Sosiaalinen vastuullinen sijoittaminen (SRI): Määritelmä, miten se toimii

Toimituksellinen huomautus: Vaikka noudatamme tiukkoja toimituksellisia periaatteita, tämä julkaisu voi sisältää viittauksia kumppaneidemme tuotteisiin. Tässä selitys siitä, miten ansaitsemme rahaa. Tällä verkkosivulla olevat tiedot ja aineistot eivät sisällä sijoitusneuvontaa vastuuvapauslausekkeemme mukaisesti.

Plus500 - Paras Forex-brokeri 2026:lle (USA)

Brokerille

80% vähittäiskaupan CFD-tileistä menettää rahaa.

Olemme valinneet parhaimman välittäjän maassasi. Jos haluat tietää parhaan välittäjän toisessa alueessa, valitse maa alla olevasta luettelosta:

Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI) on sijoitusstrategia, jossa sijoituskohteet valitaan eettisten, sosiaalisten ja ympäristöllisten kriteerien sekä taloudellisten näkökohtien perusteella.

Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI) on nousemassa yhdeksi merkittävimmistä sijoittamisen tavoista, erityisesti nykypäivän maailmassa, jossa ihmiset ovat entistä tietoisempia yritysten toiminnan vaikutuksista yhteiskuntaan ja ympäristöön. Tässä artikkelissa käsittelemme SRI:n periaatteita ja käytäntöjä sekä sitä, miten sijoittajat voivat sovittaa salkkunsa omien arvojensa mukaisiksi. Lisäksi korostamme sijoitussalkkujen seurannan tärkeyttä, jotta eettinen linjaus säilyy optimaalisessa tasapainossa tuoton kanssa.

Mitä on sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI)?

Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI) on yksi sijoitusstrategioista, joka on kasvattamassa suosiotaan nykypäivän rahoitusalalla. Kyseessä on mielenkiintoinen konsepti, jossa sijoittajat tavoittelevat taloudellista tuottoa sijoittamalla sellaisten yritysten arvopapereihin, jotka suosivat yhteiskunnallisesti ja ympäristön kannalta kestäviä toimintatapoja. Tämä sijoitustekniikka edistää hienovaraisesti myönteisiä yhteiskunnallisia muutoksia, sillä sijoituspäätöksiin vaikuttavat tiukasti sekä taloudelliset tuotot että yrityksen sitoutuminen eettisiin ja kestäviin käytäntöihin.

Siksi sijoittajat pyrkivät saamaan taloudellista tuottoa sijoittamalla yrityksiin, joilla on myönteisiä ympäristö- ja sosiaalipolitiikkoja, samalla kun he välttävät sellaisten yritysten arvopapereita, jotka eivät noudata näitä periaatteita. Esimerkiksi sijoittaminen uusiutuvan energian alalle, kuten aurinko-, tuuli- ja vesivoimaan, tarjoaa sekä taloudellista tuottoa että edistää ympäristöystävällisiä käytäntöjä.

Lisäksi on syytä huomioida, että useat indeksit on suunniteltu seuraamaan yrityksen arvopapereiden sijoitustuottoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan (ESG) liittyvien kriteerien perusteella. Esimerkkejä SRI-indekseistä ovat MSCI Global sustainability -indeksit, Dow Jones sustainability -indeksit, S&P 500 ESG -indeksi, NASDAQ OMX CRD Global sustainability -indeksi jne.

Parhaat yhteiskuntavastuulliset sijoitukset

Kuten aiemmin todettiin, vastuullinen sijoittaminen on yksi hienovaraisista tavoista edistää yhteiskunnallisia muutoksia turvallisemman ympäristön puolesta. Siksi sosiaalisesti vastuulliset rahastot ovat yhä suositumpia nykyaikaisissa sijoituskäytännöissä, erityisesti sijoittajien keskuudessa, jotka välittävät turvallisista ja paremmista ympäristökäytännöistä.

