Krüptofirmad karmistavad tehingute jälgimist, kuid haavatavused püsivad

Traders Union
Kõik uudised
Krüptouudised
Krüptofirmad karmistavad tehingute jälgimist

Kõik uudised

Peamised uudised

Toimetajate valikud

Krüptouudised

Finantsuudised

Valuutad

Reguleerivate asutuste uudised

Eugene Komchuk

28.05.2026

Krüptofirmad karmistavad tehingute jälgimist, kuid haavatavused püsivad — Kuidas krüptofirmad on oma tegevust muutnud

Jälgimistööriistadest on saanud krüptoturul baasstandard, mitte ainult suurte börside murekoht. Krüptofirmad on oluliselt tõstnud oma hoiatuslävendeid, kuid kaudne kokkupuude kahtlaste vahenditega jätab pahatahtlikele endiselt manööverdamisruumi, selgub uuest Chainalysis’e raportist.

See artikkel on tõlgitud originaalist. Lugege meie korrespondendi algset versiooni siit.

See viitab juhtudele, kus vahendid jõuavad platvormile mitte otse ebaseadusliku tegevusega seotud aadressilt, vaid mitme vahendaja rahakoti kaudu. Sellised skeemid muudavad riskide tuvastamise keerulisemaks ja võimaldavad kurjategijatel vara kauem liigutada enne, kui vastavussüsteemid reageerivad.

Krüptofirmad karmistasid kontrolli

Chainalysis teatas, et ligi 47% 2026. aastal liitunud organisatsioonidest kasutab nüüd hoiatusstandardeid, mis 2020. aastal oleksid kuulunud ranguselt esikümnesse. Ettevõte hindas hoiatuste tõsidust, käivitustundlikkust ja minimaalset dollarilävendit kaudse kokkupuute korral ebaseaduslike vahenditega.

Loading...

Autor on selle säutsu kustutanud.

Aga me salvestasime kõik 🙂.

Chainalysis’e sõnul näitab see, kui kiiresti on baasvastavuse nõuded alates 2020. aastast muutunud, kui paljud ettevõtted alles töötasid välja ühiseid reegleid plokiahela riskide jälgimiseks. „Tänased standardvastavuse seaded oleksid viis aastat tagasi olnud valdkonna tipptase,” märkis ettevõte.

Raport eristab selgelt otsest ja kaudset kokkupuudet kahtlaste vahenditega. Otsene kokkupuude tähendab, et vahendid tulevad otse teadaolevast ebaseaduslikust allikast. Kaudne kokkupuude tähendab, et need liiguvad enne platvormile jõudmist läbi ühe või mitme vahendaja rahakoti.

Chainalysis märgib, et otsene jälgimine on muutunud piirkondade lõikes ühtlasemaks. Peamine lünk on endiselt kaudses jälgimises, kus hoiatuslävendid võivad olla oluliselt kõrgemad. Lunavara, pettusepoodide, skeemide, darknet-turgude ja sanktsioneeritud jurisdiktsioonidega seotud vahendite puhul on kaudsed lävendid sageli 10–20 korda kõrgemad kui otsesed.

Kuidas pangad võrdluses paistavad

Chainalysis leidis ka, et traditsioonilised finantsasutused hoiavad minimaalsete hoiatuste lävendeid rangemana kui krüptobörsid. Kaudse kokkupuute korral mitte-ebaseaduslike vahenditega seavad krüptobörsid keskmiseks minimaalseks hoiatuslävendiks 950 dollarit, samas kui traditsioonilised finantsasutused seavad selle umbes 150 dollarile.

Ebaseaduslike vahendite puhul see vahe väheneb, kuid pangad kasutavad siiski rangemaid seadeid. Chainalysis’e andmetel seavad krüptobörsid selliste voogude puhul hoiatused alates 100 dollarist, samas kui finantsasutused seavad lävendi 55 dollarile. See erinevus muutub üha olulisemaks, kuna pangad testivad aktiivsemalt stabiilrahasid, tokeniseeritud varasid ja krüptovara hoidmise teenuseid.

Miks krüptofirmad oma lähenemist muudavad

Krüptofirmad karmistavad kontrolli, sest digitaalse vara turg on üha tihedamalt põimunud traditsioonilise finantssektoriga. Pangad testivad stabiilrahasid, tokeniseeritud varasid ja krüptovara hoidmise teenuseid, samal ajal kui regulaatorid nõuavad sektorilt läbipaistvamat vahendite liikumise jälgimist. Sellises olukorras pole plokiahela jälgimine enam suurte börside konkurentsieelis, vaid kohustuslik osa igale ettevõttele, kes soovib töötada klientide, pankade ja institutsionaalsete investoritega.

Teiseks põhjuseks on rahapesu ja vahendite liigutamise skeemide kasvav keerukus. Pahatahtlikud kasutajad kasutavad üha enam vahendaja rahakotte, ahelatevahelisi ülekandeid ja täiendavaid tehingukihte, et varjata seoseid varade ja häkkimiste, pettuste, darknet-turgude või sanktsioneeritud jurisdiktsioonide vahel. Selle tulemusena peavad krüptofirmad alandama hoiatuslävendeid ja jälgima tähelepanelikumalt mitte ainult otsest, vaid ka kaudset kokkupuudet kahtlaste aadressidega.

Tuletame meelde, et 2024. aastal laiendas EL oma rahapesuvastase seaduse ulatust ka krüptosektorile.

See materjal võib sisaldada kolmandate osapoolte arvamusi, kuid sellel veebilehel olevad andmed ja teave ei kujuta endast investeerimisnõuandeid vastavalt meie lahtiütlusele. Kuigi järgime ranget toimetuslikku terviklikkust, võib see postitus sisaldada viiteid meie partnerite toodetele.

Kas teile meeldis artikkel?