Meie idee kohaselt peaks TU Üldise hinde näitaja vastama kõige suuremale küsimusele: “Kas ma saan sellele maaklerile oma raha usaldada?”. Hinded jäävad vahemikku 0,01 – 9,99 (mida kõrgem näitaja, seda rohkem usaldust maakleril on). Rohkem detaile
- $1
- Trader Workstation
- IBKR Mobile
- IBKR API
- Portal of clients
- Sõltuvalt varast
- Valikud, kauplemine, CFD, ETF, EPF
Meie hinnang Interactive Brokers
Meie idee kohaselt peaks TU Üldise hinde näitaja vastama kõige suuremale küsimusele: “Kas ma saan sellele maaklerile oma raha usaldada?”. Hinded jäävad vahemikku 0,01 – 9,99 (mida kõrgem näitaja, seda rohkem usaldust maakleril on). Rohkem detaile
Interactive Brokers on mõõduka riskiga maakler, kellel on TU üldskoor 6.88 kümnest. Olles üle vaadanud ettevõtte pakutavad kauplemisvõimalused ja Interactive Brokers klientide arvustused meie veebisaidil, soovitab Traders Union ekspert Anton Kharitonov kasutajatel põhjalikult analüüsida plusse ja miinuseid enne selle maakleriga konto avamist, kuna kõik kliendid ei ole ettevõttega rahul, vastavalt arvustustele.
Interactive Brokers on usaldusväärne maaklerfirma, mis on populaarne kauplejate seas üle kogu maailma. Interactive Brokers pakub oma klientidele töölaua-, veebi- ja mobiilikaubandusplatvorme. Kliendiportaalil, veebipõhisel kauplemisplatvormil on mugav ja arusaadav kasutajaliides. Lisaks on ettevõttel olemas IBKR API kohandatud tarkvara arendamiseks. Interactive Brokers programmid võimaldavad klientidel kaubelda 160 börsilt pärit toodetega, sealhulgas aktsiate, optsioonide, valuutade, võlakirjade, fondide ja muude toodetega ühest ühtsest platvormist. Ettevõte aktsepteerib kliente enam kui 200 riigist ja territooriumilt, sealhulgas USAst. Interactive Brokers pakub kauplemisplatvorme ja vahendeid, mis vastavad nii aktiivsete kauplejate ja institutsionaalsete investorite kui ka algajate investorite vajadustele.
Kuidas me testisime Interactive Brokers
Traders Union on analüüsinud finantsturge üle 14 aasta, hinnates maaklereid üle 250 läbipaistva kriteeriumi alusel, sealhulgas turvalisus, regulatsioon ja kauplemistingimused. Meie ekspertide meeskond, kuhu kuulub üle 50 professionaali, uuendab regulaarselt 500+ maakleri vaatlusnimekirja, et pakkuda kasutajatele andmepõhiseid teadmisi. Kuigi meie uurimistöö põhineb objektiivsetel andmetel, soovitame kasutajatel teha sõltumatut hoolsuskohustust ja konsulteerida ametlike regulatiivsete allikatega enne finantsotsuste tegemist.
Lisateavet meie metodoloogia ja toimetuspoliitikate kohta.
Lühike ülevaade Interactive Brokers
Interactive Brokers on üks tuntumaid ülemaailmseid online maaklerid. Asub USAs ja tegutseb alates 1977. aastast. Interactive Brokers võimaldab klientidel kaubelda 160 börsi toodete, sealhulgas aktsiate, optsioonide, valuutade, võlakirjade, fondide ja muude toodetega ühelt ühtselt platvormilt. Ettevõtte tegevust reguleerivad USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC), USA finantstööstuse reguleeriv asutus (FINRA), Ühendkuningriigi finantsreguleeriv asutus (FCA, 208159) ja teised rahvusvahelised finantsreguleerivad komisjonid. Interactive Brokers on pälvinud tunnustuse kui tippmaakler, kogudes mitmeid auhindu ja tunnustusi sellistelt tunnustatud valdkonna allikatelt nagu Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com ja paljudelt teistelt. Samuti on maakler populaarne teistes riikides. Siit saate lugeda kommentaare Interactive Brokers kohta Kanadas, Singapuris, Austraalias, Hongkongis, Iirimaal.
