El operador australiano de Kraken, multado con 8 millones de dólares australianos por incumplimiento de la normativa
El operador de Kraken, multado con 8 millones de dólares australianos por infringir las normas
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha incoado un expediente contra Bit Trade Pty Ltd, el operador australiano de la bolsa de criptomonedas Kraken, que se ha saldado con una sanción de 8 millones de dólares australianos.
La empresa fue declarada culpable de ofrecer ilegalmente una línea de crédito sin las medidas de cumplimiento exigidas a más de 1.100 clientes australianos.
Ampliación ilegal del margen
Entre octubre de 2021 y agosto de 2023, Bit Trade ofreció un producto de "extensión de margen" que permitía a los clientes tomar prestados fondos para operar, reembolsables en activos digitales como Bitcoin o en monedas nacionales como dólares estadounidenses. Sin embargo, la empresa no proporcionó una determinación del mercado objetivo (TMD), como exigen las obligaciones de diseño y distribución (DDO) de Australia. Este descuido constituyó una violación de la normativa sobre productos financieros cada vez que se ofreció el producto de margen, según el comunicado oficial de la ASIC.
En agosto de 2023, el Tribunal Federal dictaminó que la ampliación del margen de Bit Trade era una línea de crédito conforme a la ley, lo que exigía un TMD para garantizar que el producto se comercializaba adecuadamente a los clientes adecuados.
Pérdidas de clientes y críticas de los reguladores
El presidente de la ASIC, Joe Longo, subrayó la gravedad de la infracción y el perjuicio causado a los inversores australianos. "Bit Trade emitió su producto de ampliación de márgenes a más de 1.100 australianos, cobrando comisiones e intereses superiores a 7 millones de dólares australianos, sin evaluar si el producto era adecuado para ellos", dijo Longo.
El regulador informó de pérdidas por operaciones superiores a 5 millones de dólares estadounidenses, incluido un cliente que incurrió en pérdidas de casi 4 millones de dólares australianos. Longo añadió: "Esta es la primera sanción de la ASIC por no proporcionar un TMD. Sirve como un duro recordatorio a las empresas de activos digitales de sus obligaciones de cumplimiento normativo."
Conclusiones del tribunal
El juez Nicholas criticó a Bit Trade en su sentencia por descuidar sus obligaciones legales en el marco del DDO hasta la intervención de la ASIC. "La falta de consideración del cumplimiento del régimen DDO indica un sistema de cumplimiento seriamente deficiente", declaró.
El tribunal determinó que Bit Trade siguió ofreciendo el producto no conforme incluso después de ser consciente de sus deficiencias legales. El juez Nicholas concluyó: "Las infracciones de Bit Trade eran graves y estaban motivadas por el deseo de maximizar los ingresos."
Implicaciones para el sector
La sanción pone de relieve el creciente interés de la ASIC por el sector de los activos digitales. El regulador inició recientemente consultas con la industria para aclarar las directrices sobre cuándo los productos ofrecidos por las empresas de activos digitales pueden entrar en el ámbito de aplicación de la legislación financiera vigente.
Además de la multa de 8 millones de dólares australianos, se ordenó a Bit Trade que cubriera los costes legales de la ASIC, consolidando la sentencia como un caso histórico en el cumplimiento normativo dentro del sector de las criptomonedas.
A pesar de sus retos en Australia, Kraken destacó anteriormente en los premios Customer Centricity World Series (CCWS) 2024, mostrando su innovación y su enfoque centrado en el cliente.
