El regulador de Nueva York impone una multa de 40 millones de dólares a Block, Inc
Multa de 40 millones de dólares a Block, Inc.
Block, Inc, la empresa de tecnología financiera dirigida por Jack Dorsey, ha acordado pagar 40 millones de dólares para resolver las acusaciones presentadas por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) por importantes lagunas en su programa de lucha contra el blanqueo de capitales (AML).
El acuerdo pone fin a una investigación sobre la plataforma Cash App de Block, que ofrece servicios tanto en moneda fiduciaria como en bitcoin a los consumidores. Los reguladores descubrieron que la empresa no había adaptado sus sistemas de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales a la rápida expansión de la aplicación y al aumento de su perfil de riesgo, según Block.
El riesgo superó a los controles
NYDFS dijo que la empresa no había implementado suficientes controles basados en el riesgo o llevado a cabo la debida diligencia de los clientes, permitiendo que las transacciones bitcoin de alto riesgo y anónimas procedieran sin la debida revisión. El regulador hizo hincapié en que el cumplimiento debe evolucionar junto con el crecimiento de la empresa, especialmente en sectores de alto riesgo como los activos digitales.
"El programa de cumplimiento de Block no consideró adecuadamente los riesgos sustanciales planteados a una entidad de su nuevo tamaño y complejidad", dijo la Superintendente Adrienne Harris. "El rápido crecimiento de Block's Cash App ausente de una función de cumplimiento robusta creó vulnerabilidades que violaron las regulaciones financieras de Nueva York".
Aunque la empresa no admitió haber cometido irregularidades, cooperó plenamente con la investigación y desde entonces ha tomado medidas para mejorar su marco de cumplimiento. Como parte del acuerdo, Block nombrará a un supervisor independiente para supervisar las medidas correctoras.
Un portavoz de Block declaró que el acuerdo "marca la resolución de todos los asuntos de licencias estatales de transmisión de dinero pendientes anteriormente", y subrayó el compromiso de la empresa de reforzar su infraestructura de cumplimiento.
El NYDFS, que ha estado a la vanguardia de la cripto regulación desde el lanzamiento de su marco BitLicense en 2015, continúa aumentando el escrutinio de las empresas de finanzas digitales que operan en el estado.
Mientras tanto, Jack Dorsey, ex CEO de Twitter y defensor de Bitcoin desde hace mucho tiempo, ha pedido a Signal Messenger que integre Bitcoin para los pagos peer-to-peer (P2P), un movimiento que podría replantear la actual estrategia criptográfica de la aplicación cifrada.