- ulatuslikud ja tasuta õppevahendid IBKR Campus'i kaudu;
- juurdepääs 160 turule 36 riigis ja territooriumil;
- kauplemine aktsiate, optsioonide, futuuride, valuutade, võlakirjade, fondide ja muuga ühelt ühtselt platvormilt.
- Tugiteenus ei tööta laupäeval;
TU Eksperdi otsus
Peaandmeetikajuht
Koostöö käigus Traders Unioniga on investeerimisühing Interactive Brokers tõestanud end usaldusväärse partnerina, kes täidab oma kohustusi meie ees ustavalt. Maakler pakub klientidele laia valikut teenuseid, mis võimaldab neil tegeleda nii aktiivse kauplemise kui ka investeeringutega. Samal ajal võtab maakler tasu mitteaktiivse konto eest ja see ei ole passiivsetele investoritele mugav.
Vaatamata minimaalse hoiuse puudumisele on Interactive Brokers keskendunud tööle professionaalsete turuosalistega. USA ja Kanada investorid on ettevõtte peamine sihtrühm. Interactive Brokers klienditugi aitab teil lahendada ettevõttele esitatud nõudeid.
Kogu teavet kauplemistingimuste ja erinevate kauplemisinstrumentide spetsiifika kohta leiate maakleri veebisaidilt. Enne konto avamist selle maakleriga soovitame tungivalt lugeda üksikasjalikult kõiki kauplemistingimusi, samuti teiste klientide ülevaateid koostööst Interactive Brokers.
- Te olete kogenud investor. Selle maakleri platvormid ja tööriistad on kohandatud kogenud kauplejate vajadustele, kes on harjunud kasutama täiustatud funktsioone, näiteks keerulisi korraldustüüpe, põhjalikke uurimisvõimalusi ja üksikasjalikku andmeanalüüsi.
- Te otsite madalaid komisjonitasusid ja marginaalimäärasid. Tuntud oma konkurentsivõimelise hinnastruktuuri poolest, on see maakler eriti kasulik aktiivsetele kauplejatele, kes teevad suure mahuga tehinguid. Kui soovite vähendada kauplemisega seotud kulusid, võivad selle maakleri madalad komisjonitasud ja soodsad marginaalimäärad teie investeerimisstrateegiat märkimisväärselt soodustada.
- Te investeerite ülemaailmselt. See maakler pakub juurdepääsu mitmesugustele ülemaailmsetele turgudele ja varadele, mis hõlmavad aktsiaid, optsioone, futuurid, valuutat, võlakirju ja fonde. Kui olete huvitatud oma investeerimisportfelli mitmekesistamisest erinevate piirkondade ja varaklasside vahel, pakub see maakler vajalikku platvormi ja vahendeid, et hõlbustada globaalseid investeerimisvõimalusi.
- Te vajate individuaalset investeerimisnõustamist või varahaldusteenuseid. See maakler keskendub peamiselt kauplemisplatvormide ja -vahendite pakkumisele, mitte individuaalse investeerimisnõustamise või varahaldusteenuste pakkumisele.
Interactive Brokers Kokkuvõte
Teie kapital on ohus. Aktsiate, optsioonide, futuuride, valuutade, välismaiste aktsiate ja fikseeritud tuludega kauplemisel internetis võib olla märkimisväärne kahjumisrisk.
