Parhaat halvat osakkeet, joilla on korkeat osingot

Toimituksellinen huomautus: Vaikka noudatamme tiukkoja toimituksellisia periaatteita, tämä julkaisu voi sisältää viittauksia kumppaneidemme tuotteisiin. Tässä selitys siitä, miten ansaitsemme rahaa. Tällä verkkosivulla olevat tiedot ja aineistot eivät sisällä sijoitusneuvontaa vastuuvapauslausekkeemme mukaisesti.

Parhaat halvat osakkeet, joilla on korkeat osingot:

AT&T (T) - 4,97 % osinkotuotto
Verizon Communications (VZ) - 4,97 % osinkotuotto
Enterprise Products Partners L.P. - 6,33 % osinkotuotto
Franklin Resources (BEN) - 6,44 % osinkotuotto
Ford Motor (F) - 5,98 % osinkotuotto
FirstEnergy Corporation (FE) - 4,31 % osinkotuotto.

Osakesijoittaminen voi olla varma tapa kasvattaa omaisuutta, ja edulliset osingonmaksuosakkeet tarjoavat monille sijoittajille toimivan lähtökohdan. Nämä osakkeet eivät tarjoa pelkästään sopivaa hintaa, vaan myös lisäetuna osingonmaksuja, jotka voivat tarjota jatkuvan tulonlähteen. Tässä artikkelissa tarkastelemme parhaita edullisia osingonmaksuosakkeita, joita voit harkita lisättäväksi salkkuusi.

Luettelo parhaista edullisista osinkoa maksavista osakkeista

Olemme laatineet luettelon parhaista edullisista osinkoa maksavista osakkeista, keskittyen osakkeisiin, joiden keskimääräinen osinkotuotto on vähintään 4 %.

Paras halpa osinkoa maksava osake
	Maa	Teollisuus	Osinkoprosentti (%)
AT&T (T)	USA	Telekommunikaatio	4.97%
Verizon Communications (VZ)	USA	Telekommunikaatio	4.97%
Enterprise Products Partners L.P.	USA	Midstream Energy Services	6.33%
Franklin Resources (BEN)	USA	Sijoitusten hallinta	6.44%
Ford Motor (F)	USA	Autot	5.98%
FirstEnergy Corporation (FE)	USA	Palvelut	4.31%

Tämä luettelo on tarkoitettu vain tiedoksi, eikä sitä tule pitää sijoitusneuvona. Ennen sijoituspäätösten tekemistä ota yhteyttä sertifioituun talousneuvojaan. Suosittelemme tarkistamaan viimeisimmät markkinatiedot ennen sijoitusstrategian toteuttamista.

AT&T (T)

Maa: USA
Toimiala: Telekommunikaatio
Osinkotuotto: 4,97 %

AT&T on kulmakivi U.S. televiestintäalalla, tarjoten langattomia, laajakaista- ja viihdepalveluja miljoonille asiakkaille. Yritys tunnetaan luotettavuudestaan, ja se maksaa säännöllisesti osinkoja, mikä tekee siitä suositun tulosuuntautuneiden ja konservatiivisten sijoittajien keskuudessa. AT&T tutkii myös mahdollisuuksia 5G-teknologiassa ja mediassa, mikä voi tarjota lisäkasvun väyliä.

Verizon Communications (VZ)

<span translate="no">Verizon</span> Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Maa: USA
Toimiala: Telekommunikaatio
Osinkotuotto: 4,97 %

Verizon on merkittävä toimija televiestintäalalla, tarjoten mobiili-, laajakaista- ja valokuitupalveluja. Yhtenä alansa korkeimmista osinkotuotoista Verizon on houkutteleva valinta sijoittajille, jotka etsivät vakaata tuloa. Yritys jatkaa voimakkaita investointeja 5G-infrastruktuuriin pyrkien säilyttämään kilpailuetunsa nopeasti kehittyvässä televiestintäympäristössä.

Enterprise Products Partners L.P.

