ASIC acusa a Binance Australia de clasificar erróneamente a los clientes minoristas
La ASIC demanda a Binance Australia por clasificación errónea de clientes
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha presentado una demanda contra Oztures Trading Pty Ltd, que opera bajo el nombre Binance Australia Derivatives, alegando que más de 500 clientes minoristas fueron clasificados erróneamente como clientes mayoristas entre el 7 de julio de 2022 y el 21 de abril de 2023.
Esta clasificación errónea supuestamente privó a estos clientes de protecciones críticas para el consumidor requeridas por las leyes australianas de servicios financieros.
Supuesta denegación de la protección de los consumidores
ASIC afirma que el 83% de la base de clientes de Binance Australia, o 505 inversores minoristas, fueron clasificados como clientes mayoristas. Esto permitió a la plataforma ofrecerles productos criptoderivados sin adherirse a las medidas necesarias de protección del consumidor.
"Nuestro caso alega que los sistemas de cumplimiento de Binance eran extremadamente inadecuados, exponiendo a más de 500 clientes a productos especulativos de alto riesgo sin las protecciones adecuadas para los consumidores. Muchos de estos clientes sufrieron pérdidas financieras significativas", dijo Sarah Court, vicepresidenta de la ASIC.
ASIC también reveló que los clientes afectados incurrieron en pérdidas financieras sustanciales, con Binance compensando aproximadamente $ 13 millones a estas personas en 2023.
Acusaciones de la ASIC contra Binance
La ASIC acusa a Binance de no:
Proporcionar las declaraciones de divulgación necesarias a los clientes minoristas.
Determinar un mercado objetivo para sus ofertas.
Cumplir con los requisitos internos de resolución de disputas.
Asegurarse de que los servicios financieros se prestaban de forma eficiente, honesta y justa.
Formar adecuadamente a los empleados para garantizar su competencia.
El organismo regulador solicita sanciones y órdenes de publicidad adversa contra Binance.
Riesgos de los criptoderivados
Los criptoderivados son intrínsecamente arriesgados y complejos, por lo que una clasificación precisa de los clientes es esencial para permitir decisiones de inversión informadas. La ASIC hace hincapié en la necesidad de un cumplimiento estricto en el sector de los activos digitales, especialmente a medida que los productos financieros relacionados con las criptomonedas ganan popularidad.
Cambios en la regulación de los activos digitales
A principios de este mes, la ASIC publicó el Documento de Consulta 381, destinado a actualizar la Hoja Informativa 225 sobre activos digitales y productos financieros relacionados. La iniciativa pretende aclarar cómo se aplican las definiciones existentes de producto financiero a los criptoactivos, mejorando la transparencia regulatoria y salvaguardando a los consumidores.
"ASIC continuará utilizando todas las herramientas de regulación y aplicación para proteger a los consumidores y mantener la integridad del mercado en el sector de los activos digitales", añadió Court.
El caso contra Binance subraya el creciente escrutinio regulador en el espacio de las criptomonedas a medida que las autoridades mundiales trabajan para garantizar el cumplimiento y proteger a los inversores en este mercado en rápida evolución.
Mientras tanto, según DefiLlama, 2024 ha sido un año récord para Binance, con los usuarios depositando más de $ 24 mil millones en el intercambio de criptomoneda.