J.P. Morgan totesi, että “ESG-sijoittaminen kasvaa nopeasti kaikilla maantieteellisillä alueilla, ja varat, jotka noudattavat ESG-periaatteita, voivat pian kattaa 44 % maailmanlaajuisesta hallinnoitavasta varallisuudesta (AUM).” Lisäksi kysely paljastaa, että “70 % amerikkalaisista pitää yritysten maailman parantamista joko “melko” tai “erittäin tärkeänä”.” Nämä trendit viittaavat siihen, että SRI:llä on suuri potentiaali sijoittajille, kun globaali talous suosii ympäristöystävällisiä tuotteita.

Tarkastellaan nyt joitakin johtavista sosiaalisesti vastuullisista sijoitusrahastoista, jotka mahdollistavat SRI-sijoittamisen.

SRI-rahastojen vertailu

Kuva lähteestä Invesco.com

Yllä oleva kuva esittää hypoteettisen tuoton 10 000 dollarin sijoitukselle Invesco Solar ETF:iin vuosien 2015 ja 31. maaliskuuta 2024 välillä, olettaen että käteistä ja varoja ei ole nostettu indeksistä.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) on myös pörssinoteerattu rahasto (ETF), joka seuraa MSCI USA Extended ESG Focus Index -indeksin kehitystä säilyttäen samalla emäindeksin kaltaisen riskin ja tuoton. Se tarjoaa sijoittajille altistumista U.S.-markkinoiden osakkeisiin, erityisesti osakkeisiin, joilla on suotuisat ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon (ESG) liittyvät mittarit.

ESGU on hyvä valinta sijoittajille, jotka haluavat rakentaa pitkän aikavälin salkun eettisiin ja sosiaalisiin näkökohtiin perustuvista varoista. Toukokuussa 2024 ESGU:n hallinnoitavat varat olivat yhteensä 12,71 miljardia dollaria, kulusuhde 0,15, hallinnointipalkkio 0,155 ja kokonaistuotto 28,97 %.

Kuva lähteestä ishares.com

Yllä oleva kaavio esittää hypoteettista kasvua, kun sijoitetaan 10 000 dollaria ESGU:iin 1. joulukuuta 2016 – 7. toukokuuta 2024, olettaen että osingot ja pääoma on sijoitettu uudelleen.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) on vuonna 2009 perustettu sijoitusrahasto, jonka pääkonttori sijaitsee Bostonissa, Massachusettsissa, USA. Yrityksen tavoitteena on tarjota sijoittajille kestäviä sijoitusmahdollisuuksia, joilla on potentiaalia pitkän aikavälin pääoman kasvuun. PNOPX:n hallinnoitavat varat ovat yhteensä 6,3 miljardia, kulusuhde on 0,92 % ja viimeisen kahdentoista kuukauden tuotto 0,16 % (tilanne 8.5.2024). Lisäksi rahaston vaihtuvuus (tilikauden lopussa) on ollut 25 %.

Kuva lähteestä Putnam.com

Yllä oleva kuva esittää 10 000 dollarin sijoituksen hypoteettista kasvua olettaen, että käteistä ja varoja ei ole nostettu indeksistä.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity on toinen suositeltu rahasto sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita vastuullisesta sijoittamisesta. TICRX perustettiin 31. maaliskuuta 2006; se sijoittaa jopa 80 % varoistaan suuriin osakkeisiin, joiden toiminta on linjassa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan (ESG) liittyvien kriteerien kanssa. Rahaston hallinnoitavat varat ovat yhteensä 6,0 miljardia dollaria, nettokulujen suhde on 0,46 %, bruttokulujen suhde 0,46 %, omistuksia on yhteensä 65 ja vaihtuvuus 15 % (tilanne 30.4.2024).

Kuva sivustolta nuveen.com

Yllä oleva kuva esittää sijoituksen tuottojen kehitystä rahaston perustamisesta lähtien.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund perustettiin 29. huhtikuuta 2005. Se sijoittaa jopa 80 % nettovarallisuudestaan pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin, joilla on kasvupotentiaalia. PARMX vaatii vähintään 2 000 dollarin alkusijoituksen ja vähintään 50 dollarin lisäsijoituksen. 8. toukokuuta 2024 rahaston hallinnoitavat varat olivat 3,359 miljoonaa dollaria, kulusuhde 0,96 %, bruttokulusuhde 0,98 % ja vaihtuvuus 42 %.