Maa: USA
Toimiala: Midstream Energy Services
Osinkotuotto: 6,33 %

Enterprise Products Partners on johtava toimija midstream-energiasektorilla, erikoistuen maakaasun, raakaöljyn ja jalostettujen tuotteiden kuljetukseen, varastointiin ja käsittelyyn. Yhtiön korkea osinkotuotto heijastaa sen vakaata kassavirtaa, jota tukevat pitkäaikaiset sopimukset. Master limited partnership -yhtiönä (MLP) Enterprise on suunniteltu jakamaan merkittäviä tuloja sijoittajilleen, mikä tekee siitä suositun valinnan osinkoon keskittyvissä salkuissa.

Franklin Resources (BEN)

Maa: USA
Toimiala: Sijoitusten hallinta
Osinkotuotto: 6,44 %

Franklin Resources, joka tunnetaan myös nimellä Franklin Templeton, on maailmanlaajuisesti tunnustettu varainhoitoyritys, joka tarjoaa monipuolisen valikoiman sijoitustuotteita. Yrityksellä on pitkä historia kilpailukykyisten osinkojen maksamisesta, jota tukee sen vahva taloudellinen suorituskyky. Franklin Resources houkuttelee sijoittajia, jotka etsivät sekä tuloja että altistumista rahoituspalvelualalle.

Ford Motor (F)

Maa: USA
Teollisuus: Autot
Osinkotuotto: 5,98 %

Ford on maailmanlaajuisesti tunnustettu autoyritys, jolla on rikas historia autojen, kuorma-autojen ja maastoautojen valmistuksessa. Yrityksen vahva osinkotuotto tekee siitä houkuttelevan tulosuuntautuneille sijoittajille, kun taas sen panostus sähköautoihin (EVs) viestii mahdollisuuksista tulevaan kasvuun kilpailullisilla ja kehittyvillä markkinoilla.

FirstEnergy Corporation (FE)

Maa: USA
Toimiala: Utilities
Osinkotuotto: 4.31%

FirstEnergy toimittaa sähköä miljoonille asiakkaille U.S.-alueella, keskittyen luotettavaan ja edulliseen energian toimitukseen. Yrityksen johdonmukaiset osingonmaksut tekevät siitä vakaan valinnan sijoittajille, jotka etsivät tuloja sähköyhtiösektorilta.

Mitä ovat osinkoa maksavat osakkeet?

Osinkoa maksavat osakkeet ovat yritysten osakkeita, jotka maksavat osan voitoistaan sijoittajille, yleensä käteisenä tai lisäosakkeina. Nämä maksut tarjoavat tasaisen tulovirran, mikä tekee osinkoa maksavista osakkeista suosittuja, erityisesti inflaation aikana, jolloin ne voivat suojata nousevilta hinnoilta.

Kaikki osakkeet eivät maksa osinkoja, mutta ne, jotka maksavat, ovat tyypillisesti vakaampia ja niillä on tasaiset tulot. Tämä tekee niistä houkuttelevia eläkeläisille ja tulosuuntautuneille sijoittajille. Säännöllistä tuloa ja vähäisempää riskiä hakevat sijoittajat suosivat usein osinkoa maksavia osakkeita, koska ne ovat yleensä vähemmän volatiileja kuin osinkoa maksamattomat osakkeet. Kannattaa harkita lupaavia osinkoa maksavia osakkeita vakaiden tuottojen ja pitkän aikavälin kasvupotentiaalin vuoksi.

Kuinka valita osinkoja maksavia osakkeita?

Osinkoa maksavien osakkeiden valinta vaatii taloudellisen tilanteen ja osinkojen luotettavuuden arviointia. Tässä on yksinkertaistettu opas esimerkkien kera:

Tarkista osingonjakohistoria ja tuotto

Etsi osakkeita, joilla on johdonmukainen osinkohistoria. Esimerkiksi, jos yritys maksaa puolivuosittaisen osingon 2,50 dollaria (5 dollaria vuositasolla) ja sen osakkeen hinta on 100 dollaria, osinkotuotto on:

DY = 5,00 $ / 100,00 $ = 5 %

Vertaa tuottoja toimialan keskiarvoihin. Korkeampi tuotto voi viitata vahvoihin tuottoihin, mutta se voi myös osoittaa riskiä, jos tuotto on epätavallisen korkea.

