ASIC hoiatab kasvava ohu eest, kuna aktsiate müügipettused tabavad investoreid
ASIC hoiatab aktsiate müügi pettuse riskide kohta
Austraalia väärtpaberi- ja investeerimiskomisjon (ASIC) on andnud finantsasutustele ajakohastatud juhised identiteedivarguste ja omavoliliste aktsiaülekannete arvu järsu suurenemise taustal. Nende ajakohastuste eesmärk on aidata finantsteenuste pakkujatel oma kliente aktsiate müügipettuste eest paremini kaitsta.
Juhised on esitatud läbivaadatud infolehes 237 (INFO 237) ja need põhinevad Austraalia finantsteenuste (AFS) litsentsiomanike klientide kontrollimise ja pettuste avastamise tavade üksikasjalikul analüüsil.
Ohu olemus ja selle leevendamise meetmed
Aktsiate müügipettus toimub siis, kui pahatahtlikud isikud kehastavad seaduslikke investoreid ja müüvad või loovutavad ebaseaduslikult väärtpabereid. Selline identiteedivarguse vorm võib põhjustada tõsist emotsionaalset ja rahalist kahju, mõnikord hävitades terve investeerimisportfelli. ASICi andmetel on selliste juhtumite arv viimase nelja aasta jooksul seitsmekordistunud, kusjuures enamiku neist on märkinud turuvahendajad.
"Mõnel juhul on kaotatud terved investeerimisportfellid - kaalul on miljoneid dollareid," ütles ASICi volinik Simone Constant. "Ohvriks langenud investoritele on tohutu emotsionaalne ja rahaline mõju. Me kutsume turuvahendajaid üles tõhustama ja tugevdama aktsiate müügi pettuste ennetamist, avastamist ja neile reageerimist."
Läbivaadatud INFO 237 kirjeldab AFS-litsentsiomanike täiustatud tavasid, mille eesmärk on pettuste ennetamine. Nende hulka kuuluvad kliendidokumentide - näiteks aktsiapiltide või võltsitud isikutunnistuste tuvastamine - autentsuse kontrollimine sisselaskmisel, samuti kauplemistegevuse jälgimine, eriti kui täheldatakse suuri väljavõtteid või ebanormaalseid tehinguid. Samuti soovitatakse rangelt kontrollida isiklike andmete, näiteks e-posti aadresside või pangaandmete muutusi, sealhulgas kinnitada, et pangakontod on kliendi nimel.
Investorite soovitused ja valvsuse tähtsus
Lisaks kogu tööstusharu hõlmavatele jõupingutustele pöördub ASIC ka otse üksikinvestorite poole. Reguleeriv asutus soovitab korrapäraselt läbi vaadata kauplemiskontod ja aktsiate registrid, võimaldada mitmefaktorilist autentimist, kasutada lihtsate paroolide asemel tugevaid salasõnu ja kaitsta füüsilist posti.
Kui tuvastatakse kahtlane tegevus, soovitab ASIC viivitamatult tegutseda - teatada sellest oma maaklerile või aktsiate registrile, teavitada Austraalia föderaalpolitseid ReportCyber-portaali kaudu ja teatada sellest Scamwatchi veebisaidil. Valitsuse rahastatav tugiteenus IDCARE võib samuti aidata ohvreid isiklike taastamiskavade väljatöötamisel.
Need meetmed rõhutavad kasvavat vajadust nii organisatsioonide kui ka üksikisikute kõrgendatud valvsuse järele, kuna finantspettused muutuvad üha keerulisemaks. ASICi ajakohastatud juhiste eesmärk on edendada turvalisemat kauplemiskeskkonda ja tugevdada usaldust Austraalia finantsturgude vastu.
Varem teatasime, et ASIC nõuab, et AFSi litsentsiomanikud kontrolliksid 2026. aasta jaanuariks konsultantide andmeid.