Kuva sivustolta Parnassus.com

Yllä oleva kaavio kuvaa 10 000 dollarin hypoteettista kasvua rahaston perustamisesta 29. huhtikuuta 2005 alkaen 30. huhtikuuhun 2024 saakka, olettaen että osingot ja pääomavoitot on sijoitettu uudelleen.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF pyrkii seuraamaan MSCI EAFE ETF index -indeksin kehitystä, joka koostuu suurista ja keskisuurista osakkeista. Se sijoittaa osakkeisiin, joilla on myönteisiä ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä käytäntöjä kehittyneillä markkinoilla, yleensä U.S.:n ja Kanadan ulkopuolella. ESGD:n hallinnoitavat varat ovat yhteensä 8,2 miljardia dollaria, kulusuhde 0,20 % ja päivittäinen vaihto 213 384,00, 8. toukokuuta 2024.

Kuva lähteestä ishares.com

Yllä oleva kaavio esittää hypoteettista 10 000 dollarin sijoituksen kasvua rahastossa 28.6.2016–8.5.2024 olettaen, että pääomavoitot ja osingot on sijoitettu uudelleen.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa maailmanlaajuisesti yrityksiin, jotka tuottavat puhdasta energiaa aurinko-, tuuli- ja muilla ympäristöystävällisillä teknologioilla. ICLN pyrkii seuraamaan puhtaan energian alan indeksin sijoitustuottoa maailmanlaajuisesti. Hallinnoitavat varat ovat yhteensä 2,2 miljardia dollaria, kulusuhde on 0,41 %, päivittäinen vaihto 3,2 miljoonaa ja päätöskurssi 13,91 (8. toukokuuta 2024).

Kuva lähteestä ishares.com

Yllä oleva kaavio näyttää hypoteettisen 10 000 dollarin sijoituksen kasvun 24.6.2008–9.5.2024 olettaen, että osingot ja pääomavoitot on sijoitettu uudelleen.

SRI-rahastojen vertailu
ETF	Hallinnoitavat varat	Hinta	Kuluprosentti
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040 mrd	$43,20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12,71 mrd	$114,40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3 mrd	$122,16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6,0 mrd	$24,25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3,359 milj.	$38,46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8,2 mrd	$80,59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$2,2 mrd	$13,85	0,41%

Oikean sosiaalisesti vastuullisen sijoituksen valitseminen on vain puolet yhtälöstä. Jotta sijoittaja voi todella rakentaa ja hallinnoida SRI-salkkua, tarvitaan myös luotettava välittäjä, joka tarjoaa pääsyn ESG-painotteisiin rahastoihin, läpinäkyvät palkkiot ja vahvan sääntelysuojan. Alla on vertailu johtavista välittäjistä, jotka tukevat sosiaalisesti vastuullista sijoittamista ja tarjoavat kätevän pääsyn ESG ETF:iin, sijoitusrahastoihin ja globaaleille markkinoille.

Parhaat Forex-välittäjät
	Plus500	ZForex	OANDA	FOREX.com	IG Markets
Min. talletus, $	100	10		100	1
Vaihdettavat varat	2800	80	129	5500	20000
Standard EUR/USD-spreadi	0.7	0.3	0.3	1.0	0.9
Max. vipu	1:300	1:1000	1:200	1:50	1:200
Suurin sääntelytaso	Tier-1	Ei säännelty	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU kokonaispisteet	8.8	7.89	6.66	6.84	6.61
Avaa tili	Brokerille 80% vähittäiskaupan CFD-tileistä menettää rahaa.	Brokerille Pääomasi on vaarassa.	Brokerille Pääomasi on vaarassa.	Lue arvostelu	Lue arvostelu

Kuinka rakentaa SRI-salkku?