| 💻 Kauplemisplatvorm: | Desktop: IBKR Desktop, Trader Workstation; Mobile: IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader Web-based: Client Portal |
|---|---|
| 📊 Kontod: | Real, Demo |
| 💰 Konto valuuta: | IBKR Offers 100+ Currency Pairs On 26 Currencies USD, AED, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, KRW, MXN, MYR, NOK, NZD, PLN, SAR, SEK, SGD, TRY, TWD and ZAR. |
| 💵 Sissemakse / Väljamakse: | Pangaülekanne (SEPA), USA ACH ülekanne, otsekorraldus / elektrooniline arvelduskeskus (ACH), tšekk, Kanada ETF ülekanne, BACS / GIRO / ACH. |
| 🚀 Minimaalne sissemakse: | Ei |
| ⚖️ Finantsvõimendus: | Sõltuvalt varast |
| 💼 PAMM-kontod: | Ei |
| 📈️ Minimaalne tellimus: | 0,1 partii |
| 💱 EUR/USD spread: | Alates 0 südamest |
| 🔧 Instrumendid: | Aktsiad, optsioonid, futuurid, valuuta, metallid, võlakirjad, ETF, investeerimisfondid, CFD, EPF, Robo-portfellid, riskifondid, prognoositavad lepingud (toodete kättesaadavus sõltub IBKR-i tütarettevõttest ja kliendi elukohariigist). |
| 💹 Marginaalikõne / Stop Out: | Sõltuvalt varast |
| 🏛 Likviidsuse pakkuja: | ei kohaldata |
| 📱 Mobiilne kauplemine: | Jah |
| ➕ Partnerprogramm: | Jah |
| 📋 Tellimuste täitmine: | Kohene täitmine |
| ⭐ Kauplemisfunktsioonid: | Valikud, kauplemine, CFD, ETF, EPF |
| 🎁 Võistlused ja boonused: | Ei |
Interactive Brokers areneb sõjaliselt, pakkudes teenuseid investoritele sõltumata nende kauplemiskogemusest. Selleks ei küsi maakler fikseeritud miinimumhoiust, kuid tal on marginaalinõuded erinevate struktuuridega kontode jaoks, et muuta kauplemine rahaliselt turvaliseks. Finantsvõimenduse ja marginaalipöördumise ja stop outi tasemete suurus sõltub otseselt varast, millega klient kaupleb.
Interactive Brokers Oluliste parameetrite hindamine
Kauplemiskonto avamine
Avage kauplemiskonto, et saada ettevõtte kliendiks ja alustada kauplemist koos Interactive Brokers. Lugege allpool lähemalt oma isikliku konto registreerimise ja funktsionaalsuse kohta.
Allahindluse saamiseks registreeruge Traders Unioni veebisaidil, järgige viitamislinki maakleri lehele ja klõpsake nupule "Ava konto".
Valige teile sobiv konto.
Täitke taotlus konto avamiseks. Sisestage oma e-posti aadress aadressi, täisnime, elukohariigi ja looge salasõna, et siseneda.
Järgmine samm on registreerimise kinnitamine. Leidke kiri maakleri postkastist ja vajutage nupule "Kinnita taotlus".
Registreerimise lõpuleviimiseks sisestage oma kasutajanimi ja parool väljal vastavasse sisendisse.
Nüüd valige konto struktuur, mida soovite avada.
Täitke profiili väljad, sealhulgas kontaktandmed, isikliku andmed, isikuandmed, töökogemus, varanduse allikas, kontoteave ja konfidentsiaalsed küsimused.
Kõik väljad on kohustuslikud. Pärast kõigi nõutavate andmete sisestamist maakleri poolt, saadetakse teie taotlus läbivaatamiseks. See menetlus võtab mitu päeva, seega te ei saa kohe kauplemist alustada. Kui teie taotlus on heaks kiidetud, saate juurdepääsu oma isiklikule kontole, kus funktsioonid on saadaval:
Lisaks on teil nüüd juurdepääs:
-
koolitusmaterjalidele;
-
kiire ühendus klienditoega;
-
soovitamisprogrammi liikmete statistika.
Kas Interactive Brokers on turvaline?
Teave
Interactive Brokers reguleerivad mitmesugused rahvusvahelised komisjonid, näiteks nagu USA SEC FINRA, SIPC, UK FCA(208159), Austraalia AFSL(453554), India NSE, BSE (3285), SEBI(INZ000217730), Hong Kong SEHK, HKFE(01590) ning Jaapani ja Kanada finantsjärelevalveasutused.
Klientide raha on kaitstud, kasutades eraldatud kontosid.