Arvioi taloudellinen tila

Arvioi liikevaihdon kasvu, kannattavuus ja kassavirta. Esimerkiksi yritys, joka tuottaa tasaista vuosittaista liikevaihdon kasvua samalla kun se hallitsee menoja, on hyvä merkki. Jos sen liikevaihto kasvaa nopeammin kuin menot, yritys todennäköisemmin pystyy ylläpitämään ja kasvattamaan osinkoja.

Vertaa alan kilpailijoita

Vertaa osakkeen taloudellisia tietoja ja osinkotuottoa samankaltaisten yritysten kanssa. Esimerkiksi, jos kaksi energia-alan yritystä tarjoaa 4 % ja 6 % tuottoja, tutki, miksi korkeampaa tuottoa maksava osake maksaa enemmän. Syynä voi olla taloudellinen epävakaus tai aggressiiviset osingonmaksustrategiat.

Muita huomioon otettavia asioita ovat:

Mikä on toimialan näkymä, jossa yritys toimii?
Mikä on nykyisen johdon laatu? Onko johdolla historiaa tehdä viisaita strategisia päätöksiä?
Miten osakkeen arvostus vertautuu sen kilpailijoihin?
Miten tämä osake sopii olemassa olevaan sijoitussalkkuun?

Ovatko osinkoa maksavat osakkeet alle 40 dollarin hintaan hyvä idea?

Alle 40 dollarin osinkoa maksavat osakkeet voivat olla fiksu lisä monipuoliseen salkkuun, mutta niiden arvo riippuu markkinaolosuhteista ja sijoitustavoitteista. Yritykset joko sijoittavat voitot uudelleen kasvuun tai jakavat ne osinkoina. Vaikka osingot tarjoavat tuloja, uudelleensijoittaminen voi edistää pitkän aikavälin pääoman arvonnousua. Etsi yrityksiä, joilla on johdonmukaiset osingonmaksut, hallittavat osinkosuhteet (yleensä alle 60–70 %) ja vahvat perustekijät.

Osinkojen merkitys

Historiallinen tuotto. Vuodesta 1930 vuoteen 2017 osingot muodostivat 40 % S&P 500 -indeksin kokonaistuotoista. Vaikeina markkina-aikoina, kuten 1970- ja 2000-luvuilla, osingot muodostivat yli puolet markkinoiden voitoista.
Tulot volatiliteetin aikana. Osinkoa maksavat osakkeet tarjoavat vakaata tuloa myös laskumarkkinoilla, toisin kuin kasvuyritysten osakkeet, jotka nojaavat pelkästään kurssin nousuun.
Korkoa korolle -vaikutus. Uudelleen sijoitetut osingot ostavat lisää osakkeita, mikä kasvattaa tuottoja ajan myötä, erityisesti kun osakkeiden hinnat ovat alhaalla.

Riskit voivat sisältää markkinoiden volatiliteettia ja alhaisempaa osinkojen luotettavuutta verrattuna tunnetumpiin, kalliimpiin osakkeisiin, mutta etuina ovat korkeat tuotot ja helppo salkun hajauttaminen.

Todistettu ylivoimaisuus

Vuodesta 1972 vuoteen 2017 osinkoa maksaneet osakkeet tuottivat keskimäärin 9,25 % vuodessa, mikä ylitti S&P 500:n 7,5 % ja osinkoa maksamattomien osakkeiden 2,5 %. Johdonmukaisesti osinkoja kasvattaneet ovat historiallisesti tuottaneet vahvempia tuottoja, mikä tekee osinko-osakkeista houkuttelevan pitkän aikavälin sijoitusvaihtoehdon.

Miksi jotkut yritykset jättävät osingot maksamatta?