Seuraa alla olevia ohjeita rakentaaksesi SRI-salkun:

Tunnista arvosi: Ensimmäinen askel SRI-salkun rakentamisessa on tunnistaa yritykset, jotka vastaavat arvojasi (esim. ilmastonmuutos, ihmisoikeudet jne.)
Tutki SRI-sijoitusvaihtoehtoja: Tutki ja sijoita yrityksen SRI-rahastoihin, ETFs (pörssinoteeratut rahastot), yksittäisiin osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin, jotka vastaavat arvojasi. Arvioi yrityksiä niiden maineen, mission ja pitkän aikavälin suoriutumisen perusteella
Hajauta salkkusi: Pidä hajautettu SRI-salkku riskin vähentämiseksi
Seuraa tuottoa ja vaikutuksia: Seuraa jatkuvasti SRI-sijoitustesi tuottoa. Pidä myös silmällä yrityksen sosiaalista ja ympäristövaikutusta

Onko yhteiskuntavastuullinen sijoittaminen kannattavaa?

Kyllä, vastuullinen sijoittaminen voi olla tuottoisaa. Eri tutkimukset ovat osoittaneet, että eettisiin periaatteisiin perustuva sijoittaminen on fiksu tapa tukea hyvää tarkoitusta ja saada taloudellista tuottoa. Esimerkiksi BlackRockin vuonna 2022 julkaisema raportti paljasti, että kestävä sijoittaminen ei ainoastaan vastaa sijoittajien arvoja, vaan tuottaa myös korkeampia taloudellisia tuottoja. Lisäksi MSCIn vuonna 2023 tekemä tutkimus yli 3 000 yrityksestä osoittaa, että ne, joilla on ESG-luokitus, menestyvät paremmin kuin muut yritykset.

Muista, että sijoittamiseen liittyy riskejä

Osakemarkkinat voivat olla epävakaat, ja sijoitustesi arvo voi vaihdella. Pysy ajan tasalla niistä yhtiöistä, joihin olet sijoittanut, ja seuraa markkinatrendejä. Muista, että sijoittaminen on pitkäjänteistä toimintaa, ja on tärkeää tarkistaa ja tarvittaessa muokata salkkuasi säännöllisesti taloudellisten tavoitteidesi ja riskinsietokykysi perusteella.

Noudattamalla näitä ohjeita ja pysymällä ajan tasalla voit aloittaa matkasi verkossa tapahtuvaan osakesijoittamiseen. Muista, että sijoittamiseen liittyy riskejä, ja on tärkeää tehdä perusteellista tutkimusta sekä hakea tarvittaessa ammattilaisen neuvoja. Onnea sijoittamiseen!

Johtopäätös

Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen (SRI) tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden yhdistää omat arvonsa taloudellisiin tavoitteisiin ilman, että toista tarvitsee uhrata. Valitsemalla yrityksiä ja rahastoja, jotka huomioivat ympäristövastuun, sosiaalisen oikeudenmukaisuuden tai hyvän hallintotavan, sijoittajat voivat vaikuttaa positiivisesti yhteiskuntaan ja samalla tavoitella kilpailukykyisiä tuottoja. Esimerkiksi uusiutuvan energian yhtiöihin tai reilun kaupan tukemiin sijoituskohteisiin panostaminen voi tuottaa sekä eettistä iloa että taloudellista hyötyä. Lopulta todellinen vastuullisuus sijoittamisessa tarkoittaa tekoja, jotka tukevat parempaa maailmaa – jokainen sijoitus voi olla askel kohti kestävämpää tulevaisuutta.

Usein kysytyt kysymykset

Mitkä ovat yleisesti käytetyt ESG-kriteerit SRI-sijoituksissa?

ESG-kriteerit SRI-sijoituksissa kattavat ympäristön (esimerkiksi energiankäyttö, päästöt ja luonnonvarojen hallinta), yhteiskunnan (esimerkiksi työolosuhteet, ihmisoikeudet ja yhteisövastuu) sekä hallintotavat (esimerkiksi yritysjohdon rakenne, läpinäkyvyys ja korruption torjunta).

Miten SRI-salkun hajautus vaikuttaa riskeihin ja tuottoihin?

SRI-salkun hajauttaminen eri toimialoihin ja maantieteellisiin alueisiin voi vähentää riskejä samalla kun se parantaa mahdollisuuksia vakaaseen tuottoon. Monipuolinen salkku suojaa yksittäisten toimialojen tai yritysten heikostakin kehitykseltä, mutta sijoitusvaihtoehtojen rajoitus SRI-kriteerien vuoksi voi supistaa hajautuksen mahdollisuuksia verrattuna perinteiseen sijoittamiseen.

