VARA kohustab Dubai krüptoettevõtteid tugevdama AML-kontrolle

Traders Union
Kõik uudised
Krüptovaluutad
VARA tõstab AML-latti

Kõik uudised

Peamised uudised

Toimetajate valikud

Krüptovaluutad

Finantsuudised

Valuutad

Regulaatorid

Keskpangad

Jose Antonio Gastelum

Eile

VARA kohustab Dubai krüptoettevõtteid tugevdama AML-kontrolle — VARA tõstab Dubai krüptoettevõtete AML-latti

Dubai krüptoregulaator karmistab rahapesuvastaseid ootusi litsentseeritud virtuaalvarade ettevõtetele, survestades neid hoidma riskikontrolle ajakohasena vastavalt globaalsete sanktsioonide ja FATF-i jälgimisnimekirjade muutumisele. See samm tähistab üleminekut litsentsimise kasvult tihedamale järelevalvele ühes maailma tihedaima liiklusega krüptokeskuses.

Tipphetked

VARA soovib reaalajas andmetel põhinevaid AML-riskianalüüse.
FATF-i kõrge riskiga jurisdiktsioone tuleb kiiresti jälgida.
Juhatustel ja tippjuhtidel on kõrgemad järelevalveootused.

See artikkel on tõlgitud originaalist. Lugege meie korrespondendi algset versiooni siit.

VARA liigub staatilisest vastavusest kaugemale

Dubai virtuaalvarade reguleeriv asutus (Virtual Assets Regulatory Authority) avaldas uued AML/CFT äririskide hindamise juhised, seades selgemad ootused sellele, kuidas virtuaalvarateenuse pakkujad ehk VASP-id peaksid finantskuritegevuse riske hindama. VARA ametlik uudiste leht loetleb juhised koos hiljutiste teadetega proliferatsiooni rahastamise, Travel Rule'i nõuete ja kõrge riskiga jurisdiktsioonide tõhustatud meetmete kohta.

Juhised nõuavad, et ettevõtted kaasaksid FATF-i kõrge riskiga ja tõhustatud järelevalve all olevad jurisdiktsioonid oma vastavuskontrolli ning uuendaksid hinnanguid riskide muutumisel. See hõlmab muutusi kliendiprofiilides, tehingutüüpides, toodetes, tarnekanalites ja geograafilises avatuses.

Praktiline mõju on märkimisväärne. Ettevõtted ei saa enam toetuda litsentsimiseks ette valmistatud fikseeritud vastavuskontrolli käsiraamatule. Riskiandmeid tuleb kontrollida vähemalt iga kolme kuu tagant ja uuendada varem, kui toimuvad olulised ärimuudatused, lisanduvad uued tooted, sanktsioonide uuendused, auditi leiud või järelevalve teated.

Juhatused jagavad nüüd riski

VARA paneb suurema vastutuse ka tippjuhtidele, nõukogudele ja vastavuskontrolli ametnikele. Regulaator eeldab, et juhtkond mõistab ettevõtte jääkriski reitingut, seab kahtluse alla selle taga oleva metoodika ja seob leiud igapäevaste kontrollidega.

Reeglistik nõuab VASP-idelt juba praegu tõhusate AML/CFT süsteemide säilitamist, sealhulgas hajutatud registri analüütikat ja muid tööriistu tehingute jälgimiseks ja sõelumiseks. VARA märgib ka, et ettevõtted peaksid dokumenteerima nende tööriistade tugevused ja nõrkused, kuna rahakoti andmed ja plokiahela tehingumustrid muutuvad kiiresti.

Uued juhised laiendavad vaadet traditsioonilisest rahapesust kaugemale. Ettevõtetelt oodatakse vahet tegemist rahapesu, terrorismi rahastamise, proliferatsiooni rahastamise ja sanktsioonide riskide vahel. Samuti peavad nad arvestama riskidega, mis on seotud tehisintellekti ja masinõppe, anonüümsust suurendavate tehingute, hallatavate rahakottide (unhosted wallets), DeFi tegevuse, stabiilsete müntide ja piiriüleste ülekannetega.

Dubai krüptokeskus saab rangema reeglistiku

Uuendus on oluline, sest Dubaist on saanud suur baas börsidele, halduritele ja teistele virtuaalvarade ettevõtetele, kes otsivad reguleeritud turulepääsu. VARA on peamine virtuaalvarade regulaator Dubais, välja arvatud Dubai rahvusvaheline finantskeskus (DIFC), ning selle reeglistik seab tegevusstandardi emiraadis litsentseeritud ettevõtetele.

Surve on ka globaalne. FATF on hoiatanud, et virtuaalvarade standardite rakendamine on endiselt ebaühtlane, kusjuures 75% hinnatud jurisdiktsioonidest on selle nõuetega vaid osaliselt vastavuses või mittevastavuses.

Ettevõtetele on sõnum otsene: Dubai litsentsiga kaasnevad nüüd suuremad tegevuskohustused. Tavalisest sõelumisest, üldistest riskireitingutest ja aegunud poliitikatest ei piisa. Ettevõtted vajavad tegelikke andmeid, rahakoti analüütikat, sanktsioonide seiret, tugevamat juhtimist ja tõendeid selle kohta, et riskileiud muudavad tegelikke kontrolle.

Varem teatasime, et VARA reeglid kujundavad ümber Dubai krüptotuletisinstrumentide turgu.

See materjal võib sisaldada kolmandate osapoolte arvamusi, kuid sellel veebilehel olevad andmed ja teave ei kujuta endast investeerimisnõuandeid vastavalt meie lahtiütlusele. Kuigi järgime ranget toimetuslikku terviklikkust, võib see postitus sisaldada viiteid meie partnerite toodetele.

Kas teile meeldis artikkel?