ASIC nõuab, et AFS litsentsiomanikud vaataksid 2026. aasta jaanuariks nõustajate andmed üle
ASIC märgib FARi suuri andmelünki
Austraalia Väärtpaberite ja Investeeringute Komisjon (ASIC) suurendab jõupingutusi, et tagada finantsnõustajate registri (FAR) andmete täpsus enne 1. jaanuaril 2026 jõustuvat olulist regulatiivset muudatust.
ASICi ametliku avalduse kohaselt peavad Austraalia finantsteenuste (AFS) litsentsiomanikud viivitamatult üle vaatama ja vajaduse korral parandama oma nõustajate kohta käiva põhiteabe, eelkõige nende kvalifikatsiooni kohta.
Pärast FARi teistkordset pistelist kontrollimist on ASIC toonud esile jätkuvad probleemid nõustajate kohta esitatud kutseandmete täpsusega. Need probleemid on eriti pakilised, kuna 2026. aastaks peavad kõik nõustajad vastama uutele haridus- ja koolitusstandarditele, et säilitada volitused isiklike finantsnõustamisteenuste osutamiseks.
Statistika ja tuvastatud rikkumised
28. mai 2025. aasta seisuga on 15 610 registreeritud nõustajast 6426 teatatud, et neil on tunnustatud kvalifikatsioon, ja 4580 kasutab "kogenud teenuseosutaja" teekonda. Siiski ei vasta endiselt 4 604 nõustajat nõutavatele standarditele. Neist 1844 võivad saada erandi, kuid nende staatusest ei ole ASICile veel nõuetekohaselt teatatud.
Tuvastatud lahknevuste hulgas olid juhtumid, kus nõustajad väitsid ebaõigesti, et nad on kogenud teenuseosutaja staatuse saamiseks kõlblikud, märkisid volitustena mittetäielikke või heakskiitmata kursusi ning teatasid ebatäpselt oma tegevusloa saamise ajaloost. Vale teabe esitamine või andmete õigeaegse ajakohastamata jätmine võib kaasa tuua õiguslikke tagajärgi.
ASICi juhised ja mõju
ASIC rõhutab, et litsentsiomanikud peavad kinnitama, kas nende nõustajad on läbinud või kavatsevad läbida heakskiidetud kursuse või kasutavad õiguspäraselt kogenud teenuseosutaja teekonda. Need, kes pakuvad maksualast finantsnõustamist, peavad 2025. aasta lõpuks läbima ka nõutavad kursused kaubandus- ja maksuõiguse valdkonnas.
Nõuetele vastavuse hõlbustamiseks on ASIC avaldanud oma veebisaidil ajutise andmekogumi, mis sisaldab teavet nõustajate kvalifikatsiooni ja maksunõustamise lubade kohta. Selle vahendi eesmärk on aidata litsentsiomanikel kontrollida andmeid ja vältida täitemeetmeid.
Alates 1. jaanuarist 2026 algatab ASIC FARi andmete abil vastavuse kontrolli, et teha kindlaks, kas igal nõustajal on seaduslik luba pakkuda isiklikku nõustamist. Litsentsisaajatel palutakse kiiresti ajakohastada aegunud teavet ASIC Connect platvormi kaudu.
Need meetmed on osa ASICi käimasolevast algatusest, mille eesmärk on suurendada professionaalsust ja läbipaistvust Austraalia finantsnõustamissektoris ning tagada, et kliendid saavad kvalifitseeritud ja usaldusväärset nõu vastavalt uutele standarditele.
Väärib märkimist, et varem sai ASIC krüptorahaga seotud pettuste laiaulatusliku mahasurumise käigus kohtu heakskiidu 95 ettevõtte sulgemiseks, mis olid seotud rahvusvaheliste krüptorahapettustega.