Voiko yksittäisiin osakkeisiin sijoittaminen olla osa sosiaalisesti vastuullista sijoittamista?

Kyllä, SRI-rahastojen ja ETF:ien lisäksi sijoittaja voi valita yksittäisiä osakkeita, joiden toiminta täyttää itse asetetut eettiset ja kestävyyskriteerit. Tärkeää on arvioida yritysten pitkän aikavälin suorituskykyä sekä ESG-luokituksia ennen sijoituspäätöksen tekemistä.

Miten SRI-salkun tuottoja ja vaikuttavuutta voi seurata käytännössä?

SRI-salkun tuottoa voi arvioida seuraamalla rahastojen historiallista kehitystä ja vertaamalla sitä markkinoiden yleiseen kehitykseen. Vaikuttavuutta puolestaan mitataan tarkastelemalla yritysten ESG-raportointia, vastuullisuusraportteja sekä mahdollisia ESG-luokituksia, jotka kertovat yritysten yhteiskunnallisista ja ympäristöllisisistä saavutuksista.

Piditkö artikkelista?

Toimittajien suositukset ja näkemykset

21 tuntia sitten Oleg Tkachenko

FIFA World Cup lohkoketjussa: Missä jalkapallo kohtaa krypton

#crypto #Avalanche

1 päivä sitten Pavlo Kot

Avaruusolennot, Satoshi ja Bitcoin: miten maanulkoista alkuperää koskeva teoria syntyi

#crypto #Bitcoin

2 päivää sitten Pavlo Kot

Lohkoketjukansakunta kriisissä: Kuinka valtataistelu jakoi Liberlandin

#crypto #Justin Sun Latest News

3 päivää sitten Eugene Komchuk

Prioriteettien muutos: Valtiot tukevat louhintaa yritysten siirtyessä tekoälyyn

#crypto #Bitcoin

4 päivää sitten Mikhail Vnuchkov

Intelin paluu: Apple, Trump ja AI-veto

#Apple #Intel

5 päivää sitten Oleg Tkachenko

Bitcoinin hintaennuste RSI:n perusteella: Onko BTC valmis uuteen ralliin?

#prediction #Bitcoin

Kaikki uutiset

Tiimi, joka laati artikkelin

Dan Blystone aloitti kaupankäyntiuransa vuonna 1998 arbitraasivirkailijana Chicagon Mercantile Exchange (CME) -pörssissä. Myöhemmin hän kävi kauppaa joukkovelkakirja- ja Eurex-futuureilla Altea Tradingin kaltaisissa omissa yrityksissä ja sai arvokasta kokemusta korkean taajuuden kaupankäynnistä ja riskienhallinnasta.

Tutustu toimituskäytäntöihimme

Sijoittaja

Sijoittaja on yksityishenkilö, joka sijoittaa rahaa omaisuuserään odottaen, että sen arvo nousee tulevaisuudessa. Omaisuuserä voi olla mitä tahansa, kuten joukkovelkakirjalainoja, velkakirjoja, sijoitusrahastoja, osakkeita, kultaa, hopeaa, pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ja kiinteistöjä.

Välittäjä

Välittäjä on oikeushenkilö tai yksityishenkilö, joka toimii välittäjänä tehdessään kauppoja rahoitusmarkkinoilla. Yksityiset sijoittajat eivät voi käydä kauppaa ilman välittäjää, sillä vain välittäjät voivat tehdä kauppoja pörsseissä.

Indeksi

Indeksi kaupankäynnissä on osakkeiden ryhmän, joka voi sisältää siihen kuuluvia omaisuuseriä ja arvopapereita, suorituskyvyn mittari.

CFD

CFD on sijoittajan/kauppiaan ja myyjän välinen sopimus, joka osoittaa, että kauppiaan on maksettava myyjälle omaisuuserän nykyarvon ja sen sopimuksen tekohetkellä vallitsevan arvon välinen hintaero.

Tuotto

Tuotto tarkoittaa sijoituksesta saatavaa tuottoa tai tuloa. Se heijastaa tuottoa, joka saadaan omistamalla varoja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja tai muita rahoitusvälineitä.

Top 5 välittäjää sinulle

USA