ASIC ehdottaa lisähelpotuksia Australian rahoituspalveluille
ASIC ottaa käyttöön lisähelpotuksia
Australian arvopaperi- ja investointikomissio (ASIC) ehdottaa uusia helpotuksia, joilla pyritään vähentämään rahoituspalvelu- ja luottotoimiluvanhaltijoiden sääntelytaakkaa raportoitavia tilanteita koskevassa järjestelmässä.
ASIC pyytää palautetta ehdotuksestaan vapauttaa toimiluvanhaltijat velvollisuudesta ilmoittaa tietyistä harhaanjohtavaa ja harhaanjohtavaa käyttäytymistä koskevien säännösten rikkomisista sekä tietyistä siviilioikeudellisten seuraamusten rikkomisista, jotta sääntöjen noudattamista voitaisiin tehostaa.
Ehdotetut helpotukset
ASIC ottaa käyttöön lisähelpotuksia, joiden tarkoituksena on keventää toimialan taakkaa seuraavissa tapauksissa:
- rikkomus on korjattu 30 päivän kuluessa sen tapahtumisesta,
- asianomaisten alikäyttäjien määrä ei ylitä viittä,
- kaikkien asianomaisten asiakkaiden taloudelliset tappiot tai vahingot ovat yhteensä enintään 500 dollaria (mukaan lukien tapaukset, joissa tappio on korjattu),
- rikkomus ei merkitse asiakasvarojen ilmoittamista koskevien sääntöjen eikä selvitys- ja toimitussääntöjen rikkomista.
Konteksti ja vaikutukset toimialaan
Tämä aloite on ASIC: n harkittu pyrkimys varmistaa, että rahoituspalvelujen tarjoajat voivat keskittyä laadukkaiden palvelujen tarjoamiseen ja samalla ylläpitää vankkoja sääntöjen noudattamista koskevia järjestelmiä. Lisenssinhaltijoilta edellytetään edelleen kattavia järjestelmiä ja prosesseja, joiden avulla ne voivat tunnistaa, eskaloida, tutkia, korjata ja kirjata tapahtumia ja rikkomuksia osana yleisiä velvoitteitaan.
ASIC:n ehdotus ei koske asiakasrahojen ilmoittamista koskevien sääntöjen tai selvitystoimintaa koskevien sääntöjen rikkomista, mikä korostaa sääntelyviranomaisen sitoutumista korkeiden standardien ylläpitämiseen aloilla, joita pidetään rahoitusvakauden ja kuluttajansuojan kannalta kriittisinä.
Ehdotettujen helpotusten tarkoituksena on keventää finanssipalveluyritysten hallinnollista taakkaa, jotta ne voivat puuttua pieniin rikkomuksiin nopeasti ilman pakollisen raportoinnin aiheuttamaa lisäpainetta.
ASIC:n aloittaessa kuulemisvaiheen alan toimijoita kannustetaan antamaan palautetta ehdotuksesta. Tämä voi johtaa mukautuvampaan sääntelykehykseen, jossa tiukka valvonta ja toiminnallinen joustavuus ovat tasapainossa.
Lisäksi kerroimme, että sääntelyviranomainen FCA on julkaissut varoituksia toimiluvanvaraisista välittäjistä.