Eelised
- Suur hulk reguleerivaid asutusi
- Klientide kapital on kaitstud
- Hoiuste kindlustamise programm
- Dokumentatsioon on maakleri veebilehel ja avalikult kättesaadav
Puudused
- Suur hulk regulatiivseid dokumente, millega tuleb tutvuda
Komisjonitasud ja tasud
Kauplejad Liidu analüütikud on kontrollinud Interactive Brokers varjatud tasude osas ja hinnanud ettevõtte komisjonitaset. Võite võtta raha välja tasuta üks kord kuus; kui võtate raha välja sagedamini, peate maksma tasu, mille suurus sõltub konto baasvaluutast ja maksesüsteemist.
| Konto tüüp | Spread (minimaalne väärtus) | Väljamakse komisjonitasu |
|---|---|---|
| Real | Alates 2 dollarist | Sõltuvalt valuutast ja väljavõtmisviisist |
Igal kauplemisinstrumendil on individuaalsed marginaalinõuded; need leiate otse veebisaidilt. Interactive Brokers kauplemiskomisjonid analüüsiti ja võrreldi populaarse maakleri omadustega. Leia tulemused allpool:
Kontotüübid
Kontotüübid:
Lisaks sellele pakub Interactive Brokers paberkontot Paberkontoga kauplemine võimaldab klientidel kasutada kogu kauplemisvõimalusi simuleeritud keskkonnas, kasutades reaalseid turutingimusi. Kliendid saavad kasutada seda keskkonda, et õppida kauplemisfunktsioone, nagu ilma riskita orderitüübid, õppida turudünaamikat in uusi börse ja tooteid ning simuleerida ja testida kauplemisstrateegiaid. Kui kliendid kasutavad paberkandjal kauplemise kontot, on neil piiratud juurdepääs kliendiportaali funktsioonidele. Paberkontod luuakse paberil kauplemiskontode raames 24 tunni jooksul tavapärastes äritingimustes.
Kõik uued kliendid saavad automaatselt paberkandjal kauplemiskonto koos 1 000 000 USD paberil kauplemise omakapitali koos laenuväärtusega ning see omakapital kõigub, nagu oleksid tehingud oleks teostatud reaalsel turul.
Sissemakse ja väljamakse
-
Taotlege raha väljavõtmist. Omane maksesüsteem seab piiranguid maksimaalse väljamakse summa. Üks väljamakse kalendrikuu kohta on tasuta, kuid tasu on tasuline, kui järgnevate väljamaksete eest, sõltuvalt konto vääringust ja maksesüsteemist.
-
Sissemaksete ja väljamaksete tegemiseks saate kasutada pangaülekannet (SEPA), otsekorraldust või ülekannet ACH Clearinghouse'i kaudu, tšekki, Kanada ETF ülekannet, USA ACH ülekannet ja BACS/GIRO/ACH.
-
Raha väljavõtmise ja raha krediteerimise kiirus sõltub maksesüsteemist.
-
Täiendused ja väljamaksed on saadaval 19 valuutas: USD, EUR, GBP, AUD, CAD, CZK, DKK, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NZD, NOK, PLN, SGD, SEK, CHF, CNH.
-
Registreerimise käigus tuleb läbida finantskontrolli. tehingute tegemiseks.
Investeerimisvõimalused
Interactive Brokers on automatiseeritud elektrooniline ülemaailmne maakler. Investeeringud on võimalikud investeerides aktsiatesse, võlakirjadesse ja ETFidesse, teenides neilt dividende või müües neid hiljem kõrgema hinnaga. Interactive Brokers pakub eraisikutele ja institutsionaalsetele investoritele juurdepääsu investeerimistoodetele üle 160 börsidel ühest ühtsest platvormist, sealhulgas aktsiad, optsioonid, valuutad, võlakirjad, fondid ja muud. Investorid saavad rahastada ja kaubelda kontodega kuni 28 valuutas ning kasutada võimsaid kauplemisplatvorme ja -vahendeid. Lisaks sellele on on palju teenuseid ja funktsioone, mis rahuldavad kõigi võimetega investoreid kogu maailmas. Näited on järgmised:
Ööpäevased kauplemisajad: See teenus loetleb praegu üle 10 000 USA aktsia ja ETF-i ning USA aktsiate Indeksioptsioonid. Kliendid saavad nüüd kaubelda ka USA riigivõlakirjadega, ülemaailmse ettevõtte võlakirjadega, Ühendkuningriigi võlakirjadega ja Euroopa valitsuste võlakirjadega. võlakirju 22 tundi päevas.