Osakeyhtiöiden osingonmaksun ohittamisen keskeiset syyt ovat:

Verovaikutukset. Osingot verotetaan tavallisena tulona, kun taas pääomatuloilla on usein alhaisemmat verokannat.
Osakkeiden takaisinostot. Yritykset voivat ostaa takaisin osakkeita, mikä nostaa osakkeen arvoa ja osakekohtaista tulosta (EPS).
Velan vähentäminen. Velan maksaminen voi parantaa luottoluokituksia ja vähentää korkokustannuksia.

Kuinka monta osaketta minun tulisi ostaa?

Sijoitusasiantuntijat suosittelevat pitämään 10–30 osinkoa maksavaa osaketta eri toimialoilta asianmukaisen hajautuksen saavuttamiseksi. Hajautettu salkku voi tarjota tasaista tuloa ja pitkäaikaista kasvua, mikä tekee osinkoa maksavista osakkeista luotettavan sijoitusvaihtoehdon. Tämä strategia auttaa tasapainottamaan riskiä ja mahdollisia tuottoja.

Tärkeitä vinkkejä osinkojen osakesijoittamiseen

Hajauta eri toimialoille. Levitä sijoituksia eri aloille riskin vähentämiseksi.
Tutki perusteellisesti. Arvioi yrityksen taloudellinen tila, osingonmaksuhistoria ja kasvupotentiaali.
Tarkista osingonmaksusuhteet. Vältä osakkeita, joilla on erittäin korkeat osingonmaksusuhteet, sillä ne voivat viitata rajalliseen kasvuun sijoitusten uudelleensijoittamisessa.

Miksi osinkojen maksavien osakkeiden oston ajoittaminen on tärkeää?

Ajoitus on tärkeää osinkoa maksavien osakkeiden ostossa ex-osingon päivämäärän vuoksi. Jos ostat osakkeen tämän päivämäärän jälkeen tai sinä päivänä, et saa seuraavaa osinkomaksua.

Tärkeät päivämäärät muistaa

Osinkopäivä. Viimeinen päivä, jolloin osakkeen ostamalla oikeutut seuraavaan osinkoon. Osakkeen ostaminen tämän päivän jälkeen estää osingon saamisen.

Rekisteröintipäivä. Päivämäärä, jolloin yhtiö tarkistaa osakkeenomistajarekisterinsä määrittääkseen osingonmaksuoikeuden.

Esimerkki: Jos yritys asettaa 1. maaliskuuta rekisteröintipäiväksi ja 25. helmikuuta osingon irtoamispäiväksi, vain osakkeenomistajat, jotka omistavat osakkeen ennen 25. helmikuuta, saavat osingon. 25. helmikuuta tai sen jälkeen tehdyt ostot eivät oikeuta osingonmaksuun.

Osuuspääoman ostamisen ajoittamiseksi oikein tarvitset osakevälittäjän, jolla on ajantasaiset toimeenpanokyvyt. Olemme laatineet alla olevan listan parhaista osakevälittäjistä auttaaksemme sinua suodattamaan parhaat vaihtoehdot:

Paras osakevälittäjä
	Tilin minimi	Korko	Perusmaksu	Min. osakemaksu	Passiivisuusmaksu	Talletusmaksu, %	Nostomaksu	Avaa tili
Plus500	500		$0.006	Ei määritelty	$10			Brokerille 81% vähittäiskaupan CFD-tileistä menettää rahaa.
Revolut		0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	Ei määritelty		Maksutta tiettyyn rajaan asti	Lue arvostelu
SpeedTrader	2,500		$0.0025/$0,0009	$0	Ei määritelty	$0	$30/$75	Brokerille Pääomasi on vaarassa.
Interactive Brokers		4.83%	0-0,0035%	$1,00				Lue arvostelu
Fidelity		4.97%			$0	$0	$0	Lue arvostelu

On tärkeää keskittyä osinkoihin, jotka ovat pysyviä, ei pelkästään tuottoon

Niille, jotka ovat uusia sijoittamisen parissa, on tärkeää keskittyä osinkoihin, jotka ovat pysyviä, eikä pelkästään tuottoon. Jotkut osakkeet saattavat vaikuttaa houkuttelevilta korkeiden tuottojensa vuoksi, mutta jos yrityksen talous ei ole vakaa, se voi olla riskialtis veto. Etsi yrityksiä, joilla on vakaat tulot ja maltillinen osingonmaksusuhde. Tämä tarkoittaa, että yritys todennäköisemmin jatkaa maksamista. Yritykset, joilla on hyvä kassavirta ja tasainen osinkohistoria, ovat parempi valinta tasaisille tuotoille.

