden durar muchos años y pueden adoptar diferentes formas".
Las observaciones de Walls ponen de relieve el papel duradero de los asesores en la gestión de las relaciones a largo plazo con los clientes, incluso a medida que evolucionan las condiciones del mercado y los requisitos normativos.
Los datos reflejan el compromiso permanente de la FCA para garantizar que los asesores financieros presten un apoyo continuo y mantengan un alto nivel de servicio. La elevada tasa de revisiones completadas sugiere que las empresas están cumpliendo en gran medida sus obligaciones con arreglo al marco regulador actual. Sin embargo, el informe también señala que la FCA revisará las normas sobre asesoramiento continuo para garantizar que sigan siendo adecuadas para el futuro. Se espera que esta revisión subsane las posibles lagunas y ayude al mayor número posible de consumidores a acceder a una orientación financiera de calidad.
Mientras la FCA estudia posibles ajustes normativos, los observadores del sector estarán muy atentos a los cambios que puedan mejorar aún más la prestación de asesoramiento permanente. La próxima revisión podría remodelar las prácticas del sector del asesoramiento financiero, lo que podría beneficiar tanto a los asesores como a los clientes al reforzar la transparencia y la responsabilidad. En un panorama financiero en rápida evolución, la postura proactiva de la FCA se considera esencial para mantener una sólida protección de los consumidores.
Anteriormente escribimos que el regulador británico FCA multa a Mako con 1,66 millones de libras por operaciones cum-ex de 92.000 millones de libras.