MultiSort Screener: Kliendid saavad hõlpsasti leida aktsiaid, mis vastavad kõige paremini nende strateegiatele kogu MultiSort võimaldab kasutajatel sorteerida andmeid mitme teguri alusel samaaegselt. See on oluline kauplejatele ja investoritele, kes peavad hindama mitmekesist teavet, näiteks fundamentaalseid andmeid, mineviku tulemused ja tehnilised näitajad. MultiSort võimaldab hõlpsasti sisestada mitu eelistust ja annab kiiresti tagasi kõige asjakohasemad tulemused.
Option Lattice: Option Lattice on graafiline valikute ahela kuvamine, mis toob esile võimalikud kõrvalekalded. peamistes näitajates, nagu näiteks kaudne volatiilsus, avatud huvi, maht või viimane hind. Kasutajad saavad hõlpsasti vahetada kategooriate vahel, et saada terviklik ülevaade ja vaadata tagasi alusvara ajaloolisi tulemusi, et saada rohkem teadliku analüüsi jaoks.
Osakute murdosa kauplemine: Osakute murdosa puhul saavad investorid jagada investeeringud rohkemate aktsiate vahel, et saavutada mitmekesisem portfell, ja panna väikesed sularahasaldod kiiresti tööle, et maksimeerida potentsiaalset tulu.
Koheselt kättesaadava sularaha intress: Kliendid võivad teenida kuni 3,83% investeerimata sularahasaldodelt. üle 10 000 USA dollari.
Fundamentals Explorer: Tasuta fundamentaalsed andmed üle 30 000 ettevõtte kohta kogu maailmas.
Options Wizard: aitab investoritel õppida ja alustada optsioonidega kauplemist.
PortfolioAnalyst: See tasuta tööriist klientidele ja mitteklientidele võimaldab investoritel konsolideerida, jälgida ja analüüsida oma portfelli. Hiljuti lisatud funktsioonide hulka kuulub pensioniplaneerija, mis aitab investoritel paremini mõista oma pensionipõlve väljavaateid ja eelarvestamise tööriista, mis jälgib ja liigitab kulutusi, et aidata kliendil tõhusamalt eelarvet koostada.
Tehisintellektipõhised uudiste kokkuvõtted: Õigustatud kliendid saavad juurdepääsu uudisartiklite lühikokkuvõtetele, mis ühtlustavad juhtivate pakkujate ülevaateid ja lihtsustavad investorite teavitamist; praegu on ainult saadaval Interactive Brokers sidusettevõtete abikõlblikele klientidele Kanadas, Ühendkuningriigis, Iirimaal ja Hongkongis, Singapur, Austraalia ja Jaapan.
Korduvad investeeringud:seadistage ja viige ellu eelnevalt määratud investeerimisstrateegia automaatselt raha investeerimine korduva ajakava alusel.
Interactive Brokers partnerprogramm
Kommertsreferentide programm. Partneri ülesanne on meelitada uusi kliente kasutades unikaalset linki, ning partner saab iga meelitatud kliendi eest kindla summa 200 dollarit.
Soovitusprogramm koos lisatasudega. Partneri ülesanne on sama, mis programmis kaubandusliku soovitamisprogrammiga. Ainus erinevus on see, et nüüd saab soovitaja (partner) protsendi kauplemisest komisjonitasust, mida kutsutud klient maksab maaklerile. Maksed tehakse 3 aasta jooksul.
Ei ole vaja olla Interactive Brokers klient või aktiivne kaupleja, et partnerprogrammides osalemiseks. Piisab sellest, et täita maakleri nõuded partneritele.
Klienditugi
Teave
Ettevõte pakub praegustele klientidele online-chatiteenust 24 tundi päevas, esmaspäevast reedeni, ning pühapäeviti USAs kella 13.00 kuni 19.00 idapoolsest ajast.
Kontaktid
| Asutamise kuupäev | 1978 |
|---|---|
| Registreerimisaadress | One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA |
| Regulatsioon |
SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA
Litsentsi number: 208159, 453554, CMS100917 |
| Ametlik veebisait | https://www.interactivebrokers.co.uk/ |
| Kontaktid |
00800-42-276537,+41-41-726-9500, +44 207-710-5695
|
Haridus
Teave
IBKR usub, et hästi informeeritud kauplejatel on parimad võimalused edu saavutamiseks. Seepärast on ta jätkuvalt pühendunud kauplejate teadmiste suurendamisele turgude ja IBKRi vahendite kohta, et aidata neid nende investeerimisreisil.