Lisäksi ajattele toimialoja ja markkinaolosuhteita osakkeita valitessasi. Jotkut alat, kuten julkiset palvelut ja kiinteistöt, maksavat yleensä korkeampia osinkoja, mutta kasvu voi olla rajallista. Toisaalta teknologia- ja terveysalan yritykset saattavat tarjota alhaisempia osinkoja, mutta enemmän kasvumahdollisuuksia. Etsi osakkeita, jotka ovat tilapäisesti aliarvostettuja — ne tarjoavat myös kasvumahdollisuuksia. Nämä osakkeet voivat antaa sinulle tuloja samalla kun sijoituksesi kasvaa pitkällä aikavälillä.

Johtopäätös

Parhaat halvat osakkeet, joilla on korkeat osingot, tarjoavat sijoittajille houkuttelevan yhdistelmän vakaata tulovirtaa ja mahdollisuutta pitkäaikaiseen arvonnousuun. Tällaisia osakkeita valittaessa olennaista on kiinnittää huomiota paitsi nykyiseen osinkotuottoon, myös yrityksen taloudelliseen terveyteen ja osingon kestävyyteen. Esimerkiksi Fortum ja Sampo ovat onnistuneet yhdistämään kohtuullisen arvostustason vahvaan ja luotettavaan osingonmaksukykyyn. Suurinta arvoa syntyy, kun sijoittaja tarkastelee sekä osingon että yhtiön kasvunäkymiä kokonaisuutena – näin rakentaa vakaan pohjan kestävälle tuotto-odotukselle.

Usein kysytyt kysymykset

Mitkä ovat suurimmat riskit sijoitettaessa halpoihin osakkeisiin, joilla on korkeat osingot?

Suurimpia riskejä ovat osinkojen kestävyyteen liittyvät epävarmuudet, kuten taloudellisten perusteiden heikentyminen tai tilapäisesti korkeat osinkotuotot, jotka eivät välttämättä jatku pitkällä aikavälillä. Myös yhtiökohtaiset ja markkinakohtaiset riskit, kuten toimialamuutokset, korkeat velkaantumisasteet ja heikko kassavirta, voivat vaikuttaa ohitettujen osinkojen ja osakekurssin laskun muodossa.

Miten osakkeen toimiala vaikuttaa korkean osingon ja edullisen hinnan yhdistelmään?

Osakkeen toimiala voi määrittää, kuinka todennäköisesti yhtiöllä on varaa maksaa korkeita osinkoja edullisella hinnalla. Esimerkiksi julkiset palvelut ja energia-ala ovat perinteisesti tarjonneet vahvaa kassavirtaa ja tasaisia osinkoja, kun taas teknologia- ja kasvuyhtiöt panostavat usein enemmän kasvuun kuin osingonmaksuun. Toimiala vaikuttaa myös osinkotuoton vakauteen ja osakkeen arvonkehitykseen.

Miksi osinkosuhteen seuraaminen on tärkeää arvioitaessa halpoja osakkeita, joilla on korkeat osingot?

Osinkosuhde kertoo, kuinka suuri osa yrityksen voitoista jaetaan osinkoina. Hyvin korkea osinkosuhde voi viitata siihen, että yritys maksaa enemmän kuin sen tulos kestäisi, mikä saattaa vaarantaa tulevien osinkojen jatkuvuuden. Vastaavasti maltillinen osinkosuhde kertoo usein kestävästä osingonmaksukyvystä ja taloudellisesta vakavaraisuudesta.