Ümberkujundatud IBKR Campus sisaldab jätkuvalt kursusi, veebiseminare, podcaste ja turukommentaare, et aidata investoritel õppida kauplemist, finantsturge ja Interactive Brokers' kauplemisvahendeid. Saidi kujundust ja navigeerimist on parandatud, et leida hõlpsasti kõik kauplemiskoolituse funktsioonid, parem jõudlus ja üldine saidi kiirus, live-tikrid ja aktsiate graafikud ning uuendatud kauplejate sõnastiku otsing. Traders' Insight'i raames saavad kliendid vaadata või lugeda turukommentaare ja -analüüse ligi 100 tööstusharu professionaalilt.
Kvantitatiivsete spetsialistide jaoks, kes tunnevad huvi programmeerimise, süvaõppe, API, AI, plokiahela ja muude transformatiivsete tehnoloogiate vastu, on olemas IBKR Quant Blog. On olemas podcastide sari, kus arutletakse globaalseid turge ja kauplemist mõjutavate teemade üle, sealhulgas hispaaniakeelse sisuga; lisaks on olemas kanal "Cents of Security", mille eesmärk on võimaldada finantskirjaoskust nooremale põlvkonnale. Traders' Academy's on praegu kokku 110 ingliskeelset ja 15 rahvusvahelist kursust (mis esindavad 9 rahvusvahelist keelt). See hõlmab 43 uut või ajakohastatud kursust ja 15 kursust on lisatud CME-st.
Soovitame tungivalt kasutada IBKRi prooviversiooni, et testida oma teadmisi järgmistes valdkondades praktikas ilma finantsriskita.
Üksikasjalik ülevaade Interactive Brokers
Interactive Brokers on ülemaailmselt tuntud. See pakub teenuseid üle kogu maailmas ja pakub kauplejatele ja investoritele parimaid tingimusi oma kapitali säästmiseks ja suurendamiseks. Ettevõtte prioriteediks on luua tehnoloogia, mis suurendab korralduste täitmise kiirust ja instrumentide valikut, et pakkuda klientidele juurdepääsu täiustatud varadele. Investorid saavad kaubelda aktsiatega, optsioonidega, futuuridega, valuutadega. võlakirju, fonde ja muud 160 börsil ühe ühtse platvormi kaudu. Maakler pakub konto rahastamise kauplemist kuni 28 valuutas ja aktiivse kauplemise võimalusi.
Mõned arvud, mis võiksid olla huvitavad kauplejatele, kes valivad maakleri:
-
üle 42 aasta turul;
-
juurdepääs 160 turule 36 riigis ja territooriumil;
-
3,617,000 keskmist päevatulu tehingut;
-
kauplemine on kättesaadav ööpäevaringselt;
-
juurdepääs 100+ liiki korraldustele;
-
3,54 miljonit kliendikontot.
Interactive Brokers on ettevõte kasumlikeks investeeringuteks ja aktiivseks kauplemiseks
Interactive Brokers on proovitud ja tõestatud ettevõte, mis keskendub aktiivsele kauplemistehnoloogia tehnoloogia arendamisele veelgi kasumlikumaks kauplemiseks ja investeerimiseks.
Kauplemiseks pakub maakler kliendiportaali veebiplatvormi, IBKR Mobile ja IBKR GlobalTrader mobiilirakendusi, IBKR Desktop ja Trader Workstation töölaua jaoks ning IBKR API-d, et luua oma kauplemistarkvara.
Interactive Brokers' kasulikud teenused on:
-
IBKR Bond Marketplace;
-
Investeerimisfondide turg;
-
Portfellianalüütik;
Eelised:
lai valik kauplemisvahendeid;
juurdepääs üle 160 turule kogu maailmas;
Lai valik kontosid erinevate struktuuride jaoks (eraõiguslik kontod, üldkontod jne);
Minimaalne hoius puudub;
Tasuta IBKR Campus erineva kogemustasemega investoritele;
reguleerimine paljude rahvusvaheliste asutuste poolt kogu maailmas.
Artiklid, mis võivad teid aidata