Miten tunnistaa tilapäisesti aliarvostetut korkean osingon osakkeet?

Tilapäisesti aliarvostetut korkean osingon osakkeet voidaan tunnistaa seuraamalla poikkeamia osakkeen hinnassa suhteessa taloudellisiin perusteisiin, johdonmukaiseen osinkohistoriaan ja toimialan näkymiin. Yleensä tällaisilla osakkeilla on vahva kassavirta ja hyvät fundamentit, mutta ne voivat olla hetkellisesti alhaalla markkinasentimentin tai lyhytaikaisten haasteiden vuoksi.

Piditkö artikkelista?

Toimittajien suositukset ja näkemykset

16 tuntia sitten Ksenia Gerey

PlayStationista kryptoon: miksi Sony rakentaa omaa lohkoketjuaan

#NFT #crypto #Sony

18 tuntia sitten Oleg Tkachenko

Google menettää miljardeja: Mikä on Alphabetin osakekurssin romahduksen taustalla?

#stocks #Alphabet Inc Class C #Google

1 päivä sitten Olena Litvinenko

Bitcoinin kasvun aikakausi päättyy? Tunnetut sijoittajat epäilevät sen tulevaisuutta

#crypto #Peter Schiff #Bitcoin

1 päivä sitten Eugene Komchuk

WeFin toimitusjohtaja: Pankit liioittelevat stablecoinien uhkaa

#crypto #Banks #AI

1 päivä sitten Dmytro Kharkov

HSBC:n varoitusmerkit viittaavat globaalien pankkien kasvavaan riskiin

#IMF #Income #HSBC

2 päivää sitten Anastasiia Chabaniuk

Miksi kryptoyhtiöt haluavat perustaa omia pankkeja?

#USDC #Coinbase #XRP

Kaikki uutiset

Tiimi, joka laati artikkelin

Peter Emmanuel Chijioke on ammattimainen henkilökohtainen talous, Forex, krypto, blockchain, NFT ja Web3 kirjailija ja avustava Traders Union verkkosivuilla. Koska hän on valmistunut tietojenkäsittelytieteestä ja hänellä on vankka tausta ohjelmoinnissa, koneoppimisessa ja lohkoketjuteknologiassa, hänellä on kattava ymmärrys ohjelmistoista, teknologioista, kryptovaluutoista ja valuuttakaupasta.

Tutustu toimituskäytäntöihimme

Bitcoin

Bitcoin on hajautettu digitaalinen kryptovaluutta, jonka loi vuonna 2009 nimetön henkilö tai ryhmä, joka käytti salanimeä Satoshi Nakamoto. Se toimii lohkoketjuksi kutsutulla teknologialla, joka on hajautettu pääkirja, johon kirjataan kaikki transaktiot tietokoneverkossa.

Indeksi

Indeksi kaupankäynnissä on osakkeiden ryhmän, joka voi sisältää siihen kuuluvia omaisuuseriä ja arvopapereita, suorituskyvyn mittari.

Välittäjä

Välittäjä on oikeushenkilö tai yksityishenkilö, joka toimii välittäjänä tehdessään kauppoja rahoitusmarkkinoilla. Yksityiset sijoittajat eivät voi käydä kauppaa ilman välittäjää, sillä vain välittäjät voivat tehdä kauppoja pörsseissä.

CFD

CFD on sijoittajan/kauppiaan ja myyjän välinen sopimus, joka osoittaa, että kauppiaan on maksettava myyjälle omaisuuserän nykyarvon ja sen sopimuksen tekohetkellä vallitsevan arvon välinen hintaero.

Volatiliteetti

Volatiliteetti tarkoittaa rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai kryptovaluuttojen, hinnan tai arvon vaihtelun tai vaihtelun astetta tietyn ajanjakson aikana. Suurempi volatiliteetti osoittaa, että omaisuuserän hinnassa on merkittävämpiä ja nopeampia hintavaihteluita, kun taas pienempi volatiliteetti viittaa suhteellisen vakaaseen ja asteittaiseen hintakehitykseen.

Top 5 välittäjää sinulle